Intercambio de Ethereum Intercambio de Ethereum
Ctrl+D Intercambio de Ethereum
ads
Casa > Luna > Info

Ex-empleados de Celsius revelaron: las razones de la quiebra de 11.800 millones de criptogigantes

Author:

Time:

Por Erica Carnevalli y Margaret Fleming RESUMEN Celsius ha tenido una serie de errores internos en los años previos a sus recientes problemas de liquidez, según ex empleados y documentos internos revisados ​​por CNBC. Los empleados entrevistados por CNBC pintan una imagen de asunción de riesgos, desorden y supuesta manipulación del mercado. Dice un ex empleado: "El mayor problema es el fracaso de la gestión de riesgos. “Los problemas con Celsius parecen haberse estado gestando durante años antes de que la compañía de préstamo de criptomonedas se declarara en bancarrota. La última agitación ha sido alimentada por una serie de errores internos en la empresa, según ex empleados y documentos internos revisados ​​por CNBC. Múltiples empleados pintaron un cuadro de asunción de riesgos, desorden y supuesta manipulación del mercado. Timothy Cradle, exjefe de cumplimiento de delitos financieros de Celsius, dijo en una entrevista con CNBC: "El mayor problema es el fracaso de la gestión de riesgos. Creo que Celsius tiene una buena idea. Proporcionan servicios que la gente realmente necesita, pero no t administre bien el riesgo ". La compañía con sede en Hoboken, Nueva Jersey, apareció en los titulares hace un mes cuando congeló las cuentas de los clientes debido a las "condiciones extremas del mercado". Hasta junio, había atraído a 1,7 millones de clientes y $11,800 millones en depósitos. Los clientes de Celsius dijeron a CNBC que se sintieron atraídos por el rendimiento del 17% de la compañía en depósitos de criptomonedas. Detrás de escena, Celsius prestó el dinero a fondos de cobertura y otras instituciones dispuestas a pagar rendimientos más altos. Los documentos internos muestran que la empresa también invertirá en otros proyectos de criptomonedas de alto riesgo. Posteriormente, Celsius compartirá estas ganancias con los clientes. El modelo colapsó cuando cayó el precio de las criptomonedas, lo que provocó que varias empresas congelaran sus activos y al menos tres se declararan en quiebra. Inversores de Celsius: la entidad legal que posee activos en Celsius es diferente de la entidad legal que administra los fondos de los clientes, y los clientes no tienen derecho a reclamar una compensación: Jinse Finance informó que, según documentos judiciales, incluida la empresa de capital de riesgo WestCap Management LLC y el fondo de pensiones Caisse de Depot et Placement du Investors, incluido Quebec (CDPQ), dicen que su participación en Celsius les da derecho al negocio de extracción de dinero de la compañía y otros activos valiosos porque la entidad legal en la que invierte no es la misma que la entidad legal que administra el cliente. fondos Por lo tanto, el cliente no tiene derecho a reclamar por esta parte de los activos. Los abogados que representan a los acreedores dijeron que la cláusula de cliente de Celsius da derecho a los clientes a reclamar contra todas sus entidades legales. [2022/10/21 16:34:22] Cradle dijo que formó parte de un equipo de cumplimiento de tres personas entre 2019 y 2021. Esta función le exige aplicar el derecho financiero internacional a los negocios de Celsius. Pero dijo que los recursos eran limitados. "El equipo de cumplimiento es muy pequeño", dijo Cradle, "y el cumplimiento es un lugar donde se gasta dinero. Básicamente, estamos gastando dinero y no recuperamos nada. No quieren gastar dinero en cumplimiento". CNBC obtenido Un documento interno de la empresa también corrobora esta afirmación. Dijo que al evaluar las plataformas de criptomonedas fraudulentas, "no hay suficiente personal de cumplimiento para manejar la cantidad de usuarios en la plataforma Celsius, ya que solo hay tres empleados a tiempo completo". crítico del Celsius 2019 La charla sobre $CEL en la fiesta de Navidad fue particularmente impactante. Cradle dijo que los ejecutivos dijeron que estaban "inflando el token $CEL", "comerciando activamente y elevando el precio del token"; Bloomberg: Celsius recibió una citación del gran jurado de EE. UU.: Jinse Finance informó que el proveedor de servicios de préstamo de criptomonedas en bancarrota Celsius recibió una citación del gran jurado de EE. UU., lo que significa que los fiscales de EE. UU. y varios reguladores federales se retirarán de Celsius Network Ltd allí para buscar más pruebas e información, y el contenido de la citación muestra que la SEC, la CFTC y la FTC también enviaron consultas a Celsiu. Se entiende que los grandes jurados pueden usar el poder de la corte para citar pruebas, aunque también pueden invitar (en lugar de ordenar) a los testigos para que testifiquen. Si se recibe una citación y uno cree que no debe testificar, o que la solicitud de citación es "irrazonable u opresiva", se puede presentar una moción para silenciar esa voz. Celsius dijo que estaba cooperando con todas las consultas regulatorias. [2022/10/17 17:28:14] Celsius, el CEO Alex Mashinsky y los abogados de la compañía no respondieron a múltiples solicitudes de comentarios.        