Recopilación de cuestiones legales en OTC Negociación OTC: ¿Por qué congelar las tarjetas? ¿Cómo desbloquearlo?

El título original "Cumplimiento de transacciones de activos digitales y prevención y control de riesgos: una compilación de problemas legales en transacciones extrabursátiles de venta libre" Como un vínculo importante en las transacciones de activos digitales, el retiro y el depósito han estado plagados de "tarjetas congeladas" durante un largo tiempo. Como primer artículo de la "Serie Cumplimiento de Transacciones de Activos Digitales y Prevención y Control de Riesgos", recopilamos las respuestas a una serie de preguntas planteadas por las "tarjetas congeladas", centrándonos en la supervivencia de las transacciones OTC, seleccionando temas que generalmente preocupan a todos. sobre y combinando Nuestra experiencia práctica y lo que hemos visto y oído se les presenta en forma de preguntas y respuestas. Autor｜Pang Lipeng, Guo Yatao, Song Leran Centrándose en los problemas legales relacionados con las transacciones de activos digitales, el equipo de Chain Law ha estado actualizando la serie "Chain Law Review". Durante este período, también estamos construyendo constantemente nuestro propio "grupo de expertos de casos". Nuestra idea en ese momento era explorar el estado actual de los juicios judiciales sobre disputas que involucran activos digitales como Bitcoin en diferentes momentos y en diferentes regiones a través de la investigación y análisis de casos prácticos, a fin de brindar opiniones legales más precisas para los clientes a los que servimos, formular soluciones legales más profesionales y brindar servicios de cumplimiento legal de proceso completo para algunas transacciones de activos digitales de gran valor. En la reunión regular del equipo a principios de este año, tuvimos la idea de resumir y clasificar un conjunto de productos de servicios legales como "cumplimiento de transacciones de activos digitales y prevención y control de riesgos". El arreglo sistemático también es un " guía comercial de cumplimiento" para todos los titulares y entusiastas de activos digitales, ayudando a todos a comerciar de manera más segura desde el nivel legal y técnico. Por supuesto, la "transacción" a la que se hace referencia aquí incluye no solo la compra y venta, sino también la inversión, el préstamo y otros comportamientos de intercambio que utilizan activos digitales como medio comercial. Fuentes informadas: la adquisición de Altonomy OTC Desk por parte de Blockchain.com tiene un valor de 250 millones de dólares: Según fuentes del 30 de marzo, la semana pasada Blockchain.com adquirió la transacción OTC Desk de Altonomy valorada en 250 millones de dólares, que involucra efectivo y acciones. Como resultado, el valor del acuerdo se convirtió en la mayor adquisición en la historia del campo del cifrado. Se dice que OTC Desk tendrá un volumen de transacciones de $ 16 mil millones en 2021. La firma consultora Architect Partners dijo que el acuerdo reflejaba una tendencia más amplia de adquisiciones "basadas en productos" por parte de actores más grandes del mercado, con un enfoque en obtener "autorización regulatoria" y "nuevos productos", incluidas finanzas descentralizadas y activos en el producto Metaverse. (The Block) [2022/3/30 14:26:04] En los últimos dos años, la palabra "tarjeta congelada" es como la espada de Damocles, colgando sobre la cabeza de todos los titulares y entusiastas de activos digitales. El depósito es congelado, y la retirada también puede congelarse, y algunos incluso se encuentran con la aplicación de la ley violenta. Los amigos y clientes que nos rodean encontrarán problemas más o menos similares, y también ayudaremos con opiniones. Incluso hay algunos incidentes de congelación de tarjetas que involucran montos relativamente grandes, y ayudaremos a los clientes a resolver los problemas durante todo el proceso. Recientemente, el nodo de la cadena invitó al autor a ser invitado de AMA e interactuó con todos en la comunidad sobre cómo evitar congelar tarjetas y asegurar transacciones en transacciones OTC. Como un enlace importante en las transacciones de activos digitales, el retiro y el depósito han estado plagados de "tarjetas congeladas" durante mucho tiempo. Por lo tanto, también compilamos las respuestas a una serie de preguntas planteadas por la "tarjeta congelada" como el primer artículo de la "Serie de Cumplimiento de Transacciones de Activos Digitales y Prevención y Control de Riesgos", centrándonos en la supervivencia de las transacciones OTC, y seleccionando los problemas que a todo el mundo le preocupa en general Las preguntas, combinadas con nuestra experiencia práctica y lo que hemos visto y oído, se presentan a todos en forma de preguntas y