Golden Open Class No.48: Política de cumplimiento de activos digitales globales con el ojo de la ley

La Golden Open Class, patrocinada por Golden Finance, está posicionada para trabajar con empresas líderes en la industria para crear la plataforma de intercambio de conocimientos más completa y profesional de la industria. El curso creará la columna en línea más influyente de la industria en forma de intercambio comunitario, transmisión en vivo en línea y transmisión en vivo en toda la red, acumulando 100 cursos, cubriendo más de 100,000 comunidades y mostrando decenas de millones de contenido. El curso 48 fue producido conjuntamente por Jinse Finance y Bluestone Law Firm, y Chi Shuang, un abogado asociado de Bluestone Law Firm, fue invitado a ser el disertante de esta sesión, mostrando a todos cómo observar las políticas de cumplimiento de activos digitales globales. El siguiente es el contenido detallado del curso: Hola a todos, soy Chi Shuang, un abogado del bufete de abogados Beijing Blue Stone, y me siento muy honrado de conocerlos de esta forma por segunda vez en Golden Academy. En la última transmisión en vivo, discutimos en conjunto el tema del límite entre la responsabilidad civil y la responsabilidad penal en el escenario de los activos digitales, y también se mencionó la forma de responsabilidad de la responsabilidad administrativa. Sin embargo, debido a limitaciones de tiempo, el contenido de la política específica relacionada con los activos digitales no se puede interpretar en detalle. Hoy presentaremos las políticas de cumplimiento de activos digitales desde una perspectiva global basada en el status quo de la legislación en varios países del mundo. Con respecto a lo nuevo de la moneda digital, los países, especialmente aquellos que son cautelosos, no tienen muy claro la naturaleza legal de la moneda digital, las transacciones de moneda digital, la inversión y otros comportamientos a nivel legislativo. Sin embargo, en los últimos años, debido al vigoroso desarrollo de la moneda digital promovida por la tecnología blockchain, los países han comenzado a introducir leyes y políticas en un intento de promover el sano desarrollo de este nuevo campo con poder nacional. En la actualidad, muchos profesionales de esta industria se enfocan en el mundo, aprovechan las políticas ventajosas y las condiciones convenientes para promover el desarrollo de empresas blockchain en el país y en el extranjero, y eligen de manera flexible el lugar de registro y el lugar donde se lleva a cabo el negocio principal. , y considerar la apertura de cuentas bancarias extraterritoriales Llevar a cabo el registro de la empresa. Para el registro en el extranjero de empresas de blockchain, además de considerar cuestiones rutinarias como el diseño estratégico, los costos de establecimiento y las restricciones políticas, también debe consultar las regulaciones locales especiales en el campo de los activos digitales. En cuanto al registro de empresas en el extranjero, debido a la consideración de la conveniencia procesal, las ventajas fiscales y otros factores, las empresas nacionales a menudo eligen Cayman o Viking como el lugar de registro. En este caso, el registro está directamente de acuerdo con los requisitos de las leyes locales. leyes Eso es todo, así que no lo repetiré aquí. Echemos un vistazo a las políticas de moneda virtual de varios países y regiones importantes: dentro de Europa, la mayoría de los países guían y tratan las monedas virtuales como productos básicos y los comportamientos financieros relacionados con las monedas virtuales como comportamientos financieros especiales. casi igual a la moneda de curso legal, como Alemania y Suiza. Algunos países han introducido medidas fiscales especiales para las monedas virtuales. Informe del mercado financiero de Jinse | El leve retroceso a corto plazo de BTC confirma el soporte y la tendencia al alza sigue ahí: según el mercado de Huobi, BTC ha fluctuado alrededor de 9500 USDT durante 4 días consecutivos, y la volatilidad del mercado a corto plazo es relativamente estable. Aunque BTC subió a 9738 USDT ayer y luego retrocedió, en el gráfico diario, la apertura de doble vía de las Bandas de Bollinger todavía tiene una pendiente ascendente, y la tendencia alcista todavía está allí. Al mismo tiempo, el gráfico de 1 hora muestra que el soporte de corto plazo alrededor de 9450 USDT, la pista inferior de la Banda de Bollinger, es efectivo y se sospecha que el soporte se confirmará nuevamente para estabilizar la tendencia alcista. A partir de las 18:30, el desempeño específico de las principales monedas es el siguiente: [2020/6/1] Dentro de la UE, hay algunas opiniones de que la aplicación de blockchain será incompatible con su Reglamento General de Protección de Datos (GDPR). los operadores de cadenas pueden cumplir realmente con las regulaciones de GDPR aún no se ha confirmado de manera efectiva, lo que puede ser uno de los puntos de partida para algunos países de Europa que aún no han reconocido las monedas digitales. Las empresas que