En la batalla de los intercambios de cifrado en 2020, los tres servicios principales pueden convertirse en la clave

Los intercambios de criptomonedas se esfuerzan por adoptar los servicios financieros que ya están disponibles en las finanzas tradicionales. Debido al bajo costo para los clientes de cambiar los intercambios, la industria "bancaria" encriptada también está cambiando rápidamente, y aquellos intercambios que no siguen el ritmo de los tiempos serán eliminados en un instante. Además de la cadena pública, los mayores ganadores en el campo de las criptomonedas hasta ahora son los intercambios: Coinbase, Binance, Liquid Global, BitMEX y Kraken valen más de $ 1 mil millones (el valor de algunos intercambios puede variar). Binance es incluso la empresa más rápida de la historia en alcanzar el estado de "unicornio". Aunque el valor se dispara, la industria del cifrado cambia cada día que pasa. Las empresas establecidas deben estar más atentas. Desde 2016, el líder del mercado ha cambiado varias veces en términos de volumen de transacciones al contado, y las acciones de BTC en el intercambio pueden mostrar directamente esta situación (en las transacciones encriptadas, domina la negociación de BTC): Poloniex no ha tenido grandes conmociones El mercado de la compañía la participación cayó de casi el 60 por ciento a principios de 2017 al 1 por ciento en mayo de 2018 sin un hackeo (hackeo o reforma regulatoria), y finalmente fue adquirida. Efectos de red: La liquidez genera efectos de red en el proceso de fluctuaciones. Es más probable que los usuarios se unan al intercambio que ya tiene la mayor participación de mercado para un activo o servicio en particular porque ofrece la mayor profundidad y los diferenciales más bajos. Por supuesto, los usuarios también cambiarán a otros intercambios debido a la disminución de usuarios del intercambio. Riot Blockchain espera que la potencia informática total alcance los 8,6 EH/s en 2022: según las noticias del 3 de noviembre, Riot Blockchain espera que la potencia informática total alcance los 8,6 EH/s en 2022, un aumento del 11,7 % con respecto a la estimación anterior de 7,7 EH/s. Además, Riot Blockchain dijo que obtuvo 464 bitcoins a través de la minería en octubre, un aumento interanual del 433 % A fines de octubre, Riot había obtenido 2921 bitcoins a través de la minería este año. Riot declaró que su potencia informática actual es de 2,8 EH/s, lo que representa aproximadamente el 1,6 % de la potencia informática total de la red Bitcoin de 170,9 EH/s el 2 de noviembre. [2021/11/4 21:22:59] Bajo costo de transferencia de un intercambio a otro: si a los usuarios no les gusta el servicio proporcionado por un intercambio, pueden retirar sus activos y transferirlos a otros intercambios en cuestión de minutos. No se requiere papeleo. Debido a la alta liquidez de los usuarios, el negocio entre intercambios se popularizará más rápidamente en la ecología. Si un intercambio ofrece una nueva función, otros intercambios deben ofrecer la misma función en un corto período de tiempo o corren el riesgo de quedarse atrás. En general, las empresas de criptomonedas se encuentran entre las de más rápido crecimiento en la historia debido a una combinación única de mercados dinámicos, regulación, arbitraje y ofertas puramente digitales. Si bien esto es excelente para los clientes, ejerce mucha presión sobre los intercambios para tratar de mantenerse por delante de sus pares. En el análisis de este artículo, examinaremos los productos/servicios que probablemente se conviertan en estándar en cada mercado al contado en los próximos dos años. (1) Interés Dado que los intercambios criptográficos incorporan activos (tokens), es importante que los intercambios puedan optimizar la cantidad promedio de activos bajo administración y monetizar otros servicios. Huobi Charity ganó el premio "2020 Times Charity Pioneer": el 18 de noviembre, se llevó a cabo en Guangzhou la ceremonia de entrega de premios de la "13.ª Ceremonia de marketing del Times" y el 12.