Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York: Considere promover el desarrollo de nuevas empresas de criptomonedas

Hasta el momento, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYSDFS o DFS, Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York) ha emitido la licencia comercial "BitLicense" para actividades de moneda virtual durante cinco años, durante los cuales solo se aprobaron las solicitudes de 25 empresas. de las cuales se obtuvieron 19 licencias prácticas y 6 se otorgaron cartas fiduciarias de uso limitado. Las empresas de criptomonedas deben solicitar una BitLicense si quieren hacer negocios en Nueva York. Según los comentarios del mercado, el DFS reconoce que algunas empresas pueden encontrar obstáculos reales o previsibles para obtener una BitLicense, incluido un proceso de solicitud estricto que puede llevar mucho tiempo. y recursos para permitir que los solicitantes cumplan con los requisitos reglamentarios estrictos sobre administración, operación y controles de cumplimiento, y capital, que generalmente son difíciles de cumplir para las empresas emergentes. El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York está considerando cambiar esta situación.

Estas regulaciones definen la actividad comercial de moneda virtual como cualquiera de los siguientes tipos de actividad:

El Senado del estado de Nueva York autoriza al Departamento de Servicios Financieros a cobrar costos regulatorios a las empresas de criptomonedas: Golden Financial News, el Senado del estado de Nueva York aprobó su presupuesto para el año fiscal 2023, que incluye nuevas empresas de criptomonedas que cobran costos regulatorios para mantener su supervisión de las monedas virtuales en línea con la forma en que los reguladores lo hacen con los bancos tradicionales y las empresas de servicios financieros, y este nuevo poder empoderará al sector para desarrollar empleados con la capacidad y la experiencia para regular y apoyar la industria de la criptografía. (dfs.ny.gov) [2022/4/10 14:15:50]

Recibir moneda virtual para transacciones (incluida la negociación de moneda virtual), a menos que la transacción tenga un propósito no financiero y no involucre más que una cantidad nominal de moneda virtual;

almacenar, mantener, mantener o controlar moneda virtual en nombre de otros;

Compra y venta de moneda virtual como negocio de un cliente;

Dos senadores del estado de Nueva York y Wyoming están cooperando para desarrollar un marco regulatorio para las criptomonedas: el 25 de marzo, la senadora del estado de Nueva York Kirsten Gillibrand y la senadora de Wyoming Cynthia Lummis están cooperando para desarrollar un proyecto de ley relacionado con el marco regulatorio para las criptomonedas, que promete Regulación clara de las criptomonedas. Los dos senadores dijeron que las disposiciones del proyecto de ley aún se están revisando y será un marco regulatorio básico sobre cómo se regulará la industria de la criptografía en el futuro. Los detalles del proyecto de ley no fueron revelados, pero dos senadores dijeron que el proyecto de ley no cambiaría la definición de valor que actualmente utiliza la Comisión de Bolsa y Valores. (theblockcrypto) [2022/3/25 14:17:50]

Realice cobro o control como negocio de un cliente, administre o emita moneda virtual.

Sin embargo, las siguientes dos actividades quedan fuera de la definición de actividades comerciales de moneda virtual:

Noticias | La legislatura del estado de Nueva York elige a seis representantes de la industria del cifrado para unirse a su grupo de trabajo de moneda digital: La legislatura del estado de Nueva York ha seleccionado a seis representantes de la industria de blockchain y criptomonedas para unirse a su grupo de trabajo de moneda digital establecido en enero. El grupo preparará un informe del 15 de diciembre de 2020 sobre el estado de la criptoindustria y asesorará a los gobiernos estatales sobre cómo "regular, definir y usar" las criptomonedas. Los miembros del grupo de trabajo incluyen a Joseph Lubin, fundador de ConsenSys, Sandra Ro, directora ejecutiva de Global Blockchain Business Council, Yaya Fanusie, vicepresidente de la Fundación para la Defensa de las Democracias, York Rhodes, cofundador de Microsoft Blockchain, Ryan Zagone, director de relaciones regulatorias en Ripple, y el profesor de derecho de la Academia Cardozo, Aaron Wright. [2019/7/24]

Desarrolle y distribuya software usted mismo;

Comerciantes y consumidores que usan moneda virtual solo a cambio de bienes, servicios o con fines de inversión.  

Noticias | El corredor de criptomonedas Tagomi recibe BitLicense del estado de Nueva York: Tagomi, el corredor de criptomonedas institucional centrado en los inversores y respaldado por el cofundador de PayPal, Peter Thiel, recibió una BitLicense del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York el miércoles, lo que le permite operar en Nueva York Estado, informó Fortune, hacer negocios. La empresa se convierte en la 18.ª empresa en recibir una BitLicense, que le permite comprar y vender criptomonedas para clientes en Nueva York. [2019/3/28]

Linda A. Lacewell, directora del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, anunció el 24 de junio de 2020 la firma de un Memorando de Entendimiento (MOU) con la Universidad Estatal de Nueva York (SUNY) para expresar la intención de lanzar una nueva proyecto de moneda virtual "SUNY BLOCK". Si lo autoriza el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, SUNY BLOCK podrá respaldar entidades de moneda virtual de nueva creación en la comunidad local, incluidas aquellas fundadas o dirigidas por estudiantes o ex alumnos, a través del marco de licencia condicional propuesto.  

