Golden Depth丨 ¿Pueden las empresas de encriptación sobrevivir en el nuevo entorno regulatorio 5AMLD de la UE?

Golden Finance Blockchain, 11 de enero, a partir de hoy, la Autoridad de Conducta Financiera Británica (FCA) supervisará a las empresas involucradas en el negocio de activos cifrados, porque el gobierno británico ha cambiado y revisado las regulaciones anti-lavado de dinero (AML) y anti-terrorismo del país. Regulaciones financieras fundamentalistas, y cumplir completamente con los nuevos requisitos regulatorios de la Directiva contra el lavado de dinero de la UE No. 5 (5AMLD).

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha confirmado la noticia en su sitio web oficial, y el regulador también señaló que, Las empresas que participen en ciertas actividades relacionadas con las criptomonedas deberán cumplir con los nuevos requisitos reglamentarios, que incluyen:

1. Determinar y evaluar el nivel de riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo derivados del negocio.

2. Implementar políticas para reducir los riesgos relacionados.

3. Debe haber un alto ejecutivo de la empresa designado responsable de cumplir con los requisitos reglamentarios.

4. Llevar a cabo la debida diligencia con los clientes.

Golden Evening News | Lista de noticias importantes en la tarde del 18 de julio: 12:00-21:00 Palabras clave: finanzas de matriz, comunidad Tether, Musk, Ethereum

1. Se sospecha que la financiación de la matriz del proyecto DeFi está siendo atacada por préstamos rápidos

2. La comunidad Tether estableció Tether Impact, una organización sin fines de lucro

3. El volumen total bloqueado de Aave en Polygon es de $ 1.6 mil millones

4. Tencent establecerá una sede de cadena de bloques y una plataforma de potencia informática comercial de cadena de bloques en el distrito de Haidian

5. El avatar de Twitter de Musk cambió a una foto de "DOGE reflejado en gafas de sol"

6. La actualización de la red de Ethereum en diciembre solo puede incluir el retraso de la bomba de dificultad, y es optimista que Eth1 y Eth2 se fusionarán y actualizarán

7. Oficina de crédito del Banco Popular de China: 9 oficinas de crédito dentro de la jurisdicción de Beijing-Tianjin-Hebei han firmado la "Cadena de crédito Beijing-Tianjin-Hebei" [2021/7/18 1:00:49]

5. Los clientes identificados como de alto riesgo deben someterse a una "debida diligencia mejorada".

Golden Noon News | Una lista de noticias importantes al mediodía del 27 de julio: 7:00-12:00 Palabras clave: Huawei, Polkadot, MakerDAO, spot gold

1. Huawei vuelve a solicitar una patente de cadena de bloques "Método y dispositivo de almacenamiento de libro mayor de cadena de bloques";

2. La tercera ronda de oferta pública de Polkadot ha recaudado 3481 bitcoins por valor de 35 millones de dólares;

3. MakerDAO reducirá oficialmente la línea de liquidación de USDC-A al 110 %;

4. El precio del oro al contado alcanzó un máximo histórico;

5. El monto acumulado del préstamo del proyecto piloto de la plataforma blockchain transfronteriza de la oficina de cambio de divisas alcanzó los 36 mil millones de dólares estadounidenses;

6. El primer lote de estándares de blockchain de Internet de las Cosas lanzado oficialmente por la Unión Internacional de Telecomunicaciones;

7. Oficial de ETC Core: ETC continúa la visión de ETH para expandir las funciones de Bitcoin;

8. BTC se encuentra actualmente en $ 10,221, y las diez principales monedas por capitalización de mercado han aumentado. [2020/7/27]

6. Tanto las empresas nuevas como las existentes deben cumplir con las regulaciones revisadas.

La FCA también señaló que las nuevas empresas que realizan negocios criptográficos deben registrarse en la agencia de inmediato. Mientras tanto, las empresas existentes que se encuentran dentro del ámbito regulatorio de la FCA (incluidas las "instituciones de dinero electrónico o las empresas de servicios de pago" con intereses en activos de dinero electrónico) tendrán hasta enero de 2021 para volver a registrarse. Para garantizar que cumplan con la fecha límite, la FCA declaró que las empresas afectadas deben presentar solicitudes de registro antes de junio de 2020.