tengan la intención de expandir su negocio en Europa, además de los problemas técnicos de infraestructura necesarios, también deben considerar si los mecanismos y procesos relevantes cumplen con los requisitos de GDPR. Mirando nuevamente a los Estados Unidos, en julio del año pasado, Trump tuiteó una vez: "No soy un fanático de Bitcoin y otras criptomonedas. Las criptomonedas no son monedas, y sus valores fluctúan mucho, y no hay nada real. Vienen de la nada. Estos factores permiten que las criptomonedas se utilicen para actividades ilegales, incluido el tráfico de drogas y otras actividades ilícitas ". Aunque las declaraciones y la imagen del presidente en las redes sociales a menudo son criticadas, la reciente serie de acciones en los Estados Unidos muestra actitud prudente del país hacia la moneda virtual. En la actualidad, las actividades de ICO en los Estados Unidos deben registrarse con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), obtener calificaciones de valores legales y aceptar la supervisión de la SEC. Al mismo tiempo, la SEC también emitió un anuncio para recordar a los inversores de inversión que toman una actitud cautelosa hacia la IEO, creyendo que la IEO puede violar las leyes federales de valores, y la persona a cargo relevante también dijo que "no hay una IEO aprobada por la SEC". El 10 de marzo de 2020 , los miembros del Congreso de los EE. UU. presentaron formalmente la "Ley de criptomonedas de 2020" (Ley de criptomonedas de 2020), el proyecto de ley aclaró las definiciones de criptomonedas, productos básicos cifrados y valores cifrados, y colocó tres activos relacionados diferentes bajo la supervisión de diferentes departamentos. En Asia, las actitudes de los países hacia los activos digitales Hay grandes diferencias. Algunos países prohíben estrictamente la transacción de activos digitales, como India y Vietnam. Otros países reconocen las transacciones relacionadas y supervisan y guían las transacciones relacionadas a través de las instituciones nacionales existentes. Por ejemplo , el 5 de marzo de 2020, Corea del Sur Se aprobó la enmienda a las "Leyes Relacionadas sobre el Reporte y Uso de Información Específica de Transacciones Financieras", que por primera vez reguló la transacción de moneda digital desde el nivel legislativo y legalizó la transacción de Criptomoneda Análisis | Disco dorado: el ajuste de BTC está llegando a su fin y la guerra largo-corto está por comenzar: Análisis exhaustivo del disco dorado: el equipo de análisis del disco dorado propuso un intermedio hace dos días, para no para participar en este intrépido enredo. Está demasiado enredado, por lo que el equipo de análisis elige esperar y ver. Mirándolo ahora, los principales alcistas aún "adoptaron" la sugerencia del equipo de análisis y retrocedieron en $ 6,400 por segunda vez. Ahora aquí se ha formado un patrón de doble fondo. ¿Romperá los $6585 la próxima vez? Esa es la clave. Rompa hacia arriba, abra la parte superior, complete el ataque en $6760, y los alcistas romperán la tendencia alcista; si fallan , el rebote a corto plazo termina y comienza el segundo fondo. Los inversores prudentes pueden esperar a que la tendencia sea clara para tomar decisiones. El mercado tiene riesgos, la inversión debe ser cautelosa. [2018/9/16] La región de Hong Kong de China también es un representante del reconocimiento de transacciones de activos virtuales y supervisión administrativa.En términos de geografía, debido a que Hong Kong es una región administrativa especial de China, su vitalidad económica también es fuerte, por lo que en Hong Kong, las transacciones de criptomonedas también se han convertido en la principal opción para algunas empresas en la industria. Aquí nos centraremos en presentar las políticas y reglas para la emisión de tokens en Hong Kong. En Hong Kong, las transacciones de activos virtuales son administradas por la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong. Las políticas relevantes pueden referirse principalmente a " Explicación sobre la emisión inicial de tokens" y "1 Declaración del 1 de enero y la Declaración de posición emitida el 6 de noviembre del año pasado, la gestión de activos de moneda digital corresponde a la forma de gestión de valores y futuros, todos los cuales deben referirse a las Regulaciones de Fondos y Valores de la Comisión Reguladora de Valores de China. El nombre completo de la "Declaración de Posición" es "Declaración de Posición: Supervisión de Plataformas de Negociación de Activos Virtuales". De esta manera, la supervisión de las plataformas de negociación de activos virtuales se avanzará en forma de directrices escritas. La “Declaración de Posición” incluye principalmente los siguientes contenidos: 1. Supervisar las plataformas de negociación mediante la emisión de licencias. Desde la perspectiva del tema de la supervisión, la "Declaración de posición" estipula que la jurisdicción de la Comisión Reguladora de Valores de China solo incluye plataformas que brindan activos virtuales de tipo valores o servicios de