¿Qué autoridades pueden consultar el estado de las tarjetas bancarias a nombre de una entidad o persona física de conformidad con la ley?

En nuestra vida diaria, uno de los sentidos comunes más básicos es que la información de la cuenta de la tarjeta bancaria pertenece a la privacidad de empresas o individuos, y otras unidades e individuos no pueden consultar sobre depósitos bancarios a nombre de otros. Debido a que los depósitos bancarios involucran privacidad y los derechos de propiedad son inviolables, por lo tanto, ya sea un depósito individual o unitario, sin autorización legal, no es posible consultar depósitos bancarios a nombre de otros. Sin embargo, algunas autoridades competentes están autorizadas por ley para solicitar información sobre tarjetas bancarias y depósitos a nombre de terceros. 1. En principio, las unidades o personas físicas no tienen derecho a indagar sobre los depósitos bancarios a nombre de otras unidades o personas físicas. El segundo párrafo del artículo 29 de la "Ley de Bancos Comerciales" establece: "Para los depósitos de ahorro personales, los bancos comerciales tienen la derecho de rechazar cualquier solicitud de unidad o individuo, congelar y retener transferencias, a menos que la ley estipule lo contrario.” El artículo 30 de la Ley de Bancos Comerciales estipula: “Un banco comercial tiene derecho a rechazar solicitudes de cualquier unidad o individuo, a menos que se estipule lo contrario por leyes y reglamentos administrativos. Excepto: el derecho de negar a cualquier unidad o individuo el congelamiento o retención de transferencias, a menos que la ley estipule lo contrario". sólo puede regularse por ley. 2. ¿Qué autoridades pueden indagar sobre depósitos bancarios a nombre de una entidad o individuo de conformidad con la ley? La consulta se refiere a la autoridad competente que requiere que el banco informe a la autoridad competente sobre el monto, la moneda y otra información del depósito del objeto investigado. de conformidad con las disposiciones de las leyes o reglamentos administrativos pertinentes. Voyager reinicia el proceso de licitación después de que FTX se declarara en quiebra: Jinse Finance informó que el prestamista de criptomonedas Voyager dijo que había reabierto el proceso de licitación de sus activos tras la quiebra del intercambio de criptomonedas FTX. Antes del colapso de Voyager, FTX se estaba preparando para comprar sus activos. "A medida que FTX Group se declara en bancarrota del Capítulo 11, la compañía está evaluando opciones estratégicas. La cláusula de bloqueo en el acuerdo de compra de activos entre Voyager y FTX America ya no es vinculante", dijo la compañía en un comunicado. Voyager reveló "discusiones activas" con otros postores, pero no proporcionó nombres ni un cronograma para la finalización. (el bloque) [2022/11/12 12:53:29] 1-6, Órganos de Seguridad Pública, Fiscalías Populares, Órganos de Seguridad del Estado, Departamentos de Seguridad Militar, Guardia Costera de China, Prisiones "Ley de Procedimiento Penal" Artículo 140 Cuatro regulaciones: "La fiscalía popular y los órganos de seguridad pública pueden investigar y congelar los depósitos, remesas, bonos, acciones, participaciones en fondos y otras propiedades de los presuntos delincuentes de conformidad con las normas basadas en las necesidades de la investigación criminal. Las unidades y personas pertinentes deben cooperar. depósitos de sospechosos de delitos Si bienes tales como remesas, bonos, acciones y participaciones en fondos ya han sido congelados, no se congelarán repetidamente.” El artículo 4 estipula: “Los órganos de seguridad del Estado tramitan los casos delictivos que ponen en peligro la seguridad nacional de conformidad con la ley y ejercen las mismas funciones y poderes que los órganos de seguridad pública "Informe: Pérdidas de criptomonedas por valor de $ 420 millones en el tercer trimestre, un 36% menos que en el segundo trimestre: Golden Finance informa que el informe de pérdidas criptográficas del tercer trimestre de Immunefi encontró que las pérdidas valieron $ 428,718,083 en el tercer trimestre, frente a $ 670,698,280 en el segundo trimestre Una caída del 36%, una caída del 62,9% desde $1.155.334.775 en el mismo período del año pasado. La mayoría de estas pérdidas se debieron a dos incidentes relacionados con el protocolo de entrega entre cadenas Nomad y el creador de criptomercados Wintermute, que perdieron USD 190 millones y USD 160 millones, respectivamente. Esos dos artículos representaron alrededor del 80% de la pérdida del tercer trimestre. Según el informe, las pérdidas de criptomonedas han disminuido durante los últimos tres trimestres seguidos, pero no está claro si esta tendencia continuará durante el resto del año. [2022/10/8 12:49:45] El artículo 308 estipula: "El departamento de seguridad militar ejerce el derecho de investigar los casos penales que ocurren dentro de las fuerzas armadas. La Guardia Costera de China lleva a cabo la protección de los derechos marítimos y las funciones de aplicación de la ley. El derecho a investigación de casos. La prisión llevará a cabo investigaciones sobre los casos en que los delincuentes cometan delitos en las prisiones. Las disposiciones pertinentes de esta ley se aplicarán a los casos penales manejados por los departamentos de seguridad militar, la Guardia Costera de China y las prisiones ". Artículo de la Ley Antiterrorista 52 El artículo estipula: "Los órganos de seguridad pública que investigan actividades terroristas sospechosas pueden, con la aprobación de la persona a cargo de los órganos de seguridad pública a nivel de condado o superior, indagar sobre los depósitos, remesas, bonos, acciones, participaciones en fondos y otros bienes, pudiendo tomar medidas de precinto, incautación y congelamiento Precinto, El período de incautación y congelamiento no podrá exceder de dos meses, y si la situación se complicare, podrá prorrogarse por un mes con la aprobación del persona a cargo del órgano de seguridad pública en el siguiente nivel superior". Playstudios estableció un departamento de juegos blockchain y un fondo web3 de $ 10 millones: Golden Finance Report, teléfonos móviles listados La plataforma de juegos y desarrollador Playstudios ha lanzado una nueva división blockchain y un fondo de inversión para aventurarse en el espacio web3. La compañía de juegos detrás de aplicaciones móviles populares como Tetris ahora ha lanzado un nuevo reino de cadena de bloques que utilizará "juegos recompensados" para aprovechar la tecnología de cadena de bloques y brindar a los usuarios de su cartera de juegos aún más recompensas. Una experiencia gratificante. La compañía también anunció una inversión de $10 millones, llamada Future Fund, para ayudar a las empresas a crear opciones de juego gratificantes. (techcrunch) [2022/8/3 2:57:05] 7. Tribunal Popular (1) Casos civiles: El Artículo 100, Párrafo 1 de la "Ley de Procedimiento Civil" estipula: "El tribunal popular puede Por otras razones que lo hagan difícil ejecutar la sentencia o causar otros daños a las partes, a solicitud de la otra parte, se puede dictar una sentencia para preservar sus bienes, ordenarles que realicen ciertos actos o prohibirles que realicen ciertos actos; si es necesario, se también puede disponer que se tomen medidas de preservación". El artículo 242 estipula: "Si la persona sujeta a ejecución no cumple con las obligaciones especificadas en el documento legal de acuerdo con el aviso de ejecución, el tribunal popular tiene el derecho de indagar sobre los depósitos, bonos, Acciones, cuotas de fondos y otros bienes. El tribunal popular tiene derecho a embargar, congelar, transferir y cambiar los bienes de la persona sujeta a ejecución de acuerdo con diferentes situaciones. Los bienes que el tribunal popular indague, embargue, congele, transfiera, y los cambios de valor no deben exceder de la cantidad que debe realizar la persona sujeta a ejecución. Alcance. El tribunal popular decide embargar, congelar, enajenar y cambiar bienes. Debe dictar sentencia y dictar auto de asistencia en la ejecución, que debe ser manejado por la unidad correspondiente ". Vicepresidente de Hyundai Card: la etapa de "tulipanía" de Crypto está terminando: 20 de enero Según las noticias, Chung Tae-young, vicepresidente de Hyundai Card, dijo el miércoles que el aumento de NFT y metaverse está ayudando a Crypto a pasar la etapa de la tulipomanía. Hyundai Card, la unidad de tarjetas de crédito del fabricante de automóviles de Corea del Sur, se asoció previamente con Ground X, la subsidiaria de cadena de bloques del gigante de Internet Kakao, para desarrollar NFT para tarjetas de crédito y registros de pago. Chung dijo que NFT y Metaverse han abierto la puerta para el uso racional de los activos virtuales y la diversificación de las criptoinversiones en la cultura digital y los bienes raíces. (forkast) [2022/1/20 9:01:30] (2) Causas penales: el artículo 102 de la "Ley de procedimiento penal" estipula: "Cuando sea necesario, el tribunal popular podrá tomar medidas de preservación para sellar, incautar o congelar la propiedad del demandado..." Artículo 437 de la Interpretación del Tribunal Popular Supremo sobre la Aplicación de la <Ley de Procedimiento Penal de la República Popular China> Los frutos deben conservarse adecuadamente, y debe hacerse una lista y adjuntarse a el archivo para referencia futura; los objetos físicos transferidos por la fiscalía popular junto con el caso deben conservarse adecuadamente después de verificar de acuerdo con la lista. Ninguna unidad o individuo puede apropiarse indebidamente