Lectura recomendada de oro | ¿Cómo ganar dólares encriptados?

Prólogo: El criptodólar es uno de los casos de uso actuales más grandes en el criptomundo. Blue Fox Notes descubrió que, según las estadísticas de CMC, el volumen de negociación de USDT superó ayer al de BTC, que es la suma de BTC+LTC+EOS. Los criptodólares se transfieren en la cadena de bloques en grandes cantidades todos los días. Entonces, ¿por qué hay tantos dólares criptográficos fluyendo en la cadena de bloques? ¿Qué beneficios pueden generar? ¿A través de qué canales se generan los ingresos? Los intercambios, las instituciones o los inversores minoristas, los acuerdos de préstamos financieros abiertos, los creadores de mercado automatizados y los intercambios de derivados encriptados pueden generar ingresos por dólares encriptados. Estos ingresos son generalmente más altos que los del mundo tradicional, lo que atrae cada vez más fondos al mundo criptográfico. . Uno de los mayores impulsores de la nueva demanda de criptomonedas es, y siempre será, el hecho de que los rendimientos en dólares se pueden obtener muchas veces más en criptografía de lo que la mayoría de los inversores en el sistema financiero tradicional pueden obtener. Estos beneficios están relacionados con la demanda de dólares estadounidenses de la criptoeconomía, así como con la dificultad asociada con la entrada de monedas fiduciarias en el ecosistema. Los servicios financieros más utilizados que generan rendimientos en dólares incluyen intercambios, prestamistas centralizados, protocolos de préstamos de finanzas abiertas, modelos de creadores de mercado automatizados y derivados criptográficos. Estos servicios son únicos y varían en función de una serie de factores diferentes, que incluyen liquidez, riesgo de contraparte, custodia y rendimientos potenciales. Una cosa que estas plataformas tienen en común es que todas están respaldadas por criptodólares. Los criptodólares vienen en todos los tamaños y formas, pero la premisa básica es que es un activo digital cuyo valor está vinculado al dólar estadounidense. La parte más novedosa es que los dólares encriptados son programables, se pueden transferir a cualquier rincón del mundo y se pueden integrar a la perfección en cualquier aplicación financiera basada en blockchain. Una comparación interesante es pensar en los dólares criptográficos como dólares Venmo, que eventualmente podrían usarse en otras aplicaciones financieras. Con mucho, el aspecto más notable de las oportunidades de generación de rendimiento para los dólares criptográficos siempre ha sido cuánto más altos son que el espacio tradicional. Por ejemplo, en 2019, el rendimiento del Tesoro de EE. UU. a 1 año fue del 2,57 %, mientras que un préstamo de USDC en dYdX rindió un 4,86 ​​% anual durante el mismo período. Las primas se correlacionan con el hecho de que los criptomercados han sido históricamente alcistas, pero lo que es más importante, reflejan la dificultad de poner dólares en el criptoecosistema. Los inversores que necesitan financiación en USD entienden los rápidos cambios en el precio de los criptoactivos, por lo que están más dispuestos a pagar una prima por una liquidez más rápida. En los primeros días, la única forma de pedir prestado y prestar dólares en el espacio criptográfico era a través del libro de órdenes de margen de Bitfinex. Los rendimientos fluctúan enormemente, ya que los intercambios de cifrado luchan por asegurar las asociaciones bancarias. La falta de bancarización dificulta que la oferta ingrese al mercado, por lo que cuando la demanda aumenta repentinamente, aquí no hay mucha neutralidad. Golden Evening News | Lista de eventos importantes en la tarde del 7 de marzo: 12:00-21:00 Palabras clave: Fujian, Andrew Yang, fundador de Bakkt, ICOBox, IOTA 1. Fujian introdujo 23 medidas para promover la construcción de grandes proyectos, centrándose en blockchain, etc. Nuevo formato. 2. El excandidato presidencial de los EE. UU., Yang Anze, estableció una organización sin fines de lucro que se enfoca en la privacidad de los datos. 3. Informe de tendencias tecnológicas de Deloitte 2020: las instituciones financieras y los departamentos gubernamentales liderarán el desarrollo de blockchain. 4. La facturación de un solo día del contrato de futuros mensual de Bakkt Bitcoin fue de US$3,88 millones, un nuevo mínimo en casi un mes. 5. El tribunal de California de EE. UU. aprobó la demanda de la SEC contra la venta ilegal de tokens de ICOBox. 6. Fundador de IOTA: utilizará activos personales para resolver el robo de la billetera Trinity. 