¿Cómo ganan dinero los desarrolladores del protocolo DeFi?

No sé si has pensado en esa pregunta, ¿por qué alguien querría hacer DeFi? Si eres un desarrollador de DeFi, ¿cuál es tu propósito al hacer DeFi?

1) Los intereses dictan

2) Gana dinero cobrando tarifas

3) Satisfaga sus propias necesidades de DeFi

4) Otro...

La traducción al chino de DeFi es: Finanzas descentralizadas.

Por lo tanto, el principio básico y la condición previa de DeFi es la "descentralización". En cuanto a qué tan fuerte es el atributo financiero y qué tan grande es la demanda financiera, depende del tamaño y el desarrollo de todo el criptomercado.

DeFi puede ser simple. Por ejemplo: existe un contrato en cadena de este tipo, puede transferir 1 ETH para generar 2 DETH y transferir estos 2 DETH para cambiarlos por 1 ETH. El contrato en cadena es un protocolo DeFi, es muy simple y puro, y cumple con la definición básica de DeFi. Sus atributos financieros y necesidades financieras requieren que sus desarrolladores exploren junto con los usuarios que estén interesados ​​en él.

Sue Liu, directora de Heco: Heco ha construido un verdadero puente entre CeFi y DeFi para desarrolladores y usuarios: en la tarde del 11 de abril, Liu Su, directora de Heco, fue invitada a asistir a la "Conferencia de Co-Innovación 2021" organizado por Jinse Finance ", el tema de esta conferencia es "Innovación y avance de DeFi".

En la reunión, Liusu pronunció un discurso de apertura titulado "Cadena pública de intercambio: después de que surjan las olas, cómo ser "nuevo" a primera vista". Liusu se centró en analizar las similitudes y diferencias entre el posicionamiento actual del producto y las rutas de implementación de DeFi y CeFi, y el papel que juega la cadena ecológica Huobi Heco entre ambos.

Liusu cree que CeFi brinda a los usuarios servicios de atención al cliente más frecuentes, y la esencia de los usuarios de CeFi es confiar en las instituciones financieras profesionales que brindan servicios de acuerdo con los estándares y los profesionales que componen esta institución. Los usuarios de DeFi esencialmente confían en el código escrito y ejecutado automáticamente por programadores profesionales, pero el código también está escrito por humanos. Aunque los objetivos de los dos son los mismos, los caminos de realización de DeFi y CeFi son diferentes. DeFi convence a las personas a través de la ejecución automática y precisa de código, mientras que CeFi convence a las personas a través de estándares institucionales y experiencia financiera.

La existencia de Heco ha construido un puente real entre CeFi y DeFi para desarrolladores y usuarios. Anteriormente, el alto umbral de DeFi obstaculizaba la entrada de usuarios novatos, y el bajo GAS y el alto rendimiento de Heco pueden ayudar a los usuarios a comprender y explorar mejor el mundo DeFi. y dejar que DeFi realmente vuele a los hogares de la gente común. [2021/4/11 20:07:36]

Kava proporcionará servicios DeFi a los usuarios de Akash a través de Cosmos IBC: según el anuncio oficial, el protocolo de cadena cruzada IBC de Cosmos aumentará el uso de Kava AUM y sus aplicaciones y servicios al agregar nuevos activos y usuarios. Las aplicaciones y servicios DeFi de Kava se proporcionarán a los titulares de AKT a través del protocolo de cadena cruzada IBC de Cosmos.

Como un mercado de computación en la nube descentralizado, Akash Network integrará el protocolo de cadena cruzada IBC de Cosmos. Kava es una plataforma DeFi de cadena cruzada que proporciona préstamos hipotecarios para las principales monedas digitales. HARD Protocol es un mercado de criptomonedas de cadena cruzada lanzado en base a la cadena de bloques Kava, que admite activos BTC, XRP, BNB, BUSD, KAVA y USDX, como préstamos y minería para obtener ingresos. [2021/2/17 17:23:47]

La esencia de DeFi es la descentralización (desintermediación), que también requiere que DeFi sea de código abierto. Dado que es de código abierto, es inevitable que haya un protocolo DeFi homogéneo.

En este caso, ¿los desarrolladores pueden cobrar tarifas a los usuarios de DeFi?

