¿Es un esquema piramidal para recuperar puntos por comprar productos?

Recientemente se ha informado en Internet que un banco lanzó una plataforma piloto de moneda virtual basada en puntos de cuenta en el área de envío gratuito, este incidente también se ha convertido en un referente para muchas plataformas que utilizan puntos en lugar de cashback para probar su inocencia. Sin embargo, solo hay una delgada línea entre el crimen y la inocencia; cuanto más clara sea la voz oficial, más urgente será la necesidad de cumplimiento; la política nunca permitirá que surjan de la nada actividades que dañen los "bolsillos" de la gente común. En el artículo anterior, hemos enfatizado que establecer un esquema piramidal depende principalmente de si hay un fondo. La junta de fondos es una forma de esquema piramidal que paga la "tarifa de entrada" que pagan los miembros que se unen más tarde tomando prestados nuevos y reembolsando los antiguos. Similar a la sopa en la mesa del comedor, una vez que se colocan los fondos en el plato, se convierte en un manjar en la boca de los viejos socios, es muy viva. Hoy, usaremos un caso para ver cómo los "puntos de consumo" devueltos se reconocen como "fondos". Hechos del caso: En 2002, más de 30 accionistas, incluido Li, invirtieron y establecieron una sociedad de responsabilidad limitada de papaya, dedicada a la producción y venta de vino tinto de papaya Xuan y otros productos. En 2006, los directores de la empresa decidieron contratar la empresa al Sr. Li por un período de 5 años, durante este período, el negocio principal de la empresa cambió a comprar vino tinto de un condado y venderlo bajo la etiqueta de una empresa de papaya. . Cuando el período del contrato expiró en 2011, Li continuó operando a nombre de una empresa de papaya. En junio de 2015, Li se puso en contacto con Ye, que estaba familiarizado con el negocio, para diseñar y operar un modelo de mercadeo basado en membresía basado en cierto vino tinto de papaya de Li Lin Company, que dejó de operar después de 4 meses de operación. Durante este período, Ye compró cientos de miles de yuanes de vino tinto de Li. En abril de 2016, los dos propusieron el método de operación de la empresa de la siguiente manera: 1. El inversionista invirtió 4000 yuanes para comprar una caja de cierto vino tinto de papaya y obtuvo la membresía (los 4000 yuanes eran el precio del vino tinto). Ministro de Finanzas de India: Insta a los bancos a utilizar la tecnología Web3 para detectar fraudes y generar señales de alerta temprana: Jinse Finance informó que la ministra de Finanzas de India, Nirmala Sitharaman, utilizó tecnologías como Web3 e IA para detectar fraudes y generar señales de alerta temprana en la 75.ª Conferencia Anual de la Asociación de Bancos Indios en Mumbai Generar señales de alerta temprana. Nirmala Sitharaman también le pidió al banco que desarrolle un plan para los próximos 25 años, adopte la digitalización y la tecnología moderna y haga de la India un país desarrollado para 2047. Ella dijo: "Es necesario desarrollar una estrategia para satisfacer las aspiraciones de la juventud india en el los próximos 25 años. Los bancos deben ser innovadores. La cartera de inversiones debe ser atractiva para los jóvenes y accesible para ellos". (menafn) [2022/9/18 7:04:09] Se obtendrá una caja de cierto vino de papaya; al mismo tiempo, puede obtener la devolución de productos de administración de riqueza en cuotas dentro de las 11 semanas (emitidas en forma de puntos de "moneda de informe" en el sistema, 1 punto se puede canjear por 1 yuanes, y el valor de retorno es de 7200 yuanes). 3. Recomendar a otros para que se conviertan en miembros y recompensar los productos de gestión de patrimonio; para los clientes que acepten la inversión, se pagará una determinada comisión (también emitida en forma de puntos del sistema, o "moneda de declaración", que pueden comprar bienes equivalentes en el centro comercial; valor 180-250 yuanes). 4. Después de obtener los fondos, dejar de operar este modelo, la empresa saldrá a bolsa por la vía legal, a través de operaciones de financiamiento y expansión, y finalmente devolverá los fondos recaudados con las ganancias de la venta de productos. 