7. BTC se encuentra actualmente en $ 9,113, un 0,05% más en las últimas 24 horas, con un valor de mercado de $ 166,298 mil millones. [2020/3/7] Para resolver el problema de su socio bancario, Bitfinex creó Tether en 2014. Con Tether, el valor que representa dólares estadounidenses se puede enviar a través del ecosistema criptográfico, los inversores pueden usarlo para comerciar con criptomonedas, y aquellos que no tienen acceso a servicios bancarios pueden obtener exposición a dólares estadounidenses manteniendo Tether. En 2017, la capitalización de mercado de Tether aumentó un 1400 %, ya que estaba claro que los dólares en cadena podían procesarse de manera más eficiente que los dólares del sistema tradicional. Desde entonces, las monedas estables han ganado un punto de apoyo firme. En términos de crecimiento, las monedas estables han sido el criptoactivo de más rápido crecimiento desde principios de 2018. Aproximadamente en los últimos dos años, los activos con la capitalización de mercado más alta han caído entre aproximadamente un 46 % y un 83 %, mientras que la capitalización de mercado de todas las monedas estables ha aumentado un 464 %. Fuente: coinmetrics.io, coinmarketcap.com Gran parte de este crecimiento se ha atribuido al hecho de que muchos nuevos mercados de préstamos en 2018 se construyeron alrededor de monedas estables, lo que les permitió prestarse a altas tasas de interés. Las altas tasas de interés incentivaron en gran medida la conversión de dólares estadounidenses tradicionales en dólares estadounidenses encriptados, lo que se evidenció en el crecimiento del valor de mercado de las monedas estables en el mercado de préstamos en ese momento, incluidos USDC, Dai, Pax y GUSD. Golden Morning News | Subdirector del Instituto de Investigación Financiera del Consejo de Estado: Blockchain puede servir a las pequeñas, medianas y microempresas: 1. Subdirector del Instituto de Investigación Financiera del Consejo de Estado: La tecnología Blockchain puede brindar servicios a las pequeñas, medianas y microempresas 2. El mercado global de blockchain La escala alcanzará los 23.300 millones de dólares estadounidenses en 2023 3. Director de blockchain de IBM: centrarse en las oportunidades de compra actuales 4. Kuwait planea establecer un sistema nacional de pago y criptomonedas 5. Las ciudades canadienses lanzan la primera moneda digital local 6. V God: Las aplicaciones no financieras de blockchain tienen más ventajas que las aplicaciones financieras 7. La participación de mercado de Bitcoin está cerca de un máximo de 3 meses 8. Presidente de la SEC de EE. UU.: ICO puede ser una forma efectiva de recaudar fondos 9. La participación de mercado de Bitcoin es cerca de un máximo de 3 meses [2018/12/11] Fuente: coinmetrics.io Desde una perspectiva macro, las condiciones de la tasa de interés en el sistema tradicional han reducido en gran medida el costo de oportunidad asociado con mantener dólares estadounidenses en bancos convencionales. No hay mucho que perder al convertir dólares en criptodólares. Desde principios de 2018, el rendimiento del Tesoro a 10 años ha caído del 2,4% al 0,73%, una caída del 70% en el potencial de ahorro. Este es solo el caso en los Estados Unidos. Algunos países europeos, como Alemania, Reino Unido y Francia, tienen rendimientos de bonos a 10 años de -0,36%, 0,3% y 0,09% respectivamente. El mundo nunca ha estado más hambriento de rendimiento. Las ganancias de criptodólares no son del todo inmunes a un mundo de bajas tasas de interés. A medida que el mercado se desplomaba el 12 de marzo, la tasa de interés de los préstamos del USDC cayó de un rendimiento anualizado de alrededor del 4 % a un rendimiento anualizado del 0,45 %, una caída de más del 80 %. Afortunadamente, las ganancias en criptodólares no responden directamente a los bancos centrales, sino que dependen en gran medida del sentimiento del mercado. Si el mercado de la encriptación aún puede mantener su irrelevancia con el mercado tradicional, entonces hay una buena posibilidad de que los ingresos del dólar encriptado continúen siendo mucho más altos que los proporcionados por el mundo tradicional. Además de los préstamos básicos de monedas estables, existen muchos otros instrumentos financieros más complejos que pueden generar ingresos a partir de dólares encriptados. Con instrumentos financieros más complejos, existe la oportunidad de obtener mayores rendimientos, pero, por supuesto, también conlleva mayores riesgos. Análisis | Disco dorado: rebote de divergencia de 2 horas de BTC: análisis completo del disco dorado: BTC lanzó un ataque en los últimos 15 minutos, y los principales alcistas lanzaron un ataque, situándose por encima de $ 6,300 de una sola vez, una divergencia de 2 horas se forma, y ​​la tendencia a corto plazo se está fortaleciendo.Se solicita a los inversores que mantengan una inversión racional y controlen bien los riesgos. [2018/9/9] Este artículo presentará los canales más utilizados en el ecosistema de cifrado a través del cual los usuarios pueden ganar USD, y también