Golden Observation | 2020 sigue siendo el año de la supervisión contra el lavado de dinero

El 16 de marzo, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) publicó unas nuevas "Directrices para proveedores de servicios de tokens de pago digital" de 73 páginas, una respuesta a la circular de diciembre de 2019 sobre "Prevención del blanqueo de capitales y lucha contra la financiación del terrorismo". hecho.

El 28 de enero de 2019, el banco central de Singapur publicó por primera vez el marco para regular las actividades relacionadas con los pagos a través de la Ley de Servicios de Pago. El 5 de diciembre del mismo año, la Autoridad Monetaria de Singapur emitió un aviso sobre "Prevención del blanqueo de capitales y lucha contra la financiación del terrorismo" debido a las preocupaciones sobre los riesgos potenciales que los activos digitales pueden representar para la economía en términos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.  

El aviso detalla los requisitos contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT) para los proveedores de servicios de token de pago digital, incluida la evaluación y mitigación de riesgos, la diligencia debida del cliente, la dependencia de terceros, las cuentas corresponsales y las transferencias electrónicas, la retención de registros. , Reporte de Transacciones Sospechosas y Políticas Internas.

Golden Evening News | Lista de noticias importantes en la noche del 19 de noviembre: 12: 00-21: 00 Palabras clave: retiro de OKEx, mineros de Bitcoin, Ethereum 2.0, grupo de minería de Huobi

1. OKEx anunció que abrirá retiros gratuitos antes del 27 de noviembre.

2. Datos: De acuerdo con la tasa de depósito ETH actual, Ethereum 2.0 se lanzará el 15 de enero del próximo año.

3. Datos: Los ingresos de los mineros de Bitcoin han vuelto al nivel previo al halving.

4. Técnicos de Web3 Foundation: Es poco probable que se apruebe el 12º referéndum para transferir la aplicación DOT.

5. Datos: Ayer se crearon más de 25,000 direcciones de billetera BTC en una hora.

6. Vitalik: está tratando de poner en uso ETH 2.0 lo antes posible.

7. El poder de cómputo bitcoin de Huobi Mining Pool ocupa el tercer lugar en el mundo.

8. El responsable del proyecto Ethereum 2.0: Si es necesario, se puede bajar el umbral para iniciar el bloque de génesis ETH 2.0.

9. V Dios: En los próximos 1-2 años, la ETH planea emitir alrededor de 4,7 millones de piezas por año. [2020/11/19 21:24:35]

La "nueva guía" publicada el 16 de marzo menciona que "las rápidas mejoras tecnológicas recientes han tenido efectos de gran alcance, incluso en el campo de los pagos. En particular, los avances en tecnología financiera han abierto nuevas posibilidades para métodos de pago más rápidos y eficientes". " oportunidades. Sin embargo, estos nuevos métodos de pago también introducen nuevos riesgos de lavado de dinero (ML), financiación del terrorismo (TF) y financiación de la proliferación (PF)".

Golden Evening News | Lista de noticias importantes en la tarde del 22 de septiembre: 12:00-21:00 Palabras clave: Coinbase, SBTC, TRC20-HT, HKEx, protocolo Defi

1. El banco central y otros departamentos: todos los participantes en la financiación de la cadena de suministro deben hacer un uso razonable de las tecnologías de la información de nueva generación, como la cadena de bloques.

2. Director de investigación de The Block: la mayoría de las monedas enumeradas en Coinbase se venderán en grandes cantidades.

3. El equipo de Soft Bitcoin (SBTC) anunció su disolución y el precio de la moneda se desplomó más del 98 %.

4. Huobi Global ahora ha abierto el depósito y retiro de TRC20-HT.

5. Muchos ejecutivos de la Bolsa de Valores de Hong Kong renunciaron y algunas personas ingresaron al cambio de moneda digital.