respuestas. Hotcoin lanzará futuros de ZK a las 16:00 el 11 de julio: según el último anuncio de Hotcoin, abrirá el comercio de ZK/USDT (futuros) a las 16:00 el 11 de julio de 2021. En ese momento, de acuerdo con el progreso del lanzamiento de la red principal ZK, el intercambio se llevará a cabo lo antes posible en una proporción de 1: 1. Preste atención al anuncio oficial de Hotcoin para el tiempo de intercambio específico y el método de intercambio. Se informa que Poriot es una cadena pública nativa con un mecanismo POR creado mediante la combinación de las ventajas de PoS. Puede abrir múltiples tipos de cadenas públicas para formar una cadena "común", es totalmente compatible con Smart Contracts en el lenguaje Solidity y utiliza Certificados Merkle Tree para lograr una intercomunicación entre cadenas de activos y datos de cadenas como ETH, BSC, HECO, DOT y TRON. ZK es el activo de moneda encriptado nativo de la cadena Poriot. En Poriot, actúa como un medio (GAS) para el pago de tarifas de manejo y el cálculo de gastos de hospitalidad. La máquina virtual descentralizada de la plataforma necesita usar ZK para procesar puntos a -punto contratos inteligentes ZK es también la plataforma de la billetera PayPort Parte del uso de PayPort necesita pagar ZK para completar. [9/7/2021 0:39:55] P 1. ¿Por qué también se pueden congelar los depósitos? R: La razón directa debería ser que hay un problema con la tarjeta bancaria del vendedor que recibió la moneda legal. El antecedente principal de la política es investigar estrictamente el fraude de telecomunicaciones, los juegos de azar en línea y los esquemas piramidales, y colectivamente congelar los pagos multinivel relacionados. cuentas La policía incluso analizará los datos de la cadena, por lo que más personas están involucradas en el flujo de fondos y han sido congeladas. Análisis: El volumen de negociación de la plataforma OTC de criptomonedas alcanza un nivel récord: The Block emitió un documento que decía que, a medida que el precio de Bitcoin seguía aumentando, las plataformas de negociación OTC de criptomonedas reportaron un volumen récord de transacciones. Los volúmenes OTC de Genesis son más de seis veces más altos que su pico de 2017. Desde 2017, los comerciantes de criptomonedas han pasado de Skype y Telegram a las interfaces comerciales electrónicas. Al mismo tiempo, más instituciones están ingresando al mercado extrabursátil, lo que, según Génesis, está impulsando el repunte actual. [2020/12/1 22:39:23]P2. Aunque las transacciones OTC punto a punto espontáneas no están explícitamente prohibidas, estrictamente hablando, aún violan la política nacional de control de divisas. Si el monto de la transacción OTC es demasiado grande, ¿Constituirá un delito de comercio ilegal de divisas? R: Que se constituya el delito de comercio ilegal de divisas no tiene relación directa o necesaria con la cantidad de dinero. También está relacionado con su propósito comercial, situación de ganancias, frecuencia comercial, método comercial, etc. La moneda digital como el USDT en sí no pertenece a la categoría de divisas. Sin embargo, a juzgar por la dinámica de la supervisión, la supervisión ya ha descubierto los riesgos de este método, y la supervisión se fortalece constantemente. P 3. Si los fondos personales se congelan cuando se negocia en la plataforma OTC de un intercambio de activos digitales, ¿qué responsabilidades debe asumir el intercambio? Al mismo tiempo, si los activos se pierden debido a la congelación de fondos, ¿debe compensar el intercambio? R: En circunstancias normales, el intercambio no es responsable, por supuesto, esto también está relacionado con el "Acuerdo de usuario" firmado por el usuario y el intercambio. Entendemos que reclamar una compensación de los intercambios es difícil. Sin embargo, un intercambio bien administrado, por el bien de la marca y la experiencia del usuario, definitivamente se esforzará en el control de riesgos para evitar que los usuarios congelen las tarjetas, o el intercambio brindará la asistencia necesaria después de que los usuarios estén congelados. Hotcoin Global incluirá DHX a las 20:00 el 28 de agosto: según el último anuncio de Hotcoin Global (Hotcoin Global), abrirá el negocio de depósito y retiro de activos del proyecto DeFi DHX a las (UTC+8) 20:00 el 27 de agosto , 2020, el comercio de DHX/USDT se abrirá a las 20:00 el 28 de agosto. DHX es un nuevo proyecto de cifrado sintético basado en DeFi de Ethereum, y también es el primer protocolo financiero descentralizado de doble hélice que responde a la oferta y demanda del mercado. Pertenece a un nuevo tipo de activos cifrados sintéticos que redefinirán las criptomonedas. [2020/8/27]P4: ¿Cuanto mayor es el retiro OTC, mayor es la probabilidad de