Celsius es, con mucho, el mayor poseedor de $CEL. Pero también es un comprador, según la firma de datos blockchain Arkham. La firma estima que Celsius ha gastado $350 millones en la adquisición de tokens en los intercambios durante los últimos tres años, a pesar de que ya tiene miles de millones en sus propias arcas. Mientras tanto, los ejecutivos también están vendiendo. Las cuentas vinculadas a Alex Mashinsky parecen haber vendido o "intercambiado" aproximadamente $40 millones, según Arkham. Tezos Lianchuang: Celsius se declaró en bancarrota "no inesperada": el 15 de julio, Kathleen Breitman, cofundadora de la plataforma descentralizada de cadena de bloques de código abierto Tezos, dijo que lo que está sucediendo actualmente en el mercado de la encriptación, como que varias empresas se declaran en bancarrota, no debería ser una sorpresa. En una entrevista con Bloomberg Technology el 15 de julio, Breitman citó el caso de la plataforma de préstamos de criptomonedas Celsius y señaló que, según el estado del mercado de criptomonedas, se puede esperar que algunas empresas tomen la decisión de declararse en quiebra porque algunas entidades se basan en cimientos débiles. Según Breitman, a largo plazo, las correcciones del mercado son beneficiosas para eliminar empresas que no tienen posibilidades de sobrevivir. Señaló que habría un aumento en el número de entidades en riesgo de quiebra, que se basaban en fundamentos teóricos que no tenían implicaciones prácticas. Breitman también mencionó a Three Arrows Capital, que se declaró en quiebra, y señaló que el modelo de negocios de la empresa es arriesgado y está condenado al fracaso. Llamó a la modelo "muy mala" sin posibilidad de supervivencia. (Finbold) [2022/7/15 2:16:12] Cradle y otros empleados también reciben un pago parcial en $CEL. Es una forma de atraer y retener talento, dijo un ex empleado de recursos humanos. También les permite compartir las ganancias financieras de la empresa. Similar al atractivo de la equidad en las nuevas empresas de rápido crecimiento. El token comenzó a aumentar a principios de 2020, alcanzando un máximo de casi $8 al año siguiente. El CEO de Celsius es un promotor abierto de la moneda. Publica actualizaciones semanales en YouTube, a menudo alardeando de los beneficios del proyecto o de la "economía simbólica". Mashinsky también es conocido por sus críticas a los bancos de Wall Street. En sus apariciones públicas suele llevar una camiseta negra que dice: "Los bancos no son tus amigos". "Celer cBridge anunció una cooperación con YuzuSwap para lograr una mejor interoperabilidad de blockchain: el 12 de febrero, la red de pago entre cadenas cBridge lanzada por CelerNetwork anunció una cooperación con Oasis ecologic DEX YuzuSwap, que contará con el respaldo de cBridge Los activos en YuzuSwap son cruzados -cadena, y se ha lanzado una actividad de incentivo de liquidez de 30 días. Anteriormente, Celer y Oasis anunciaron una cooperación para integrar cBridge en Emerald Para Time, lo que significa que cBridge brindará soporte puente para varias aplicaciones ecológicas de Oasis. Además, Celer y YuzuSwap también intentarán cooperar más en mensajería generalizada y llamadas de contratos inteligentes entre cadenas basadas en el marco de mensajería entre cadenas de Celer (CelerIM). [2022/2/12 9:47:01] Otro exempleado de Celsius, que no quiso ser identificado, dijo que mientras Mashinsky estaba induciendo a los inversores ordinarios a comprar criptomonedas, él estaba tras bambalinas vendiéndolas. Debido al volumen relativamente pequeño de transacciones, no se necesita mucho capital para mover el precio del token, dijo el exempleado. Según el exempleado, Mashinsky se vendió por millones de dólares sin ninguna divulgación pública. "Debido a que $CEL tiene un volumen de transacciones bajo, es fácil manipular el precio, dijo el exempleado. Estoy seguro de que Mashinsky lo sabe. Este es solo un ejemplo de cómo manipularía abiertamente los precios para su propio beneficio. Las acusaciones del ex empleado se hacen eco de una demanda reciente presentada por el ex gerente de inversiones Jason Stone. Stone alega que Celsius infló artificialmente el precio de sus propios tokens y "utilizó activamente los fondos de los clientes para manipular el mercado de criptoactivos en su beneficio". La demanda también alega que Celsius no cubrió sus riesgos y participó en actividades que equivalieron a fraude. Los proyectos DeFi DMM y Celsius Network han integrado los