de él o disponer de él por su cuenta. ... Congelar depósitos, remesas, Los bonos, acciones, acciones de fondos y otras propiedades deben registrarse e indicar el número, el tipo, el valor nominal, el número de acciones, el monto, etc.” Los artículos académicos de los científicos describen tres métodos de ataque contra la cadena Ethereum PoS: noticias del 31 de octubre, Caspar Schwarz-Schilling, Joachim Neu, Barnabé Monnot, Aditya Asgaonkar, Ertem Nusret Tas y David Tse, científicos informáticos de la Universidad de Stanford y la Fundación Ethereum, escribieron recientemente un nuevo informe técnico que describe 3 métodos para la cadena Ethereum PoS (Prueba de participación). . El libro blanco arroja luz sobre dos ataques recientes a la red Ethereum, y los autores del artículo refinan estas técnicas. Además de las mejoras en los dos primeros enfoques, que teóricamente darían como resultado una "reorganización de corto alcance" y "retrasos en la red adversaria", los científicos informáticos han propuesto un tercer ataque. "Al combinar dos técnicas de ataque mejoradas, obtenemos un tercer ataque que permite incluso reorganizaciones de cadena de consenso de largo alcance por parte de adversarios con una participación mínima y sin control sobre la propagación de mensajes de red". Los autores agregaron: "Los validadores honestos pero racionales o motivados ideológicamente podrían usar esto ataque para aumentar sus ganancias o bloquear el protocolo, amenazando así la consistencia y la seguridad de los incentivos de PoS Ethereum. El ataque también podría causar una congestión en el procesamiento de votaciones que lleve a Consensus a ser inestable". Mientras tanto, los críticos de la red Ethereum usan este documento para resaltar las vulnerabilidades potenciales relacionadas con estos ataques a medida que la red cambia a un sistema PoS completo. El fundador de Chia y creador de Bittorrent, Bram Cohen, tuiteó sobre la nueva investigación. Los partidarios de Chia respondieron: "Revisemos su tweet un año después y veamos qué ha logrado Chia en comparación con ETH. Considere su actitud, que es rechazar a miembros de la comunidad como yo". que pueden estar motivados ideológicamente para retrasar, y en algunos casos directamente, decisiones de consenso El ataque mejorado en la Sección 4.2 proporciona al atacante herramientas para hacer esto, incluso si el atacante no puede controlar el retraso de propagación del mensaje (que se considera probabilístico). (Bitcoin.com) [2021/10/31 6:23:20] 8. Aduana “Ley Aduanera” El artículo 6 establece: “La aduana podrá ejercer las siguientes facultades:... (5) Al investigar casos de contrabando, con con la aprobación del jefe de la aduana subordinada directamente o del jefe de la aduana subordinada autorizado por él, podrá indagar sobre las unidades involucradas en el caso y los sospechosos en instituciones financieras, Depósitos y remesas de empresas postales.” Artículo 14 de la “ Reglamento de Inspección Aduanera” establece: “Cuando la aduana efectúe inspecciones, podrá ejercer las siguientes funciones y facultades:... Indagar sobre la cuenta de depósito del inspeccionado en bancos comerciales u otras instituciones financieras.” 9. El artículo 54 de la La "Ley de Administración y Recaudación de Impuestos" de las autoridades fiscales estipula: "Las autoridades fiscales tienen derecho a realizar las siguientes inspecciones fiscales: ... (6) a nivel de condado o superior Aprobado por el jefe de la oficina de impuestos (sub- oficina), la cuenta de depósito de los contribuyentes que participan en la producción y las operaciones comerciales y los agentes de retención en los bancos u otras instituciones financieras se puede consultar sobre la base del formato nacional uniforme del certificado de permiso de inspección de cuenta de depósito. Cuando las autoridades fiscales investigan infracciones fiscales, con con la aprobación de los jefes de las oficinas (sub-oficinas) tributarias de las ciudades divididas en distritos y prefecturas autónomas o superiores, se pueden consultar los depósitos de ahorro de las personas involucradas en el caso. La información obtenida por las autoridades tributarias no se utilizará para fines distintos de la tributación". "Artículo 33: "Al auditar, la agencia de auditoría tiene derecho a realizar investigaciones sobre temas relevantes de asuntos de auditoría a las unidades e individuos pertinentes, y obtener los materiales de certificación pertinentes". Artículo 30 de la "Implementación de la Ley de Auditoría Reglamento” establece: “Cuando una institución de auditoría indague sobre la cuenta de la entidad auditada en una institución financiera de conformidad con lo dispuesto en el artículo 33 de la Ley de Auditoría, deberá presentar un aviso de asistencia en la consulta de la cuenta de la entidad emitido por la persona a cargo de la institución de auditoría del gobierno popular a nivel de condado o superior; Para depósitos de instituciones financieras, un aviso de asistencia para consultar depósitos personales emitido por la persona principal a cargo de la institución de auditoría del gobierno popular a nivel de condado o superior; por encima del nivel del condado. La institución financiera pertinente brindará asistencia y proporcionará materiales de prueba, y la institución auditora y los auditores estarán obligados a mantener la confidencialidad". 