dinero≠moneda legal Este artículo aclara los tres principales malentendidos de que BTC es definido como "moneda" por la corte de EE.UU.

Ayer (25 de julio), la noticia de que un tribunal federal de EE. UU. definió a Bitcoin como una "moneda" suscitó un amplio debate en la comunidad china. Pero en la actualidad, hay muchos malentendidos, y este artículo los aclarará uno por uno.

En primer lugar, debe quedar claro que esta noticia no es un texto legal actualizado, sino una sentencia en un caso contra el lavado de dinero, y es solo un juez de la Corte Federal quien expresa esta opinión.

Anteriormente, el operador de intercambio de Bitcoin, Larry Dean Harmon, fue acusado de lavado de dinero y de operar un negocio de remesas sin licencia, pero la defensa argumentó que Bitcoin no entraba en el alcance del lavado de dinero, por lo que propuso retirar los cargos penales.

El juez jefe del Tribunal Federal, Beryl A. Howell, argumentó que, si bien la ley del Distrito de Columbia no define estrictamente el "dinero", el bitcoin aún se incluye en esa categoría. "El dinero generalmente significa un medio de intercambio, un método de pago o una reserva de valor, y Bitcoin es tal cosa".

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La sentencia del Tribunal Federal no sorprende en absoluto, porque Estados Unidos tiene casi las regulaciones contra el lavado de dinero más estrictas del mundo, y un gran número de instituciones financieras han sufrido multas enormes por la mala implementación de las medidas contra el lavado de dinero. Ya el 18 de marzo de 2013, la FinCEN de EE. UU. emitió una directriz para aclarar la aplicación de la Ley de Secreto Bancario al tema y comportamiento de la creación, adquisición, distribución, intercambio, aceptación o transferencia de moneda virtual. "1"

Steve Harvey reemplazó su avatar de Twitter con Solana Monkey Business NFT: según las noticias del 9 de septiembre, el presentador de televisión y comediante estadounidense Steve Harvey reemplazó su avatar de Twitter con Solana Monkey Business NFT. Se informa que Solana Monkey Business NFT es un conjunto de 5,000 imágenes de monos de píxeles de dibujos animados generadas aleatoriamente. Según los datos de Solanalysis, el volumen de transacciones de coleccionables NFT en la cadena Solana superó los 90 millones de dólares estadounidenses en los últimos 7 días, entre los cuales el volumen de transacciones de 7 días de Degenerate Ape Academy superó los 30,54 millones de dólares estadounidenses, ocupando el primer lugar; los 7 días de Solana Monkey Business el volumen de negociación superó los US$8,01 millones, ubicándose en primer lugar. (Descifrar) [2021/9/9 23:13:15]

Vale la pena señalar que, según la ley de Washington, Bitcoin se define como "moneda", y el texto original usa "dinero", no "moneda".

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"La moneda en el sentido económico en la era de la economía digital es más importante. El Tribunal Federal de EE. UU. define Bitcoin como 'dinero' y no como moneda de curso legal. ¿Cómo distinguir entre los dos? 'Dinero' es la moneda de la economía, que es en realidad una gran circulación, un certificado con cierta profundidad de mercado, y la expresión de moneda legal es 'moneda fiduciaria'". Wu Tong, subdirector del Comité Especial de Cadena de Bloques de CECBC del Ministerio de Comercio y decano de Negocios de Economía Digital Escuela, dijo.

Lo que hay que agregar es la particularidad de los mecanismos regulatorios y legislativos de los Estados Unidos. Estados Unidos es un país federal compuesto por estados 50 y distrito especial 1. Por lo tanto, participar en negocios de moneda virtual en los Estados Unidos debe cumplir con los requisitos reglamentarios legales del nivel federal y el nivel estatal de EE. UU.

Tomando a Carolina del Norte como ejemplo, la "Ley de transferencia de dinero" revisada se firmó y se convirtió en ley en julio de 2016, que también establece claramente: "La moneda virtual es una representación digital de valor, que se puede usar para comerciar y almacenar valor, y puede también sirve como un medio de intercambio o un método de contabilidad, pero no tiene estatus legal en los Estados Unidos y no puede servir como moneda de curso legal nacional". El proyecto de ley también considera el acto de administrar moneda virtual en nombre de otros como una "transferencia de dinero”, y tales actividades requieren una licencia emitida por el estado. Licencia de transmisor de dinero, el estándar no es diferente al de los transmisores de dinero tradicionales. "2"

En resumen, no es nuevo que Bitcoin se defina como "dinero", ya sea a nivel federal o estatal.

Con el enfoque generalizado de que Bitcoin se considera "dinero", es tentador preguntarse qué significa eso realmente. El Dr. Yang Jinyan, director ejecutivo del Centro de Investigación de Aplicaciones Legales de la Universidad de Ciencias Políticas y Derecho de China, dijo:

En primer lugar, la Comisión Reguladora de Valores de EE. UU. consideró a Bitcoin como "dinero" ya en 2017, y la política "94" de China en 2017 también consideró a Bitcoin como "fondos", por lo que no vale la pena hacer un escándalo.

En segundo lugar, si Bitcoin se considera "dinero", su estatus legal cambiará: (1) Recaudar Bitcoin = recaudación de fondos (la SEC de EE. UU. regula el proyecto de telegramas en función de este punto, y la "Política 94" de China prohíbe la emisión de moneda también es cualitativo) (2) Esto significa que la plataforma de negociación de Bitcoin requiere una licencia financiera (la Ley de pagos de Singapur es exactamente esa regulación); (3) Se pueden aplicar requisitos contra el lavado de dinero a Bitcoin.

Finalmente, revise el proceso de regulación de bitcoin en varios países. Al principio, todos los países reconocieron a Bitcoin como un "producto virtual", que es la caracterización legal más beneficiosa para la industria, porque Bitcoin y otras transacciones de divisas son "intercambio de trueque", y recaudar Bitcoin no es "recaudar fondos". Token Issuance Guide", la Comisión de Administración de Futuros y Productos Básicos de los Estados Unidos, el aviso de 2013 del banco central sobre Bitcoin). Sin embargo, como sus características financieras son ampliamente reconocidas, la mayoría de los países lo han reconocido como fondos. (Ley de Pago de Singapur, Ley de Liquidación de Fondos de Japón, Estados Unidos aplica la "Prueba de Howey" al cobro de Bitcoin, y la política 94 del Banco Popular de China)

Se puede ver que la tendencia general ha sido durante mucho tiempo incorporar la industria de la moneda virtual en el sistema regulatorio de la "ley financiera".

Nota: "1" y "2" se citan de "Blockchain International Supervision and Compliance Response", escrito por Deng Jianpeng y Sun Minglei, Machinery Industry Press.

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