º aniversario de "Times Weekly". En el lugar del evento, Time Weekly otorgó el premio "2020 Times Philanthropy Pioneer" a Huobi Charity. Según Ciara Sun, fundadora de Huobi Charity, Huobi Charity presenta de manera innovadora el concepto de cadena de bloques, defiende la "tecnología con calidez" y utiliza la tecnología de cadena de bloques para lograr una alta eficiencia y transparencia en el bienestar público. Al mismo tiempo, Huobi Charity aboga por la "caridad sin fronteras" y coopera con organizaciones de renombre internacional para garantizar que se alcancen directamente los resultados del bienestar público. En 2020, durante la lucha interna contra la nueva epidemia de la corona, Huobi organizó activamente adquisiciones de docenas de países como Gran Bretaña, Rusia, Japón y Corea del Sur. [2020/11/18 21:15:04] En una era en la que las monedas fiduciarias están a punto de marcar el comienzo de tasas de interés cero o negativas, las cuentas de interés encriptadas pueden ser una tecnología de puerta de enlace para retener a los usuarios existentes y atraer a otros nuevos. Predecimos que los ingresos provendrán principalmente de tres aspectos: participación, préstamo dentro del intercambio (margen o creador de mercado), el intercambio que proporciona préstamos externos (DeFi) y proporciona liquidez. 1.1 Servicio de replanteo La mayoría de las redes (como Cosmos, Tezos y Algorand) y las próximas redes (como DFinity, Polkadot, NEAR y Ethereum 2.0) adoptan el mecanismo PoS. En PoS, los titulares de criptomonedas pueden participar en la red o recibir recompensas a través de la participación. Si el usuario ya tiene tokens en el intercambio y el intercambio admite la participación, entonces el usuario puede obtener ganancias; si no, los tokens colocados en el intercambio no tienen sentido. Recientemente, Coinbase, Binance y Kraken han admitido tokens Tezos de participación. La billetera BCH Yenom dejará de funcionar a fines de diciembre de 2020: el 20 de julio, la billetera BCH Yenom lanzada por la compañía mikan de Japón anunció oficialmente que dejará de funcionar a fines de diciembre de 2020. [2020/7/21] Los tokens que admiten la participación se muestran en la imagen 1.2 Mercado interno Proporcione a los usuarios un mercado de préstamos dentro del intercambio, y los fondos no necesitan salir del intercambio. Hay dos fuentes principales de demanda para pedir prestados tokens: el comercio de margen y los creadores de mercado. La mayor demanda de endeudamiento proviene del margen. En Bitfinex, Huobi, OKEx y Binance, los usuarios deben tener fondos y depositarlos en una billetera de margen antes de poder negociar contratos. Por lo tanto, los prestatarios estructurados de criptomonedas son vendedores en corto, mientras que los prestatarios estructurados de dólares y monedas estables son personas que buscan operar con apalancamiento. Los comerciantes de margen en Binance ingresan automáticamente al grupo de préstamos de BNB y pagan intereses a los depositantes de BNB. Los creadores de mercado tienen menos demanda y tomarán prestadas criptomonedas en USD o USDT. 1.3 Mercado externo Además de participar en el mercado interno de préstamos de la bolsa, algunos usuarios desean retirar fondos y transferirlos al mercado DeFi para obtener ganancias. Voz | Essence Securities: 2020 es el primer año de la moneda digital del banco central mundial: Essence Securities emitió un documento que indica que se espera que la moneda digital del banco central resuene globalmente en 2020. 2019 es un punto de inflexión para la moneda digital del banco central, y 2020 es el primer año de la moneda digital del banco central mundial. Combinando la dinámica global, se puede sentir claramente que los bancos centrales de todo el mundo se están acelerando en respuesta a Libra, que se planea promocionar en 2020. La competencia global de moneda digital del banco central ya ha comenzado. La moneda digital del banco central es una tendencia inevitable para mejorar el sistema financiero. 1) Factores externos: Libra ha hecho sonar la alarma por la soberanía de la moneda nacional, y es imperativo emitir moneda digital del banco central. 