Retrato de usuario de DeFi: ¿quién lo está usando?

Prólogo: En la actualidad, el número total de usuarios de DeFi es de aproximadamente 100 000. En comparación con las principales aplicaciones web2, esta magnitud es casi insignificante. Sin embargo, para el campo del cifrado, este es un incendio valioso. Entonces, ¿por qué estos usuarios de semillas usan DeFi? ¿Qué tipo de personas son y cuáles son sus necesidades? ¿Qué está frenando el desarrollo actual de DeFi? Responder estas preguntas es fundamental para impulsar el crecimiento de DeFi. ¿Qué está frenando el crecimiento de DeFi? ¿Qué impulsa la adopción de DeFi por parte de los usuarios? ¿Cuáles son las necesidades de los usuarios de DeFi hoy? El propósito de realizar encuestas exhaustivas sobre la comunidad DeFi es encontrar respuestas a estas preguntas. En el ecosistema Ethereum, DeFi aún es muy nuevo, pero también es un campo complejo y diverso. Nuestro objetivo es avanzar en nuestra comprensión compartida de las necesidades y objetivos de los usuarios. Es por eso que estamos realizando encuestas con otros equipos de DeFi como Argent, Kleros, Kyber, Maker, RenSynthetix y Uniswap. Dado que todos estamos comprometidos a hacer que DeFi crezca y creamos en su sólida comunidad, los datos de la encuesta son de código abierto y todos pueden profundizar en los usuarios reales de DeFi y generar conocimientos más profundos. En cuanto a los resultados de la encuesta, dado el momento y el alcance de la encuesta, estamos muy satisfechos con la cantidad de resultados. En cuanto a la cantidad, la encuesta incluyó 26 preguntas, el tiempo promedio de respuesta fue de 11:04 minutos y se recibieron un total de 467 respuestas. Resultados e ideas La encuesta constaba de 2 partes. La primera parte explora las características generales de los usuarios de DeFi, incluidos datos demográficos, ocupación, etc. La segunda parte profundiza en las categorías de aplicaciones DeFi más populares, patrones de uso, niveles de confianza y frustraciones de los usuarios. Las categorías de aplicaciones de DeFi incluyen: intercambios descentralizados, plataformas de derivados, acuerdos de préstamo, juegos y NFT, y billeteras. Las conclusiones de la primera parte fueron proporcionadas directamente por el equipo de dex.blue, mientras que las ideas de la segunda parte provinieron de comentarios y comentarios de Argent, Kyber, dex.blue y Maker. Datos: Ethereum está en el rango de 1100 a 1200 dólares estadounidenses, hay 900 millones de dólares estadounidenses de presión de liquidación del acuerdo DeFi: noticias del 13 de junio, el director del Instituto de Investigación Muse, Jiang Jinze, tuiteó: "Según los datos de parsec, si ETH continúa otoño, vendrá de DeFi La presión de liquidación del acuerdo es como máximo de 900 millones de dólares estadounidenses, concentrada principalmente en el rango de 1100-1200 dólares estadounidenses AAVE y MakerDao tienen cada uno alrededor de 350 millones de dólares estadounidenses, y Compund tiene 170 millones de dólares estadounidenses dólares Sin embargo, estos dos acuerdos de préstamo deben liquidarse en un 50% por primera vez, y no lo venderán todo de una vez ". Además, Jin Ze dijo:" La amenaza de liquidación de DeFi de WBTC está principalmente en MakerDao, preste atención hasta alrededor de 20300, habrá $340 millones en órdenes de liquidación, y AAVE y Compund contribuirán con $70 millones en órdenes de venta entre 21800 y 22800. "[2022/6/13 4:23:23] Parte I: Demografía e información general del usuario *Edad La edad promedio de todos los participantes de la encuesta fue de 31 años, y el rango de edad osciló entre 16 y 66 años. *Distribución geográfica Como puede ver en el gráfico, los principales orígenes geográficos de los participantes de la encuesta fueron Europa, Asia y América del Norte, distribuidos de manera más o menos uniforme entre los tres (el 2,8% de los encuestados no revelaron su ubicación