Golden Relativity | ​Firelink Technology Lu Jun: El lavado de dinero de Blockchain requiere una combinación de supervisión dentro y fuera de la cadena.

En los últimos años, a medida que la tecnología de cadena de bloques se ha vuelto más madura, se ha prestado cada vez más atención a los riesgos que conlleva. En la actualidad, la tecnología de cadena de bloques se ha aplicado primero en los campos financieros y de otro tipo, pero su riesgo de lavado de dinero también es debido a la tecnología de cadena de bloques Acercar gradualmente. Cómo prevenir el riesgo de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques se ha convertido en un tema de investigación importante para las autoridades reguladoras. El 22 de septiembre de 2020, se llevó a cabo en Beijing el Seminario sobre la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria Blockchain.En la reunión, la rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China, como patrocinador, colaboró ​​​​con varias organizaciones. para discutir los temas generales de "Aplicación de Anti-Lavado de Dinero en la Industria Blockchain". Los requisitos" se discutieron en profundidad, y finalmente se llegó a un consenso sobre el establecimiento de la "Alianza Tecnológica Anti-Lavado de Dinero de la Aplicación de la Industria Blockchain" en el próximo paso. En este sentido, el 29 de septiembre, Jinse Finance invitó a Lu Jun, investigador principal de Firelink Technology, Song Ailu, líder adjunto del equipo de redacción de "Estándares contra el lavado de dinero de aplicaciones de la industria Blockchain", Cai Weide, director de Beihang Digital Society and Blockchain Laboratory, Beijing Wang Fenghe, director del Departamento de Asuntos Legales Financieros y de Internet del bufete de abogados Yingke, y Deng Enyan, cofundador y director ejecutivo de Tiande Technology, fueron invitados en la sala de transmisión en vivo "Golden Relativity", discutiendo y ¡compartiendo las medidas especiales contra el lavado de dinero del país en el campo de la cadena de bloques! Teoría Dorada de la Relatividad 丨 Uncle Meow: Optimista sobre los cambios ecológicos de la aplicación provocados por ETH 2.0: En la Teoría Dorada de la Relatividad celebrada hoy, en respuesta a la pregunta "¿Puede la gran actualización de Ethereum 2.0 traer avances en las aplicaciones de Ethereum?", Spark Mine Uncle Miao, investigador técnico jefe de Pool ETH2.0, señaló: La respuesta es sí, no solo puede mejorar el rendimiento, sino también brindar una mayor escalabilidad. En cuanto a la dirección del avance, ya se puede observar ahora. Por ejemplo, intercambios descentralizados de creadores de mercado automáticos, intercambios descentralizados de activos sintéticos, acuerdos de préstamos hipotecarios, acuerdos de índices, mercados de divisas, etc. Estos son los escenarios en los que se han implementado las finanzas descentralizadas en Ethereum en los últimos años. La razón por la que se limita a las finanzas se debe en gran medida a su "caro". Cuando se pueden hacer más cosas a un costo menor, lo que puede transportar no son solo los productos financieros que se ven actualmente. La pista debería ser más ancha y tener más latitudes, y ETH 2.0 solo necesita proporcionar un buen suelo y una infraestructura superior. Personalmente, soy optimista sobre los cambios ecológicos de aplicación provocados por ETH 2.0. [2020/6/17] Con el fin de facilitar una comprensión más clara del punto de vista de cada invitado, Jinse Finance ha clasificado el intercambio de cada invitado durante la transmisión en vivo. El siguiente es el intercambio de Lu Jun, investigador principal de Huolian Technology. Relatividad Dorada | Chen Hua: La reducción a la mitad provoca el cierre de algunos mineros, lo que provocará una gran fluctuación en la proporción de poder de cómputo del grupo minero: En la transmisión en vivo de la edición especial de reducción a la mitad de Bitcoin de "Crisis Turns Left, Faith Turns Right " celebrada hoy, para "¿Qué pruebas traerá la reducción a la mitad de Bitcoin al grupo minero?" Chen Hua, el fundador de Spider Mining Pool, dijo que las recompensas mineras de Bitcoin se enfrentan nuevamente a la mitad, de 12.5 BTC a 6.25 BTC. La reducción a la mitad se reducir los