¿Cómo entender las DeFi? (Parte 2): Cambio y seguros descentralizados

En "Cómo entender las DeFi (Parte 1)" la semana pasada, presentamos qué son las DeFi, las monedas estables descentralizadas y los préstamos descentralizados. El artículo de hoy continuará presentándole intercambios descentralizados, derivados descentralizados y seguros descentralizados en DeFi. El intercambio descentralizado DEX (Intercambio descentralizado) tiene como objetivo resolver los problemas inherentes del intercambio centralizado CEX (Intercambio centralizado), como la custodia centralizada de activos, las restricciones geográficas y la selección de activos. Durante el período 1c0 en 2017, EtherDelta fue el DEX más popular, donde los usuarios podían intercambiar libremente tokens ERC-20, pero el modelo de libro de pedidos en cadena que adoptó, el engorroso proceso de realizar pedidos y el bajo rendimiento hicieron que la experiencia del usuario no fuera buena. . Antes de 2020, el volumen de negociación en todos los DEX es inferior al 1 % del CEX. En 2020, DEX marcó el comienzo de una explosión, y el volumen total de transacciones aumentó 115 veces este año, alcanzando los 19,2 mil millones de dólares EE. UU. El volumen de transacciones de un solo día de Uniswap, el rey de DEX, incluso derrotó a Coinbase. Entre ellos, el creador de mercado automático AMM adoptado por Uniswap El mecanismo es indispensable. La comunidad de Bitcoin todavía está discutiendo cómo activar Taproot: Jinse Finance informó que han pasado más de seis meses desde que Taproot se convirtió oficialmente en una propuesta de mejora de Bitcoin en enero de este año. Aunque hay pocas disputas, la comunidad todavía está discutiendo cómo implementar el debido proceso. La raíz de la pregunta es si hacer una rama suave que sea aceptable para todas las partes interesadas. Según un hilo en la comunidad Bitcoin Reddit, "el mayor problema con la activación de Taproot es el trastorno de estrés postraumático (TEPT) causado por la bifurcación blanda anterior SegWit". El procedimiento de "Activación de New Soft Fork" propone un sistema híbrido donde las actualizaciones se rechazan después de no lograr un consenso dentro de un año. Después de otros seis meses de discusión, la comunidad puede decidir comenzar el proceso de dos años que activará la actualización cuando caduque. Este proceso puede tomar hasta 42 meses, o tres años y medio. A pesar de ser relativamente poco controvertido y con una funcionalidad limitada, Taproot aún puede tardar meses (o incluso años) en activarse. [2020/7/16] Para comprender el término creador de mercado automático, primero debe comprender qué es un creador de mercado. Este es un libro de pedidos que a menudo vemos cuando operamos en un intercambio centralizado.A la izquierda está la cotización de las órdenes de venta, ya la derecha está la cotización de las órdenes de compra. Una institución que proporciona liquidez a un activo negociable, como BTC, cotiza el precio de compra y el precio de venta al mismo tiempo, y obtiene ganancias de la diferencia de precio entre oferta y demanda es un creador de mercado. Director de OKEx Financial Markets: El futuro de las criptomonedas depende de cómo se desarrolle la CBDC en el futuro: el 24 de mayo, el director de OKEx Financial Market, Lennix Lai, dijo que adaptarse a la CBDC de China no es tan difícil, porque el uso de efectivo ha disminuido, lo que significa Gracias a la entrada de los sistemas de pago electrónico como Alipay y WeChat Pay. Lai señaló que la noción de privacidad financiera en China desapareció hace mucho tiempo dado que China ha estado utilizando pagos electrónicos que requieren KYC y otros procesos de seguridad, pero esto podría convertirse en un problema cuando los bancos centrales de otros países emitan CBDC. Por otro lado, el hecho de que una CBDC china esté directamente bajo el poder del banco central y no brinde privacidad financiera puede hacer que las personas comiencen a recurrir a las criptomonedas. Por lo tanto, el lanzamiento de una CBDC china