2) Consideraciones internas: la moneda digital del banco central puede reducir el costo de la emisión y circulación de billetes tradicionales y mejorar la conveniencia de las actividades de transacciones económicas; puede mejorar la eficiencia del monitoreo de las operaciones monetarias y enriquecer los medios de política monetaria. (Sina Finance) [2020/1/7] El intercambio no quiere que los clientes retiren fondos ellos mismos, por lo que puede actuar como intermediario. Los beneficios de esto son múltiples: hay economías de escala, por ejemplo, Binance Broker puede ofrecer a los usuarios un nivel de tarifa más bajo en otro intercambio. El intercambio tiene una visión más holística de los perfiles de riesgo de los usuarios, lo que reduce los requisitos de capital. Opere en diferentes lugares sin sacar fondos del intercambio. El intercambio de retorno histórico de ETH en Uniswap también puede acceder a DeFi como Maker, Compound, Kyber, DYDX o Uniswap en nombre de sus usuarios. OKEx ya admite la tasa de ahorro Dai Dais. Voz | Cofundador de CoinGecko: el precio de Bitcoin no sube en 2020 puede poner en problemas a los mineros: noticias del 20 de diciembre, Bobby Ong, cofundador del sitio web de análisis de encriptación CoinGecko, dijo que aunque las recompensas de los mineros de Bitcoin se reducirán a la mitad en Bitcoin After la reducción, pero el precio debería haber aumentado sustancialmente. Sin embargo, como esto no sucedió, muchos mineros estaban en un estado de ansiedad. Si bien hay varios mineros que buscan vender más hardware, el precio de Bitcoin no puede soportarlo. Además, también señaló que si el precio de Bitcoin no sube el próximo año, los gigantes mineros como Bitmain y Canaan pueden estar en problemas y muchos mineros pueden cerrar sus negocios. (AMBCrypto) [2019/12/20] Los inversores pueden usar derivados para generar intereses. Los intercambios pueden brindar oportunidades para ganar dinero para los clientes, al tiempo que brindan una buena experiencia de usuario sin transacciones y custodia complicadas en la cadena. (2) Pago El intercambio puede establecer una red de pago que cubra otros intercambios y comerciantes para permitir que los usuarios realicen transacciones. Entre partes relativamente confiables, tiene sentido emplear libros contables privados secundarios para hacer cumplir los pagos pequeños. Es posible que estas transacciones no se ejecuten en la cadena pública porque el monto es demasiado pequeño y la tarifa de manejo es alta. Los libros de contabilidad privados pueden procesar transacciones de forma más rápida y privada que los libros de contabilidad públicos. Puede proporcionar una mejor experiencia de usuario al traducirse a nombres de cuenta legibles por humanos, como direcciones de correo electrónico, en lugar de hash de clave pública. 2.1 Intercambios<>Las empresas de intercambio que brindan servicios de compensación y liquidación para instituciones incluyen BitGo y Liquidity Offset Network, que es una empresa conjunta de Circle, Coinbase, Galaxy Digital, Bakkt y otras empresas. Los sistemas financieros que no estén dispuestos a unirse a los rivales podrían beneficiarse de soluciones más "neutrales" como las billeteras Liquid, MultiSig de Blockstream entre grandes intercambios. Aunque Liquid no ha logrado ninguna adopción real hasta el momento, vemos que es probable que esto cambie el caso de uso cuando las tarifas se disparen. El intercambio puede permitir a los usuarios intercambiar de forma rápida y privada, resolviendo así el problema de la lentitud y el alto costo de la cadena pública. Si los costos de transacción de la capa base de la cadena pública aumentan, se deben buscar otras soluciones. 