Golden Relativity | Cai Weide: La industria de la cadena de bloques necesita estándares contra el lavado de dinero y nueva supervisión tecnológica

En los últimos años, a medida que la tecnología de cadena de bloques se ha vuelto más madura, se ha prestado cada vez más atención a los riesgos que conlleva. En la actualidad, la tecnología de cadena de bloques se ha aplicado primero en los campos financieros y de otro tipo, pero su riesgo de lavado de dinero también es debido a la tecnología de cadena de bloques Acercar gradualmente. Cómo prevenir el riesgo de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques se ha convertido en un tema de investigación importante para las autoridades reguladoras.

El 22 de septiembre de 2020, se llevó a cabo en Beijing un seminario sobre la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria blockchain.En la reunión, la rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China actuó como patrocinador y colaboró ​​con varias organizaciones. para discutir los aspectos generales de la aplicación de la lucha contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques. Los requisitos" se discutieron en profundidad y, finalmente, se llegó a un consenso sobre el establecimiento de la "Alianza tecnológica contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria de la cadena de bloques" en el siguiente paso .

En este sentido, el 29 de septiembre, Jinse Finance invitó a Cai Weide, director de Beihang Digital Society and Blockchain Laboratory, Song Ailu, líder adjunto del equipo de redacción de "Blockchain Industry Application Anti-Money Laundering Standards", y Beijing Yingke Law Firm Financial. e Internet Law Firm. Wang Fenghe, director del departamento de asuntos, Deng Enyan, cofundador y director ejecutivo de Tiande Technology, y Lu Jun, investigador principal de Firelink Technology, fueron invitados en la sala de transmisión en vivo "Golden Relativity", discutiendo ¡y compartir las medidas especiales contra el lavado de dinero del país en el campo de la cadena de bloques!

Golden Relativity | Pei Qingqi: En esta etapa, las empresas de nueva creación de blockchain están muy preocupadas por la demanda de "rectificar la fuente y guiar a la industria": en esta edición de Golden Relativity, ¿cuáles son las necesidades de los empresarios frente a la ¿Cambios cíclicos actuales? ¿A qué factores empresariales se debe prestar más atención?" Pregunta, Pei Qingqi, director ejecutivo del Laboratorio Provincial Clave de Cadena de Bloques y Computación Segura de Shaanxi, dijo que todavía hay muchas demandas, como demandas reales del mercado , orientación de políticas gubernamentales, inversión de capital, introducción de talento, etc. Además, para una demanda que preocupa mucho a las empresas emergentes de blockchain en esta etapa, creo que se puede resumir en ocho palabras: "limpiar las raíces y guiar la industria". Muchos amigos están muy preocupados por la tecnología de cadena de bloques, pero también hay muchas personas que tienen ciertos malentendidos sobre la tecnología de cadena de bloques, equiparando la moneda virtual con la tecnología de cadena de bloques, y muchas empresas buscan beneficios bajo la bandera de cadena de bloques. Incluso hacer algunas cosas ilegales requiere que la sociedad tener una comprensión correcta de la tecnología blockchain, y se necesitan algunas aplicaciones de demostración típicas con buenos beneficios sociales para mejorar la comprensión de la tecnología blockchain por parte de las personas. Todo esto requiere una guía activa del gobierno o de empresas líderes en la industria. Hay dos factores que están más preocupados en esta etapa, el factor talento: la tecnología de cadena de bloques está en rápido desarrollo, hay muchas plataformas subyacentes de la cadena de bloques, no existe un estándar de la industria y hay muchos campos de conocimiento involucrados, y el existente Las disciplinas universitarias no tienen tecnología de cadena de bloques directa. La producción de talentos profesionales, las razones anteriores conducen a una brecha de talento muy grande en las empresas de nueva creación de cadena de bloques. Cómo cultivar talentos y retener talentos es un problema que toda empresa emergente debe considerar, en esta etapa, debemos hacer un buen trabajo de reserva de talentos para acumular una gran cantidad de recursos. Factores de política: cualquiera que haya prestado atención a la tecnología blockchain en los últimos años sabe que con los cambios en las políticas nacionales sobre moneda digital y los cambios en la atención de los países y gobiernos en todos los niveles a la tecnología blockchain, la escala de inversión en el La industria blockchain está en Los altibajos de los últimos años, la tecnología blockchain se ve más afectada por las políticas que otras industrias En esta etapa, la implementación de proyectos blockchain también requiere el respaldo y la promoción del gobierno o los gigantes de la industria, por lo que blockchain los empresarios deben prestar atención activamente a las políticas nacionales y locales. [2020/3/3]

Para comprender más claramente el punto de vista de cada invitado, Jinse Finance ha resuelto el intercambio de cada invitado durante la transmisión en vivo.El siguiente es el intercambio de Cai Weide, Director de la Sociedad Digital y el Laboratorio Blockchain de Beihang.