geográfica) Distribución geográfica (según a la encuesta de usuarios de DeFi) La propuesta de Terra busca expandir la moneda estable UST a 5 protocolos Defi diferentes: Jinse Finance informó que Terra Research anunció una expansión de red de monedas estables en Polygon, Ethereum y Solana en algunos protocolos diferentes Propuesta de activo terrausd (UST). El blog de gobernanza de Terra analiza cómo la propuesta de apalancar $ 139 millones en UST respalda "casos de uso increíbles" en el mundo de las finanzas descentralizadas (defi). [2022/1/11 8:41:27] * A juzgar por la distribución ocupacional de los participantes ocupacionales, está en línea con las expectativas de todos. La mayoría de ellos trabajan en el campo de la informática, la tecnología y el desarrollo de software, o en negocios, finanzas y trabajo de campo. Ocupación de los usuarios de DeFi (según la encuesta de usuarios de DeFi) *La proporción de activos invertidos Teniendo en cuenta la volatilidad de los activos digitales y la inmadurez de las clases de activos, los usuarios de DeFi tienen un promedio del 54 % de sus ahorros totales en activos cifrados. Ahorro en la distribución de activos cifrados (según la encuesta de usuarios de DeFi) *Actividad La plataforma Polkadot DeFi Acala ha abierto Crowdloan, con más de 1 millón de DOT bloqueados en 1 hora: noticias del 5 de noviembre, la plataforma Polkadot DeFi Acala ha lanzado Crowdloan en su sitio web oficial En línea, los usuarios pueden participar a través de los canales 4. Entre ellos, a través del sitio web oficial de Acala y la billetera Polkawallet, puede obtener el producto de liberación de liquidez IcDOT que libera DOT, y también puede participar en AcalaCrowdloan a través de CEX como Karken, OKEX, Kucoin, Newland y Binance. Según el sitio web oficial, a las 17:50 del 5 de noviembre, Acala Crowdloan se abrió durante solo una hora, el número de participantes de la comunidad fue de 4572 y se bloquearon un total de 1 097 770,7 DOT. [2021/11/5 6:34:03] Al observar el siguiente gráfico de barras, puede ver que la actividad promedio de los usuarios de DeFi es muy alta, y aproximadamente el 75 % de los usuarios interactúan con sus aplicaciones DeFi al menos dos veces por semana. Del 75% de los usuarios, casi la mitad interactúa con sus dApps a diario. (Nota de Blue Fox: mire este problema desde dos perspectivas. Primero, los usuarios principales de DeFi son muy pegajosos. Segundo, la mayoría de los usuarios que están dispuestos a pasar más de diez minutos respondiendo el cuestionario son grandes usuarios de DeFi, por lo que esto conclusión Sin sorpresas). (Adopción/Categoría de aplicaciones DeFi) Informe: DeFi perderá USD 474 millones por piratería y fraude en 2021: Informe Golden Finance, según un nuevo informe de la firma forense de blockchain CipherTrace, antes de este año Durante siete meses, DeFi Los ataques y fraudes relacionados le costaron al protocolo y a sus usuarios 474 millones de dólares. Si bien el fraude y el crimen de criptomonedas en general han disminuido significativamente, CipherTrace espera que las pérdidas por los ataques de DeFi sean un 270% más altas que en todo el año pasado. [2021/8/10 1:46:49] Parte II: Información específica de la categoría para aplicaciones DeFi Aunque hay más categorías en la encuesta que las que se analizan a continuación, este artículo solo selecciona y revisa un tamaño de muestra representativo (> 50) Categoría: * Intercambio descentralizado * Plataforma de préstamos * Monedero Número de respuestas por categoría: Intercambio descentralizado: 211; Plataforma de derivados: 22; Juegos/NFT: 18; Plataforma de préstamos: 95; Lotería: 0; monedero: 113. (Nota de Blue Fox: se puede ver que las transacciones y las billeteras son la mayor demanda, y la experiencia del usuario es relativamente simple; para los usuarios comunes, los derivados, NFT y lotería son relativamente complicados o la demanda no