Regulación más estricta, los intercambios enfrentan dificultades de tráfico, las transacciones OTC de pago de WeChat caen drásticamente

El 30 de marzo, el intercambio de criptomonedas OKEx anunció que había obtenido una licencia comercial japonesa; el mismo día, el intercambio de criptomonedas Matcha también anunció que había obtenido una licencia comercial de moneda digital australiana. Según la Autoridad de Regulación Monetaria de Singapur, desde la implementación de la "Ley de Servicios de Pago" en Singapur, Coinbase, ZB, Huobi, OKEx, Huobi y muchos otros intercambios han presentado solicitudes de licencia de pago específicas a la Autoridad de Regulación Monetaria de Singapur. De repente, las "licencias" se convirtieron en el foco del diseño en el extranjero de varios intercambios en 2020. Sin embargo, según Caijing.com Chainshang Finance, la razón por la cual varios intercambios financiados por China se enfocan en implementar licencias en el extranjero es en realidad un movimiento de supervivencia en el entorno de comercio de criptomonedas global cada vez más estricto. La encuesta encontró que con la creciente atención de organizaciones internacionales como GAFI y J5 a las transacciones de criptomonedas, la mejora gradual de las leyes y regulaciones relevantes en países como el Reino Unido y los Estados Unidos, y la represión de las transacciones ilegales de moneda digital por parte de la El gobierno chino, los canales de depósito y retiro de los intercambios de criptomonedas se han vuelto cada vez más estrechos. Con la reducción del mercado de valores, los intercambios caerán gradualmente en el "dilema del tráfico". En tales circunstancias, si la bolsa quiere seguir desarrollándose, debe ampliar la entrada de flujo y aumentar los métodos de depósito y retiro.En un entorno de supervisión más estricta, "obtener una licencia" se ha convertido en la solución más "adecuada". Sin embargo, una licencia es la única forma de que los intercambios de criptomonedas cumplan con las regulaciones, pero no es una buena medicina para resolver el "dilema del tráfico". La proporción de pagos OTC de WeChat ha caído por debajo del 10 % y el ritmo de la supervisión global se ha acelerado. Chain Finance descubrió que el patrón de pagos de Alipay y WeChat que ocupan los principales métodos de pago para las transacciones OTC en los intercambios de criptomonedas ha experimentado cambios tremendos recientemente. Hoy en día, el pago de Alipay y el pago con tarjeta bancaria se han convertido en los principales métodos de transacciones OTC en los intercambios de criptomonedas, y el pago de WeChat casi ha desaparecido en las transacciones OTC. El Banco Central del Ecuador podría regular las criptomonedas este año: Golden Finance informó que el Banco Central del Ecuador planea preparar y emitir regulaciones relacionadas con las criptomonedas este año. El gobernador del Banco Central, Guillermo Avellán, hizo el anuncio en una entrevista. Cuando se le preguntó sobre el estado de la regulación de las criptomonedas en el país y cómo parece estar rezagado en comparación con otros países de la región, Avellan dijo que el banco central está embarcado en un proyecto para regular las criptomonedas, teniendo en cuenta que el código de moneda estipula que el dólar estadounidense es la única moneda de curso legal del país. Avellan explicó además que debido a la volatilidad asociada a estos activos, la nueva normativa no hará que bitcoin ni ninguna criptomoneda sea de curso legal, como sucedió en El Salvador tras la aprobación de la ley de bitcoin. En cambio, la regulación tendrá como objetivo aclarar el estado de las criptomonedas en el país. (news.bitcoin) [2022/2/5 9:32:31] Según las estadísticas del 3 de abril, entre los 100 USDT servicios comerciales OTC proporcionados por OKEx, solo 3 brindan pago WeChat y solo 3 brindan pago Alipay. los 308 servicios de transacciones OTC de USDT en Huobi Global, solo 27 brindan pago de WeChat, 147 brindan pago de Alipay y 185 brindan pago de transferencia con tarjeta bancaria; Binance brinda Entre los 27 servicios de transacciones OTC de USDT, solo hay 2 para pago de WeChat, 15 para Alipay , y 19 para pago con tarjeta bancaria. Según los cálculos, actualmente solo el 7,35 % de los comerciantes en el canal USDT OTC de los tres intercambios principales admite el pago de WeChat, mientras que el 50,34 % de los comerciantes admite el pago de Alipay y el 60,22 % de los comerciantes admite el pago con tarjeta bancaria.  