ingresos del grupo minero, el cierre de algunos mineros provocado por la reducción a la mitad traerá grandes fluctuaciones en la proporción del poder de cómputo del grupo minero e incluso afectará la clasificación y la marca de los grupos mineros.En los últimos seis meses, el ranking de minería BTC piscinas ha sido relativamente fijo. Durante el primer evento de reducción a la mitad en noviembre de 2012, el poder de cómputo de toda la red de Bitcoin se mantuvo en alrededor de 27,6 T durante 80 días. Hasta mediados de febrero de 2013, la potencia informática de toda la red superaba las 30T. La segunda reducción a la mitad de Bitcoin ocurrió el 10 de julio de 2016. El 1.73E el 1 de julio de 2016 cayó a 1.54E el 12 de julio después de la reducción a la mitad, y la potencia de cómputo se redujo en un 10.98 %. Según los datos, la mentalidad de los mineros es relativamente estable. En comparación con la reducción a la mitad anterior, la mayor diferencia es que después de las dos primeras mitades, hubo un mercado, y también hay una fuerte expectativa de mercado de reducción a la mitad para la tercera reducción a la mitad. Todos esperan que la reducción a la mitad traiga excelentes precios de mercado. Este halving también viene acompañado de un gran trasfondo de que la propagación de la epidemia mundial ha provocado que los flujos de capital sean diferentes a los habituales, y los círculos monetarios y mineros se ven más o menos afectados por esto, lo que hace que el mercado cambie más después del tercer halving. confuso y digno de esperar. Ver el enlace original para más detalles. [2020/5/11] Teoría Dorada de la Relatividad | Chu Xiahu: La tecnología básica de blockchain doméstica y la implementación de aplicaciones son dominantes: En la Teoría Dorada de la Relatividad actual, Chu Xiahu, el fundador de Metaverse, señaló que la atmósfera en el extranjero y en el país es muy diferente, de hecho, la tecnología de cadena de bloques básica nacional no se pierde en el extranjero, como la tecnología de criptografía. Cuando se implementa la aplicación blockchain, nuestro país está por delante del extranjero. Al igual que Internet, nuestros escenarios de aplicaciones nacionales son muy ricos y la cantidad de usuarios es muy grande. Es más fácil cultivar hábitos de usuario que los usuarios extranjeros, y los fondos también son muy suficientes Por lo tanto, nuestras aplicaciones de blockchain Landing serán mucho más fáciles que en el extranjero. Sin embargo, DEFI, investigación y proyectos financieros distribuidos, tiene una tendencia a reemplazar las finanzas tradicionales en el extranjero, y espero que los investigadores nacionales de blockchain puedan ponerse al día rápidamente. [2020/1/22] Lu Jun: Hola a todos, soy Lu Jun de Firelink Technology. Me dediqué a blockchain y activos digitales en 2016. Únase a esta discusión en línea. Firelink Technology también es una de las unidades de redacción del "Estándar contra el lavado de dinero de aplicaciones de la industria Blockchain". Los estándares son muy importantes para el desarrollo ecológico a largo plazo de la industria, por lo que participamos activamente en la discusión y formulación de estándares contra el lavado de dinero, y también hemos invertido una gran cantidad de recursos en el trabajo de etiquetado de direcciones contra el lavado de dinero de blockchain, y lanzó una herramienta que se puede utilizar para monitorear activos digitales ilegales: Sistema de análisis en cadena para transacciones. También nos esforzaremos por promover activamente la implementación de estándares con la ayuda de la fuerza de investigación del Instituto de Investigación de Tecnología Firelink y nuestros recursos relacionados con la industria. Golden Relativity | Bither Wallet Wen Hao: Lightning Network tendrá un efecto completamente subversivo en la futura ecología de blockchain: En esta edición de Golden Relativity "Lightning Network: Hello, TPS", Tong Yang, socio de Golden Finance, tiene una conversación con El fundador de Bither Wallet, Wen Hao, en respuesta a la pregunta de cómo Lightning Network aumentará una mayor circulación en el sistema económico de Bitcoin si aumenta, y qué impacto tendrá en el desarrollo de Bitcoin y la criptomoneda, Wen