¿Los intercambios compatibles están a punto de "aparecer" en Singapur?

El 18 de diciembre de 2019, el sitio web oficial de la Autoridad Monetaria de Singapur (en adelante, "MAS") emitió un anuncio anunciando que la "Ley de Servicios de Pago" se implementará oficialmente el 28 de enero de 2020. Intercambios de moneda digital Una licencia debe solicitarse para operar de conformidad. De acuerdo con los requisitos, todos los intercambios que buscan el cumplimiento deben presentar los documentos de presentación de solicitudes antes del 27 de febrero de 2020, y MAS indicó claramente que no aceptará solicitudes después de la fecha límite. MAS anunciará a los candidatos seleccionados en junio de 2020, y se espera que los candidatos seleccionados comiencen a operar a mediados de 2021. 1. Acerca de MAS MAS es el Banco Central de Singapur y la Autoridad de Supervisión Financiera. Ejerce plenamente los poderes de un banco central general, y al mismo tiempo tiene dos funciones principales de regulación financiera y supervisión financiera. Sus responsabilidades incluyen la supervisión de bancos, empresas financieras y otras instituciones financieras De acuerdo con El estado de la operación económica del país, formula e implementa las políticas monetarias correspondientes para mantener la estabilidad económica de un país y garantizar un desarrollo económico sostenible. El modelo de gobernanza adoptado por el MAS es el de la junta directiva - presidencia ejecutiva - varios departamentos funcionales La junta directiva está compuesta por funcionarios gubernamentales, miembros de alto nivel de los círculos financieros y legales. El 1 de octubre de 2002, luego de que el MAS se fusionara con las juntas directivas de las instituciones monetarias, el MAS tiene la función de emitir moneda. Antes de esto, la Junta de Instituciones Monetarias era el único emisor de la nueva moneda establecida en virtud de la Ley de Moneda de marzo de 1967. Se informa en Internet que "Li Lin fundó un nuevo intercambio" es una plataforma comercial compatible "Xinhuo Hong Kong" bajo la tecnología Xinhuo. Después de consultar información pública relevante, Jinse Finance descubrió que Xinhuo Hong Kong es una subsidiaria de propiedad total de Xinhuo Technology Holdings Limited, una empresa que cotiza en la Bolsa de Valores de Hong Kong. Xinhuo Hong Kong obtuvo la licencia de proveedor de servicios de fideicomiso o empresa (TCSP) emitida por el Registro de Empresas de Hong Kong en agosto de 2020. Es una plataforma de comercio de activos virtuales compatible que brinda principalmente servicios para inversores institucionales y profesionales. En la actualidad, Xinhuo Technology ofrece principalmente tres pares comerciales de BTC/USD, ETH/USD y USDT/USD, pero no hay volumen comercial en esta plataforma comercial. Jinse Finance informó anteriormente que Xinhuo Technology, anteriormente conocida como Huobi Technology, cambió su nombre a Xinhuo Technology el 28 de octubre después de que todas las acciones de Huobi Global se transfirieran al fondo de About Capital el 8 de octubre. Li Lin es el presidente y accionista mayoritario de Xinhuo Technology Holdings Limited. Según el sitio web oficial de Xinhuo Technology, Du Jun y Zhang Li son, respectivamente, el director ejecutivo y el director financiero de la empresa. [2023/1/4 9:52:14] 2. Problemas en los servicios de moneda digital a los ojos de MAS IOST lanzado oficialmente en la plataforma japonesa de comercio de cumplimiento OKCoin Japón: según las noticias oficiales de IOST, IOST se llevará a cabo el 3 de septiembre, 2021 hora de Beijing el 16 Dot aterrizó oficialmente en la plataforma de comercio de cumplimiento japonesa OKCoin Japan. OKCoin Japan abrirá depósitos de IOST el 10 de septiembre y comenzará a operar al contado con IOST el 15 de septiembre. OKCoin Japan es una plataforma comercial con licencia certificada por la Agencia de Servicios Financieros de Japón a través de su propia aplicación.Tiene un canal de depósito y retiro en moneda legal japonesa y tiene cerca de un millón de usuarios activos a nivel local. OKCoin Japan se enfoca más en proporcionar productos y servicios profesionales y seguros para usuarios institucionales y profesionales. [2021/9/3 22:57:47] En los últimos años, la tecnología financiera se ha desarrollado rápidamente. Con el auge de las monedas digitales, el panorama de los servicios de pago también está cambiando. MAS declaró una vez en una conferencia de prensa que las herramientas de pago y los modelos comerciales emergentes