oráculos de Chainlink: según las noticias oficiales de Chainlink del 23 de noviembre, el protocolo de mercado monetario DeFi DMM, la organización autónoma descentralizada DMM DAO y la plataforma de préstamos encriptados Celsius Network han comenzado a integrar y utilizar los servicios de oráculo de Chainlink. [2020/11/23 21:47:43] Detalles del documento interno Otros documentos internos revelan que Celsius parece estar tomando algunos riesgos con los fondos de los clientes. Los prestamistas como Celsius y los fondos de cobertura pueden obtener altos rendimientos al invertir en proyectos DeFi. Celsius tiene su propia criptomoneda y se basa en altos rendimientos para atraer a más prestatarios. Según documentos internos, Celsius invirtió fondos de clientes en múltiples proyectos DeFi. Todos fueron etiquetados como de riesgo moderado a alto. El miércoles, Vermont se convirtió en el sexto regulador estatal en iniciar una investigación sobre Celsius, destacando la estrategia de inversión. El regulador financiero del estado dijo que Celsius "desplegó activos de clientes en una variedad de actividades de inversión, comercio y préstamos riesgosas e ilíquidas". "Los clientes de Celsius no han recibido información importante sobre su condición financiera, actividades de inversión, factores de riesgo y solvencia para los depositantes y otros acreedores”, dijeron los reguladores de Vermont en un comunicado. Cradle también dijo que muchos de los usuarios de Celsius pueden no tener un buen conocimiento de los términos de uso de la empresa, lo que contradice lo que Celsius comunica a través de su marketing. Pero los riesgos de depositar fondos en Celsius están "ocultos a simple vista", dijo Cradle. La cláusula 13 de los términos de uso de la empresa establece que una vez que los clientes depositan fondos, esos fondos pertenecen a Celsius. Cradle también dijo que vio evidencia de que la empresa intercambió dinero de clientes sin revelar que lo estaba haciendo. El CEO de Celsius dejó en claro en Twitter que la compañía no comercia con los fondos de los clientes.                   Cradle dijo: "No creo que sea apropiado dejar fondos en la plataforma. A menudo leo los términos de uso. Una vez que deposita activos en Celsius, pertenecen a Celsius. Celsius puede conservarlos si lo necesita o quiere". "Los documentos internos también muestran evidencia de desorden entre varios equipos. Un documento revela políticas escritas por un equipo sin el conocimiento del líder del equipo. En un caso, un funcionario de alto riesgo escribió que estaba "sorprendido" por un documento escrito por otro equipo extranjero. Cradle dijo: "Puede que se sorprenda de que el documento exista, como es el caso de Celsius". Es la mano izquierda que no sabe lo que hace la mano derecha, y es solo otro ejemplo de mala gestión o mala gestión del lado de Celsius. Falta de transparencia Cradle dijo que un área en la que Celsius carece de transparencia son sus números de cuenta. Mientras Celsius reporta 1.7 millones de usuarios, Cradle dice que ese número está inflado. "Probablemente más cerca de 300.000 porque la cantidad de cuentas falsas es enorme y no hay voluntad en el equipo de administración de hacer nada para evitar que la gente lo haga", dijo. “Además de esta supuesta discrepancia, las propias publicaciones de Mashinsky en Twitter revelan una discrepancia entre lo que está comunicando a los clientes y lo que sucede detrás de escena. El día antes del congelamiento de retiros, Mashinsky escribió en respuesta a un tuit cuestionando la salud financiera de la compañía: "¿Conoces a alguien que está teniendo problemas para retirar dinero de Celsius? ¿Por qué difundir FUD y desinformación? "Luego, al día siguiente, 12 de junio, a los clientes ya no se les permitió retirar fondos de sus cuentas. Celsius pudo haber tenido problemas financieros mucho antes de eso, según muestran los registros públicos. Las cifras del gobierno federal muestran que Celsius recibió $281,502 en préstamos del Programa de Protección de Cheques de Pago en abril de 2020. El gobierno federal otorgó estos préstamos a empresas afectadas negativamente por la pandemia. "Es un poco asombroso para mí, me pregunto si somos rentables", dijo Cradle. "El préstamo fue perdonado por el gobierno federal, lo que significa que Celsius cumplió con el requisito de que no se requieren reembolsos. Verificación de antecedentes La desesperación también aparece en el proceso de contratación de Celsius. Nikki Goodstein, exmiembro sénior del equipo de recursos humanos, dijo que no estaba al tanto de ninguna verificación de antecedentes en la empresa cuando se unió en mayo de 2021. Le dijo a CNBC que los ejecutivos le dijeron específicamente al director de recursos humanos que no realizara una verificación de antecedentes del nuevo director financiero, Yaron Shalem

