Golden Outpost | SWIFT: La moneda fiduciaria es el principal medio de lavado de dinero, el lavado de dinero con criptomonedas es muy exagerado

En el discurso de los medios populares, el lavado de dinero ciertamente tiene un lugar en una de las asociaciones más evocadoras que vienen con la mención de las criptomonedas.

Pero esto no es cierto. El último informe de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT) muestra que el papel de las criptomonedas en el lavado de dinero se ha exagerado injustificadamente y, en cambio, las monedas fiduciarias han sido las más utilizadas para el lavado de dinero.

SWIFT proporciona herramientas de comunicación para bancos de varios países, para que puedan intercambiar información de transacciones entre sí. Los bancos de varios países transfieren miles de millones de dólares a través de SWIFT todos los días. Por lo tanto, SWIFT controla la mayor parte de la información de transacciones transfronterizas en moneda fiduciaria.

Informe del mercado financiero de Jinse | BTC subió y retrocedió, con una fuerte demanda de devoluciones de llamada locales: según el mercado de Huobi, BTC alcanzó un máximo de 9620 USDT esta mañana y luego hizo ajustes de plataforma en el rango de 9520 USDT. Volvió a subir a las 16:00 y retrocedió, y una vez que cayó por debajo de 9400USDT, el ritmo de ataque de los toros se bloqueó. A juzgar por el gráfico diario, BTC ha seguido subiendo con fuerza recientemente y está cerca del máximo anterior, pero existe una fuerte demanda de devoluciones de llamadas parciales. El gráfico de 4 horas forma un soporte parcial en el promedio móvil MA10, y el gráfico de 1 hora abre parcialmente el canal descendente y la devolución de llamada puede continuar. A partir de las 18:30, el desempeño específico de las principales monedas es el siguiente. [2020/5/29]

“Los casos de lavado de dinero a través de criptomonedas son relativamente pequeños en comparación con la cantidad de dinero lavado a través de métodos tradicionales”, se lee en el informe de investigación de SWIFT.

Informe en vivo de Jinse Finance sobre Secbit Guo Yu: Aplicar la experiencia de ETH a EOS: En la Conferencia de desarrolladores de EOS de 2018, Secbit Guo Yu pronunció un discurso. Dijo que la seguridad de la cadena de bloques es muy complicada, incluida la clave pública, la billetera, el nodo de minería y la seguridad de la cadena de bloques. Protocolo Consensys; Contrato Inteligente; Diseño de Mecanismos seis aspectos. En comparación con EOS, Ethereum ERC20 tiene muchas lagunas de seguridad. La piratería de BEC antes es un ejemplo típico. El código de contrato de BEC tiene solo 142 líneas, pero todavía hay errores. EOS será más seguro y más lógico que Ethereum. [2018/6/10]

Según SWIFT, el principal método de lavado de dinero es el uso de métodos tradicionales como intermediarios, empresas ficticias, efectivo y transacciones de drogas. El uso de criptomonedas es mínimo en comparación con el lavado de dinero tradicional, e incluso el delito cibernético que usa monedas digitales es “poco común”.

Análisis exclusivo de Golden Finance La compra de Bitcoin que los estadounidenses están aprovechando: el regulador de valores Joseph Berger dice que la gente está sacando hipotecas para comprar Bitcoin. Combinado con las cuentas utilizadas para obtener tarjetas de crédito y préstamos de acciones para bitcoin, aumenta la posibilidad de que los inversores de riesgo los dejen endeudados y potencialmente sin hogar. Según el análisis exclusivo de Jinse Finance, la restricción del índice de apalancamiento siempre ha sido una parte importante de la supervisión financiera. Anteriormente, Japón discutió el límite superior del comercio de apalancamiento de criptomonedas, y la Autoridad Reguladora del Mercado de Valores Europeo también limitó a los inversores minoristas de CFD a un índice de apalancamiento de 2 veces, pero todavía existen restricciones en la compra de moneda virtual a través de garantía hipotecaria. Se ha notado ampliamente que esto es como un préstamo de consumo de un banco, y es difícil supervisar adónde va. La moneda digital no requiere tanto apalancamiento como las finanzas tradicionales. Debido a su fuerte volatilidad de precios, varias veces de apalancamiento pueden lograr docenas de veces de apalancamiento. Por supuesto, también puede causar pérdidas correspondientes. Para controlar tales riesgos, cuando los bancos otorgan préstamos, deben fortalecer el monitoreo del paradero de los fondos y controlar el riesgo de especulación monetaria apalancada. [2018/4/17]

La investigación de las Naciones Unidas también muestra que la escala anual de lavado de dinero a través de canales legales puede llegar a 800 mil millones a 2 billones. Y las criptomonedas constituyen solo una pequeña fracción.

Pero hay algunos delincuentes que aceptan criptomonedas. En el informe de SWIFT figura el notorio Grupo Lazarus, un grupo de piratería que generalmente se cree que está dirigido principalmente por piratas informáticos de Corea del Norte para robar fondos, convertirlos en criptomonedas y enviarlos de regreso al país.

Otros casos incluyen grupos de piratas informáticos no identificados que utilizaron fondos robados para comprar tarjetas de débito de criptomonedas prepagas. Estas tarjetas de débito se utilizan para almacenar criptomonedas y se pueden convertir a moneda fiduciaria en el momento de la transacción.

Los delincuentes utilizarán cada vez más las criptomonedas para lavar fondos bancarios robados en el futuro, dijo SWIFT, porque hay algunos servicios de criptomonedas que ofrecen un anonimato total de las transacciones, como mezcladores y tumblers (que combinan transacciones de criptomonedas con herramientas en línea que mezclan transacciones). y el auge de las criptomonedas centradas en la privacidad y difíciles de rastrear, como Monero.

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