podría promover y crear conciencia sobre los casos de uso y la importancia de las criptomonedas convencionales. Además, afirmó que el futuro de Bitcoin, Ripple y otras criptomonedas depende de cómo se desarrollen las CBDC en el futuro. Si las personas se dan cuenta de la necesidad de privacidad financiera, pueden acudir en masa a Bitcoin, pero en países donde la privacidad financiera ha existido durante mucho tiempo, esta moneda descentralizada puede quedar marginada. (AMBcrypto) [2020/5/24] A través de cotizaciones bidireccionales continuas, los creadores de mercado mantienen la liquidez de los activos, por lo que también se les llama proveedores de liquidez. En Uniswap, las personas que depositan tokens en el grupo de liquidez y proporcionan liquidez de activos también se denominan proveedores de liquidez. La diferencia es que estas personas no necesitan realizar manualmente cotizaciones bidireccionales. Noticias | Representantes de varios países se reunieron en el GAFI para discutir cómo supervisar activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales: Golden Finance informó que, según las noticias del sitio web oficial del GAFI, el 9 de enero, ejecutivos nacionales se reunieron para discutir cómo supervisar y administrar activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). La reunión fue la primera oportunidad para que los supervisores discutieran cómo implementar las nuevas medidas desde que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) las finalizó en junio de 2019. En el foro se discutieron tres áreas principales: 1. Lecciones aprendidas hasta la fecha de aquellos países que han establecido regímenes de monitoreo de VASP y han comenzado a monitorear los VASP. 2. Preguntas frecuentes al redactar leyes y reglamentos VASP. 3. Las herramientas, habilidades, procedimientos y técnicas que los gerentes necesitan para supervisar efectivamente a los VASP. La reunión identificó una serie de áreas en las que se requieren más acciones. Estos temas se discutirán más a fondo en la Plenaria del GAFI y en la reunión del Foro de Autoridades de Supervisión que se realizará en mayo de 2020. Según informes anteriores, el 22 de junio de 2019, el sitio web oficial del GAFI publicó "Una perspectiva basada en el riesgo: Directrices para regular los activos digitales y los proveedores de servicios de activos digitales", que ayudará a los países y a los proveedores de servicios de activos virtuales a comprender sus medidas contra el lavado de dinero. y obligaciones de financiamiento antiterrorista, e implementar de manera efectiva los requisitos del GAFI aplicables a la industria. [2020/1/11] Hay dos tipos de tokens en cada grupo de liquidez en Uniswap. Cuando se establece un grupo, la primera persona en depositar tokens en él debe establecer la tasa de cambio para los tokens en este grupo. precio inicial persona . Luego, otras personas depositarán tokens en el grupo uno tras otro, y todos aquellos que depositen tokens en Uniswap pueden llamarse proveedores de liquidez LP (Proveedor de liquidez). Jefe del Fondo Monetario Internacional: Los criptoactivos que eventualmente sobreviven podrían tener un gran impacto en cómo ahorra la gente: Según la bitcoinista, la directora del Fondo Monetario Internacional (FMI), Christine Lagarde, dijo en su nueva publicación de blog: Los criptoactivos que finalmente sobreviven podrían tener un gran impacto sobre cómo ahorramos, invertimos y pagamos nuestras facturas. Lagarde señaló los beneficios de las criptomonedas que permiten transacciones financieras transfronterizas rápidas y baratas, y dijo que la tecnología de contabilidad distribuida, la tecnología subyacente de bitcoin, podría cambiar la forma en que funcionan los mercados financieros. Además, Lagarde señaló que la naturaleza revolucionaria de los contratos inteligentes puede eliminar a los intermediarios, mientras que la tecnología blockchain puede almacenar documentos importantes de manera segura. Finalmente, Lagarde señaló que en las economías en desarrollo, tales avances