presentará las ventajas y desventajas y los riesgos asociados con cada canal, así como los beneficios potenciales. Exchanges Speculation ha sido el caso de uso más solicitado en casi toda la industria de la criptografía. Por lo tanto, el intercambio se ha convertido en el mayor beneficiario del crecimiento explosivo de la ecología. A medida que los intercambios buscaron formas de expandir sus negocios y descubrieron flujos de ingresos asociados con una menor volatilidad, rápidamente quedó claro que construir un criptobanco integrado verticalmente era el modelo comercial ganador. Ya tienen relaciones de usuario y activos, y el siguiente paso es brindarles un conjunto completo de servicios financieros. Después de todo, el mundo de las criptomonedas tiene que ver con nuevas formas de dinero. Naturalmente, ampliar la capacidad de los usuarios para ganar intereses sobre sus activos no debería ser difícil para los intercambios. Los usuarios suelen optar por mantener sus activos en la plataforma, y ​​ya existe una demanda de préstamos en la bolsa, lo que conduce a la formación de un mercado de préstamos. La oportunidad más común de ganar intereses en los intercambios es el grupo de financiamiento de margen, en el que los usuarios prestan sus activos a comerciantes especulativos, o cuentas de interés, en las que el intercambio garantiza a los usuarios un cierto rendimiento anualizado. Los intercambios son libres de prestar estos activos en tasas de interés más altas. El primero es más como financiación de margen en el mundo tradicional, y el segundo es más como CD. (Nota de Blue Fox: CD es la abreviatura de Certificate of Deposit, que significa certificado de depósito, que es un tipo de depósito a plazo. En las finanzas tradicionales, generalmente lo emiten bancos o instituciones de depósito). Se puede decir que los préstamos a través de intercambios estar ganando dólares de EE.UU.. La forma más fácil de ganar dinero. Dado que los usuarios simplemente envían sus activos a la dirección correspondiente y no hacen nada más, la experiencia es muy similar a la banca tradicional, con la que la mayoría de los usuarios están familiarizados. Las cuentas de financiación de margen son generalmente muy líquidas, aunque puede haber casos en los que se utilicen todos los depósitos de los usuarios. Las cuentas de interés, por otro lado, a menudo resultan en el bloqueo de activos por un período de tiempo. En términos de riesgo de contraparte, los intercambios son el principal punto central de riesgo, ya que son los custodios finales de los activos de los usuarios. Los usuarios que toman prestado y prestan a través de los intercambios deben ser conscientes de los posibles vectores de ataque y, preferiblemente, distribuir su actividad de préstamo en múltiples intercambios en lugar de uno solo. Hay otros nuevos modelos comerciales, de los cuales dYdX es uno. Análisis exclusivo de Jinse Finance El aumento de los especuladores ha exacerbado esta ronda de volatilidad del mercado: además del incentivo negativo causado por razones de seguridad, ¿hay algún otro incentivo para esta ronda de caída? Según el análisis de Jinse Finance, la razón subyacente es que la estructura de los inversores del mercado ha cambiado desde diciembre del año pasado hasta el primer trimestre de este año. En la última ronda de "barajar", los tenedores de Bitcoin que habían experimentado un mercado alcista prolongado se dieron cuenta del arbitraje, se hicieron cargo más especuladores a corto plazo y la estructura de los inversores del mercado cambió: el mercado está más orientado al comercio minorista y los "inversores minoristas Prefiero perseguir la subida En caso de caída, los nervios son más frágiles, esta característica está más en consonancia con la identidad de un especulador. Desde diciembre del año pasado hasta finales de marzo de este año, este cambio en los titulares del mercado también se puede vislumbrar en la última investigación: la empresa de análisis Blockchain Chainalysis muestra una nueva investigación (como se muestra en la figura), el mercado actualmente tiene 5,1 millones de Bitcoin. fondos especulativos, 7,4 millones de fondos de inversión de Bitcoin y 1,5 millones de Bitcoins que pueden perderse. Después de que Bitcoin se acercara a los $20 000 y retrocediera, los fondos especulativos aumentaron: los titulares originales a largo plazo vendieron activos digitales a nuevos especuladores a corto plazo. La afluencia de nuevos especuladores deprime el precio de Bitcoin, porque estos usuarios operan sus tenencias de Bitcoin con más frecuencia que los inversores a largo plazo y son más susceptibles a las fluctuaciones del mercado. De hecho, la cantidad de transacciones de Bitcoin disponibles para el comercio ha aumentado en un 57% desde que comenzó la liquidación en diciembre. Según