están haciendo que los límites regulatorios de las facturas existentes sean cada vez más borrosos. MAS cree que los servicios de moneda digital actuales tienen los siguientes tres problemas obvios: 1. Dado que las transacciones de moneda digital se completan principalmente a través de Internet, existen riesgos de irreversibilidad e incumplimiento de contrato, especialmente transacciones transfronterizas, que son más difíciles de rastrear. y difícil de supervisar. Por lo tanto, es muy probable que la moneda digital sea utilizada por delincuentes y se convierta en una herramienta para actividades ilegales como el lavado de dinero. Hong Kong Blockchain Association Tang Yi: Apoyo a profesionales pares para que soliciten licencias de intercambio y operaciones compatibles: Jinse Finance informó que, en respuesta al nuevo sistema de licencias para plataformas de comercio de activos virtuales que anunciará la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong, Hong Kong El presidente de la Blockchain Association HKBA, Tony Tong Tang Yi, dijo en una entrevista con un reportero de Jinse Finance que la plataforma de comercio de activos virtuales de Hong Kong, Virtual Asset Trading Platform VATP, podría optar por solicitar una licencia o no, siempre que no involucra token de valores, entonces esto es para Es un poco injusto para aquellas empresas que optan por solicitar una licencia. Gastan decenas de millones de costos en operaciones de cumplimiento: compra de seguros, seguros de criptoactivos, etc. Si todos necesitan solicitar una licencia por unanimidad ahora, será más justo y más positivo para la industria. Además, con respecto al alto costo de solicitar y mantener una licencia, Tang Yi dijo que el costo es alto y creo que es bueno para toda la industria. En la actualidad, muchos grandes intercambios operan en Hong Kong, incluidos Tether, BitMex, etc., y la mayoría de ellos opta por no obtener licencias. Ahora, si se requieren todos los intercambios para obtener licencias, será más justo para la industria y más seguro para los usuarios. Tony Tong afirmó además que debido al alto costo de la seguridad y el cumplimiento, si algunas plataformas tienen licencias y otras no, será difícil que las plataformas con licencia compitan con aquellas que no operan sin licencia. Además, muchos intercambios tienen serios problemas de seguridad, por lo que la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong requiere que la plataforma tenga licencia, también desde la perspectiva de proteger a los inversores. Por lo general, toma de 6 a 12 meses solicitar una licencia. En la actualidad, la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong no ha emitido oficialmente ninguna licencia VATP de plataforma de comercio de activos virtuales. Aunque BC Technology Group anunció previamente que su plataforma OSL obtuvo la carta de aprobación en principio de la Comisión Reguladora de Valores de China, esta es solo la noticia divulgada por la empresa que cotiza en bolsa, no el anuncio de licencia emitido oficialmente por la Comisión Reguladora de Valores de China SFC.HK . Como Asociación de la Industria de Blockchain de Hong Kong, también apoyamos a los compañeros practicantes para que soliciten y operen licencias de intercambio compatibles, y esperamos que el gobierno emita licencias para promover el desarrollo de la industria de blockchain en Hong Kong. [2020/11/4 11:34:28] 2. Cualquier moneda digital debe convertirse en moneda legal eventualmente, por lo que existen riesgos de liquidez insuficiente y fluctuaciones del tipo de cambio, y la garantía en poder del emisor de la moneda digital tiene precios falsos. , etc. causan riesgo de mercado. IOST ha aterrizado oficialmente en el intercambio de cumplimiento japonés Coincheck: hoy, IOST aterrizó oficialmente en la plataforma de comercio de cumplimiento japonés Coincheck y abrió los pares comerciales IOST/JPY, IOST/BTC. Hasta ahora, IOST se ha convertido en la moneda compatible número 14 de Coincheck y la moneda compatible número 29 en el mercado japonés. Se informa que Coincheck es una de las plataformas comerciales de cumplimiento con la mayor cantidad de monedas en línea en Japón, con 2,8 millones de descargas en Japón y un volumen de transacciones de bitcoin de 24 horas de 50 millones de dólares estadounidenses (alrededor de 350 millones de yuanes). [2020/9/8] 3. Bajo la situación actual de supervisión insuficiente, el proceso de emisión y transacción de moneda digital es opaco, y existe la posibilidad de que el mercado pueda