Golden Observation丨¿Es arriesgado obtener ingresos pasivos a través de DeFi?

Jinjin Finance Blockchain, noticias del 22 de agosto   Hoy en día, las personas pueden obtener ingresos pasivos simplemente almacenando sus activos encriptados en plataformas DeFi y servicios DeFi, y la tasa de interés del préstamo y la tasa de rendimiento compuesta proporcionada por el protocolo DeFi son más altas que las de muchos bancos tradicionales Las tasas de interés son mucho más altas, además, las personas pueden obtener ingresos más rápido en el ecosistema criptográfico que en el sistema financiero tradicional. Entonces, ¿este ingreso pasivo aparentemente bueno es confiable o riesgoso?

En primer lugar, ahora hay 5700 activos digitales en el mercado de criptomonedas. Las personas pueden usar verificadores de hipotecas o billeteras para almacenar monedas digitales en custodios que pueden proporcionar pagos de intereses. Además, las personas también pueden acumular ciertas hipotecas de criptomonedas. Ganar y obtener ganancias. Se informa que actualmente hay más de 666 proveedores de servicios hipotecarios y de ingresos en el mercado que pueden proporcionar hipotecas que generan intereses.

Golden Noon News | Una lista de acontecimientos importantes al mediodía del 19 de agosto: 7:00-12:00 Palabras clave: Colombia, Asociación Bancaria de China, Bulgaria, Reino Unido

1. El Ministerio de Tecnología de Colombia emitió un borrador llamando a la adopción de la tecnología blockchain;

2. Informe de la Asociación Bancaria de China: Continuar aumentando la investigación sobre tecnologías de punta como blockchain;

3. Las tarifas de transacción de Bitcoin aumentaron un 71,2%;

4. La empresa de nueva creación búlgara ofrece una compensación en bitcoins para los pasajeros con retrasos en los vuelos;

5. Se espera que Huobi complete la división de denominación 1:100 de tokens DOT a la altura del bloque 1248328;

6. El ejército de EE. UU. reveló que Corea del Norte tiene varios departamentos de delitos cibernéticos relacionados con criptomonedas;

7. Las criptomonedas aparecen en los titulares del Reino Unido;

8. YAM completa la revisión del contrato de migración;

9. En 3 horas, la tarifa de transacción de gas en Uniswap superó al USDT y ocupó el primer lugar, con un 16,55 %. [2020/8/19]

Los proveedores de servicios de participación son en realidad similares a las plataformas de inversión que permiten a los usuarios apostar tokens de prueba de participación, y estas plataformas pagan a sus usuarios ingresos semanales o mensuales. Los validadores de hipotecas serán responsables de procesar las transacciones de pago de prueba de participación. Pueden obtener los ingresos por tarifas correspondientes al procesar estas transacciones. Algunas billeteras de moneda digital también proporcionarán servicios de hipoteca de token de prueba de participación. Los usuarios solo necesitan almacenar tokens a través de estos Clientes de cartera Ingresos hipotecarios disponibles. Sin embargo, cabe señalar que la tasa de hipoteca es variable y depende del tipo de tokens que hipoteque el usuario, pero la tasa de hipoteca que el usuario puede obtener es básicamente entre 1-100%.

Golden Noon News | Una lista de desarrollos importantes al mediodía del 3 de agosto: 7: 00-12: 00 Palabras clave: Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, Huobi, Alibaba Cloud, ETC

1. El Ministerio de Industria y Tecnología de la Información emitió un "aviso" con instrucciones clave, incluida la seguridad de la cadena de bloques, etc.;

2. Las subsidiarias de Huobi Technology han recibido las licencias No. 4 y No. 9 de la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong;

3. Informe: El volumen total de transacciones de la red Ethereum en los últimos cinco años es cercano a 1 billón de dólares estadounidenses;