Hao dijo que cuando primero se comunicó con Bitcoin hace tres años, cuando A Biao y el tío Dong discutieron en profundidad la tecnología Lightning Network, llegamos a un consenso de que el "Informe técnico de Lightning Network" es el segundo documento más importante en el mundo de las monedas digitales después del documento técnico de Satoshi Nakamoto. Se puede decir que Lightning Network tendrá un gran impacto en Bitcoin y las criptomonedas, y subvertirá por completo la futura ecología de la cadena de bloques. El escenario principal de Lightning Network es el pago. Como todos sabemos, los recursos en la cadena de bloques son generalmente limitados, ya sea el evento de bifurcación de BCH causado por la disputa del tamaño del bloque de Bitcoin, o el desarrollo posterior de Ethereum al concepto de alto TPS desarrollado. por EOS/TRX y otras cadenas públicas es en realidad satisfacer mejor las necesidades de los usuarios para pagos de bajo costo y alta eficiencia, pero la cadena para resolver esta demanda siempre es limitada, incluso si es como EOS, todavía está limitada por los recursos en la cadena (CPU, capacidad de memoria) Se puede decir que Lightning Network es muy poderoso y resuelve completamente esta demanda desde otro ángulo, y su significado es revolucionario. Con el desarrollo de Lightning Network, el pago de Bitcoin realmente se acercará o incluso alcanzará la experiencia de pago de Alipay y WeChat, lo que amplía enormemente el alcance de la aplicación de los escenarios de pago de Bitcoin, y con el desarrollo de necesidades de pago reales, la circulación de Bitcoin será mejorado enormemente. Con la mejora, las monedas digitales como Bitcoin se moverán más del escenario de "especulación" al escenario de "uso", y el comportamiento del usuario se transferirá de los intercambios a escenarios de aplicaciones reales como billeteras y pagos. Esto tiene un significado obvio para el desarrollo de monedas digitales es enorme. Además, debido a las características de descentralización y no necesidad de confianza en Lightning Network, el modelo de transacciones descentralizadas entre cadenas también se puede expandir en base al modelo Lightning Network, que tendrá otra perspectiva sobre los intercambios centralizados actuales y único. -cadena descentralizada El intercambio tiene un impacto subversivo. Puede imaginar que puede intercambiar BTC/ETH/EOS/USDT a través de la cadena a través del modelo Lightning Network sin confianza en el futuro. El costo es casi cero y la transacción es instantánea sin depositando monedas No hay necesidad de retirar monedas, no hay necesidad de preocuparse por huir de la plataforma, lo que obviamente será revolucionario para el desarrollo del mundo blockchain. [2019/3/7] Desde una perspectiva global, los países han implementado diferentes grados de supervisión en la lucha contra el lavado de dinero de monedas virtuales bajo la tecnología blockchain, pero el grado de rigurosidad de la supervisión es bastante diferente. Golden Relativity | Zhou Jingyi: Los chips ASIC tienen una importancia positiva en la promoción del desarrollo de chips en China: En esta edición de Golden Relativity, Zhou Jingyi, la estrategia corporativa de Huawei, dijo: los chips ASIC utilizados en las máquinas de minería son chips de algoritmo fijo. Está a varios órdenes de magnitud de distancia de la dificultad de diseñar chips de uso general utilizados en teléfonos móviles. Es más intuitivo comparar directamente la inversión en I + D. Huawei HiSilicon se ha establecido durante más de diez años. En la actualidad, hay alrededor de 20,000 ingenieros profesionales y una inversión anual en I + D de decenas de miles de millones, que es suficiente para alcanzar el chip de primera clase. club. Qualcomm mantiene una inversión anual en I+D de unos 5.000 millones de dólares estadounidenses. Los chips Asic pertenecen a la rama secundaria de la industria de semiconductores, con poca I + D y alta demanda. Es de importancia positiva desarrollar la industria nacional de producción de chips, compartir los costos generales de producción de la industria y luego proporcionar fondos para promover la I + D. Por ejemplo, otros escenarios de aplicación de ASIC, industria de IA. El uso que hace