5. Está establecido en el plan del proyecto: Si la cotización falla, debido a la incapacidad de expandir la escala comercial, la mayoría de los miembros finalmente no podrán devolver su capital. En este sentido, la deuda se amortizará mediante el pago de dos vinos tintos equivalentes a los socios por cada pedido, y amortizando a plazos a través de la operación a largo plazo de la empresa. HTC: El nuevo producto de telefonía móvil será un "vehículo del metaverso": Golden Finance informó que Shen Daobang, director financiero de HTC, dijo que el nuevo teléfono móvil se lanzará el día 28. Este producto es un vehículo para que los consumidores ingresen el metaverso. Es para facilitar a los consumidores el ingreso al Metaverso, y también para permitir que los consumidores finales se integren en el ecosistema, y ​​hacer que los clientes prefieran la solución completa de Metaverso de HTC. A través de la estrecha conexión con VIVERSE, varias funciones de el Metaverso se puede utilizar en el teléfono móvil. . (Yahoo Finance) [2022/6/17 4:34:13] De acuerdo con este plan, Li y Ye produjeron el software de la plataforma de inversión (y el "centro comercial" mencionado anteriormente), y usaron cierta compañía de papaya como excusa para recaudar fondos y cotizar en bolsa a través de amigos a su alrededor Promocionar este producto de gestión de patrimonio externamente y atraer inversión pública. Durante este período, Li y Ye hicieron videos promocionales y otros materiales sobre sus perspectivas de desarrollo posteriores a la cotización, utilizando bases de plantación, granjas, plantas de procesamiento y hoteles invertidos por la empresa pero que actualmente no son propiedad de la empresa para hacer publicidad falsa a los miembros. A mediados de agosto de 2016, se presentó una situación en la que el gasto del fondo del proyecto era mayor que los ingresos. El proyecto trató de continuar operando mediante la realización de una reunión de promoción y cambiando el modelo de recaudación de fondos, pero el efecto no fue bueno. El 7 de octubre se agotaron los fondos en la junta del fondo y cesaron las operaciones. Los datos de la plataforma reflejan: el centro de operaciones ha desarrollado un total de 5737 miembros, absorbió una inversión de 298,884 millones de yuanes y provocó que 4464 miembros perdieran 89,82116 millones de yuanes. El veredicto se basa en el fallo penal n.º 118 de Wan Xing Zhong (2019) del Tribunal Popular Superior de la provincia de Anhui: el tribunal sostuvo que los acusados ​​Li y Ye utilizaron medios fraudulentos para absorber fondos del público de forma ilegal con el fin de posesión, causando recaudación de fondos en muchos lugares del país. Un total de 89,821,6 millones de yuanes de los fondos de los participantes no se pueden devolver, y la cantidad es particularmente enorme. Todas sus acciones constituyen el delito de fraude de recaudación de fondos. La conocida biblioteca de fotos Getty Images lanzará NFT en Palm a través de Candy Digital: El 18 de mayo, la conocida biblioteca de fotos Getty Images lanzará el primer lote de NFT en Palm a través de Candy Digital. Se informa que Getty Images extraerá 135 fotos de su colección de más de 465 millones de imágenes, con un enfoque en convertir trabajos de archivo nunca antes vistos en NFT. Las ventas primarias y secundarias de NFT se realizarán en el mercado Candy Digital, que ha establecido asociaciones con Major League Baseball, NASCAR y WWE. (Descifrar) [2022/5/18 3:23:38] Los resultados de la sentencia son los siguientes: 1. El acusado, Li, cometió el delito de fraude de recaudación de fondos y fue condenado a 15 años de prisión y una multa de RMB 300.000. Los 7,82 millones de RMB, un vehículo todoterreno blanco de cierta marca, un vehículo comercial negro de cierta marca, cierto vino saludable de papaya y cierta cantidad de cosméticos de papaya fueron incautados del acusado Li y sus familiares y amigos; víctima . Continuar recuperando sus ganancias ilegales y devolver la compensación a las víctimas. 2. El acusado, Ye, cometió el delito de fraude de recaudación de fondos y fue condenado a 15 años de prisión y multado con 300.000 RMB. Los 3.278 millones de RMB incautados a los familiares del acusado Ye y los 206.000 RMB congelados de sus cuentas no familiares pero relacionadas fueron manejados por la autoridad detenedora de acuerdo con la ley y reembolsados ​​a las víctimas. Continuar recuperando sus ganancias ilegales y devolver la compensación a las víctimas. El número de nodos de Bitcoin Lightning Network es 32 536, un aumento interanual del 3,21 %: Jinse Finance informó que los datos del sitio web de 1ML muestran que el número de nodos de Bitcoin Lightning Network (Lightning Network) es 32 536, año tras año aumento del 3,21%; el número de canales es de 84.857, un aumento interanual del 2,4%; la capacidad de la red es de 3.330,71 BTC, un aumento interanual del 1%. [10/1/2022 8:37:00] Análisis del caso Existen ciertas diferencias entre este caso y los delitos de esquema piramidal de organización general y liderazgo, se manifiesta en tres aspectos. Este artículo también parte de los siguientes tres aspectos para aclarar por qué este comportamiento de comprar productos y devolver "puntos" todavía se considera un esquema piramidal. Primero, el proyecto tiene una operación real (vino tinto); la participación en la recaudación de fondos no es en forma de "cuota de entrada" de membresía, sino en forma de contrato de venta, y el vino tinto se trata y paga de acuerdo con el contrato; los puntos son devuelto ¿Se puede considerar este método como "cobrar una