negociación de tokens, y no tiene derecho a brindar servicios a plataformas que solo compre y venda activos virtuales que no sean valores. De acuerdo con la "Ordenanza de valores y futuros" de Hong Kong, cualquier entidad que realice "actividades reguladas" puede estar dentro del alcance de la supervisión de la Comisión Reguladora de Valores. Quienes lleven a cabo las actividades antes mencionadas y también posean licencias de comercio de valores y servicios de comercio automatizado pueden solicitar a la Comisión Reguladora de Valores de China una licencia para operar negocios de comercio de activos virtuales, y el titular de la licencia debe cumplir con los requisitos de la Comisión Reguladora de Valores de China. Comisión y sólo puede proporcionar a los inversores profesionales Servir. Golden Relativity | Zhang Haihui: Los proyectos de Blockchain deben ser transparentes en el uso de fondos y derechos de moneda: En esta edición de Golden Relativity, Zhang Haihui, fundador del Acelerador de Innovación de Blockchain de China y Canadá, dijo: Los proyectos de Blockchain deben ser transparentes en cuatro Referencias para todos los profesionales, incluidas las partes del proyecto y los inversores: 1. El equipo debe ser transparente: en primer lugar, el fundador del proyecto debe asumir la responsabilidad ilimitada de la etapa inicial del proyecto; Responsable de los inversores. 2. El uso de los fondos debe ser transparente: los fondos sirven a los proyectos de blockchain y los fondos de los proyectos no se pueden utilizar para uso privado. 3. El uso de los fondos comunitarios debe ser transparente: los fondos invertidos por los inversores del proyecto en la etapa inicial son suficientes para respaldar el funcionamiento del equipo durante el período de bloqueo, por lo que, en principio, durante el período de bloqueo las acciones del equipo , las acciones de fondos comunitarios no se pueden utilizar, y esta parte de las acciones debe publicarse. Transparencia. 4. El uso de los derechos accionarios y monetarios debe ser transparente: no debe haber cruce entre los derechos accionarios y monetarios, y debe evitarse la transferencia de intereses entre los derechos accionarios y monetarios. De lo contrario, es muy probable que se produzca la posesión ilegal del proyecto. fondos para servir a sus propias empresas de capital, lo que resulta en pérdidas para los inversores. [31/8/2018] 2. Obligaciones de la plataforma de negociación. En primer lugar, desde una perspectiva general, después de solicitar una licencia y obtener una licencia, la plataforma de negociación debe cumplir con las reglas de valores y futuros emitidas por Hong Kong y seguir el "Código de conducta para personas con licencia o registradas por la Securities and Futures". Comisión de Futuros". Si la Comisión Reguladora de Valores de China emite nuevas reglas de gestión de acuerdo con la situación en el futuro, los operadores con licencia que hayan obtenido licencias previamente no pueden violar las nuevas reglas. En segundo lugar, los operadores de plataformas deben mantener seguros sus activos y brindar servicios a los clientes de manera confiable a través de empresas de terceros. En tercer lugar, además de proporcionar informes de actividad mensuales regulares a la CSRC, los operadores de la plataforma deben informar a la CSRC de manera oportuna si hay cambios importantes en el proceso de operación Los cambios a nivel de estructura corporativa, como las empresas, también incluyen cambios en el alcance del negocio, como nuevos tipos de actividades comerciales o nuevos productos, reglas de transacciones principales, reglas técnicas y condiciones financieras. 3. Prevención de riesgos. En términos de prevención de riesgos, la "Declaración de posición" consta principalmente de dos partes, una es el nivel de protección de la seguridad de la propiedad del cliente y la otra es el nivel de prevención y gestión de riesgos penales del gobierno. En términos de protección de activos personales, la Comisión Reguladora de Valores de China requiere que los operadores de la plataforma compren un seguro efectivo a largo plazo para evitar pérdidas individuales irrecuperables (como ataques de piratas informáticos) en circunstancias especiales Al mismo tiempo, la plataforma debe establecer una clave privada completa La clave privada establece un estricto sistema de supervisión interna. Con respecto a los riesgos de lavado de dinero y actividades terroristas que pueden surgir de las plataformas de comercio virtual en línea, la "Declaración de posición" requiere que la plataforma realice una evaluación integral de los riesgos relevantes al comienzo de las actividades, reflejados principalmente en la verificación efectiva de las identidades de los clientes y Direcciones IP y referencia Las "Directrices para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo" emitidas identificaron rápidamente transacciones ilegales sospechosas. Análisis | Disco dorado: BTC aumentó rápidamente en las primeras operaciones y se situó nuevamente por encima