Golden Relativity | Li Hui: La tecnología Blockchain puede eliminar efectivamente la ineficiencia y la corrupción en el proceso de donación: En esta edición de Golden Relativity, Li Hui, subdirector del Instituto de Investigación Huobi Blockchain, señaló: En acción, el uso de la tecnología blockchain puede reducir la confusión causada por el desorden y lograr una coordinación eficiente. El uso de la tecnología blockchain para transformar el sistema de alerta temprana de epidemias puede realizar la sincronización e intercambio de datos multipunto oportunos en múltiples distritos y hospitales.Los datos se pueden validar entre hospitales e instituciones en la cadena para garantizar la autenticidad de los datos de enfermedades infecciosas informados. ., para proporcionar a los trabajadores médicos de primera línea una conciencia dinámica de la situación epidémica y realmente desempeñar un papel de alerta temprana. El sistema blockchain puede ayudar a las organizaciones de bienestar público a establecer una plataforma de bienestar público abierta y creíble, anunciar los donantes, los destinatarios y la gestión de donaciones y materiales en tiempo real, y garantizar que los materiales se utilicen especialmente bajo la supervisión e inspección del público, lo que puede eliminar efectivamente la ineficiencia del proceso y la corrupción. [2020/2/13]

Golden Relativity | Blockstream Miao Yongquan: Lightning Network no requiere consenso público para modificar el código: En esta edición de Golden Relativity "Lightning Network: Hello, TPS", Tong Yang, socio de Golden Finance, habló con Miao Yongquan, director de estrategia de Blockstream, sobre el rayo actual Con respecto a la cuestión de si la red ya es lo suficientemente segura, Miao Yongquan dijo que una capa adicional de código es en realidad una capa adicional de seguridad. Al igual que Internet, Bitcoin se desarrolla capa por capa. Internet tiene 5 capas: capa física, capa de enlace, capa de red, capa de transporte y capa de aplicación. El pasaje que puede ver está en realidad en la capa de aplicación. En la capa 1 de Bitcoin, los mineros realizan la minería y las transacciones generalmente se confirman en 10 minutos. En la capa 2 de Bitcoin está Lightning Network y cadenas laterales como Liquid Network. El desarrollo en la capa 1 debe realizarse con cuidado, ya que un solo error podría provocar la caída de toda la red. Para una red tan grande como Bitcoin, si hay un problema en la primera capa, las consecuencias serán desastrosas. Y en la capa 2, podemos innovar y actualizar más rápido. Si algo sale mal en la capa 2, el impacto no es tan grande, porque la capa 1 sigue intacta. Lightning Network está ingeniosamente diseñado e incluye dispositivos de seguridad, de modo que incluso si algo sale mal con el código, solo presentará fallas menores sin riesgo de pérdida de activos. También se pueden instalar rápidamente diseños mejores y más seguros, ya que no se requiere consenso para realizar cambios en el código. [2019/3/7]

Cai Weide: En primer lugar, quiero hablar sobre las políticas regulatorias y contra el lavado de dinero, porque el lavado de dinero no es solo un problema de la industria, sino que también afecta temas importantes como la competitividad nacional.

Golden Relativity | Xiangli Peng: La cadena de bloques sin monedas necesita explorar más a fondo el mecanismo de consenso y la tecnología subyacente: en este número de Golden Relativity, el consenso de la cadena de bloques sin monedas y cómo se aplica su tecnología en escenarios, ingenieros senior, industrial Xiang Lipeng, director de blockchain en el Quinto Instituto de Investigación Electrónica del Ministerio de Tecnología de la Información, dijo que "Token" siempre ha estado disponible, pero la innovación tecnológica subyacente de la industria actual aún es mediocre. Los casos exitosos de integración empresarial profunda, la aplicación de la industria el nivel es generalmente bajo. Sosteniendo en alto el estandarte de la economía de fichas, el camino hacia el aterrizaje es difícil y han surgido numerosas burbujas en las fichas virtuales.