ser congelado? R: Esencialmente, si la tarjeta está congelada o no, no está necesariamente relacionado con la cantidad de fondos retirados. La razón principal de la tarjeta congelada es que los fondos en sí mismos pueden ser dinero negro, pero los retiros grandes pueden activar la advertencia contra el lavado de dinero del banco. P5. ¿Se desbloqueará automáticamente la tarjeta congelada en un plazo de tres días? R: Aquí hay un malentendido, según la ley, el período de congelación de la tarjeta es generalmente de seis meses. El desellado de tres días mencionado aquí significa que si se determina que es realmente irrelevante para el caso, debe levantarse y devolverse dentro de los tres días, y se debe notificar a las partes pertinentes. P6: ¿Viola la transacción OTC las leyes o reglamentos sobre divisas, y los órganos de seguridad pública la considerarán como un banco clandestino descentralizado? R: Las transacciones OTC pueden infringir las normas de gestión de divisas. Y desde la perspectiva de la dinámica regulatoria, esta situación se ha notado. Sin embargo, la caracterización legal específica necesita ser más observada y supervisada. Además, si existe una agencia especializada dedicada a este tipo de servicio de cambio de divisas, esto está claramente prohibido por la ley y se sospecha que es un delito penal. Anuncio | BuyBit abrió un canal OTC especial para ingresos de experiencia el 19 de febrero: según las noticias oficiales, la actividad de experiencia de potencia informática con sobre rojo de Año Nuevo de XBIT ha concluido con éxito, y todos los ingresos de BTC para los usuarios que participan en la experiencia de actividad se han distribuido en 17 de febrero. Para garantizar aún más la autenticidad de la experiencia del evento y proteger los derechos e intereses de los usuarios, BuyBit pidió a los comerciantes OTC que establecieran un canal OTC especial. Se informa que BuyBit ha ajustado especialmente el límite mínimo de transacciones BTC OTC de 0,1 a 0,0001, y ha reducido o eximido las tarifas de manejo relacionadas.Los usuarios son libres de intercambiar los ingresos. El límite especial OTC es válido hasta el final de este mes y se restablecerá a 0.1 el 1 de marzo. Se solicita a los usuarios que participan en la actividad procesar el ingreso de la actividad de manera oportuna. Vea el enlace original para más detalles. [2020/2/20] P 7. ¿Existen actualmente leyes y regulaciones correspondientes a productos virtuales o activos digitales virtuales para referencia y aplicación a la industria de moneda digital? R: "Aviso del Banco Popular de China, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información y la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre la Prevención de Riesgos de Bitcoin" Además, hay algunos casos en la práctica, que también pueden reflejar la actitud regulatoria actual. P8. La moneda digital del banco central, que el país está promoviendo vigorosamente, ya se ha probado en muchas grandes ciudades. Creo que se popularizará en todo el país en un futuro próximo. ¿Puede el RMB digital controlar eficazmente el lavado de dinero desenfrenado? ¿Puede el renminbi digital utilizado en las transacciones OTC eliminar por completo el persistente problema de las tarjetas congeladas? R: El renminbi digital tendrá su propio mecanismo contra el lavado de dinero, como el lavado de dinero de big data. Es técnicamente más propicio para combatir el lavado de dinero, pero es difícil deshacerse de él por completo. P9 Bajo la condición de garantizar la seguridad, ¿cuánto retiro diario puede evitar ser alertado por el sistema antilavado de dinero del banco? R: Puede consultar las disposiciones pertinentes de las "Medidas administrativas para informar transacciones de gran valor y transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras". Atraerá la atención del departamento administrativo contra el lavado de dinero. No importa si las transacciones normales por razones razonables fines excedan el monto correspondiente o sean debidamente sospechados, no serán deliberadamente y enfocados al seguimiento y supervisión, sino que sólo serán registrados por el sistema. Q10. Todos sabemos que ahora es la era de los grandes datos. De hecho, todos nuestros comportamientos son conocidos por los grandes datos, como el puntaje de crédito de Alipay. Entonces me gustaría preguntar, si la tarjeta está realmente congelada y congelada con frecuencia, Will ¿Afectará nuestra calificación crediticia futura? Por ejemplo, futuros préstamos, o negocios bancarios, ¿habrá obstáculos? R: El congelamiento de tarjetas bancarias no tiene relación directa con la investigación de crédito personal. P11 ¿Cuáles son las razones de la marea congelada de tarjetas en la industria OTC? R: Es necesario