Anuncio de China Banking Industry, China Payment and Clearing Association y otras asociaciones sobre la prevención del riesgo de especulación en transacciones de moneda virtual

Recientemente, el precio de la moneda virtual se disparó y se desplomó, y la exageración del comercio de moneda virtual se recuperó, infringiendo gravemente la seguridad de la propiedad de las personas e interrumpiendo el orden económico y financiero normal. Con el fin de seguir implementando los requisitos del "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" y el "Anuncio sobre la prevención de riesgos financieros de la emisión de tokens" emitidos por el Banco Popular de China y otros departamentos, y prevenir el riesgo de especulación en transacciones de moneda virtual, China Internet Finance Association y China Banking Association, China Payment and Clearing Association anunciaron conjuntamente los asuntos relevantes de la siguiente manera:

1. Comprensión correcta de los atributos esenciales de la moneda virtual y las actividades comerciales relacionadas

La moneda virtual es un producto virtual específico que no es emitido por las autoridades monetarias, no tiene atributos monetarios como compensación legal y obligatoria, no es una moneda real y no debe ni puede usarse como moneda en el mercado.

Hao Yi del Instituto de Investigación del Banco de China: Tanto la moneda digital del banco central como Libra pueden usar la cadena de bloques para lograr una transmisión de información eficiente: según las noticias del 3 de octubre, Hao Yi, investigador del Instituto de Investigación del Banco de China, dijo que la moneda digital del banco central y Libra se basan esencialmente en la moneda de crédito emitida Token (Tokens), técnicamente, puede usar la tecnología blockchain para lograr una transmisión de información rápida, eficiente y transparente. Él cree que la principal diferencia entre Libra y la moneda digital del banco central es que la base de crédito es diferente. Libra depende principalmente del crédito comercial de Facebook y sus socios, así como de una cesta de activos en divisas hipotecados. La moneda digital del banco central se basa en el crédito nacional de un país. Al mismo tiempo, Hao Yi también señaló que los sistemas regulatorios de los dos lados son diferentes. La moneda digital del banco central es parte de la moneda legal, y la mayoría de las principales economías tienen sistemas legales y regulatorios maduros para la emisión y gestión de moneda. Sin embargo, la administración de Libra no tiene un respaldo legal sólido, y los atributos y actitudes de varios países hacia las criptomonedas son bastante diferentes. Además, el ámbito de aplicación del renminbi digital y Libra también es diferente. La moneda digital del banco central es la digitalización de la moneda legal de un país. A excepción de unas pocas monedas internacionales, su ámbito de aplicación se limita principalmente dentro de un país. Muchos países y regiones prohíben que las transacciones nacionales se liquiden en moneda extranjera. Libra se ha orientado a los pagos globales desde su nacimiento. (El papel) [2020/10/3]

Llevar a cabo intercambios de moneda legal y moneda virtual y negocios de intercambio entre monedas virtuales, comprar y vender moneda virtual como contraparte central, brindar servicios de intermediación de información y fijación de precios para transacciones de moneda virtual, emisión y financiamiento de tokens, y transacciones de derivados de moneda virtual y otras operaciones relacionadas actividades, Violación de leyes y reglamentos pertinentes, y sospecha de recaudación ilegal de fondos, emisión ilegal de valores, venta ilegal de boletos simbólicos y otras actividades delictivas.

Voz | Exvicepresidente del Banco de China: La idea de diseño de BTC en comparación con el oro viola la lógica del desarrollo de la moneda: el 1 de junio, Wang Yongli, exvicepresidente del Banco de China, publicó un artículo en la cuenta pública de WeChat "¿Qué es el dinero?" El banquero senior Wang Yongli lo ayudará a aclarar el concepto”, el artículo afirma que la idea de diseño de Bitcoin se compara completamente con el oro mismo, pero viola por completo la lógica del desarrollo de la moneda: 1. La práctica de establecer la cantidad total y La producción escalonada por adelantado hace que Bitcoin sea difícil para la oferta total corresponder a la escala de riqueza social que puede usar Bitcoin para marcar el valor. Por lo tanto, es difícil mantener la estabilidad básica del valor de la moneda y desempeñar la función básica. de la moneda como medida de valor. 2. Como moneda, necesita tener cierto alcance, y le corresponde el patrimonio social protegido por la ley. Bitcoin es completamente un producto de un sistema de red, sin ningún patrimonio social legalmente protegido que le corresponda, confinado a su propio sistema de red, Bitcoin es completamente nada. 3. La plataforma Bitcoin se ha convertido en un sistema de red completamente cerrado y es difícil resolver los problemas de las transacciones de intercambio del mundo real, como la confirmación de la oferta, la ejecución del contrato y la resolución de disputas. Además, dado que aún no se ha alcanzado un consenso y un estándar unificado, las transacciones entre cadenas cruzadas son difíciles de manejar, y mucho menos el procesamiento entre pares.

