¿Qué modelo de transacciones de moneda virtual involucra operaciones comerciales ilegales?

Recientemente, amigos en el círculo de moneda virtual enviaron mensajes privados desde el hogar y el extranjero para preguntar: En China, ¿qué modelos de transacciones de moneda virtual se tratarán como delitos comerciales ilegales? Con respecto a esta pregunta, la hermana Sa dio una breve respuesta, preste atención a la línea roja de la ley y no desafíe la ley por sí mismo.

No hay muchos patrones legales, pero los hay.

Desde la perspectiva de las leyes y regulaciones existentes + la práctica judicial, la caracterización legal de Bitcoin como un "producto virtual específico" no ha cambiado. Sister Sa cree que el Código Civil también permite que los chinos tengan Bitcoin. Este es un requisito previo para que la moneda virtual tenga espacio para sobrevivir en China.

Actualmente, existen dos modelos de negocios legales que involucran monedas virtuales. Uno es el negocio de la billetera de moneda virtual, que es mantener la seguridad de la moneda virtual y brindar soluciones para prevenir ataques de piratas informáticos, etc.; el otro es OTC, que intercambia monedas con monedas. Dado que estos dos modelos son legales, se tolera legalmente proporcionar servicios de intermediación de información u otros servicios técnicos para estos dos modelos.

Sub-sucursal central de Taiyuan del Banco Central: los consumidores deben tener cuidado con el fraude de la red de moneda virtual blockchain: Recientemente, la sub-sucursal central de Taiyuan del Banco Popular de China descubrió después de recibir una serie de casos de infracción de los derechos e intereses de los consumidores que algunos Los infractores de la ley utilizaron el banner de blockchain para promocionar sin sentido la "moneda virtual", la ICO (emisión inicial de tokens del proyecto de cadena de bloques), etc. por fraude. Con este fin, la sucursal central de Taiyuan recordó a los consumidores que tengan cuidado con el fraude de la red de moneda virtual blockchain. La sub-sucursal central de Taiyuan del Banco Popular de China emitió un recordatorio regulatorio: algunos infractores de la ley promocionan la "moneda virtual" y el fraude de ICO bajo la bandera de blockchain. Tales actividades no se basan realmente en la tecnología blockchain, sino en el nombre de blockchain. La realidad de las actividades comerciales de ICO y "moneda virtual". La persona a cargo de la sucursal central de Taiyuan del Banco Popular de China recordó a los consumidores que blockchain no es igual a la moneda virtual. Deben comprender correctamente los atributos esenciales de las transacciones ICO y de "moneda virtual", e identificar y prevenir actividades financieras ilegales. en el nombre de blockchain. (Noticias vespertinas de Shanxi) [2020/3/18]

Sin embargo, brindar servicios de valor agregado para monederos, es decir, "interés regular", etc., no está permitido por las leyes de nuestro país. La razón es que el anuncio 9.4 niega la naturaleza financiera de la moneda virtual, por lo que generalmente se sospecha que todos los servicios financieros que involucran moneda virtual violan la ley, pero en diversos grados.

Presidente de la Asociación de Intercambio de Divisas Virtuales de Japón: La mayoría de los intercambios han sido castigados desde enero: El presidente de la Asociación de Intercambios de Divisas Virtuales de Japón, Okuyama Taizu, dijo que las sanciones administrativas de la Agencia de Servicios Financieros de Japón en 6 intercambios hoy significan que Desde el robo de un gran cantidad de monedas NEM a fines de enero de este año, la mayoría de los intercambios han recibido sanciones administrativas. Se espera que los intercambios puedan mejorar rápidamente su negocio. Los miembros de la industria de cambio de moneda virtual también se unirán para establecer las reglas de autodisciplina de la asociación lo antes posible, promover la rectificación del mercado y restaurar la confianza social en la industria. [2018/6/22]

China puede regular aún más las monedas virtuales como Bitcoin: según Bloomberg, citando a personas familiarizadas con el asunto, los reguladores chinos planean tomar más medidas regulatorias en respuesta al flujo transfronterizo actual de transacciones de moneda virtual, incluido Bitcoin. Según personas familiarizadas con el asunto, las autoridades reguladoras han descubierto que algunas empresas o individuos nacionales han eludido la supervisión de China de las transacciones de moneda virtual al establecer intercambios en el extranjero, trasladar servidores al extranjero o registrar empresas en el extranjero. Los reguladores planean tomar medidas para exigir a las instituciones financieras y de pago que no brinden servicios no solo directos sino también indirectos a los clientes relacionados con monedas virtuales como bitcoin. Las medidas bajo consideración incluyen el fortalecimiento de la supervisión de los bancos y las cuentas de pago, el establecimiento de un control conjunto de las cuentas bancarias y las cuentas de los centros de negociación de moneda virtual, y el congelamiento de las cuentas relevantes si es necesario; la inclusión en la lista negra de los gerentes de cambio o de las empresas relevantes, prohibiendo o restringiendo sus operaciones en el país. Servicios financieros relacionados, etc. [2018/2/27]

USDT\USDC puede ser reconocido como "moneda legal"

La hermana Sa conversó con varios fiscales y jueces, y hubo consenso en que "el dinero extranjero también es moneda de curso legal". Esto tiene una base legal, por lo que no entraremos en detalles. Ahora nos preocupa si las monedas estables como USDT se consideran monedas algorítmicas.Desde la perspectiva del derecho administrativo estricto, por supuesto, una moneda virtual anclada al dólar estadounidense no puede considerarse una moneda legal.Sin embargo, desde un punto práctico de vista, uno a uno anclado al dólar estadounidense tiene liquidez Con funciones de pago y liquidación, existe una alta probabilidad de que USDT sea tratado como una moneda legal en el campo del derecho penal.

Por lo tanto, cualquier negocio que use monedas estables para golpear (violando las "Regulaciones sobre la administración de divisas") puede considerarse una violación del Artículo 225 de la Ley penal china para operaciones comerciales ilegales.

Problemas de préstamos en moneda digital

En julio de 2019, la Ley Suprema, la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Justicia emitieron conjuntamente las "Opiniones sobre varios temas relacionados con el manejo de casos penales de préstamos ilegales". Préstamo de fondos a personas no especificadas 10 veces , con intereses superiores al 36% anual (reglamento revisado recientemente, ahora 15,4% anual), es usura ilegal y sospechosa de operaciones comerciales ilegales.

Debido a la diferente caracterización legal de las monedas virtuales como Bitcoin, las monedas principales como Bitcoin son "mercancías virtuales específicas", mientras que los tokens nativos de las ICO son "datos". Tampoco tiene la personalidad jurídica de "fondos". Sin embargo, dado que las monedas estables y otras monedas están directamente vinculadas a las monedas de curso legal, y las monedas principales como Bitcoin también tienen mercados relativamente maduros, en la práctica, todavía existe una probabilidad relativamente alta de que las monedas digitales se consideren realmente como "moneda" y varios tipos de se emiten monedas virtuales. Las monedas también se tratarán como préstamos ilegales. Sin embargo, para los diversos tokens nativos de la ICO de base, no se tratarán como monedas y lo más probable es que se traten como delitos de fraude.

Escribir al final

El negocio de cobertura de moneda virtual puede implicar "negocios de futuros ilegales". El negocio cuantitativo de la moneda virtual, si se confabula con los intercambios, puede implicar fraude. El ICO en sí mismo no vulnera el delito de emitir valores bursátiles sin autorización conforme a las leyes de nuestro país.

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