4. Alibaba Cloud West City: la implementación de la nube Blockchain es el futuro;

5. Liu Jun, presidente del Banco de Comunicaciones: La internacionalización del RMB debe comenzar con la moneda soberana y la moneda digital;

6. Funcionario de ETC: la reorganización de la cadena de bloques fue causada por la violación de un solo minero;

7. Portavoz del sistema de navegación por satélite Beidou: Los servicios de alta precisión del sistema Beidou están profundamente integrados con nuevas tecnologías como blockchain;

8. La plataforma de mercado de predicción descentralizada Augur lanzó v1.2.7;

9. La circulación total de monedas ancla BTC superó las 20.000, un aumento del 71,4 % en los últimos 30 días. [2020/8/3]

Actualmente, los proveedores de servicios de participación en el mercado incluyen plataformas como Stake Fish, SNZ Pool, Hashquark, Figment Networks, Everstake, Mycointainer, Staked, Just Mining, Infstones, Stake Cube, MXC, Hotbit y Stakin. Para dar un ejemplo, los tokens encriptados que los usuarios de Hashquark pueden hipotecar incluyen DASH, Cosmos, Irisnet, QTUM y Tezos, pero el rendimiento de cada token es diferente. Además, aquellos que estén interesados ​​en hipotecas de tokens también pueden usar algunas billeteras de moneda digital que admiten hipotecas de tokens de prueba de participación, como Atomic Wallet, Atomex, Cake Defi, Chainode Tech, Math Wallet y Gaurda Wallet, entre las cuales Atomic Actualmente, Wallet es compatible con la mayoría de los tipos de tokens hipotecarios, incluidos activos como NEO, Vechain, Algorand, TRON, Cosmos, Tezos, Komodo y Band.

Golden Evening News | Lista de desarrollos importantes en la noche del 10 de mayo: 12:00-21:00 Palabras clave: parque industrial blockchain, SEC, emisión adicional de USDT, reducción a la mitad

1. El distrito central de la ciudad de Jinan, provincia de Shandong, construirá un parque industrial blockchain a nivel provincial.

2. La SEC de Filipinas emitió una advertencia contra presuntos proyectos de criptomonedas fraudulentos.

3. V Dios: En esta etapa, es mejor implementar ideas existentes que proponer nuevas innovaciones.

4. Tether emitió 80 millones de USDT adicionales en la red TRON.

5. La prima de BTC en el intercambio de Bitisis alcanza los $430.

6. Co-fundador de Morgan Creek: Estados Unidos necesita aclarar las regulaciones de encriptación.

7. Análisis: la moneda estable digital plantea un desafío para el sistema monetario existente.

8. Experto en BIS: Bitcoin puede convertirse en víctima de un ataque del 51% después de reducirse a la mitad.

9. Bitcoin cayó bruscamente, cayendo tan bajo como $8,150 en el día. [2020/5/10]

Por supuesto, además de usar la garantía antes mencionada para obtener ingresos pasivos, los titulares de monedas digitales también pueden usar la plataforma DeFi de intercambios de criptomonedas y cuentas que devengan intereses administradas para obtener ingresos pasivos.

Análisis | Disco dorado: XRP supera a ETH para convertirse en la segunda moneda digital más grande por valor de mercado: Análisis exclusivo del disco dorado: XRP aumentó un 60% hoy, y su valor de mercado acaba de superar a ETH, alcanzando los 24 mil millones de dólares estadounidenses. Recientemente, XRP emitió un anuncio afirmando que PNC Bank, uno de los diez bancos más importantes de los Estados Unidos, adoptó una de sus propias tecnologías. Estimulado por la noticia, XRP inició un viaje mágico y el precio se disparó hasta los 0,26 dólares. en tan solo 4 días, se disparó a $0,79, con una amplitud del 200%, logrando que su valor de mercado supere al ETH y convirtiéndose en la segunda moneda digital más grande.