Por lo tanto, una moneda de red como Bitcoin que está descentralizada (sin protección legal) y cuyo monto total y salida por etapas se establece de antemano, aunque se denomine "Moneda" (Moneda o Moneda), en realidad solo puede ser un tipo de moneda . Red de activos virtuales: el sistema Bitcoin es en realidad un juego en línea. Bitcoin es una "moneda de juego" especial y su precio debe marcarse con moneda legal. El cambio de precio está completamente sujeto a su propia relación de oferta y demanda. Es fácil de fluctuar mucho, y es difícil mantener la estabilidad básica del valor de la moneda. La moneda encriptada de la red solo puede ser la moneda del círculo comercial de la red o la moneda comunitaria, y es difícil reemplazar o subvertir la moneda de curso legal nacional; el valor de la moneda del círculo comercial de la red depende del valor real de la aplicación de la plataforma de la red, y no no es un buen valor de aplicación de plataforma, ya que se basa principalmente en exageraciones" "moneda" no tiene vida; la moneda encriptada en la red se puede intercambiar con moneda de curso legal, pero el canje debe cumplir con los requisitos reglamentarios, como la lucha contra el lavado de dinero y la transmisión antiterrorista. Después de convertir legal oferta en moneda encriptada de red, solo el nombre original y la moneda original, la entrada y salida de la cuenta original, esto debería convertirse en un nuevo campo importante de supervisión de moneda legal; la moneda digital legal dominada por el banco central no puede imitar el diseño de red descentralizada encriptada moneda como Bitcoin, solo puede ser la digitalización de la moneda legal; la transformación del efectivo en una moneda digital intangible es la dirección inevitable del desarrollo de la moneda. Se debe utilizar tecnología avanzada para promover activamente la des-cajero y la digitalización de la moneda. [2019/6/2]

2. Las instituciones relevantes no pueden realizar negocios relacionados con la moneda virtual

En el sitio | Li Lihui, expresidente del Banco de China: La combinación de blockchain y finanzas todavía tiene problemas como la capacidad limitada de procesamiento de datos: informe en vivo de Jinse Finance, en la 4.ª 2018 Blockchain New Economy celebrada hoy por Wanxiang Blockchain Laboratory At En la Cumbre Global de Blockchain, Li Lihui, ex presidente del Banco de China, dijo que la aplicación exitosa de nuevas tecnologías como blockchain requiere una mayor eficiencia, un menor costo, una escala económica de mayor valor comercial y una confiabilidad más reconocida socialmente. Mencionó que todavía hay cuatro problemas en la combinación de blockchain y finanzas: 1. La capacidad de procesamiento de datos es limitada, lo que no logra satisfacer las necesidades de las aplicaciones de gran escala y alta frecuencia, 2. La integración y sinergia entre las técnicas subyacentes la arquitectura y el sistema financiero existente no es lo suficientemente alto 3. La tecnología central se actualiza constantemente, el costo de aprendizaje es alto y el ciclo de capacitación del personal y la acumulación de experiencia práctica es largo 4. No se han formado normas y estándares unificados y la validez de los activos y los contratos inteligentes en la cadena no pueden ser protegidos por la ley.Responsabilidades bajo la arquitectura distribuidaEl cuerpo principal no está claro y la supervisión es difícil.