Varios mineros le dijeron a Chainlink Finance que al realizar transacciones OTC, el límite diario del pago de transferencia de WeChat Pay es mucho más bajo que el de Alipay, por lo que la experiencia de usar WeChat Pay no es muy buena. Además, en la competencia de productos de gestión de patrimonio, la cuota de mercado y la influencia del pago de WeChat no ha logrado una ventaja absoluta, por lo que los usuarios no quieren tener una gran cantidad de fondos depositados en el pago de WeChat. Fan Xiaojuan: El desarrollo de la industria depende de la innovación regulatoria y la innovación tecnológica: según las noticias del 29 de junio, Fan Xiaojuan, socio del bufete de abogados Zhong Lun, dijo en la primera edición de "Euke Meeting Room" que hay tres dimensiones principales involucradas en el nivel juridico. En primer lugar, los esquemas piramidales típicos y los casos de fraude financiero en la industria pueden confirmarse de acuerdo con la "Ley Penal" y la "Ley de Procedimiento Penal". En segundo lugar, la emisión de moneda virtual y otros valores con atributos está sujeta a las restricciones de la "Ley de Valores", en lugar de basarse en la tecnología blockchain. Además, para las innovaciones financieras y tecnológicas como DeFi y NFT, por un lado, es necesario mejorar los medios de la tecnología regulatoria y usar la tecnología para regular la tecnología; por otro lado, el sistema de "sandbox regulatorio" puede ser promovido vigorosamente para resolver la contradicción entre innovación y derecho. Se entiende que la serie de programas de video "Euke Meeting Room" es lanzada conjuntamente por Ooke Cloud Chain Group y Sina Finance. Uno de los primeros invitados es Fan Xiaojuan, socio de Zhong Lun Law Firm y miembro de la Cámara Internacional de China. del Comité de la Industria de Servicios de Innovación de Blockchain de Comercio., Vicepresidente del Comité de Profesionales Legales de la Sociedad de Tecnología de Cadena de Bloques de Shanghái. [2021/6/29 0:13:58] En este sentido, WeChat Pay declaró: "WeChat Pay no admite transacciones de moneda virtual. Si se encuentra algún comportamiento de uso de WeChat Pay para transacciones de moneda virtual, se borrará". 2019 El 22 de noviembre de 2019, la sede del Banco Central de Shanghái emitió un documento que declara: "Después, fortaleceremos aún más la supervisión de la configuración de servidores en el extranjero para brindar servicios de transacciones de moneda virtual a los residentes nacionales, y continuaremos fortaleciendo la limpieza y rectificación a partir del final del pago y la liquidación.” En la actualidad, el mundo Todos los países principales están fortaleciendo la supervisión de los intercambios de criptomonedas. El análisis de las medidas de varios países muestra que, en la actualidad, los países parten principalmente de las dos partes de "licencia" e "impuestos" para fortalecer la supervisión de los intercambios de criptomonedas y las transacciones de criptomonedas. CEO de JPMorgan Chase: se deben resolver nuevos problemas, como el estado legal y regulatorio de las criptomonedas: el CEO de JP Morgan Chase, Dimon, dijo que hay algunos problemas emergentes que deben abordarse, incluido el crecimiento de la banca en la sombra y el estado legal y regulatorio de criptomonedas. (Golden Ten) [2021/4/7 19:55:03] Según las estadísticas, los principales países como los Estados Unidos, el Reino Unido, Canadá, Australia, Japón, Suiza y Singapur han declarado claramente que si los intercambios de criptomonedas necesitan para realizar transacciones a nivel local o para prestar servicios a residentes del país, se debe obtener la licencia o exención correspondiente emitida por el área local.  Además, con la creciente atención del GAFI a las transacciones de criptomonedas, los países de todo el mundo también han comenzado a prestar atención a las normas contra el lavado de dinero relacionadas con las criptomonedas. Se entiende que el GAFI emitió una directriz regulatoria contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en junio del año pasado, que establece claramente que los proveedores de servicios de activos virtuales, como los intercambios de criptomonedas, deben compartir con el gobierno la información de los clientes que transfieren fondos y "activos virtuales". Se debe exigir a los proveedores de servicios que estén autorizados o registrados en la jurisdicción en la que estén establecidos o tengan su lugar de negocios". En este sentido, el GAFI ha dado dos sugerencias: primero, los proveedores de servicios de activos virtuales deben ser supervisados ​​o supervisados ​​por autoridades competentes (no agencias de autorregulación); segundo, los países deben brindar cooperación internacional relacionada con los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales. Según el análisis, una serie de medidas del GAFI impulsarán a los intercambios de criptomonedas a enviar depósitos y retiros de usuarios e información de transacciones a las autoridades reguladoras, que pueden monitorear y prevenir la mayoría de las transacciones ilegales de criptomonedas. Comisionado de la SEC de EE. UU., Peirce: La SEC puede