Observación Dorada | ¿Ethereum Killer App? Qué tan lejos está DeFi de la corriente principal

En los últimos meses, las finanzas descentralizadas (mejor conocidas como "DeFi") han sido etiquetadas como la aplicación asesina de Ethereum. De hecho, los datos de sitios como DappRadar sugieren que la mayor parte del volumen de contratos inteligentes en Ethereum está relacionado con DeFi. Sin embargo, una serie de problemas recientes en el ecosistema DeFi en ciernes en Ethereum demuestra aún más que DeFi todavía está lejos del uso generalizado.

CeFi y DeFi

Antes de hablar de DeFi, echemos un vistazo a lo que se refiere específicamente.

En la vida diaria, todo el mundo está más familiarizado con CeFi. CeFi es la abreviatura de Finanzas Centralizadas. El nombre chino es "finanzas centralizadas", que es un término opuesto a DeFi. Aunque la palabra CeFi solo se acuñó recientemente, definitivamente no es algo nuevo, porque el sistema financiero existente es CeFi, como bancos, bolsas de valores y varias instituciones financieras son todas CeFi, que tiene una historia de casi mil años. . Debido a la aparición del concepto de DeFi, como distinción, el término CeFi surgió para representar el sistema financiero centralizado existente.

Análisis | Disco dorado: el volumen de negociación de HIT/BTC aumentó gradualmente: los analistas del disco de oro dijeron: HIT/BTC continuó aumentando a corto plazo y el volumen de negociación aumentó gradualmente. El nivel de presión superior es 0.0000002861 y el nivel de soporte inferior es 0.0000002454 . [2018/8/6]

DeFi es la abreviatura de Decentralized Finance (finanzas descentralizadas), también conocido como Open Finance. En realidad, se refiere al protocolo descentralizado utilizado para construir un sistema financiero abierto, diseñado para permitir que cualquier persona en el mundo realice actividades financieras en cualquier momento y en cualquier lugar.

DeFi es un concepto relativamente amplio, que incluye: emisión de divisas, comercio de divisas, préstamos, comercio de activos, inversión y financiación, etc.

Las finanzas tradicionales emiten moneda a través del banco central, usan efectivo para pagos y transacciones, y piden prestado a través de bancos. Las transacciones de activos generalmente eligen bolsas, como Nasdaq, etc. La inversión y el financiamiento generalmente se realizan entre bancos e instituciones de inversión.

Jinse Finance Live Report Wang Yunming: Blockchain cambia la forma de las organizaciones: En la Cumbre de líderes globales de Blockchain sin dormir de GBLS, Wang Yunming, fundador de 55tuan Blockchain, dijo: "La promoción local ha respaldado la valoración de 60 mil millones de Meituan. Pero, ¿por qué murió O2O? Tiene una gran liquidez y es difícil de replicar rápidamente y a gran escala. Cuando los fondos son difíciles, lo primero que debe hacer es retirarse. Usando a todos los participantes en la cadena de bloques y usando recursos personales para discutir proyectos aguas arriba y aguas abajo, individuos can Para enviar tareas, el lado de la moneda puede enviar tareas. Solía ​​hacer trabajo de Quanzhi en Meituan, y se ha convertido en una experiencia local. Hay muchos mecanismos de minería involucrados aquí. Al jugar tareas, puedes minar para obtener ciertos Tokens. Algunos digamos que puedes organizar la capacitación. Todas estas formas pueden estar involucradas, cambiando la forma en que las organizaciones se organizan a través de blockchain ". [2018/6/6]

Con el desarrollo de la tecnología financiera, los pagos y las transacciones se realizan en la red centralizada a través de efectivo electrónico, los préstamos y préstamos también se pueden realizar en las plataformas financieras de Internet, los intercambios tradicionales se están volviendo gradualmente en línea y también se pueden realizar inversiones y financiamiento. a través de una innovadora plataforma de acciones y bonos.

Entrevista exclusiva de Jinse Finance con Liu Zhen, fundador de ClipperX Exchange: El mercado nunca ha tenido tal mecanismo de cortocircuito malicioso: Liu Zhen, fundador de ClipperX Exchange, dijo en una entrevista exclusiva con Jinse Finance que del mercado de valores tradicional al actual mercado de criptomonedas, nunca ha habido No hay cortocircuito malicioso de este tipo de comportamiento del mercado. Por el contrario, acortar este mecanismo hará que el mercado crezca más saludable. Las monedas de aire serán eliminadas por el mecanismo de cortocircuito hasta que solo queden criptomonedas verdaderamente valiosas. en el mercado. [2018/5/28]

En DeFi, la moneda se emite a través de mecanismos de consenso como POW o POS+, las transacciones y los pagos se realizan a través de monedas digitales en una red descentralizada, y los préstamos se realizan a través de monedas digitales. Las transacciones de activos generalmente se intercambian en cadenas descentralizadas. y el financiamiento es generalmente a través de la tokenización de productos financieros.