Exclusivo | Transmisión de datos de monedas mineras de Jinse Finance el 16 de febrero: Jinse Finance informó que, según los datos de Coinin Mining Pool:

El ingreso diario de la minería de divisas convencional es: BTC (¥1,15/T), ZEC (¥0,60/T), LTC (¥24,42/G), BSV (¥1,16/T), BCH (¥1,18/T), DASH (0,10 yenes/G).

Los datos y los ingresos netos actuales de las máquinas de minería populares son: Avalon A1066 (BTC, ￥ 28,30), Innosilicon A9+ (ZEC, ￥ 58,39), Innosilicon A4+ (LTC, ￥ 8,30). [2020/2/16]

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido declaró que las entidades encriptadas involucradas en este caso incluyen: proveedores de intercambio de moneda digital (plataformas comerciales que brindan intercambios de moneda fiduciaria y criptomonedas, así como servicios de intercambio de criptomonedas y criptomonedas), operadores de cajeros automáticos de Bitcoin, proveedores de mercados P2P, entidades activos cifrados de nueva emisión y proveedores de servicios de cartera de custodia.

En octubre de 2019, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido revisó las normas y reglamentos reglamentarios anteriores y declaró que los cambios reglamentarios harán que las políticas actuales del Reino Unido sean coherentes con la Directiva contra el blanqueo de capitales n.° 5 (5AMLD) de la Unión Europea. Las regulaciones también incorporan recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). De hecho, el mayor antecedente para que el Parlamento Europeo emita esta nueva versión de la Directiva contra el Blanqueo de Capitales es que también forma parte del “Plan de Acción para reforzar la lucha contra la financiación del terrorismo” anunciado en febrero de 2016. Además, los cambios propuestos en la Orden Anti-Lavado de Dinero No. 5 también son de gran importancia en vista de los recientes defectos institucionales en la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en la Eurozona.

Golden Morning News | Michelle Bond: Las pautas finales de la FCA del Reino Unido han establecido un marco regulatorio claro para los activos encriptados: 1. CEO de Morgan Creek: Se recomienda invertir parte de los activos netos en BTC para protegerse contra problemas en la moneda legal y acciones mercados

2. Director de marketing de IBM: el piloto de uso de blockchain para mejorar la eficiencia de la publicidad en línea ha logrado buenos resultados iniciales

3. La moneda de privacidad Beam completó la bifurcación reservada previamente a la altura del bloque 321321

4. Alrededor de 25 millones de estadounidenses están considerando comprar criptomonedas en los próximos 12 meses

5. Ma Weihua, ex presidente de China Merchants Bank: Qianhai necesita promover su transformación y actualización a través de blockchain, etc.

6. Changpeng Zhao: Binance lanzará la sucursal de EE. UU. en los próximos dos meses

7. Gemini Security Engineer: Usar la misma contraseña en varios sitios web es la causa principal de la mayoría de las infracciones de seguridad

8. Alibaba solicitó una patente en los Estados Unidos titulada "Sistema Blockchain Cross-chain Interactive Domain Name Management Solution"

9. El reciente ataque de polvo a los usuarios de Binance Litecoin afectó a 294,582 direcciones

10. Michelle Bond: La guía final de la FCA del Reino Unido ha establecido un marco regulatorio claro para los activos cifrados [2019/8/16]

La Orden No. 5 contra el lavado de dinero de la UE incluye a las entidades que se dedican a los servicios de intercambio entre la moneda virtual y la moneda de curso legal y los proveedores de servicios de custodia de billetera (Proveedores de billetera custodios) en el ámbito de las agencias reguladoras contra el lavado de dinero de la UE. de las entidades estarán en Registro y los requisitos reglamentarios se aceptan en los estados miembros de la UE.