aprender del enfoque de Wyoming para regular las criptomonedas: el 3 de diciembre, la comisionada de la Comisión de Bolsa y Valores de los EE. UU. (SEC), Hester Peirce, dijo que la SEC puede aprender de otros métodos para regular las criptomonedas. Áreas Regulatorias Avanzadas. En octubre, la Comisión Bancaria del Estado de Oming aprobó la constitución de criptoempresas como Avanti y Kraken. A nivel federal, las empresas de criptomonedas y blockchain pueden gastar mucho dinero y tiempo esperando la decisión regulatoria de la SEC, pero no obtener los resultados que desean. El marco regulatorio existente puede no acomodar ese espacio para la innovación, dijo Peirce. (Cointelegraph)[2020/12/3 22:57:34] En la actualidad, además de los países miembros del GAFI, los principales países del mundo también han comenzado a reconocer los estándares del GAFI. El 24 de febrero de este año, después de la cumbre del G20 en Riyadh, los ministros de finanzas y los banqueros centrales del G20 instaron a los países a implementar los estándares del GAFI para las criptomonedas y otros activos virtuales. En términos de impuestos, además de la alianza J5 (Reino Unido, EE. UU., Australia, Canadá, Países Bajos), Japón, Corea del Sur y otros países han comenzado gradualmente a mejorar las normas fiscales relevantes para las transacciones con criptomonedas. sobre un monto de impuesto específico. En la actualidad, la actitud general de varios países es definir los ingresos de las transacciones de criptomonedas como ingresos de inversión e imponer un alto impuesto a las ganancias de capital. Tomando a Japón como ejemplo, la Asociación de Negocios de Moneda Virtual de Japón (JCBA) presentó tres sugerencias sobre la solicitud de revisión del sistema tributario de 2020:   Informe en vivo de Jinse Finance Director de Cumplimiento de la CFTC: En la actualidad, no está obstaculizando la innovación ni interfiriendo con otros prioridades regulatorias Regular las criptomonedas de diferentes maneras: informe en vivo de Jinse Finance, en la Conferencia de Consenso Coindesk 2018 hoy, el Director de Cumplimiento de la Ley de la CFTC, James McDonald, dijo que en el campo de las criptomonedas, hemos enumerado algunos derivados de bitcoin, pero los más populares son actualmente The El producto es futuros de Bitcoin. Nuestra misión es fomentar mercados financieramente sólidos y entendemos que, como regulador, nuestro enfoque requiere cierta flexibilidad. McDonald también señaló que la CFTC debe investigar la conducta delictiva y regular el mercado, y lo está haciendo de una manera que no impida la innovación ni interfiera con otras prioridades regulatorias. [2018/5/16] 1. Se aplica un impuesto de separación de declaración del 20 % a las transacciones de derivados de activos encriptados, y las pérdidas del año anterior pueden transferirse y deducirse del monto de los ingresos relacionados con transacciones de derivados en los tres años siguientes. el comienzo del segundo año ; 2. Se grava un impuesto de declaración separada del 20% sobre las ganancias generadas por transacciones de activos encriptados. Las pérdidas del año anterior pueden transferirse y deducirse de la cantidad de ingresos relacionados con activos encriptados en los tres años posteriores al comienzo del segundo año 3. Si la ganancia obtenida del comercio de activos de criptomonedas es inferior a 200 000 yenes (equivalente a unos 13 000 yuanes) al año, se adoptará un pequeño sistema de exención de impuestos. En la actualidad, la solicitud de revisión del sistema fiscal aún no ha sido aprobada. La ley fiscal japonesa actual estipula que los ingresos de las transacciones de criptomonedas se clasifican como ingresos complementarios. Cualquier inversor que sea residente permanente de Japón y realice transacciones de divisas en el el intercambio como individuo es elegible Necesidad de entregar del 15% al ​​55% de las ganancias como impuesto de acuerdo con la información en sus documentos de declaración de impuestos anuales. Bajo una fuerte supervisión, el intercambio ha caído en un "dilema de tráfico". Según datos públicos de enero de este año, desde que BTC alcanzó un punto alto en 2017, el mercado de criptomonedas ha estado en un estado de flujo estable, pero no ha recibido apoyo suficiente para el cifrado El nuevo flujo de mayor desarrollo del mercado de comercio de divisas, hasta ahora, la participación de inversores institucionales en el mercado de criptomonedas sigue siendo baja. Arcane Research, una plataforma de análisis de datos institucionales, analizó en un nuevo informe que el mercado no regulado está dominando las opciones de Bitcoin Después de que Bakkt y CME comenzaron a proporcionar derivados financieros de Bitcoin, las opciones de Bitcoin se han vuelto cada vez más populares entre los inversores institucionales. Sin