En términos generales, en el sistema financiero existente, los servicios financieros son controlados y regulados principalmente por el sistema central, ya sea que se trate de las transferencias más básicas de depósito y retiro, o de préstamos o transacciones de derivados. DeFi espera establecer un sistema financiero peer-to-peer transparente, accesible e inclusivo a través de protocolos de código abierto distribuidos, lo que minimizará los riesgos de confianza y permitirá a los participantes obtener financiamiento de manera más fácil y conveniente.

Noticias exclusivas de Jinse Finance Huobi Pro está a punto de lanzar la primera cartera de inversión de activos digitales con el "Índice principal de Huobi" como objetivo de seguimiento HB10: Jinse Finance supo que Huobi Pro pronto lanzará la primera cartera de inversión de activos digitales del "Índice principal de Huobi" HB10, Se espera que este producto comience la suscripción a principios de junio. [2018/5/25]

En comparación con el sistema financiero centralizado tradicional, la plataforma DeFi tiene ventajas: las personas con necesidades de gestión de activos no necesitan confiar en ninguna institución intermediaria; la nueva confianza se reconstruye en máquinas y códigos; cualquiera tiene acceso y nadie tiene control central; Todos los protocolos son de código abierto, por lo que cualquiera puede colaborar en el protocolo para crear nuevos productos financieros y acelerar la innovación financiera bajo los efectos de la red.

La industria considera el nacimiento de BTC y otras criptomonedas como la primera etapa de DeFi. Sin embargo, la descentralización de la emisión y el almacenamiento de divisas solo proporciona una solución de liquidación punto a punto, que no es suficiente para respaldar servicios financieros enriquecidos. El protocolo de préstamos descentralizados, que se ha desarrollado rápidamente en los últimos dos años, tendrá la oportunidad de abrir aún más el sistema financiero en el mundo de la cadena de bloques y llevar a DeFi a la segunda etapa.

manifiestos de problemas

Hoy en día, hay muchos proyectos DeFi en Ethereum y el desarrollo de DeFi está en pleno apogeo, sin embargo, en los últimos dos años, los ataques contra DeFi también han seguido aumentando.

(Algunos proyectos DeFi)

En junio de 2019, Synthetix perdió 37 millones de SETH, en febrero de 2020, bZx perdió $900 000 y .Me perdió $25 millones. Este no es solo un problema con un proyecto, según la inteligencia de SlowMist District, ha habido incidentes frecuentes de piratas informáticos que se aprovechan de los problemas de compatibilidad entre algunos proyectos DeFi y ERC777 para llevar a cabo ataques recientemente. El equipo de seguridad de SlowMist analizó y descubrió que el conocido Pooltogether también se implementa utilizando el estándar ERC 777. Se solicita a todas las partes principales del proyecto y a los usuarios de DeFi que estén atentos, tomen las medidas de protección correspondientes y verifiquen oportunamente si hay un reingreso correspondiente. riesgo en el código.

Solo en marzo, según el monitoreo de datos de Beosin-Eagle Eye, un sistema de conocimiento de la situación de seguridad de blockchain en Chengdu, hubo más de 17 incidentes de seguridad típicos en marzo, relacionados con la seguridad de Ethereum Defi, seguridad de intercambio y problemas de escape fraudulento. problemas de seguridad de activos de moneda virtual y problemas de seguridad de datos de usuario. Ocurrieron un total de 3 incidentes de seguridad típicos en Defi: el ataque de préstamo relámpago bZx por segunda vez, lo que provocó que los usuarios perdieran 140 000 dólares estadounidenses; pérdida de $7,8 millones; el proyecto Defi Synthetix reveló una laguna en el contrato.

Camila Russo, excolaboradora de Bloomberg, señaló al respecto que DeFi necesita mejores estándares de seguridad, de lo contrario seguiremos viendo este tipo de incidentes. La autosatisfacción es peligrosa. Algunos señalan que las pérdidas en los intercambios centralizados son órdenes de magnitud mayores. Es cierto, pero también tienen órdenes de magnitud más dinero. DeFi protege contra algunos de los riesgos de las plataformas centralizadas, pero también es más vulnerable a otros.

Xu Kun, director de estrategia de OKEx, publicó en Weibo que en el sistema financiero descentralizado, el código es la ley y las lagunas en el código son lagunas en la ley. Esta vez, la plataforma Ethereum DeFi Lendf.Me fue pirateada y perdió más de $ 24 millones. El DeFi actual, al igual que los primeros BTC, debe someterse a varios impactos y pruebas antes de que pueda ser reconocido por el mercado.

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