es suficiente. DeFi necesita desaparecer Es una larga distancia, pero también muestra mucho espacio) 1. Intercambio descentralizado * confianza Cuando se le pregunta sobre temas relacionados con DEX (intercambio descentralizado), la seguridad y la confianza son la clave. Esto es lo que encontramos: Jubi Labs: acelere la investigación y el desarrollo independientes de JuFi Jubi Finance y realice el desarrollo de doble vía de CeFi y DeFi: según noticias oficiales, FAN FAN, socio de Jubi Labs, dijo que DeFi será el escenario de necesidad más grande, más rígido y más eterno. El impacto de DeFi en CeFi no es accidental, sino inevitable. Durante un largo período de tiempo en el futuro, los fondos de mercado oscilarán entre CeFi y DeFi, mostrando un fenómeno de desarrollo de doble vía. Jubi Labs ha notado este fenómeno y lanzará un nuevo negocio financiero JuFi (Jubi Finance). JuFi 1.0 se encuentra entre DeFi (finanzas descentralizadas) y CeFi (finanzas centralizadas), y se desarrolla gradualmente de la centralización a la descentralización. En la actualidad, JuFi ha lanzado su primer producto de minería de compromiso, que puede minar JFI comprometiendo JT y prestando JUSD. En el futuro, se lanzará una serie de productos como la moneda estable JUSD y el intercambio descentralizado Jubi Swap para recompensar a la mayoría de los usuarios de JT. [2020/9/7] 1) El puntaje promedio de confianza de los intercambios descentralizados es de aproximadamente 8.5 puntos (10 es el puntaje total). La principal razón para no dar una puntuación completa es el territorio nuevo y el escepticismo general: "Solo confío en mi mamá al 100 %". 2) Sin embargo, algunos encuestados dieron una puntuación inferior a 6, principalmente porque, ya sea por los que desconfíen de los intercambios en general, ya sea porque no son desarrolladores y no pueden verificar los contratos inteligentes. *Motivación para operar Entonces, ¿cuáles son las motivaciones de los encuestados para operar en intercambios descentralizados (frente a intercambios centralizados): el 60% de los usuarios de intercambios descentralizados nos dijeron que su objetivo principal es lograr la independencia financiera. Las otras respuestas fueron "comprender la tecnología subyacente" y "promover el progreso en la conciencia de descentralización", cada una de las cuales representa alrededor del 20%. También está claro que los usuarios que usan DEX basados ​​en libros de pedidos avanzados están más motivados financieramente que aquellos que solo usan intercambios descentralizados tipo AMM. Uno de los propósitos de esta encuesta fue averiguar cuándo y por qué las personas comienzan a operar en primer lugar. Cuando se les preguntó acerca de esto, la mayoría de los comerciantes (58 %) nos dijeron que comercian cuando se sienten impulsivos (noticias, etc.), y alrededor de un tercio (31 %) de los usuarios dicen que programan o tienen tiempo para operar cuando negocian. . El 11% restante dio otras razones, como necesidades específicas o ajustes de cartera. Pero, ¿qué desencadena el impulso de comerciar entre la mayoría de los usuarios de DEX? La información de Twitter u otros canales de redes sociales (41 %) suele ser el desencadenante inicial para que los usuarios realicen transacciones; entre los participantes de la encuesta, los métodos basados ​​en la investigación, como el TA (análisis técnico) y el análisis del sentimiento del mercado (32 %), etc. 2. Plataforma de préstamos El 56% de los encuestados dijo que su objetivo de usar DeFi es lograr la "independencia financiera". Los protocolos de préstamo juegan un papel importante para ayudar a los usuarios a lograr este objetivo. Especialmente teniendo en cuenta que los encuestados en esta encuesta poseen el 54 % de sus activos en DeFi, los protocolos de préstamo brindan la infraestructura para crecer y aprovechar esta riqueza a lo largo del tiempo. En el campo de DeFi, la plataforma