2.2 Clientes <> Los intercambios de comerciantes facilitan que los comerciantes reciban criptomonedas y que los usuarios gasten criptomonedas. Por lo general, los comerciantes que aceptan pagos en criptomonedas venderán criptomonedas de inmediato para evitar pérdidas por fluctuaciones de precios, por lo que los comerciantes son vendedores naturales de criptomonedas, por lo que tiene sentido que los intercambios procesen los pagos directamente. Coinbase ha lanzado Commerce.coinbase.com, un paso por delante del mercado. Por el lado del usuario, Visa y Mastercard habilitadas para criptomonedas quedaron significativamente por detrás de las expectativas en 2017-2018 debido a razones regulatorias. Ahora, ya existe una tarjeta Coinbase y Crypto.com (solo EE. UU. + SG), Binance también ha lanzado una tarjeta específicamente para viajeros. Estas tarjetas tienen el doble efecto de permitir a los usuarios gastar criptomonedas con mayor facilidad y aumentar el volumen de negociación de pares criptográficos/fiduciarios en los intercambios. Además, Bitfinex también ha integrado Bitrefill (una tienda de tarjetas de regalo criptográficas). (3) Servicios de impuestos Hasta ahora, pocas personas han prestado atención a los servicios de impuestos. Creemos que los intercambios deberían invertir más en esta área: los intercambios y los usuarios tienen el mismo interés en evitar que los fondos fluyan del espacio criptográfico a los impuestos (a través de impuestos y gestión de liquidez). La incertidumbre sobre los impuestos y cómo se calculan se suma a los costos psicológicos y financieros de tener y gastar criptomonedas. 3.1 Importancia educativa La mayoría de los abogados fiscales y asesores financieros no tienen experiencia en lo que respecta a la declaración de impuestos sobre criptomonedas. Por ello, es muy importante que los usuarios conozcan el proceso para que puedan calcular sus impuestos y evitar pérdidas. Con este fin, Coinbase ha creado una guía de impuestos para sus usuarios de EE. UU. 3.2 Fácil de integrar con los servicios de impuestos El intercambio puede ayudar mejor a los usuarios a pagar impuestos al final del año. La premisa: todos los intercambios deben tener una visión holística de las carteras criptográficas y el historial de transacciones de sus clientes. Cada intercambio tiene acceso nativo a los datos de activos y transacciones, pero para los usuarios que comercian en múltiples intercambios, se necesita un método para obtener datos externos (por ejemplo, a través de un acuerdo de intercambio de información) o exportar datos a terceros en intercambios En programas de impuestos como TurboTax, CoinTracker, ZenLedger o CoinTracking. El rastreador nativo de ganancias y pérdidas de Coinbase para inversores sin ningún cálculo de impuestos de terceros. 3.3 Seguimiento de impuestos CoinCenter está tratando de aliviar la carga regulatoria, pero los intercambios criptográficos pueden funcionar al realizar un seguimiento de todas las transacciones. 3.4 Gestión de la liquidez Una parte importante de la inversión es la gestión adecuada de las necesidades de liquidez. Siempre que los usuarios se ven obligados a liquidar activos por razones de liquidez o impuestos, tienden a obtener un precio más bajo de lo habitual. En este caso, los intercambios pueden proporcionar liquidez de emergencia en forma de préstamos con garantía criptográfica. De manera similar al comercio de margen, los usuarios pueden pedir prestados fondos en el intercambio para pagar tarifas, evitando las tarifas adicionales de vender activos.Los intercambios de cifrado no son las únicas entidades en este espacio que se están moviendo hacia el objetivo de convertirse en proveedores de servicios financieros de pila completa. De hecho, las billeteras y los custodios también han ingresado al espacio de los servicios financieros. BitGo Prime ofrece préstamos, mientras que OSL Custodian (el custodio líder en Asia) ofrece depósitos a plazo (lo que significa que prestan dinero a los clientes por un período de tiempo fijo). Blockchain.com ofrece su propia plataforma de servicios de préstamo para clientes institucionales. Es solo cuestión de tiempo antes de que lleven estos productos a los clientes. Mientras tanto, Crypto.com ingresó al mercado desde el ángulo opuesto. Comenzaron con billeteras, primero agregaron servicios de préstamo y luego perfeccionaron los intercambios. Con la entrada de nuevos jugadores como Matrixport y Babel Finance en el mercado asiático y BlockFi en Estados Unidos, la competencia será cada vez más intensa.

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