podrían ayudar a asegurar los derechos de propiedad, aumentar la confianza del mercado e impulsar la inversión. [2018/4/18] Estas personas obtendrán el token LP correspondiente como certificado después de depositar tokens, y la tarifa de manejo pagada por otros usuarios por transacciones en Uniswap se distribuirá a LP como recompensa. Cuando opera en Uniswap, Uniswap no iguala las órdenes de compra y venta individuales, sino que determina el precio en función de la proporción de activos en el grupo. La característica única de Uniswap es que reduce en gran medida el umbral para los creadores de mercado. Cualquiera puede convertirse en creador de mercado, depositar activos en el grupo para proporcionar liquidez y ganar comisiones. El informe de la Comisión Central de Inspección Disciplinaria habla sobre el desarrollo de blockchain: Cómo hacer que la supervisión comprenda y modere la supervisión es un desafío: Hoy, Dongfang Fortune Al hablar sobre el desarrollo de blockchain, el periódico oficial de la Comisión Disciplinaria cree que: cómo hacer que la supervisión comprenda y supervise moderadamente es un desafío. [2018/3/6] Sin embargo, el nacimiento de Uniswap fue en realidad un accidente. El primer trabajo de su fundador, Hayden Adams, después de graduarse de la universidad fue como ingeniero mecánico en Siemens. Cuando lo despidieron un día, Hayden estaba muy molesto y le dijo a su buen amigo Karl Floersch que lo habían despedido. Karl estaba trabajando en Casper FFG en la Fundación Ethereum en ese momento. Hayden: Me despidieron :( Karl: ¡Genial! Felicitaciones, esto es una bendición en tu vida. La ingeniería mecánica ya es una industria en extinción, Ethereum es el futuro, aún eres joven, tu nueva ¡La misión es escribir contratos inteligentes! Hayden : Pero no sé cómo escribir códigos~ Karl: Está bien si no entiendes, escribir códigos es muy simple. Y ahora nadie entiende realmente los contratos inteligentes, Ethereum, etc. Hayden: Bueno~ De esta manera, Karl convenció a Hayden para que aprendiera el código y Ethereum con una mentalidad de prueba, y comenzó a aplicar lo que había aprendido basándose en el concepto de creador de mercado automático propuesto por Vitalik en 2016: desarrollar Uniswap. sistema financiero maduro. Los derivados, como su nombre lo indica, son materias primas derivadas de un activo, que pueden ser acciones, bonos, materias primas, tipos de interés, divisas o activos cifrados. Los derivados comunes incluyen contratos a plazo, futuros, opciones y swaps. Hay dos tipos de escenarios de uso de derivados: riesgos de cobertura y comercio especulativo. Por ejemplo, hay un agricultor que está sembrando trigo diligentemente. El precio del trigo en un año fluctúa constantemente. Como todas las materias primas, el precio del trigo se ve afectado. por la relación entre la oferta y la demanda. Cuando llega la temporada de cosecha, el precio del trigo puede caer. Para cubrir el riesgo de caída de los precios del trigo, los agricultores pueden comprar opciones de venta. Si el precio del trigo cae como el agricultor esperaba, entonces esta opción puede generar ingresos para el agricultor, cubriendo la pérdida causada por la caída en el precio del trigo.Si el precio del trigo sube, entonces la opción causará pérdidas al agricultor, pero debido al aumento en el precio del trigo permite a los agricultores para obtener más ingresos, y las pérdidas causadas por las opciones también están cubiertas. Por lo tanto, no importa si los precios del trigo suben o bajan cuando llega la temporada de cosecha, los agricultores pueden cubrir parte del riesgo. Cuando esta vida real Cuando el escenario se traslada a la blockchain, el proveedor de liquidez también puede vender en corto o en largo los tokens en su grupo de liquidez para cubrir pérdidas no permanentes. Los derivados financieros representados en forma digital se denominan activos sintéticos. Detallamos los activos sintéticos introducidos. En pocas palabras, los activos sintéticos son instrumentos financieros que simulan