En el gráfico de ciclos múltiples, podemos ver que hay muchos ciclos principales aquí, pero la desviación a corto plazo es grande y el descarrilamiento es grave. Es necesario esperar a que cambie la pista. No es adecuado perseguir más alto A corto plazo. [2018/9/22]

Podemos ver que muchos intercambios de criptomonedas conocidos, agencias de servicios de ingresos hipotecarios y custodios ahora brindan cuentas que devengan intereses para activos digitales. Una de las plataformas de cuentas que devengan intereses más populares es Cred, que permite a las personas ganar intereses mensualmente, y los usuarios también pueden ganar intereses compuestos diarios, y también pueden hipotecar Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, LINK, USDT y una gran cantidad. número de otra criptomoneda. En la actualidad, su negocio ha cubierto a más de 60 000 clientes en 196 países y regiones de todo el mundo, y ha prometido proporcionar más de 200 millones de dólares estadounidenses en activos cifrados. No solo eso, sino que el sitio web de Cred también ofrece un servicio personalizado de "calculadora" que puede calcular cuánto dinero pueden ganar los usuarios en función de los proyectos de encriptación que elijan. Otra plataforma, Blockfi, también afirma que permite a los inversores obtener intereses, pedir prestado e intercambiar criptomonedas, y los clientes pueden obtener un rendimiento anualizado del 8,6 % sobre sus tenencias de tokens Bitcoin, Ethereum, Litecoin, USDC, GUSD y PAX, y no hay un saldo mínimo. requisito para las cuentas que utilizan la plataforma Blockfi para ganar intereses. Además, los datos de una plataforma llamada Crypto.com muestran que las personas pueden obtener una tasa de rendimiento anual máxima del 8 %, y la tasa de interés de las monedas estables es aún mayor, alcanzando el 12 %.

Análisis exclusivo de Golden Finance Blockchain ha comenzado a tener un impacto en las empresas de redes sociales establecidas: según el análisis exclusivo de Golden Finance, según el informe del Libro Naranja, nació oficialmente el primer subprograma blockchain en el subprograma WeChat. La criptomoneda dominó el mercado de capitales en 2017, y blockchain también comenzó a convertirse en un importante concepto de tendencia en 2018. Varias industrias también están adoptando activamente la cadena de bloques.En la industria de las redes sociales, hay voces que dicen que la cadena de bloques es el enemigo final de WeChat y Facebook, y que la cadena de bloques cambiará las redes sociales. No es de extrañar que las redes sociales como WeChat hayan comenzado a utilizar activamente la tecnología blockchain. Por ejemplo, Facebook ha anunciado la mayor reorganización desde su establecimiento y establecerá un nuevo departamento de blockchain. El departamento de blockchain estará dirigido por David Marcus, el actual El director de Facebook Messenger, dijo Marcus, organizará un pequeño equipo para explorar cómo aplicar mejor la tecnología blockchain a la plataforma de Facebook. Se puede ver que la tecnología blockchain actual ha comenzado a tener un impacto en las empresas de redes sociales establecidas. [2018/5/9]

Es innegable que los ingresos y riesgos de la agricultura de ingresos están sincronizados, y el rendimiento excesivamente alto pone de relieve la existencia de riesgos adicionales en el mercado. En primer lugar, podemos ver el riesgo del diseño del sistema: muchos protocolos DeFi no han estado en funcionamiento durante mucho tiempo, pero brindan muchos incentivos, como Balancer, con solo una simple laguna, FTX puede obtener más de 50 % de los ingresos; en segundo lugar, es el riesgo de los contratos inteligentes: los piratas informáticos explotan fácilmente los contratos inteligentes de DeFi. El crecimiento explosivo de la industria DeFi ha llevado a que se inyecte una gran cantidad de fondos en protocolos nacientes, y los atacantes pueden encontrar fácilmente lagunas. en estos protocolos inmaduros; el tercero es el riesgo de liquidación: la garantía cifrada en el protocolo DeFi es vulnerable a las fluctuaciones del mercado, y existe el riesgo de que la posición de la deuda no esté garantizada durante las fluctuaciones del mercado, lo que inducirá un mecanismo de liquidación y hacer que los usuarios sufran más pérdidas; finalmente, existe el riesgo de burbujas: porque el precio futuro esperado suele ser coherente con el grado de popularidad de la red y la aplicación está relacionado, y el uso de la red se ve afectado por el precio futuro de los tokens de incentivo de la red Por lo tanto, la dinámica de precios de algunos tokens de red subyacentes (como COMP) será reflexiva.