ser manipulado por personas malintencionadas, lo que pondrá en peligro los derechos e intereses de inversores Por ello, el MAS ha venido realizando acciones continuas en materia de antilavado de dinero en moneda digital y otros aspectos regulatorios. En 2017, MAS emitió las "Directrices sobre tokens digitales", que se actualizaron en 2018. El 14 de enero de 2019, el Parlamento de Singapur deliberó y aprobó la "Ley de servicios de pago", que se legisló formalmente. En 2016, MAS revocó a BSI Bank y Falcon Private Bank Singapore Branch sus licencias de banco comercial por violar las regulaciones contra el lavado de dinero, y tres empleados bancarios relevantes recibieron prohibiciones de 15 años y de por vida para participar en la gestión de empresas de servicios de capital de Singapur. o participar en actividades relacionadas. En mayo de 2017, Credit Suisse y United Overseas Bank fueron multados con 700 000 yuanes y 900 000 yuanes por la Autoridad Monetaria de Singapur por su participación en el incidente de 1MDB, la supervisión inadecuada de las transacciones de los clientes y las repetidas violaciones de las normas contra el lavado de dinero. La plataforma de comercio que cumple con las normas europeas PayRue ha admitido transacciones HT y admitirá VISA y MasterCard para comprar HT: el 15 de abril, PayRue, una plataforma abierta de activos digitales que cumple con las normas europeas, anunció que ahora permite a sus usuarios mantener e intercambiar HT directamente en la plataforma. Incluye soporte de almacenamiento, transferencia y transacción HT en la billetera PayRue, y soporte de transacciones HT en PayRue DEX. Mikael Olofsson, director ejecutivo de PayRue, dijo: "Hace aproximadamente un año, comenzamos a trabajar con ellos cuando usamos la API de Huobi Global para los servicios de transacciones de PayRue. La cooperación con Huobi ha permitido que PayRue gane más confianza de los usuarios y una tecnología de transacciones más estable". Pronto, también ayudaremos a los usuarios a usar VISA y MasterCard para comprar HT”. PayRue se fundó en 2018 y tiene su sede en Londres, Inglaterra. PayRue ofrece servicios de comercio, transferencia y billetera de activos digitales. [2020/4/15] La licencia emitida por el MAS se llama CMS, y su nombre completo es "Licenciatario de Servicios de Mercado de Capitales". La promulgación de la Ley de Servicios de Pago demuestra una vez más la posición firme de Singapur sobre la regulación comercial de moneda digital.Todos los intercambios de moneda digital, billeteras y plataformas OTC deben cumplir con las regulaciones pertinentes contra el lavado de dinero y solicitar las licencias correspondientes. La última "Guía de solicitud de licencia de proveedor de servicios de pago" y 4 formularios de solicitud de licencia de muestra publicados por MAS en su sitio web oficial aclaran los tipos de licencias emitidas, la información de solicitud de licencia, las condiciones, los procedimientos, etc. 3. Tres tipos de licencias regulatorias MAS Actualmente, las licencias que se pueden solicitar se dividen en tres categorías: (1) Licencia de Cambio de Divisas (MC): Aplicable a los servicios de cambio de divisas, el riesgo es bajo. (2) Licencia de "Institución de pago estándar" (SPI): aplicable a instituciones que brindan servicios de apertura de cuentas, servicios de remesas nacionales, servicios de remesas transfronterizas, servicios de adquisiciones comerciales, servicios de pago electrónico, servicios de moneda digital de tipo pago y cambio de moneda servicios; / El monto de la transferencia es limitado, es decir, el monto comercial mensual promedio anual involucrado es ≤ 3 millones SGD / o el volumen de negocios mensual promedio anual es ≤ 6 millones SGD. Los requisitos de aplicación de SPI son bajos y el grado de supervisión es relativamente bajo. (3) Licencia de "Institución de pago grande" (MPI): Aplicable a industrias cuyo negocio implica más que el monto indicado en la licencia de "Pago estándar". El monto involucrado es relativamente grande y la aprobación de la licencia es más estricta. La empresa debe obtener la aprobación de la nueva licencia correspondiente antes de lanzar el nuevo servicio de pago.Si la empresa desea cambiar la licencia SPI a la licencia MPI, debe iniciar el cambio de licencia dentro de un tiempo razonable cuando esté cerca del estándar MPI, de modo que se aprueba después del MPI Anteriormente, se suponía que las instituciones que poseían licencias SPI debían monitorear su volumen de operaciones o el valor del dinero electrónico emitido para garantizar que el umbral se mantuviera por debajo de un umbral específico.  