El volumen total de bloqueo del protocolo DeFi en Ethereum ha superado los 15 000 millones de dólares estadounidenses: según datos de OKLink, a las 11:00 de hoy, el volumen total de bloqueo del protocolo DeFi en Ethereum es de aproximadamente 15 460 millones de dólares estadounidenses . Los tres primeros son Uniswap V2 con $3300 millones (+2,31 %), Maker con $2290 millones (+4,17 %) y WBTC con $1910 millones (+0,32 %). Recientemente, el volumen bloqueado de proyectos DeFi como Uniswap, Maker y Compound ha mantenido una tendencia ascendente constante, y la cantidad bloqueada ha alcanzado un nuevo máximo recientemente. [2020/11/11 12:17:04]

El mismo contrato inteligente se ejecuta en la cadena, para los usuarios, son indistinguibles; además, son de hecho indistinguibles.

Si el equipo de desarrolladores A es más conocido fuera de la cadena, mientras que el equipo B que desarrolla el mismo protocolo (mismo código) es promedio, pero la tarifa del protocolo de B es más baja; si los datos del mercado muestran que DeFi desarrollado por el equipo A es más popular, entonces user ¿Qué estás eligiendo exactamente? ¿Estás eligiendo DeFi? ¿Sigues eligiendo un equipo de desarrollo?

El protocolo DeFi Aave lanzó un nuevo marco de gobernanza en la red principal de Ethereum: Jinse Finance informó que el protocolo de préstamos DeFi Aave lanzó su nuevo marco de gobernanza en la red principal de Ethereum. El gobierno de Aave estaba previamente activo en las redes de prueba de Kovan y Ropsten, donde los usuarios podían probar las Propuestas de mejora de Aave (AIP). Al iniciarse en la red principal, los usuarios ahora pueden votar la propuesta "AIP1", que determinará el proceso de migración del token LEND al token AAVE, que lo convertirá en el nuevo token de gobernanza de Aave. Los usuarios deben conectar sus billeteras en Aave DApp, seleccionar propuestas y votar. El período de votación tendrá una duración de cinco días. Si la propuesta pasa, se activará la migración y los usuarios podrán migrar de LEND a AAVE. [2020/9/26]

Si el usuario elige DeFi, entonces los protocolos desarrollados por el Equipo A y el Equipo B son esencialmente los mismos, y no hay distinción entre bueno y malo; si el usuario elige el equipo de desarrollo, entonces DeFi perderá su significado de existencia, que también es diferente de la diferencia. ¡La esencia del espíritu blockchain es contraria!

Después de que el protocolo DeFi sea de código abierto, inevitablemente habrá una competencia homogénea, lo que eventualmente llevará al protocolo DeFi a ser gratuito. Por lo tanto, obviamente es lógicamente insostenible que los desarrolladores de DeFi cobren a los usuarios de DeFi una tarifa de servicio, o no se puede cobrar durante mucho tiempo y eventualmente será eliminado por el mercado.

Fundador de Quantum Economics: El riesgo de los proyectos DeFi está del lado del usuario: Jinse Finance informó que el crecimiento explosivo del proyecto Compound ha atraído la atención de todo el mercado de cifrado. El valor total bloqueado en DeFi superó los USD 1500 millones, y el valor bloqueado en Compound reemplazó a MakerDAO para ocupar el primer lugar. En respuesta, el fundador de Quantum Economics, Mati Greenspan, tuiteó que esto parece insostenible. La diferencia entre muchos proyectos DeFi y bancos es que los bancos asumen riesgos para crear valor. Tomar prestado un token como garantía contra otro puede parecer emocionante, pero el riesgo está del lado del usuario y no se crea ningún valor. [2020/6/23]

Sin embargo, los desarrolladores de herramientas interactivas de DeFi pueden cobrar tarifas de servicio a los usuarios de DeFi.

Puede crear una herramienta de interacción frontal para brindar a los usuarios mejores servicios de interacción DeFi. En este momento, los desarrolladores de herramientas pueden cobrar tarifas de servicio a los usuarios de DeFi. Sin embargo, esta tarifa no es para que los usuarios paguen por usar el protocolo DeFi, sino por la experiencia interactiva en el proceso de usar el protocolo DeFi. Los protocolos son indistinguibles, pero los servicios están diferenciados y se pueden percibir.

Entonces, volvamos a la pregunta que hicimos al comienzo del artículo: ¿Por qué los desarrolladores desarrollan DeFi?

Realmente puede haber desarrolladores interesados ​​en desarrollar un protocolo DeFi para una cierta sensación de logro. Sin embargo, la mayoría de los desarrolladores de DeFi deberían ganar dinero o satisfacer sus propias necesidades de DeFi.

Según el pensamiento tradicional de Internet, si un producto ni siquiera tiene una demanda por parte de los desarrolladores, es casi imposible que se desarrolle.