Él cree que el desafío técnico radica en la confiabilidad de la tecnología subyacente de blockchain: la integración de DApps puede formar una cadena pública que involucre a cientos de millones de personas, y los defectos técnicos y las lagunas pueden generar riesgos sistémicos a gran escala; el cuello de botella de la tecnología blockchain Se van a realizar avances, incluida la eficacia de la tecnología de protección de la privacidad, la eficacia del mecanismo de supervisión de la autenticidad, la fiabilidad de la tecnología de contrato inteligente, la fiabilidad de la tecnología clave, etc.; algoritmos matemáticos que actúan como funciones sociales como intermediarios , las leyes y la aplicación de la ley deben tener confiabilidad, seguridad y equidad socialmente reconocidas. También cree que la tecnología blockchain ya ha logrado avances y, aunque todavía queda un largo camino por recorrer para lograr aplicaciones confiables a gran escala, es posible que aceleremos. [2018/9/11]

Las instituciones financieras, las instituciones de pago y otras unidades miembro deben mejorar seriamente sus responsabilidades sociales. No deben usar la moneda virtual para cotizar productos y servicios, no deben suscribir negocios de seguros relacionados con la moneda virtual o incluir la moneda virtual en el alcance de la responsabilidad del seguro, y deben no proporcionar a los clientes directa o indirectamente otros servicios Servicios relacionados con la moneda virtual, incluidos, entre otros: proporcionar a los clientes servicios de registro, transacción, compensación, liquidación y otros servicios de moneda virtual; aceptar moneda virtual o usar moneda virtual como pago y liquidación herramienta; llevar a cabo servicios de cambio entre moneda virtual y RMB y monedas extranjeras; llevar a cabo el almacenamiento, custodia, hipotecas y otros negocios de moneda virtual; emitir productos financieros relacionados con la moneda virtual; utilizar la moneda virtual como objetivos de inversión para fideicomisos, fondos y otras inversiones.

Las instituciones financieras, las instituciones de pago y otras unidades miembro deben fortalecer de manera efectiva el monitoreo de los fondos de transacciones de moneda virtual, confiar en los mecanismos de autodisciplina de la industria, fortalecer el intercambio de información sobre riesgos y mejorar el nivel de prevención y control conjuntos de los riesgos de la industria; Terminar las transacciones relevantes, servicios y otras medidas, e informar a los departamentos pertinentes; al mismo tiempo, utilice activamente medios de contacto multicanal y diversificados, fortalezca la publicidad del cliente y la educación de advertencia, y tome la iniciativa para hacer un buen trabajo de advertencias de riesgo relacionadas con la moneda virtual .

Las unidades miembro de la empresa de la plataforma de Internet no pueden proporcionar servicios tales como locales comerciales en línea, exhibiciones comerciales, promociones de marketing, desvíos pagados, etc. para actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual, y deben informar las pistas relevantes a los departamentos correspondientes de manera oportuna, y proporcionar apoyo técnico para las investigaciones pertinentes y las investigaciones y la asistencia.

3. Los consumidores deben concienciarse sobre la prevención de riesgos y cuidarse de la pérdida de bienes y derechos

La moneda virtual no tiene soporte de valor real, y su precio se manipula fácilmente. Las actividades comerciales especulativas relacionadas tienen múltiples riesgos, como riesgos de activos falsos, riesgos de fallas comerciales y riesgos de especulación de inversiones. A juzgar por la práctica judicial existente en nuestro país, los contratos de transacciones de moneda virtual no están protegidos por la ley, y las consecuencias y pérdidas causadas por las transacciones de inversión corren a cargo de las propias partes relevantes.

La mayoría de los consumidores deben aumentar la conciencia de riesgo, establecer conceptos de inversión correctos, abstenerse de participar en actividades especulativas de comercio de moneda virtual y tener cuidado con los daños a la propiedad y los derechos personales. Las cuentas bancarias personales deben cuidarse y no usarse para recargar y retirar cuentas de moneda virtual, comprar y vender códigos de recarga para transacciones relacionadas y transferir fondos de transacciones relacionadas para evitar el uso ilegal y la fuga de información personal.

4. Fortalecer la gestión de la autodisciplina de las unidades miembro

Todas las unidades miembro deben implementar estrictamente los requisitos normativos nacionales pertinentes, cumplir con los compromisos de autodisciplina de la industria y abstenerse resueltamente de realizar o participar en cualquier actividad comercial relacionada con la moneda virtual. Las tres asociaciones fortalecerán la supervisión de la autodisciplina de las unidades miembro. Si encuentran violaciones de las regulaciones regulatorias relevantes y los requisitos de gestión de autodisciplina de la industria, tomarán notificaciones de la industria, suspensión de los derechos de membresía, cancelación de la membresía y otras medidas disciplinarias de acuerdo con las normas de autorregulación pertinentes, e informe al departamento de gestión financiera Informe, sospechoso de delitos ilegales, transfiera las pistas pertinentes a los órganos de seguridad pública.

18 de mayo de 2021

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