De los riesgos anteriores, podemos ver que la esencia de la plataforma es solo un intercambio y un proveedor de servicios de custodia. Una vez que deposita activos en ella, significa depositar activos en un "proveedor externo", y los riesgos correspondientes son inevitables. . . En los últimos dos años, la mayoría de las herramientas de inversión que permiten a los titulares de activos cifrados obtener ingresos han mostrado un crecimiento exponencial.En algunas plataformas financieras descentralizadas, cualquiera puede obtener ingresos pasivos de diversas formas. A través de los verificadores de hipotecas, los servicios de préstamos DeFi y las cuentas que devengan intereses pueden proporcionar a los titulares de monedas digitales una forma de "ganar dinero" con activos, y la mayoría de las personas también han comenzado a optar por almacenar su propia criptomoneda durante mucho tiempo, a través de " obtener ingresos pasivos" para explorar el valor de uso de las criptomonedas.

Pero al mismo tiempo, también debemos estar atentos a la existencia de riesgos, y debemos saber que ninguna plataforma DeFi es perfecta. No olvide el evento del cisne negro que encontró el mercado de criptomonedas el 12 de marzo de 2020. El precio de Ethereum una vez cayó a $ 160, lo que provocó que una gran cantidad de préstamos cayeran por debajo del umbral de la hipoteca y activaron el mecanismo de liquidación de MakerDAO, el mundo. proyecto DeFi más grande en ese momento. De hecho, la agricultura de ingresos y los riesgos han mostrado una sincronización en la actualidad. Aunque el mercado DeFi actual es aún relativamente pequeño, el rendimiento excesivamente alto destaca los riesgos adicionales en el mercado. Estos riesgos incluyen principalmente:

1. Riesgos de contratos inteligentes: los piratas informáticos explotan fácilmente los contratos inteligentes de DeFi, y en 2020 han aparecido varios ejemplos, como bZx, Curve y Lendf.me. El crecimiento explosivo de la industria DeFi ha llevado a que se inyecte una gran cantidad de capital en protocolos incipientes, y los atacantes pueden encontrar fácilmente lagunas en estos protocolos inmaduros;

2. Riesgo de diseño del sistema: Muchos protocolos DeFi llevan mucho tiempo sin operar, pero brindan una gran cantidad de incentivos, como Balancer, con solo un simple resquicio, FTX puede obtener más del 50% de los ingresos;

3. Riesgo de liquidación: la garantía cifrada en el protocolo DeFi es vulnerable a las fluctuaciones del mercado, y existe el riesgo de que las posiciones de deuda no estén garantizadas durante las fluctuaciones del mercado, lo que a su vez induce un mecanismo de liquidación y hace que los usuarios sufran pérdidas adicionales.

4. Riesgo de burbuja: la dinámica de precios de algunos tokens de red subyacentes (como COMP) será reflexiva, porque el precio futuro esperado generalmente está relacionado con la popularidad y la aplicación de la red, y el uso de la red se ve afectado por el precio futuro de la red. fichas de incentivo.

En resumen, si tiene fondos sólidos y puede asumir el riesgo de pérdidas de inversión, entonces DeFi puede ser una buena opción para "ganar dinero", pero si no, tal vez sea mejor que mantenga sus bolsillos apretados.

Parte de este artículo está recopilado de Yahoo Finance

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