6. Yam Finance presenta una nueva propuesta para cambiar al contrato Alpha de la nueva gobernanza.

7. Cofundador de Gemini: el suministro de Bitcoin es escaso en contraste con el oro.

8. Actualmente, el volumen total de bloqueo del protocolo Defi en Ethereum es de aproximadamente 11,9 mil millones de dólares estadounidenses.

9. UMA, un protocolo descentralizado de activos sintéticos, fue invertido por IOSG Ventures, una institución de capital de riesgo de encriptación. [2020/9/22]

La autoridad monetaria central de Singapur también recomienda específicamente volver a rastrear las transacciones de tokens anteriores "lo antes posible" para identificar circunstancias sospechosas.

Golden Relativity | Chen Yuzhang: El tema central de STO es cómo competir con los pioneros por proyectos excelentes: En este número de Golden Relativity, Chen Yuzhang, socio fundador de High Chain Capital, expresó su punto de vista sobre el tema de "cómo el ataque de STO afectará el mercado ". Chen Yuzhang dijo que STO dará a algunos países pequeños una buena ventana, pero el problema es que estos países necesitan tráfico. El cumplimiento legal sin tráfico tampoco sirve de mucho.

Si blockchain es una innovación, debemos utilizar el pensamiento empresarial para comprenderlo y mejorarlo. La pregunta central al mirar STO es: ¿cómo competir con Nasdaq, Sequoia, Softbank y otros intercambios y grandes fondos para proyectos realmente buenos? Es un problema del huevo y la gallina: debe haber suficiente liquidez para atraer proyectos realmente buenos. Pero, ¿quién proporcionará liquidez de cero a uno? Lo que puedo ver es que los súper consorcios, como Softbank, Blackstone, GIC y otros fondos, cooperan con la legislación gubernamental de los países pequeños para establecer el primer sistema STO estable en el mundo que no carece de dinero, atrae a las mejores empresas de calidad. para establecerse y crear casos exitosos, y luego atraer a otras empresas de nivel S de ronda B y ronda C para establecer un círculo virtuoso. Sin embargo, si el gobierno de Singapur puede inyectar la liquidez de GIC y Temasek en STO y establecer un intercambio de STO en Singapur, cambiará la historia. [2018/10/12]

De hecho, en los últimos uno o dos años, los países de todo el mundo han fortalecido gradualmente la supervisión contra el lavado de dinero en el campo de las criptomonedas.

Golden Relativity | Xiang Lipeng: El uso ilegal de la cadena de bloques planteará riesgos para la economía real: En esta edición de Golden Relativity, Xiang Lipeng, ingeniero senior del 5º Instituto del Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, dijo que la cadena de bloques todavía está en sus primeras etapas de desarrollo, pero en comparación con el año pasado, se ha aplicado y explorado en varias industrias y ha logrado un gran progreso, pero también ha expuesto muchos problemas y riesgos. Entre ellos, hay riesgos causados ​​por tecnología interna inmadura, también hay riesgos causados ​​por uso externo inadecuado e ilegal. Aunque la imperfección de la tecnología tiene un riesgo mayor, siempre hay una forma de solucionarlo, por lo que este último debe despertar nuestra atención. Los problemas a nivel técnico incluyen: riesgos de seguridad en el sistema, baja eficiencia y dificultad para cumplir con los requisitos de la aplicación, riesgos de fuga de datos, lagunas en los contratos inteligentes, lagunas en el sistema de producción y lagunas en el sistema de contabilidad, etc. Los problemas no técnicos incluyen: ICO (financiamiento de emisión de tokens), uso indebido y uso ilegal, etc. Por ejemplo, en comparación con una cadena de bloques sin token, una cadena de bloques con token puede construir una ecología de economía de tokens, lo que conduce a la colaboración de datos para lograr el valor agregado de los datos. Sin embargo, viola las leyes financieras y viola las leyes y regulaciones regulatorias, lo que puede causar riesgos locales o incluso sistémicos. Esto tendrá un impacto serio en esta cosa nueva y obstaculizará su papel al servicio de la economía real. [2018/8/31]