Lacewell dijo que el MOU con SUNY es un paso estratégico hacia la diversificación y profundización de la ola de innovación entre los innovadores en el espacio de moneda virtual de Nueva York. Basado en consultas con muchos actores de la industria y el público, DFS promoverá la innovación responsable y ayudará a revitalizar la economía de Nueva York. DFS se enorgullece de promover la accesibilidad y continuará siendo pionero en innovaciones en el mercado de moneda virtual.

El MOU ayudará a expandir el ecosistema de moneda virtual del estado a nuevas regiones y poblaciones y apoyará los esfuerzos del gobernador Andrew Cuomo para fomentar una economía innovadora en Nueva York y ayudar a Nueva York a recuperarse de COVID-19 -Obtenga un mejor desarrollo del impacto del 19-19 pandemia.

Las empresas nuevas y emergentes que participen en el programa SUNY BLOCK podrán solicitar un permiso condicional del DFS. Esto ayudará a fomentar y diversificar las oportunidades de investigación e innovación para los docentes, estudiantes, ex alumnos y las nuevas empresas de SUNY que crean para ayudar a las nuevas empresas en etapa inicial a dar el salto de la idea al mercado.

El MoU anterior es solo una aplicación potencial de una nueva propuesta de DFS que usaría el marco de licencias condicionales por primera vez. Según el marco de licencia condicional propuesto, otras entidades que se asocien con entidades autorizadas del DFS existentes para participar en negocios de moneda virtual pueden solicitar una licencia condicional.

Las Entidades con licencia existentes proporcionarán el apoyo operativo, de personal y de otro tipo que la Entidad condicional pueda necesitar hasta que la Entidad condicional pueda obtener una licencia completa de moneda virtual DFS o un estatuto de confianza de uso limitado. El DFS solicita comentarios públicos sobre este marco propuesto antes del 10 de agosto de 2020.

En junio de 2015, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York publicó las regulaciones de moneda virtual, 23 NYCRR Parte 200 (Regulaciones de "VC" o regulaciones de "BitLicense"). Desde 2015, el DFS ha otorgado 25 licencias de moneda virtual o licencias en virtud de ese estatuto, o las disposiciones de sociedades fiduciarias de propósito limitado de la Ley Bancaria de Nueva York, para garantizar que los neoyorquinos tengan una forma bien regulada de ingresar al mercado de moneda virtual y que Nueva York Todavía en el centro de la innovación tecnológica y las regulaciones con visión de futuro. Dado que algunas empresas pueden encontrar obstáculos reales o previsibles al solicitar BitLicense, DFS ha propuesto un marco de BitLicensing condicional de acuerdo con la supervisión y autorización de las regulaciones de VC.

La propuesta del marco de licencias condicionales es el resultado de una extensa investigación realizada por DFS entre la industria y otros expertos en el campo. DFS recibió comentarios sobre experiencias con empresas de moneda virtual y reunió ideas para facilitar que las empresas de moneda virtual operen con éxito en Nueva York.

El 24 de junio de 2020, el DFS también publicó las pautas finales para el sistema de autocertificación de la lista de tokens, estableciendo todos los métodos que el DFS puede proporcionar a los licenciatarios con listas de tokens de fácil adopción.

Esto sigue al anuncio del director durante DC Fintech Week en octubre de 2019 de que el DFS revisará los requisitos de moneda virtual establecidos en 2015 y evaluará si se deben realizar ajustes para adaptarse de manera responsable a las regulaciones y su papel en una industria en evolución. Aplicaciones.

El 11 de diciembre de 2019, el DFS publicó una propuesta de orientación sobre este tema para brindar claridad y eficiencia regulatorias, y para garantizar que el enfoque para regular los negocios de moneda virtual refleje las realidades de un mercado cambiante. Como resultado de los 5 años transcurridos desde que DFS comenzó a autorizar BitLicensees y Virtual Currency Trust Companies (colectivamente, "Entidades de VC"), algunas de estas empresas han solicitado incluir nuevas monedas virtuales además de las incluidas en la solicitud original de DFS ("Token" ). Porque durante este tiempo, la cantidad de tokens crece exponencialmente.  

Siguiendo las pautas propuestas publicadas en 2019, una vez que el DFS haya aprobado la política de listado de tokens de una entidad de VC, la entidad de VC podrá autocertificar al DFS que los nuevos tokens que propone adoptar o enumerar cumplen con los requisitos de su DFS- política de listado de tokens aprobada. Luego, la Entidad de VC proporcionará a DFS un aviso por escrito de su intención de ofrecer y usar tales Tokens nuevos, incluidos los detalles del uso y la oferta de dichos Tokens, antes de usar u ofrecer los Tokens.

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