tarifa de entrada"? En segundo lugar, los productos de gestión patrimonial y los beneficios relacionados no se devuelven en forma de moneda de curso legal, sino en forma de puntos (moneda de declaración) que se pueden utilizar en la "ecología" del centro comercial de construcción propia de la plataforma. ¿Se puede identificar este método como "pago de capital"? En tercer lugar, después de que se rompa la cadena de capital, ¿se puede reducir la cantidad de delitos compensando la recaudación de fondos con vino tinto, cosméticos y otros productos? ¿Se puede considerar que un contrato de venta cobra una "tarifa de entrada"? El contrato de compraventa está estipulado en el artículo 174 y el artículo 175 de la "Ley de Contratos", es una especie de contrato de promesa pagada y recíproca. Pagado significa que debe haber un pago; si una de las partes del contrato asume la obligación de pagar, pero la otra parte no lo hace, es un contrato de donación en lugar de un contrato de venta. No es un contrato que toma como contenido de pago la propiedad de la cosa cedida, aunque la otra parte deba pagar el precio, no es un contrato de compraventa. La plataforma Metaverse DigiNation completa $ 2,4 millones en financiamiento: el 12 de noviembre, la plataforma Metaverse DigiNation anunció la finalización de $ 2,4 millones en financiamiento, Longhash Ventures, OKEx Blockdream Ventures, Huobi Ventures, RareStone Capital, Spark Digital Capital, Yuanyuzhou Ventures y 21DAO Ventures participaron en el elenco. El socio de RareStone, Charles Read, se desempeñará como asesor de DigiNation y dirigirá al equipo en la estrategia de marketing y relaciones públicas. Los fondos recaudados se utilizarán para la entrega de productos, la investigación y la comercialización de la tecnología blockchain y Metaverse. [2021/11/12 21:47:07] En este caso, la víctima compró vino tinto de una empresa llamada Li and Ye, y primero estableció un contrato de venta; en este contrato, el objeto era el vino tinto elaborado por una papaya empresa. Además de transferir la propiedad del vino tinto, el contrato también estipula los términos para obtener membresía, obtener productos de administración de patrimonio, obtener puntos y devolución de efectivo e ingresos esperados; el contenido relevante del contrato de venta. Y los servicios como "membresía, productos de gestión de patrimonio, reembolso de puntos, ingresos esperados" son solo métodos típicos de cobrar tarifas de entrada para actividades de MLM. Hemos analizado ("Caso ｜ Azúcar gratis y máquina minera donada, ¡¿también constituye un delito?!"), No importa si los puntos son gratuitos o no; siempre que se puedan cobrar, se puede considerar como un acto de recaudar tarifas de entrada y realizar pagos directos. Las conductas serán identificadas como esquemas piramidales, al menos la categoría de infracciones administrativas. En cuanto a los actos ilícitos estipulados en el contrato, de acuerdo con lo dispuesto en el artículo 52 (3) de la Ley de Contratos, el contrato que utiliza medios legales para encubrir el propósito ilícito es nulo. En este caso, el contrato de venta de vino tinto debe ser un contrato que utiliza una forma legal (ventas) para encubrir fines ilegales (actividades de marketing piramidal, recaudación de fondos ilegales); debe ser inválido. En resumen, combinado con las disposiciones pertinentes de la "Ley de Contratos" sobre contratos inválidos, dado que no existe una estrecha relación entre la "cuota de entrada" realmente recaudada y el contrato de venta de vino tinto, no puede incluirse en el ámbito de aplicación del anexo obligaciones del contrato de compraventa. Por lo tanto, sobre la base del pago real de la contraprestación, es decir, el vino tinto, no puede establecerse el argumento de que no se cobró ningún "derecho de entrada". Todo el dinero gastado por los miembros en la compra y venta de vino tinto y la inversión y la gestión financiera deben considerarse fondos de recaudación de fondos para actividades de venta piramidal e incluirse en la cantidad de delitos. ¿Por qué no es una gestión financiera de "patrimonio neto" a través de la devolución de los fondos recaudados a través de las operaciones comerciales? Los productos de gestión patrimonial de valor neto se refieren a productos de gestión patrimonial cuya tasa de rendimiento cambia según los cambios en el valor neto del producto, y la tasa de rendimiento se calcula según los precios flotantes. En este caso, Li y Ye prometieron devolver efectivo a los inversionistas en un cierto porcentaje de acuerdo con las condiciones operativas reales de la empresa, que es similar al tipo de gestión financiera basada en la liquidación del patrimonio neto. ¿Por qué el método en este caso todavía se clasifica como "pago de capital"? La razón por la que no es un tipo de gestión financiera de patrimonio neto es que, en este caso, Li y Ye no invirtieron los fondos