el valor de otro activo a través de tokens. Por ejemplo, USDT y Dai son activos sintéticos que simulan dólares estadounidenses, y wBTC e imBTC son activos sintéticos que simulan BTC. En el campo del cifrado, cuando mencionamos activos sintéticos, lo primero que viene a la mente es Synthetix. Synthetix es un protocolo para generar activos sintéticos en Ethereum, que aplica el modelo de derivados del mercado tradicional a monedas fiduciarias, índices, productos básicos y activos digitales. A través de Synthetix, los usuarios no necesitan registrarse y no no tiene que pasar por una plataforma centralizada de terceros para ingresar directamente al mercado, comprar y comercializar varios activos sintéticos, independientemente de la nacionalidad, la región y el tiempo.El mercado de derivados en las industrias tradicionales vale 1 billón de dólares estadounidenses, bonos y el mercado de valores. palidece en comparación, por no hablar del criptomercado, que acaba de alcanzar los 2 billones de dólares en capitalización total del mercado. Con la madurez de la economía digital, muchas personas esperan con ansias el futuro del mercado de derivados de activos encriptados. En comparación con los derivados tradicionales, el valor de los derivados de activos cifrados radica en mejorar la liquidez de los activos de baja liquidez y enriquecer las opciones de inversión mediante la combinación de varios activos. En la vida diaria, transferimos riesgos impredecibles mediante la contratación de un seguro de accidentes, un seguro médico, etc. Al usar varios productos DeFi en la cadena de bloques y encontrarnos con eventos inesperados, ¿cómo debemos transferir los riesgos? La mayoría de los contratos inteligentes se someterán a auditorías de código antes de implementarse oficialmente en la red principal, y los desarrolladores que encuentren lagunas en el código serán recompensados ​​a través de recompensas por errores y otros métodos, mejorando así la seguridad del contrato. Pero aun así, nadie puede garantizar que un contrato inteligente sea absolutamente seguro, y la posibilidad de piratería siempre existe. Nexus Mutual es una compañía de seguros en el mundo de la cadena de bloques, y su primer producto es un seguro de contrato inteligente. Uniswap, Curve, Synthetix, Compound, MakerDAO, etc. están cubiertos por él. Además, Nexus Mutual acaba de lanzar recientemente un seguro de custodia.Si un usuario aloja activos en un intercambio centralizado, también puede obtener la protección de Nexus Mutual si sus activos se pierden debido a ataques de piratas informáticos. El día de San Valentín de 2020, no se pudo iniciar una verificación de seguridad del acuerdo de préstamo DeFi bZx. Los piratas informáticos utilizaron esta vulnerabilidad para llevar a cabo un ataque de préstamo flash en bZx. Antes del ataque, los inversionistas que compraron los servicios de seguros correspondientes a través de Nexus Mutual fueron compensados. Cuando los riesgos de los contratos inteligentes se transfieren a las compañías de seguros, todo el ecosistema DeFi es más completo y se puede usar con menos temor para el público. Bitcoin permite que cualquier persona en el mundo transfiera dinero en cualquier momento y en cualquier lugar, sin restricciones geográficas ni de tiempo. Sin embargo, un sistema financiero con un solo activo no es sólido, además de las transferencias y la cobertura, los usuarios también necesitan productos financieros con funciones más ricas, que es uno de los valores de DeFi. El riesgo y la complejidad de la interacción de contratos inteligentes limitan el crecimiento de la cantidad de usuarios de DeFi, y las miles de tarifas de manejo hacen que muchos usuarios se sientan abrumados. de DeFi, y estos problemas serán respaldados por recursos en la mayor medida posible. Ahora que se han propuesto y practicado muchas soluciones, el umbral y la seguridad son solo cuestión de tiempo. Esperamos ver el crecimiento exponencial de los usuarios de DeFi.

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