El 6 de marzo, el Reino Unido implementó la ya estricta quinta Directiva contra el lavado de dinero de la UE (5AMLD), que entró en vigor el 10 de enero de este año, y por primera vez aprobó la inclusión de proveedores de servicios encriptados como moneda virtual-moneda fiduciaria. intercambios o proveedores de monederos administrados para expandir su alcance regulatorio) basado en la adición de más regulaciones. Therese Chambers, directora de investigaciones minoristas y regulatorias de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), dijo en un discurso el 6 de marzo que las nuevas Regulaciones de lavado de dinero (o MLR) posicionarían a la FCA para apuntar a ciertos organismos de control contra el lavado de dinero (AML). para objetivos criptográficos. MLR va más allá de 5MLD para incluir una gama más amplia de actividades como ICO, dijo Chambers.  

El 5 de marzo, el pleno de la Asamblea Nacional de Corea del Sur aprobó la Ley Financiera Especial, que es una enmienda a la Ley de Información Financiera actual de Corea del Sur y fortalece el marco contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT) de Corea del Sur. El proyecto de ley requiere que todos los VASP se registren con los reguladores y se asocien con un solo banco para depósitos y retiros.  

El 26 de febrero, el Secretario de Finanzas de Hong Kong, Chen Maobo, declaró en el nuevo "Presupuesto" que el sistema contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de Hong Kong se fortalecerá aún más, incluida la consideración de la integración de proveedores de servicios de moneda virtual con los proveedores de joyería, jade y industrias de metales preciosos Incluido en el marco regulatorio, la consulta pública sobre propuestas específicas está prevista para este año. Chen Maobo dijo que el Grupo de Trabajo de Acción Financiera, un regulador internacional, completó una evaluación integral del sistema contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de Hong Kong a mediados del año pasado. Hong Kong se ha convertido en la primera región miembro de la región de Asia y el Pacífico en aprobar con éxito la revisión de la organización, y el gobierno se referirá a las recomendaciones del informe de evaluación. Además, también afirmó que continuará implementando los últimos estándares regulatorios bancarios internacionales de acuerdo con las regulaciones del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea para mantener la estabilidad financiera de Hong Kong.

El 31 de diciembre de 2019, la Rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China lanzó conjuntamente el grupo de redacción "Estándares contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria Blockchain". Se formularon los Estándares contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria Blockchain. El objetivo principal de redactar este estándar es aclarar los comportamientos financieros normales y anormales en los campos relacionados con blockchain, y frenar y supervisar las plataformas de aplicación de blockchain relevantes para conspirar y cubrir elementos ilegales que utilizan la tecnología blockchain para evitar a los agentes del orden público y otros investigadores. eliminar el lavado de dinero ilegal a través de la revisión de la industria, promover el desarrollo saludable y autodisciplinado de la industria y proporcionar sugerencias de la industria y referencias regulatorias para las autoridades reguladoras nacionales relevantes.

La formulación de políticas contra el lavado de dinero inevitablemente involucrará cuestiones como las licencias cualitativas, regulatorias, operativas y la protección de los inversores de activos virtuales y proveedores de servicios. La red blockchain no tiene fronteras, y la implementación de "talla única" para los activos virtuales no puede cortar los canales de lavado de dinero, ni puede brindar protección a los inversores que se ven perjudicados por el fraude, la manipulación, el lavado de dinero, etc.

Una vez que se promulgue la ley contra el lavado de dinero centrada en las criptomonedas, los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales se clasificarán como "entidades obligadas", lo que hace que las instituciones cifradas pertenezcan a la misma categoría legal que las instituciones financieras como los bancos y los pagos de terceros. proveedores. .

Al mismo tiempo, las agencias no pueden simplemente dejar de prestar servicios o manipular los mercados sin justificación. Debido a esto, no hay necesidad de preocuparse por recibir advertencias al comprar activos virtuales. Hay leyes que seguir y las infracciones deben investigarse, en lugar de inexistencia de leyes e infracciones que son difíciles de investigar.

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