de los $6600: Análisis exhaustivo del disco dorado: los precios de BTC acaban de aumentar considerablemente. Al cierre de esta edición, Coinbase cotizó $6680. Desde el gráfico de la línea K, el precio atravesó el riel superior de la caja y volvió a formar una tendencia alcista. [2018/8/25] Además de los aspectos principales mencionados anteriormente, la "Declaración de posición" también planteó cuestiones importantes que pueden estar involucradas en las plataformas de negociación en línea, como detalles de transacciones, "conozca a su cliente", divulgación de riesgos, gestión de activos. , y transacciones de empleados. Aunque la naturaleza legal de la moneda virtual y si constituye una "propiedad" legal en el sentido general aún no se ha determinado claramente en la práctica judicial tanto del continente como de Hong Kong, la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong ha emitido reglas regulatorias para la plataforma. hasta cierto punto, lo que refleja las necesidades regulatorias reales del mercado. En el sentido tradicional, la moneda debe tener tres funciones: unidad de valor, portador de almacenamiento de valor y medio de cambio, y la moneda es emitida por la autoridad, su precio se fija con referencia a la unidad contable y se utiliza como un medio común de pago. cambio en el país emisor. Con base en la información que hemos aprendido hasta ahora, las actitudes de varios países hacia los activos digitales se pueden dividir aproximadamente en tres tipos. El primero es una actitud de prohibición absoluta, como Bulgaria, India, Vietnam, etc., que básicamente niegan la legitimidad de los activos virtuales, e incluso depender de medios coercitivos para prohibir el uso de activos virtuales, otra parte del país afirma activamente el valor de los activos virtuales, los equipara legalmente con las monedas tradicionales, e incluso el gobierno lanza oficialmente monedas virtuales. incluyen a Suiza y Venezuela. Sin embargo, la mayoría de los países todavía se encuentran en el medio. Por un lado, no consideran la moneda digital como una forma de moneda de curso legal. Por otro lado, controlan el comportamiento de las transacciones de la moneda digital. impuestos y tarifas. La posición de nuestro país no sólo tiene algunas manifestaciones de países centristas, sino que también tiene sus propias características. Si bien niega la legalidad de la moneda digital y restringe estrictamente las actividades financieras relacionadas con ella, también trata de guiar el desarrollo saludable y ordenado de la industria. A nivel de política nacional, puede concentrarse en los siguientes documentos, creo que ya está familiarizado con algunos de ellos. En nuestro país, la única moneda legal en circulación es el RMB. Por lo tanto, como profesionales de la industria de la cadena de bloques, en el diseño estratégico, debemos poner fin al uso de activos virtuales como funciones de circulación de moneda. Al desarrollar y aplicar activos virtuales con atributos financieros similares, hacer un buen trabajo en el control de riesgos de cumplimiento y cumplir con los requisitos reglamentarios. 1. Cinco ministerios y comisiones "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" (2013). El aviso, representado por "Bitcoin", puede extenderse a la regulación de otros activos digitales similares y aclaró los atributos de "Bitcoin" y la prohibición centralizada de los negocios relacionados con Bitcoin. El análisis exclusivo de Jinse Finance del campo de la cadena de bloques "JPMorgan" está progresando rápidamente: durante mucho tiempo, "JPMorgan" JPMorgan Chase ha adoptado activamente la cadena de bloques y ha logrado un rápido desarrollo. De cara a los medios, los ejecutivos de JPMorgan elogiaron las ventajas de blockchain para mejorar la credibilidad y reducir costos. JPMorgan Chase fue uno de los primeros inversores institucionales en descubrir las vulnerabilidades de blockchain. Ya en 2016, creó por primera vez el libro mayor cifrado distribuido Juno. Ese mismo año, cooperó con EthLab para desarrollar Quorum, convirtiéndolo en un referente en el mercado. industria de pagos transfronterizos. Recientemente, se informó que JPMorgan Chase está considerando dividir el proyecto de cadena de bloques Quorum, y el viernes, según Reuters, JPMorgan Chase ha probado y utilizado una nueva plataforma de cadena de bloques con el Banco Nacional de Canadá y otras grandes empresas, principalmente para la emisión. herramientas que esperan simplifiquen la originación de préstamos, la liquidación, los pagos de tasas de interés y otros procesos. Según el análisis de Jinse Finance, como gigante de Wall Street y señor supremo de los bancos de inversión, JPMorgan Chase siempre ha estado abierto a la aplicación de blockchain y gradualmente transforma blockchain en productividad. Las finanzas tradicionales deberían tomar la iniciativa de adoptar la cadena de bloques y utilizar la innovación financiera para optimizar los recursos y mejorar la eficiencia general

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