embargo, el volumen de negociación de estos mercados regulados parece estar lejos del nivel de volumen de negociación de los mercados de derivados no regulados Bien, pero a todos les queda un largo camino por recorrer. He Kai, analista de la industria, dijo a Chainlink Finance que la dificultad para obtener nuevo tráfico en el mercado de criptomonedas se basa principalmente en dos puntos: uno es que el capital tradicional aún mantiene una actitud cautelosa hacia las criptomonedas; el otro es que para los inversores minoristas, las criptomonedas transacciones Con ciertas barreras técnicas, es difícil para los inversores minoristas depositar. Aunque los principales intercambios están aumentando activamente los pares de comercio de divisas legales y fortaleciendo la cooperación con las instituciones tradicionales para ampliar la entrada de flujo. Sin embargo, en comparación con el calibre regulatorio cada vez más estricto de varios países, estos comportamientos de los intercambios tienen poco efecto.  Un comerciante de criptomonedas, Zeng Xin, le dijo a Lian Shang Finance que en la primera mitad de 2019, había vendido algunas monedas en el canal OTC del intercambio a través de una transferencia de tarjeta bancaria, pero una vez que llegó el dinero, su cuenta bancaria fue congelada. , y el motivo de la congelación fue que parte del dinero que envió el comprador estaba involucrado en el caso. Hasta el momento, la cuenta bancaria de Zeng Xin no ha sido descongelada. "Además de la congelación de tarjetas bancarias, también escuché que las personas que usan las transacciones de pago de Alipay y WeChat tienen sus cuentas congeladas". Zeng Xin introdujo: "También hay algunas personas que han reducido la frecuencia de depósitos, retiros y transacciones". debido a esta cuenta congelada Frecuencia ". Gran Bretaña, Estados Unidos, Japón y otros países han adoptado una serie de medidas como impuestos altos y requisitos para la transparencia de la información, lo que obliga a los comerciantes ilegales y especuladores a comenzar a buscar nuevos canales comerciales no regulados. He Kai dijo que la situación actual puede entenderse hasta cierto punto porque el nuevo tráfico aún no ha ingresado al mercado y el tráfico original se está perdiendo gradualmente debido al consumo del mercado y al endurecimiento regulatorio. Bajo la influencia de dos fases, el mercado de criptomonedas puede estar cayendo en un nuevo "dilema de flujo". Bajo tales circunstancias, los principales intercambios deben comenzar a cumplir con las reglas establecidas por los reguladores y gastar mucho dinero para comenzar a luchar por las licencias de varios lugares para romper la situación. El 12 de septiembre de 2018, Huobi Group anunció que Huobi se convirtió en el accionista mayoritario de BitTrade, un intercambio de cumplimiento local japonés, y BitTrade pasará a llamarse Huobi Japón. Según Planet Daily, la adquisición de BitTrade por parte de Huobi costó alrededor de 61 millones de RMB en total. Pero la licencia, que se obtiene con mucho dinero, no puede traer rendimientos equivalentes al intercambio. Una fuente reveló a Lian Shang Finance: "Huobi compró BitTrade a un precio enorme, pero la situación comercial de la estación japonesa no es impresionante, y la estación japonesa ha estado subsidiada por el grupo durante mucho tiempo".  Una persona de la industria cambiaria que también busca aterrizar en Japón dijo en una entrevista con Planet Daily que aunque Japón emitirá licencias para las bolsas, el gobierno japonés no quiere capital extranjero para "cortar puerros" en Japón, y Los intercambios locales de Japón también rechazan las divisas. Combinado con el análisis de la política de alta tasa de impuestos de Japón para las transacciones de criptomonedas, es difícil obtener las altas ganancias habituales de los intercambios a pesar de que cumplen después de obtener una licencia en Japón. Al igual que en Japón, existe una característica común en las políticas y proyectos de ley actuales propuestos por varios países para las criptomonedas, es decir, después de cumplir plenamente con los requisitos reglamentarios, los intercambios de criptomonedas se verán privados de márgenes de beneficio en gran medida. El 31 de marzo, el GAFI publicó su evaluación del cumplimiento de los Estados Unidos con sus normas bancarias y leyes y reglamentos relacionados con los criptoactivos y otras áreas. La evaluación encontró que Estados Unidos básicamente cumple con los estándares revisados ​​para "prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a través de activos encriptados". Sin embargo, el GAFI todavía cree que Estados Unidos no cumple completamente con los estándares actuales de nuevas tecnologías, y todavía hay algunos "pequeños defectos"

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