de préstamos más popular hasta el momento es Compound, que representa el 44% de la cuota de mercado y se encuentra en una posición de liderazgo. El resto está más descentralizado que otras categorías de DeFi, seguido de Aave (22 %), MakerDAO (20 %). Entre los encuestados, la distribución fue más difusa, Curve/iEarn (7%), Nuo (5%), Uniswap (5%), Synthetix (4%). ¿Qué hace que algunas plataformas sean más populares que otras? Podría pensar que la tasa de interés/APY es el criterio más crítico para elegir una plataforma. Sin embargo, la facilidad de uso de la UI/UX (interfaz de usuario/experiencia de usuario) de la plataforma de préstamos parece ser el factor más crítico, con el 36% de los encuestados citando esto como la característica más importante de la plataforma subyacente. La tasa de interés/APY (22 %) quedó en segundo lugar, mientras que la seguridad y la confiabilidad (14 %) quedaron en tercer lugar. Está claro que existe una oportunidad para que los protocolos de préstamo aumenten su adopción y facilidad de uso. Solo el 19% de los encuestados dijo que el DeFi que usa con más frecuencia es un "acuerdo de préstamo", mientras que el 46% de los encuestados dijo que usa con mayor frecuencia intercambios descentralizados, y el 24% de los encuestados dijo que su uso más común es la cartera. Por supuesto, entre estos acuerdos, hay muchos acuerdos, como Maker, dYdX y Compound, que pueden educar mejor al ecosistema DeFi más amplio sobre cómo usar el "préstamo" con prudencia para ayudarlos a lograr el objetivo de la "independencia financiera". 3. Billeteras Como era de esperar, MetaMask es de alguna manera la billetera más popular para acceder a DeFi. El 71 % lo eligió, mientras que Ledger fue el 32 %, seguido de Trust Wallet con el 27 %. (Nota de Blue Fox: la mayoría de los usuarios de DeFi han usado Metamask, que tiene algo que ver con su experiencia de usuario y entrada anterior) Después de ellos, las billeteras móviles Coinbase, Argent e imToken son básicamente alrededor del 12%. Aunque Argent es la billetera de contrato inteligente más popular, está claro que los nuevos jugadores deben trabajar mucho para que se destaque de otras billeteras. En el mercado de billeteras de hardware, esta disparidad ya se ha producido, ya que Ledger está cada vez más por delante de Trezor (32 % frente a 9 %). ¿Quién puede ponerse al día con MetaMask y Ledger? Quizás una mejor pregunta es, ¿qué billetera móvil complementa mejor su funcionalidad? Pocos de los encuestados usan solo un tipo de billetera, por lo que ningún tipo de billetera sirve para todos. En el futuro, es posible que vea mercados descentralizados. Aunque el cifrado es global por defecto, la popularidad de las billeteras está influenciada en gran medida por factores regionales. Según la encuesta, imToken se usa principalmente en Asia. Trust Wallet es la billetera más cercana a la popularidad de MetaMask en Asia. ¿Qué está frenando el crecimiento de DeFi? La última pregunta de la encuesta, y quizás la más interesante, es "¿qué está frenando el crecimiento de DeFi?". La respuesta más común fue educación/mercadeo (45%). Para la mayoría de nosotros, esto no es sorprendente. Sin embargo, destaca la necesidad de recursos de aprendizaje más accesibles y fáciles de usar para principiantes. Un encuestado mencionó "falta de explicación para principiantes, demasiada exposición de cifrado de alto nivel". La educación y el marketing son seguidos por consideraciones de seguridad (40 %), UI/UX (39 %) y fluidez (36 %). Teniendo en cuenta el desarrollo reciente de las aplicaciones DeFi, las aplicaciones Web2 son más fáciles de usar en comparación con Web3, y la liquidez de los intercambios descentralizados está creciendo pero es pequeña en comparación con las plataformas centralizadas. Estos puntos de fricción parecen razonables, pero pueden resolverse a mediano plazo

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