Tags:

Luna
Los ingresos son 3 veces los de S19 ¿Te animas a comprar máquina de minería CKB?

Nervos, una estrella de la cadena pública nacional, recientemente atrajo la atención debido a sus altísimos ingresos mineros.Después de la fuerte caída de "3.12", sus ingresos mineros superaron a otras monedas PoW.

La CFTC emite una guía interpretativa final para la entrega práctica de activos digitales

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC.

Se forma el triángulo clásico de BTC y se retrasa de nuevo el nodo de fuerza unilateral

Las principales divisas subieron primero y luego cayeron ayer. Aunque la mayoría de las divisas se recuperaron en cierta medida anoche.

Ex-empleados de Celsius revelaron: las razones de la quiebra de 11.800 millones de criptogigantes

Por Erica Carnevalli y Margaret Fleming RESUMEN Celsius ha tenido una serie de errores internos en los años previos a sus recientes problemas de liquidez.

Observación dorada | ¿Cuál es el impacto de la apertura de la Fed de QE ilimitado sin un resultado final?

En la noche del 23 de marzo, la Reserva Federal lanzó QE ilimitado y sin fondo, y está comprando todo. Hong Hao, director gerente de Bank of Communications International.

Informe de auditoría de seguridad Golden Depth 丨ETH 2.0 publicado, en general puede no cumplir con las expectativas

Golden Finance Blockchain, 27 de marzo  La empresa de tecnología de seguridad Least Authority ha publicado oficialmente el informe de auditoría de seguridad sobre la especificación Ethereum 2.0. Una revisión.

Golden Outpost | El Banco de Francia solicita proyectos experimentales de moneda digital

El 27 de marzo, el Banque de France publicó un informe sobre la aplicación de la convocatoria de propuestas "experimental" de CBDC . La convocatoria de proyectos ayudará al Banco de Francia a comprender los riesgos y.

ads