No todos los escenarios en la sociedad actual requieren tokens virtuales/tokens para motivar, y la cadena de bloques "sin monedas" también admite mecanismos de consenso, almacenamiento distribuido, tecnología de comunicación punto a punto y tecnología de criptografía, y también puede participar en múltiples partes. Los resultados llegaron a un consenso. Incluso en la dirección de la cadena de bloques "sin moneda", siempre que se atreva a pensar y explorar, y resolver problemas prácticos, puede surgir una gran cantidad de casos excelentes. [2018/9/29]

En noviembre de 2019, Estados Unidos anunció un nuevo tipo de guerra de divisas. A diferencia de la guerra de divisas tradicional, la guerra de divisas tradicional es de interés más tipo de cambio. El nuevo tipo de guerra de divisas tiene competencia en tres aspectos, el primero es la tecnología, el el segundo es el mercado, y el tercero es la regulación, y cree que la tecnología es lo más importante, porque tanto el mercado como la regulación necesitan tecnología para apoyarse.

Golden Relativity | Tang Yingfei: El costo de la minería es el costo integral. La tecnología avanzada no significa que los mineros elegirán: en esta edición de Golden Relativity, sobre el tema de la "producción de máquinas mineras de 7 nm y qué impacto tendrá en el mercado ", la moneda ha ganado computación en la nube Tang Yingfei, Director de Li Commercial, dijo: "La tecnología de 7 nm no está madura, y es un proceso largo desde el desarrollo de nueva tecnología hasta su perfección. La estabilidad del proceso de 9 nm utilizado por Antminer S9 está muy por detrás de las máquinas de 16nm. Sin mencionar la nueva tecnología de 7nm. Es innegable que el chip de 7nm ha traído el sonido del progreso en la industria de chips. Comparado con él, es definitivamente avanzado en tecnología y su estabilidad. necesita ser verificado por el tiempo. A menudo, el primer lote de usuarios en productos anteriores son Como conejillo de indias, los fabricantes necesitan hacer correcciones constantemente en función de los comentarios de los usuarios, y el progreso tecnológico y la iteración son exactamente ese proceso. Debido a los pedidos, la salida de chips de 7nm no será demasiado grande en la actualidad, pero creo que la capacidad de producción no es un problema.Sin embargo, la minería El costo es un costo integral, enfatizando el rendimiento de costos, el precio de la máquina de minería de metal desnudo, potencia informática, estabilidad , consumo de energía (costo de electricidad), costo de accesorios, dificultad de mantenimiento, etc. La llegada de chips avanzados no significa que los mineros elegirán de inmediato, sino que considerarán los factores integrales de estos aspectos". [2018/8/24]

¿Qué es la guerra? La guerra es en realidad una especie de competencia feroz, y no importa si ganas o pierdes, tienes que pagar un precio. Esta guerra de divisas es una especie de competencia pacífica o competencia comercial sin tiros, y las consecuencias son muy graves. En noviembre de 2019, Estados Unidos se preparó para este nuevo tipo de guerra de divisas con una actitud de protección del dólar estadounidense. Hablé sobre este tema el año pasado y este año. Repasémoslo nuevamente. En noviembre de 2019, Estados Unidos declaró que la regulación del mercado tecnológico es un lugar para la competencia de nuevas monedas, por lo que la regulación de la moneda digital es en realidad uno de los tres principales campos de batalla. Pero, ¿cómo regular en este mercado? También hay un artículo, Estados Unidos dijo que esta regulación se divide en dos secciones, la primera sección se llama mercado de cumplimiento y la segunda sección se llama mercado clandestino, los cuales deben ser supervisados.

Veamos la regulación del mercado tecnológico. La tecnología regulatoria ahora se divide en tecnología regulatoria tradicional y nueva tecnología regulatoria. La tecnología financiera tradicional incluye tecnologías como big data, plataformas en la nube e inteligencia artificial, y utiliza tecnologías como KYC y AML. Estas tecnologías se usan ampliamente en el país y en el extranjero. Ambas se han desarrollado durante un período de tiempo, y la tecnología también es muy buena, y China también lo ha hecho muy bien en este sentido. El nuevo tipo de tecnología regulatoria solo ha surgido en los últimos dos años. Esta tecnología regulatoria se ha desarrollado muy, muy bien en países extranjeros y ha hecho un muy buen trabajo.