enfatizar que congelar tarjetas no es una característica del círculo monetario, sino que en realidad es un problema relativamente común. Hemos tratado problemas similares anteriormente. Volviendo a la industria blockchain, según nuestra experiencia en el manejo de casos similares y la mayoría de las consultas, la mayoría de las tarjetas congeladas en la industria OTC generalmente son causadas por "dinero negro" involucrado en el proceso de transacción, y los depósitos y retiros son posibles. La proporción es relativamente grande, y también se congela el retiro de fondos (es decir, el congelamiento inverso). El término “dinero negro” suele asociarse al delito de “lavado de dinero”, de acuerdo con la legislación penal de mi país, el delito de lavado de dinero se refiere a los delitos conocidos como narcotráfico, delincuencia organizada del tipo del hampa, delito de terrorismo actividades, delitos de contrabando, delitos de corrupción y cohecho, y delitos de alteración del orden de la gestión financiera 1. El producto de los delitos de fraude financiero y el producto generado son actos de encubrimiento y ocultación de su origen y naturaleza. (La Reforma Penal (Undécima) ha ajustado el delito de lavado de activos, y ha agregado “autolavado” para constituir el delito de lavado de activos) Es decir, cuando los bienes involucrados en los delitos antes mencionados aparecen en la transacción OTC cadena, el organismo de investigación (seguridad pública) podrá congelar las cuentas bancarias en las que se transfieran los bienes antes mencionados. Las leyes y reglamentos relacionados con el congelamiento de tarjetas bancarias se encuentran distribuidos en la “Ley Contra el Lavado de Activos”, “Ley Administrativa Obligatoria”, “Ley Procesal Penal”, “Procedimientos para la Atención de Causas Penales ante los Órganos de Seguridad Pública” de mi país y otras leyes y reglamentos. Si bien las propias instituciones financieras deben tomar la iniciativa para cumplir con sus obligaciones contra el lavado de dinero, el congelamiento de tarjetas en la industria OTC generalmente es causado por bancos que congelan cuentas a pedido de los órganos de seguridad pública. P1: ¿Cómo reducir efectivamente el riesgo de congelamiento de tarjetas en transacciones OTC? R: Por ejemplo, trate de elegir comerciantes de buena reputación, no tenga en cuenta palabras delicadas como moneda digital y bitcoin cuando transfiera fondos, use solo tarjetas especiales, controle la cantidad de transacciones y no use una sola tarjeta bancaria para transacciones frecuentes. P2 ¿Qué opinas sobre las transacciones presenciales en la misma ciudad y a qué debes prestar atención? R: Para transacciones dentro de la ciudad, intente encontrar conocidos, realice verificaciones básicas de antecedentes o encuentre un intermediario para garantizar, etc. Si la cantidad es grande, es necesario firmar un acuerdo por escrito para prevenir riesgos. P3 ¿Qué debo hacer si la tarjeta OTC se congela inocentemente? R: Si la tarjeta se congela inocentemente: Primero, averigüe el motivo de la congelación de la tarjeta y la agencia de investigación que solicitó la tarjeta congelada en el banco tan pronto como se entere; segundo, intente ponerse en contacto con el agencia de investigación a tiempo para explicar toda la historia. Es necesario cooperar y proporcionar los materiales correspondientes (principalmente materiales que demuestren que los fondos son razonables, legales o que la persona no tiene nada que ver con el caso). Durante este proceso, si la agencia de investigación necesita que el inversionista vaya al área local para cooperar con la investigación, se recomienda estar acompañado por alguien, o buscar ayuda legal profesional directamente; si se determina que los encargados del caso han violado las reglas (por ejemplo, el dinero involucrado en el caso no tiene nada que ver con el caso pero no será descongelado), pueden apelar o acusar de acuerdo con las leyes y reglamentos pertinentes. De acuerdo con las leyes y reglamentos, la seguridad pública los órganos deben tratarla dentro del plazo legal. Por supuesto, la situación en la práctica suele ser más diversa y complicada. Para los inversores, es necesario responder a todos los cambios de la misma manera. El cambio es que la policía en diferentes regiones puede tener diferentes puntos de vista sobre los activos digitales y sus transacciones, e incluso puede haber algunas irregularidades en el manejo de los casos. Lo que permanece sin cambios es que uno debe comprender completamente sus "derechos", el "poder" de la agencia que maneja el caso y la naturaleza legal de su propio comportamiento, para poder analizar cuestiones específicas en detalle.

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