Jianan Zhizhi de las ganancias de las máquinas de minería para promover el desarrollo de chips de minería ASIC y luego promover el desarrollo de chips de IA es un buen ejemplo. Para el diseño de chips de uso general, aún no es capaz de alcanzar esta altura, pero las fábricas nacionales, al menos debido a los chips de máquinas de minería, han recibido una gran inyección de capital. En la actualidad, los campos de aplicación de chips se concentran en PC (nivel de 100 millones) y terminales móviles (nivel de mil millones). El proceso de diseño, el proceso de producción y las barreras de patentes se concentran en empresas individuales como Qualcomm y Samsung. Hay ninguna ventaja interna en ningún aspecto. Con la llegada de 5G y el desarrollo continuo de la tecnología, los escenarios de uso se extenderán hacia abajo y el pastel del mercado se inclinará hacia chips profesionales como Internet de las cosas e IA. Estos pueden ser el foco de atención de las empresas chinas en los últimos años. [2018/8/24] Estados Unidos ha emitido regulaciones federales desde 2011. Todos los intercambios y transacciones de moneda virtual relacionados deben cumplir con la ley contra el lavado de dinero, y la supervisión de moneda virtual se ha incorporado al sistema regulatorio financiero existente para implementar -seguimiento de procesos. Los principales países europeos han tomado medidas enérgicas contra las actividades contra el blanqueo de capitales. Por ejemplo, el Código Penal alemán estipula que los actos delictivos que constituyen delitos de blanqueo de capitales, tentativas de delito y delitos negligentes son todos castigados; Supervisión muy estricta; aunque el Reino Unido concede gran importancia para la lucha contra el lavado de dinero, la mayoría de las actividades comerciales nacionales se basan en la autodisciplina de la industria. La supervisión nacional de la lucha contra el lavado de dinero de blockchain se ha fortalecido. Desde su ingreso a la organización del GAFI en 2007, ha estado impulsando la formulación de estándares contra el lavado de dinero para la industria blockchain, el propósito de este estándar a nivel nacional es mantener el orden económico y financiero y mejorar el marco legislativo existente contra el lavado de dinero. sistema marco. La tecnología de la industria de la cadena de bloques también se encuentra en un proceso iterativo constante, por lo que la formulación de estándares necesita un proceso acorde con los tiempos, especialmente en la parte de antilavado de dinero.Existen algunas diferencias entre países, internacionalización y localización. necesitan ser integrados. Wang Yukun: ¿Quiénes son las empresas en el mundo que se centran principalmente en el campo antilavado de dinero de blockchain? ¿Qué progreso se ha hecho? Lu Jun: Con respecto al campo de la lucha contra el lavado de dinero, hemos visto en las noticias que varias asociaciones, organizaciones de autorregulación y agencias reguladoras aparecen con mayor frecuencia. De hecho, los proveedores de servicios de tecnología regulatoria aún son relativamente raros. La alianza de lavado de dinero y la investigación y el desarrollo de tecnología regulatoria también son una cadena industrial, principalmente hablando de las organizaciones contra el lavado de dinero más preocupadas. La más conocida es la organización internacional FAFT, el Grupo de trabajo financiero, que publicó INR15 en junio de 2019, aclarando los detalles de la regulación de los activos digitales y brindando un cronograma de implementación para estipular que los países implementen estrictamente los requisitos regulatorios. Las regulaciones contra el lavado de dinero promulgadas por organizaciones gubernamentales en varios países básicamente agregan regulaciones localizadas sobre la base del marco FAFT. Por ejemplo, la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) presentó la "Ley de mejora de FinCEN de 2019" para aclarar las responsabilidades regulatorias. y el alcance regulatorio de las transacciones ilegales de moneda virtual.En septiembre de este año, se actualizaron las reglas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para el sector financiero para mejorar aún más la eficiencia y la eficacia de los programas