Entonces, ¿cuál es la nueva tecnología regulatoria? En los últimos años, los países extranjeros han hablado de ello en términos muy vagos, pero este nuevo tipo de tecnología regulatoria se ha vuelto muy obvio alrededor de 2020. En resumen: Primero, el nuevo tipo de tecnología regulatoria es la regulación de Internet. Es solo la supervisión basada en la plataforma de big data, o es una red de supervisión. En 2018, mencioné un concepto muy importante en un documento, que es supervisar Internet o supervisar la red entre cadenas. Este concepto significa que los datos de todos estarán en la cadena de bloques en el futuro, y la red basada en la cadena de bloques no puede. Es solo una plataforma de big data tradicional, pero requiere una arquitectura de red. En la actualidad, esta arquitectura de red ya ha aparecido en el exterior. Ahora, los países extranjeros ya tienen libros blancos sobre este tipo de arquitectura de red, como VASP (proveedor de servicios de activos virtuales), todos los VASP deben estar conectados entre sí y supervisarse entre sí. Los países extranjeros llaman a esto una cláusula de desempeño, o arquitectura de intercambio de información de viaje, en Chino La traducción es el marco de interacción de información de especificación de viaje. Tal estructura, de hecho, es equivalente a establecer una red regulatoria interconectada. El surgimiento de esta arquitectura en red representa el surgimiento de una nueva arquitectura conceptual regulatoria. En esta red, si todas las plataformas comerciales de VASP no están en esta red, se incluirán en la lista negra. Si están en la lista negra, entonces todas las transacciones pueden figurar como lavado de dinero. Si alguien quiere comerciar con moneda digital o activos digitales y no obedece dicho acuerdo de red, será sancionado por el Grupo de Acción Financiera Internacional y puesto en la lista negra. Una vez puesto en la lista negra, el banco no podrá conectarse con Muchas transacciones transfronterizas tampoco pueden hacerlo.

Por lo tanto, vemos una comparación muy clara, es decir, la tecnología regulatoria tradicional es un sistema centralizado basado en big data, plataforma en la nube e inteligencia artificial, pero la nueva tecnología regulatoria es para toda la red. ellos es completamente diferente. Este concepto también es de lo que ha estado hablando el Banco de Pagos Internacionales, es decir, la supervisión de la moneda digital debe ser una supervisión integrada, y la supervisión debe realizarse cuando se realiza cada transacción.

Luego, echemos un vistazo a la regulación estadounidense del mercado de cumplimiento y el mercado clandestino que acabamos de mencionar. El gobierno de EE. UU. declaró públicamente que necesita regular el mercado compatible, y esta nueva red reguladora de tecnología puede establecer un mecanismo regulador para todas las empresas en el mercado compatible. En cuanto al mercado clandestino, el gobierno de los EE. UU. también necesita administrarlo y regularlo mediante la búsqueda proactiva de actividades ilegales a través de tecnología regulatoria. Por lo tanto, algunas tecnologías extranjeras han podido rastrear completamente algunas actividades de lavado de dinero en el mercado clandestino. Los llamados estándares contra el lavado de dinero que estamos discutiendo son básicamente para las unidades de cumplimiento. Las actividades en el mercado clandestino solo pueden ser reguladas por alta tecnología. Este tipo de tecnología regulatoria no es la tecnología tradicional de big data. Requiere big data, Artificial sistema distribuido híbrido de inteligencia.

Wang Yukun: La lucha contra el blanqueo de capitales no es solo la implementación de leyes y reglamentos. El cumplimiento es solo una parte, y más lo es la implementación de la eficacia. Entonces, en la era de la economía digital, cómo implementar estas regulaciones en la prevención diaria de riesgos. y controlar el trabajo?

Cai Weide: Debido a que el nuevo sistema regulatorio no es independiente del sistema financiero, sino una fusión de los dos, este concepto ha sido mencionado antes por la CFTC, es decir, el contrato inteligente en la cadena de bloques es para transacciones, pero también es para la regulación Haz dos cosas al mismo tiempo. Por lo tanto, se vincularán el control de riesgos tradicional, los mecanismos tradicionales contra el lavado de dinero y algunos métodos relacionados, que es la regulación híbrida que acabo de mencionar, que será un modelo regulatorio en el futuro.

Wang Yukun: La formulación de políticas contra el lavado de dinero inevitablemente involucrará cuestiones como la identificación, supervisión, licencias de operación y protección de los inversores de activos virtuales y proveedores de servicios. Entonces, ¿cómo tratarlos de manera diferente y evitar una talla única para todos?¿Cómo equilibrar la relación entre innovación y regulación?

Cai Weide: De hecho, Estados Unidos ya lo está haciendo.Después de noviembre de 2019, Estados Unidos ha hecho un progreso increíble en la moneda digital, y su desarrollo es muy rápido. Los reguladores de EE. UU. les darán una puntuación a empresas como las bolsas de activos digitales, algunas de las cuales son públicas y otras no. Si la empresa no está en la red reguladora, puede figurar como una empresa de lavado de dinero, cortando la cooperación de la empresa con otros proveedores de servicios. Y si la empresa está en la red regulatoria, el departamento regulatorio puede monitorear los servicios prestados por la empresa y luego puede evaluar si la empresa tiene un comportamiento de lavado de dinero. Estados Unidos ha hecho grandes esfuerzos en este asunto. En estos aspectos, todavía tenemos que estudiar mucho.

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