Para ayudar a las personas a comprender de manera más convincente, la Unión Europea ya señaló en las preguntas y respuestas sobre la Directiva contra el lavado de dinero en julio de 2016 que "... las plataformas de cambio de moneda virtual pueden considerarse como 'Intercambio de moneda electrónica' , el comercio de moneda virtual es de hecho equivalente al comercio de moneda real (o la llamada moneda fiduciaria, como el euro). No solo eso, los proveedores de servicios de custodia de billetera juegan el equivalente a los bancos o pagos en el mundo de las transacciones de moneda virtual. de Cuentas Institucionales".

Además de la Orden n.º 5 contra el blanqueo de capitales de la UE, el "Reglamento general de protección de datos" puede considerarse la normativa de gestión de datos de red más estricta de la historia de la UE. Su principal característica es que restringe el derecho de las empresas Las empresas que operan en la Unión Europea, especialmente las empresas de Internet, primero deben obtener el consentimiento del usuario antes de utilizar los datos personales del usuario, independientemente del ámbito comercial de la empresa, la industria a la que se dedica o el forma comercial de la empresa qué.

No solo eso, el "Reglamento general de protección de datos" puede convertirse en un nuevo medio de protección local en la UE, y las empresas que no cumplen, especialmente las empresas de cifrado, son fácilmente atacadas por los reguladores. Los gobiernos de los estados miembros de la UE también pueden implementar investigaciones específicas con el fin de proteger a sus empresas. Muchas empresas extranjeras que hacen negocios en la UE enfrentarán un gran riesgo de castigo, ya que esta regulación otorga a los reguladores de datos en los países de la UE hasta 20 millones de euros. o el 4% de la facturación anual global, lo que sea mayor, según la gravedad de la infracción.

La Directiva No. 5 contra el lavado de dinero de la UE ha sacudido a toda la industria europea de criptomonedas

De hecho, además de los cambios que afectan la política del Reino Unido, la Directiva 5 contra el lavado de dinero de la UE ya está sacudiendo la industria de las criptomonedas en toda Europa. Varias empresas de criptomonedas ya han declarado que ya no podrán brindar los mismos servicios que antes del cambio regulatorio, las empresas de criptomonedas actualmente afectadas incluyen BottleBoy, Simplecoin y Chopcoin.

Vale la pena mencionar que para eludir la Directiva No. 5 contra el lavado de dinero de la UE y los requisitos de cumplimiento de KYC ajustados, el intercambio de derivados encriptados Deribit ha trasladado su sede de los Países Bajos a Panamá. De acuerdo con el comunicado emitido por la bolsa el 9 de enero, Deribit B.V., la empresa holandesa que actualmente opera la bolsa Deribit.com, confiará oficialmente la plataforma de negociación a su subsidiaria DRB Panama Inc. el 10 de febrero de 2020. Esta medida es porque la Los Países Bajos pueden introducir requisitos reglamentarios más estrictos, y se observan situaciones similares en toda la Unión Europea. La compañía declaró que la directiva No. 5 contra el lavado de dinero de la Unión Europea ha establecido demasiadas barreras para la mayoría de los comerciantes (en términos de regulación y costo), y creen que el mercado de criptomonedas debería ser libre y abierto para la mayoría de las personas. las razones para mudarse a Panamá.

Aunque algunos analistas de la industria estiman que otras empresas de cifrado pueden hacer lo mismo para evitar que Deribit traslade su sede fuera de Europa, no todas las empresas de cifrado cerrarán o transferirán sus bases comerciales. Como ejemplo, LocalBitcoins, la plataforma de comercio de bitcoins P2P local más conocida, ha implementado controles de cumplimiento de KYC más nuevos y más estrictos en línea con las últimas regulaciones europeas.

Sin duda, bajo la presión de la Directiva n.º 5 contra el blanqueo de dinero de la UE, algunas empresas de cifrado optarán por trasladar su sede, algunas empresas optarán por cumplir con los requisitos reglamentarios y algunas empresas pueden quebrar debido a la fuerte presión reglamentaria. Si las empresas de encriptación pueden sobrevivir en el nuevo entorno regulatorio, esperemos y veamos.

Parte de este artículo está compilado de beincrypto

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