el análisis de Jinse Finance, una de las causas profundas de la caída experimentada en los últimos dos días fue el cambio en los atributos de los inversores que hizo que el mercado fuera más sensible. Y algunas instituciones y grandes hogares también parecen estar aprovechando esta característica del sentimiento del mercado para echar leña al fuego deliberadamente. [2018/6/12] En este modelo, el intercambio nunca tomará la custodia de los fondos del usuario, incluso si están en un estado de préstamo. Desde la perspectiva del riesgo global, el riesgo de los préstamos cambiarios es relativamente bajo, lo que conduce a una disminución del rendimiento potencial. Muchas veces, sin embargo, el rendimiento de un préstamo en un intercambio es mucho mayor que la cuenta de ahorro de cualquier usuario, lo que los convierte en una alternativa valiosa para asumir riesgos. Prestamistas institucionales y minoristas Uno de los segmentos de más rápido crecimiento de la criptoindustria es el mercado crediticio, impulsado especialmente por prestamistas institucionales y minoristas. Estas empresas reúnen capital garantizando tipos de interés a los depositantes, que luego prestan a inversores institucionales o minoristas. Las más grandes de estas empresas incluyen Genesis Capital, BlockFi y Babel Finance. La principal diferencia entre estos prestamistas es qué tipos de inversores componen su base de depósitos, institucionales o minoristas. Análisis exclusivo de Golden Finance: Binance lanzó Binance Chain, y los intercambios descentralizados pueden convertirse en una tendencia: Análisis exclusivo de Golden Finance: Justo ahora, Binance anunció el lanzamiento de Binance Chain.Después del anuncio, el precio de la moneda de la plataforma BNB de Binance ha aumentado considerablemente, alcanzando un pico por encima de $ 10. A partir de la información del anuncio, sabemos que Binance Chain es una cadena pública aplicada a la transacción y conversión de activos de blockchain. En el futuro, Binance utilizará la cadena pública Binance Chain para convertir a Binance en un intercambio descentralizado. Sin embargo, las transacciones descentralizadas Así que, aunque la perspectiva es muy brillante, pero debido a que la plataforma comercial actual desarrollada en base a la cadena pública todavía tiene varios inconvenientes, especialmente los fondos de una gran cantidad de usuarios están involucrados, actualizar precipitadamente la plataforma comercial a una plataforma comercial descentralizada es fácil causar varios También es por eso que Binance eligió dejar que la centralización y la descentralización fueran de la mano. Sin embargo, este movimiento de Binance también nos envió una señal de que la descentralización de los intercambios puede convertirse en una tendencia en el futuro. [2018/3/13] Este tipo de actividad crediticia despegó en 2018 cuando los inversores institucionales buscaron formas más eficientes de vender criptomonedas en corto. Solo en los últimos dos trimestres de 2018, Genesis Capital originó USD 1000 millones en criptopréstamos de inversores institucionales. 2019 también condujo a un mercado alcista que generó préstamos en efectivo. Estos prestamistas están viendo cómo se dispara la demanda de préstamos en efectivo con garantía criptográfica, y pueden generar rendimientos en dólares para los inversores minoristas. Según los datos del informe del cuarto trimestre de 2019 de Genesis, así como varios informes de la industria, estimamos que los prestamistas institucionales y minoristas proporcionaron más de $ 5 mil millones en financiamiento, el 40 % de los cuales fueron préstamos en efectivo. Dado su objetivo de servir al capital institucional, estos prestamistas centralizados son extremadamente líquidos. La mayoría de los acuerdos de préstamo son abiertos, lo que significa que los prestatarios y los prestamistas tienen flexibilidad para asegurar el capital. Los rendimientos suelen ser más altos que los prestados a través de intercambios, y se pueden negociar términos personalizados por grandes sumas de dólares. Sus principales desventajas son el riesgo de contraparte y la custodia de fondos. En estos acuerdos, la empresa prestamista toma la custodia total de los fondos prestados y luego transfiere su propiedad al prestatario. En caso de incumplimiento, el prestamista confía en que la compañía de préstamos asumirá la pérdida. Protocolo de préstamo El protocolo de préstamo es una nueva innovación financiera, que se apoya en el campo de la encriptación. Estas plataformas permiten a los usuarios pedir prestado y prestar fondos directamente de contratos inteligentes sin tener que confiar los fondos a un tercero centralizado, lo que contrasta con el modelo centralizado más dominante de la actualidad

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