Desde esta perspectiva, analizamos que la intención original de los desarrolladores de desarrollar protocolos DeFi también debería tener la misma lógica: en primer lugar, los propios desarrolladores tienen tales necesidades de DeFi, y tales necesidades también existen ampliamente en el grupo de usuarios de cifrado prejuzgado; por lo tanto, alentará a los desarrolladores a tener una idea para construir un protocolo DeFi de este tipo para satisfacer las necesidades de todos y ganar dinero "por cierto".

En cuanto a si es ganar dinero por cierto, o si el objetivo es ganar dinero, no haremos un análisis específico, en fin, la mayoría de los desarrolladores DeFi tienen la expectativa de ganar dinero.

Como analizamos anteriormente, es imposible que los desarrolladores de DeFi cobren tarifas a los usuarios. Entonces, ¿cómo pueden los desarrolladores de DeFi ganar dinero con los protocolos DeFi?

A continuación, analizamos según diferentes tipos de protocolos DeFi. Hay 2 tipos de protocolos DeFi:

Categoría 1: Protocolos DeFi sin incentivos

El llamado mecanismo sin incentivos significa que el acuerdo en sí no tiene un modelo económico y no se emiten tokens, un caso típico es el acuerdo Uniswap.

En este tipo de protocolo DeFi, es el proveedor de liquidez, comúnmente conocido como creador de mercado, quien puede ganar dinero.

Si un desarrollador de DeFi quiere ganar dinero en este tipo de protocolo DeFi, debe participar y convertirse en miembro del ecosistema del protocolo, como ser un creador de mercado y ganar la parte que debería ganar.

Sin embargo, en este momento, ya sea que sea un desarrollador del protocolo DeFi u otros participantes, todos están en la misma línea de partida y no hay distinción entre lo bueno y lo malo. Quizás la única ventaja que tienen los desarrolladores es una mejor comprensión del protocolo en sí, poder participar en el menor tiempo posible, brindar servicios y comenzar a ganar dinero; una vez que el mercado se equilibre, esta única ventaja restante ya no existirá.

Por lo tanto, si los desarrolladores quieren ganar dinero en el protocolo DeFi sin un mecanismo de incentivo, deben participar como otros usuarios, de lo contrario, no tendrán ninguna posibilidad de ganar dinero.

Tipo 2: protocolos DeFi con mecanismos de incentivos

Un protocolo DeFi con mecanismo de incentivos tiene su propio modelo económico Token. En circunstancias normales, el modelo económico estará sesgado a resolver el problema del "arranque en frío" del protocolo DeFi, es decir, cuanto antes participen, menor será el costo de obtener Token y, por supuesto, mayor será el riesgo.

En este momento, para el desarrollador del protocolo DeFi, puede ser el primero en participar, obtener Token, participar y promover la construcción de consenso.

Aquí quiero hacer una nota especial de que hay un costo para que los usuarios obtengan Token o usen el protocolo DeFi, lo que puede entenderse como una tarifa de manejo; sin embargo, la tarifa de manejo aquí no se paga al desarrollador del protocolo DeFi, pero para DeFi, el sistema de protocolo en sí es propiedad de los titulares del consenso del protocolo (aquellos que tienen Token).

Por lo tanto, en este tipo de protocolo DeFi con un mecanismo de incentivos, los desarrolladores de DeFi tienen una ventaja de primer movimiento muy obvia, y también está en línea con sus propios intereses y propuestas de desarrollo de protocolo. Con el desarrollo del consenso del protocolo y el valor de la aplicación del propio protocolo, después de un período de desarrollo y cultivo intensivo, los desarrolladores obtendrán buenos resultados. Ejemplo típico: Satoshi Nakamoto escribió el libro blanco del protocolo de Bitcoin y participó en la minería de Bitcoin en los primeros días. Todo el mundo ha visto lo que sucedió después. El Bitcoin en poder de Satoshi Nakamoto ya vale decenas de miles de millones de dólares.

A través del análisis anterior, básicamente hemos aclarado las causas y consecuencias del nacimiento de un protocolo DeFi. Ya sea que sea un desarrollador, participante o usuario común del protocolo DeFi, siempre que comprenda la lógica causal, puede conocer sus derechos y responsabilidades en él.

El protocolo DeFi es puro, objetivo y razonable; no tiene los llamados problemas morales, y si hay que decirlo, se lo imponen los humanos. Entonces, no usemos fallas humanas para tratar de demostrar que DeFi no está establecido, ¡esto es una manifestación de incompetencia!

Autor: entusiasta de NEST_Han Shier

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