contra el lavado de dinero. Europa toma la quinta directiva contra el lavado de dinero de la UE - "Directiva (UE) 2018/843" como un ejemplo típico. Para lidiar con el anonimato de la moneda virtual, detectar actividades de lavado de dinero de manera oportuna y prevenir su ocurrencia, está estipulado que las unidades de inteligencia financiera (UIF) pueden usar moneda virtual La dirección está asociada con información de identidad específica, y la Asociación Internacional de Aplicaciones de Cadena de Bloques de Confianza (Asociación Internacional de Aplicaciones de Cadena de Bloques de Confianza, INATBA) se está promoviendo actualmente en China. La alianza tecnológica de aplicaciones contra el lavado de dinero está a punto de ser lanzada La industria de la cadena de bloques aplica el estándar "Requisitos generales para el lavado de dinero". Además de las agencias reguladoras y las organizaciones de la industria, las instituciones no financieras y las empresas de blockchain, como las empresas dedicadas a billeteras, transacciones, cadenas públicas y cadenas de alianzas en la cadena de bloques, participan espontáneamente en actividades contra el lavado de dinero. Wang Yukun: ¿Cómo ve la naturaleza de doble cara del desarrollo de blockchain para la supervisión contra el lavado de dinero? Lu Jun: Con respecto a este tema, creo que cualquier tecnología en sí misma es neutral, pero la tecnología tiene sus ventajas y desventajas. La tecnología Blockchain aún puede estar en una etapa inicial de desarrollo. Las ventajas de la tecnología Blockchain son propicias para la supervisión contra el lavado de dinero de la industria, pero también hay algunas características que no son propicias para la lucha contra el lavado de dinero de la industria. Esta es la doble aspecto del problema cara. Una de las ventajas de blockchain es que puede rastrear las direcciones en la cadena, mientras que la tradicional lucha contra el lavado de dinero de los bancos rastrea los fondos del usuario a través de la cuenta y los supervisa marcando la dirección del usuario en blanco y negro. Por lo tanto, el uso de la cadena de bloques para la supervisión contra el lavado de dinero requiere una combinación completa de ventajas técnicas, como la combinación de la tecnología de la cadena de bloques con la tecnología de las instituciones financieras en la verificación de identidad, la auditoría de fondos y las transacciones. La tecnología Blockchain realiza el encadenamiento de datos, asegurando que los datos sean abiertos, transparentes y a prueba de manipulaciones. Al mismo tiempo, la tecnología de registro compartido de blockchain es equivalente a permitir que varias instituciones compartan un dato, lo que puede reducir la asimetría de información entre las agencias reguladoras sobre los datos, especialmente la brecha de información entre los objetos reguladores y regulados. Fricción regulatoria causada por simetría. Pero también debemos ver que la cadena de bloques también enfrenta desafíos en la supervisión contra el lavado de dinero, la dificultad es que tiene anonimato, lo que también es criticado por las personas. es un punto dificil. Especialmente cuando la tecnología descentralizada aún no ha madurado ni aterrizado por completo, se han producido algunos delitos contra el lavado de dinero en la cadena de bloques, y será más difícil utilizar los litigios tradicionales para exigir responsabilidades. Por lo tanto, ahora es necesario combinar la supervisión dentro y fuera de la cadena, rastrear datos en la cadena, identificar y analizar direcciones, y exigir a las agencias reguladoras tradicionales debajo de la cadena que hagan un diseño de sistema de arriba a abajo y luego implementarlo. El sistema se comunica a varias agencias reguladoras que cooperan, y todos forman esa alianza. Finalmente, se formará una relación de retroalimentación desde el nivel del sistema y el nivel técnico.La tecnología debe satisfacer las necesidades, y luego el sistema debe combinar las características de la tecnología blockchain en sí misma para cumplir con los requisitos de la tecnología blockchain contra el lavado de dinero. ocurrencia de delitos de lavado de dinero.

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