en la operación real según lo acordado; y después de recaudar fondos, no administraron los activos de acuerdo con el "Ley de Sociedades" y otras leyes, pero utilizó la cuenta privada de Li liquidó los fondos de recaudación de fondos. De acuerdo con los hechos del caso antes mencionados, en la operación real, Li y Ye, respectivamente, se apropiaron indebidamente de los fondos recaudados para otros fines. De acuerdo con el flujo bancario y los informes de tasación relevantes, los fondos invertidos por los miembros van a la placa de fondo de la plataforma de gestión de patrimonio, y luego el dinero se retira de la placa de fondo para distribuir dividendos a los miembros que invirtieron primero. Li y otros recibieron un total de 274.159.005,83 yuanes en inversiones de los miembros, de los cuales 246.368.055,00 yuanes se utilizaron para distribuir los dividendos de los miembros. Según las confesiones de Li y Ye, en junio de 2016, los dos ya se habían dado cuenta de que a través del método de pedir prestados nuevos fondos para pagar los antiguos, el proyecto de gestión financiera definitivamente perdería dinero al final; por lo tanto, decidieron detener el expansión y cotizar la empresa lo antes posible. Sin embargo, debido a que la línea descendente aún no ha recibido puntos de reembolso, no está dispuesta a terminar la expansión y no termina el proyecto a tiempo. Debido a la expansión continua de los fondos, los dos decidieron usar productos (vino tinto) para pagar a los miembros, o usar los fondos existentes para cotizar en bolsa y compensar a los miembros con acciones, pero debido a que se usó una gran cantidad de fondos para pagar los puntos de los miembros, no lograron materializarse. Se puede observar que en los llamados proyectos de Li y Ye, los fondos recaudados se utilizaron para lograr una balanza de pagos mediante el endeudamiento de nuevos y el pago de los antiguos, no se invirtieron en operaciones reales. Además, Li y Ye usaron la cuenta personal de Li para liquidar fondos. Los dos cometieron la apropiación indebida de fondos de recaudación de fondos al mezclar cuentas de fondos corporativos y cuentas personales. Más de 10 millones de yuanes y más de 4 millones de yuanes fueron malversados ​​respectivamente; además, un total de más de 7 millones de yuanes de fondos de recaudación de fondos fueron malversados ​​a través de puntos de operación y devolución de dinero de la plataforma. Dado que Li y Ye no invirtieron los fondos en el negocio del vino tinto, todos los fondos malversados ​​por ellos procedían de la inversión de los inversores. Combinando los hechos anteriores, aunque Li y Ye tenían planes de devolver los fondos absorbidos a los inversores mediante la expansión de las operaciones de productos e incluso cotizando en bolsa, objetivamente no operaron de acuerdo con el plan. Desde un punto de vista objetivo, el comportamiento de las dos personas fue un acto de defraudar a los inversionistas de fondos de inversión mediante la fabricación de proyectos de inversión falsos para expandir las operaciones y la cotización de la empresa; combinado con la creación privada de pequeñas tesorerías y la apropiación indebida de fondos por parte de las dos personas. para uso privado, debe determinarse que las dos personas fueron las encargadas de recaudar fondos.El dinero tiene como finalidad la tenencia ilícita necesaria para el delito de estafa. Por lo tanto, el producto de gestión patrimonial proporcionado por una empresa de papaya en el contrato de venta de vino tinto es un acto fraudulento, y no puede ser considerado como un producto de gestión patrimonial patrimonial. ¿Se puede utilizar la compensación del producto para compensar la cantidad de delitos? En conclusión, la devolución de la propiedad después del incidente, o la devolución de los fondos recaudados en especie o productos, generalmente se reconoce como un reembolso activo en la práctica, y no puede reducir la determinación del monto ilegal. La determinación de este caso refleja fielmente este enfoque. En este caso, Li y Ye devolvieron los fondos y bienes incautados a los participantes de la recaudación de fondos; sin embargo, Li y Ye devolvieron los bienes después del incidente, y los órganos de seguridad pública ya habían intervenido para recuperar los bienes. En este momento, el tribunal determinó que el comportamiento de Li y Ye de reembolsar los atrasos a los participantes después del incidente fue un acto de devolución pasiva de propiedad. Por lo tanto, los bienes antes mencionados no pueden ser deducidos de la cantidad delictiva del hecho doloso conforme a la ley. Además, Li y Ye una vez "compensaron" dando vino tinto a los participantes de la recaudación de fondos cuando los fondos no funcionaron y pagaron un cierto costo por esto. Sin embargo, esta parte del costo aún no puede compensar el monto del delito de fraude.

Tags：

OKX Exchange App Download