11. El artículo 21 de la "Ley de Supervisión Administrativa" del órgano de supervisión estipula : “Cuando el órgano de supervisión investiga corrupción, soborno, apropiación indebida de fondos públicos y otras violaciones de la disciplina administrativa, puede, con la aprobación de los líderes del órgano de supervisión a nivel de condado o superior, indagar sobre las unidades involucradas en el caso . y los depósitos de los sospechosos en bancos u otras instituciones financieras; cuando sea necesario, se puede solicitar al tribunal popular que adopte medidas de preservación para congelar los depósitos de los sospechosos en bancos u otras instituciones financieras de conformidad con la ley". 12. El artículo 168 de la Ley de Valores establece: "La autoridad reguladora de valores del Consejo de Estado cumple sus funciones de conformidad con la ley y tiene derecho a tomar las siguientes medidas: Indagar sobre las cuentas de capital y cuentas de valores de las partes interesadas y unidades y personas relacionadas con la investigación. El artículo 52 del "Reglamento sobre la Administración de la Negociación de Futuros" estipula: "La agencia reguladora de futuros del Consejo de Estado tiene derecho a indagar sobre la cuenta de margen y la cuenta bancaria de la unidad relacionada con el evento bajo investigación. 13. Artículo 25 de la “Ley Contra el Lavado de Dinero” del departamento administrativo contra el lavado de dinero: “Si durante la investigación se requiere mayor verificación, podrá ser consultada y copiada con la aprobación del responsable de la prevención del lavado de dinero”. departamento administrativo de lavado de dinero del Consejo de Estado o su agencia despachada a nivel provincial La información de la cuenta, los registros de transacciones y otros materiales relevantes del sujeto de la investigación; los documentos y materiales que puedan ser transferidos, escondidos, manipulados o dañados pueden ser sellados. "Artículo 26: "Si la sospecha de lavado de dinero no puede descartarse después de la investigación, el caso se informará de inmediato al organismo de investigación con jurisdicción. Si el cliente solicita transferir los fondos en la cuenta involucrada en la investigación al extranjero, previa aprobación de la persona a cargo del departamento administrativo contra el lavado de dinero del Consejo de Estado, se pueden tomar medidas de congelamiento temporal. 14. El artículo 32 de la "Ley de Contabilidad" del departamento financiero establece: "... cuando se descubra una infracción grave de la ley, el departamento financiero del Consejo de Estado y sus agencias despachadas podrán abrir cuentas con las unidades que tienen y contactos comerciales con las unidades supervisadas y las unidades supervisadas Las unidades pertinentes y las instituciones financieras brindarán apoyo. El artículo 22 del “Reglamento para la Sanción y Sanción de los Ilícitos Fiscales” establece: “Cuando las direcciones financieras, los organismos de auditoría y los organismos de supervisión realicen investigaciones o inspecciones de conformidad con la ley, podrán indagar sobre los depósitos de las entidades investigadas o inspeccionadas de los Las instituciones financieras deben cooperar. 15. Órganos de inspección disciplinaria El artículo 28 del Reglamento de los órganos de inspección disciplinaria del Partido Comunista de China sobre la inspección de casos estipula: "Todas las organizaciones y personas que conocen las circunstancias de un caso tienen la obligación de presentar pruebas. El equipo de investigación tiene derecho a tomar las siguientes medidas para investigar y recopilar pruebas de acuerdo con los procedimientos prescritos. Las organizaciones y las personas pertinentes deben proporcionar pruebas veraces y no deben rechazarlas ni obstruirlas. ...(7) Con la aprobación de la persona a cargo de la agencia de inspección disciplinaria a nivel de condado o superior (incluido el nivel de condado), se pueden verificar los depósitos del banco u otra institución financiera del sujeto bajo investigación, y el el banco u otra institución financiera puede ser notificado para suspender el pago...".

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