Cuarto.Requisitos para solicitar una licencia 1. Empresa unipersonal: el solicitante debe ser ciudadano de Singapur y debe tener al menos un año de experiencia laboral relevante. 2. Sociedad o sociedad de responsabilidad limitada: la mayoría de los socios deben ser ciudadanos de Singapur, cada socio debe tener al menos un año de experiencia relevante. 3.  Empresa de propiedad de Singapur: Más del 50 % del capital social de la empresa debe ser propiedad de ciudadanos de Singapur o estar bajo su control efectivo; la mayoría de los miembros de la junta directiva de la empresa deben ser ciudadanos de Singapur; cada director ejecutivo debe tener más de un año de experiencia relevante experiencia laboral o experiencia empresarial. 4.  Un banco extranjero constituido en Singapur o una subsidiaria de propiedad total de una empresa extranjera dedicada principalmente al cambio de divisas: si es un banco extranjero, debe estar en la vanguardia del país donde está registrado y tener una buena reputación y trayectoria. 5.  Requisitos básicos de capital: "Licencia de institución de pago estándar (SPI)": 100 000 SGD "Licencia de institución de pago grande (MPI)": 250 000 SGD* Teniendo en cuenta su escala y alcance comercial, así como las ganancias y pérdidas potenciales, los solicitantes deben obtener un colchón de capital adecuado además de este requisito de capital básico. 6.  Antes de iniciar su actividad comercial, el solicitante de la licencia de entidad de pago debe pagar un depósito de seguridad a MAS: Si el volumen medio mensual de transacciones de cualquier negocio de pago del solicitante es inferior a SGD 6 millones: pague un depósito de seguridad de SGD 100.000. Otras situaciones: Pague un depósito de seguridad de SGD 200,000. 7.  Los arreglos de cumplimiento deben establecer un departamento y personal de cumplimiento independientes, u obtener apoyo de cumplimiento de la empresa controladora o entidades relacionadas. V. Proceso de solicitud 01 Situación 1 Para los solicitantes que "no han realizado negocios de pago en Singapur, pero desean obtener una licencia de pago": los solicitantes deben preparar los siguientes materiales: certificado de registro de la empresa, estados financieros de la empresa o grupo en el últimos tres años, diagrama de estructura de la organización, plan de negocios, diagrama de estructura de capital y documentos de cumplimiento relevantes. 02 Situación 2 Para los solicitantes que hayan obtenido una licencia de pago en el marco de la Ley de Pago anterior y deseen reemplazar y renovar la licencia: deben completar el formulario y preparar los siguientes materiales: estados financieros de la empresa o grupo en el últimos tres años, organigrama, planes de negocios y documentos de cumplimiento relacionados. 03 Situación 3 Si el solicitante se ha involucrado en servicios de pago relevantes (como servicios de moneda digital de pago) que no estaban cubiertos por el marco de la Ley de pago anterior en Singapur antes del 28 de enero de 2020: es necesario completar el "Aviso de exención de licencia durante un período específico para el "Formulario" de proveedores de servicios de pago y complete el envío en línea. Resumen En la actualidad, MAS aún no ha anunciado los detalles de las instituciones que han presentado solicitudes. La Ley de pago de MAS tiene una amplia gama de supervisión, que no se limita a las instituciones registradas en Singapur, sino que involucra a todas las instituciones relevantes que realmente operan en el mercado de Singapur. Por lo tanto, según informes de los medios relevantes, Huobi y otros grandes intercambios con operaciones en Singapur ya comenzaron a prepararse para las solicitudes de licencia. En la actualidad, los servicios de moneda digital están insuficientemente regulados en muchos aspectos, y muchos países de todo el mundo aún no han tenido medidas regulatorias claras para blockchain y la moneda digital. La emisión de la licencia MAS de Singapur llena el vacío en la regulación de criptomonedas de Singapur. . Bajo la guía del principio del gobierno de Singapur de "no buscar el riesgo cero y no sofocar la innovación tecnológica" para la tecnología financiera, se puede predecir que en el futuro se llevarán a cabo más y más negocios de moneda digital en Singapur, y esta tendencia beneficiará Singapur y todo el país. Mayor desarrollo de la industria blockchain.

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