Entra en vigor la quinta directiva contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea y aumentarán los costes operativos de las empresas de cifrado

El 10 de enero de 2020 entró en vigor la Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea (5AMLD). El reglamento tiene como objetivo aumentar la transparencia de las transacciones financieras para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en toda Europa.

De acuerdo con la introducción oficial de 5AMLD, la directiva amplía el alcance de la supervisión a los proveedores de servicios criptográficos, incluidos los intercambios de moneda virtual-fiduciaria y los proveedores de carteras de custodia por primera vez, y adquiere participantes de transacciones criptográficas en nombre de la lucha contra el lavado de dinero y contra -Información sobre financiación del terrorismo.

La UE limita los depósitos de criptomonedas rusas a 10 000 €: Golden Finance informa que, según una publicación legal, según el texto del documento, las empresas de la UE tienen prohibido prestar servicios a entidades rusas que depositen más de 10 000 € (USD 10 900) por valor) criptomoneda La regla se aplica a las empresas de cifrado que ofrecen servicios de billetera, cuenta o custodia. Por lo tanto, la regla puede aplicarse a todos los intercambios de criptomonedas, firmas de corretaje y plataformas comerciales. La regla se aplica a individuos y empresas: "los ciudadanos rusos o las personas físicas residentes en Rusia, [y] las personas jurídicas, entidades o instituciones establecidas en Rusia" entran dentro del ámbito de aplicación de la ley. El texto del documento también especifica los límites de los depósitos que no son criptomonedas. Las instituciones de crédito de la UE no pueden aceptar depósitos de entidades rusas si el valor total del depósito supera los 100 000 € (108 700 USD). (criptoinforme) [2022/4/11 14:16:56]

De acuerdo con la hoja informativa de 5AMLD, la directiva se centrará en:

Encuesta: los europeos quieren una regulación nacional de las criptomonedas en lugar de la UE: Jinse Finance informó que una encuesta a gran escala de 31 000 encuestados en 12 estados miembros de la UE mostró que la mayoría de los europeos prefieren que los gobiernos locales creen y regulen las criptomonedas. Entre ellos, los encuestados en Grecia (40%), Italia (41%) y Estonia (39%) tienen el mayor apoyo a la criptomoneda nacional, mientras que el 30% promedio de los encuestados en otros países apoyan la criptomoneda nacional. Contrariamente a esta tendencia, el 37 % de los encuestados de los Países Bajos se opuso al lanzamiento de un plan nacional de encriptación, eclipsando al 18 % que lo apoyó. Además, casi el 60 % quiere que su gobierno nacional decida sobre la regulación financiera, en lugar de depender de la UE. (cointelegraph) [2021/9/1 22:53:15]

Mayor transparencia de las personas jurídicas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a través de estructuras corporativas opacas;

El socio de Ripple, Currencycloud, obtuvo la licencia del banco central holandés y puede continuar operando en la UE: el socio de Ripple, la plataforma británica de pagos en la nube, Currencycloud, obtuvo la licencia del banco central holandés. La nueva licencia permitirá que Currencycloud continúe administrando las billeteras de los clientes en la UE después del Brexit, y los clientes podrán continuar enviando dinero a través de la red de Currencycloud. (U.Today)[2020/7/15]

Brindar a los reguladores financieros europeos un mejor acceso a la información a través de un registro centralizado de cuentas bancarias;

abordar los riesgos de financiamiento del terrorismo asociados con el uso anónimo de monedas virtuales e instrumentos prepagos;

Mejorar la cooperación y el intercambio de información entre los reguladores contra el lavado de dinero y con el Banco Central Europeo;

Ampliar los criterios para evaluar terceros países de alto riesgo y garantizar mayores garantías para los fondos que entran y salen de estos países.

Si la entidad relevante no cumple con las reglas anteriores, el regulador le impondrá sanciones. El organismo de control financiero de Austria impondrá multas de hasta 200 000 euros a los proveedores de servicios criptográficos que no cumplan con las normas.

5AMLD ha aumentado los costos de cumplimiento para las empresas de criptomonedas, y las empresas de criptomonedas en Europa están luchando por cumplir con las nuevas pautas regulatorias propuestas por 5AMLD. Debido a los extensos procesos de conocimiento de su cliente (KYC) y antilavado de dinero (AML) requeridos por la nueva ley, muchas empresas de criptografía han optado por cerrar o retirarse.

El proveedor de billeteras criptográficas con sede en el Reino Unido, Bottle Pay, anunció que dejaría de operar a fines del año pasado. Declaró: “Como somos un proveedor de billetera de bitcoin administrado con sede en el Reino Unido, tendremos que cumplir con las regulaciones de la UE 5AMLD que entraron en vigor el 10 de enero de 2020. La cantidad y el tipo de información personal adicional que necesitamos recopilar de los usuarios afectará la experiencia del usuario actual, no queremos imponer eso a nuestra comunidad".

El intercambio holandés de criptoderivados Dribit anunció esta semana que se mudará a Panamá, amigable con las criptomonedas, debido a razones regulatorias. La compañía dijo que las regulaciones contra el lavado de dinero "muy estrictas" impuestas a las empresas de criptomonedas en los Países Bajos la llevaron a elegir operar en Panamá.

5AMLD muestra que la UE ha estado prestando mucha atención a las criptomonedas y estableció el primer conjunto de reglas para las empresas de criptomonedas. Las criptoempresas que eligen permanecer en la UE deben cumplir plenamente o enfrentar un riesgo operativo.

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