Golden Relativity | Song Ailu: Blockchain se está volviendo cada vez más maduro, y la formulación de estándares contra el lavado de dinero es inminente.

En los últimos años, a medida que la tecnología de cadena de bloques se ha vuelto más madura, se ha prestado cada vez más atención a los riesgos que conlleva. En la actualidad, la tecnología de cadena de bloques se ha aplicado primero en los campos financieros y de otro tipo, pero su riesgo de lavado de dinero también es debido a la tecnología de cadena de bloques Acercar gradualmente. Cómo prevenir el riesgo de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques se ha convertido en un tema de investigación importante para las autoridades reguladoras.

El 22 de septiembre de 2020, se llevó a cabo en Beijing un seminario sobre la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria blockchain.En la reunión, la rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China actuó como patrocinador y colaboró ​​con varias organizaciones. para discutir los aspectos generales de la aplicación de la lucha contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques. Los requisitos" se discutieron en profundidad y, finalmente, se llegó a un consenso sobre el establecimiento de la "Alianza tecnológica contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria de la cadena de bloques" en el siguiente paso .

En este sentido, el 29 de septiembre, Jinse Finance invitó a Song Ailu, líder adjunto del equipo de redacción de la "Aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques", Cai Weide, director de Beihang Digital Society and Blockchain Laboratory, y Beijing Bufete de abogados Yingke Bufete de abogados financieros e Internet Wang Fenghe, director del departamento de asuntos, Deng Enyan, cofundador y director ejecutivo de Tiande Technology, y Lu Jun, investigador principal de Firelink Technology, fueron invitados en vivo en "Golden Relativity". ¡Sala de transmisión, discutiendo y compartiendo las medidas especiales contra el lavado de dinero del país en el campo de blockchain!

Teoría Dorada de la Relatividad 丨 Uncle Miao: Optimista sobre los cambios ecológicos de la aplicación provocados por ETH 2.0: En la Teoría Dorada de la Relatividad celebrada hoy, en respuesta a la pregunta "¿Puede la gran actualización de Ethereum 2.0 traer avances en las aplicaciones de Ethereum?", Spark Mine Uncle Miao, investigador técnico jefe de Pool ETH2.0, señaló: La respuesta es sí, no solo puede generar una mejora del rendimiento, sino también una mayor escalabilidad. En cuanto a la dirección del avance, ahora se puede observar. Por ejemplo, intercambios descentralizados de creadores de mercado automáticos, intercambios descentralizados de activos sintéticos, acuerdos de préstamos hipotecarios, acuerdos de índices, mercados de divisas, etc. Estos son los escenarios en los que se han implementado las finanzas descentralizadas en Ethereum en los últimos años. La razón por la que se limita a las finanzas se debe en gran medida a su "caro". Cuando se pueden hacer más cosas a un costo menor, lo que puede transportar no son solo los productos financieros que se ven actualmente. La pista debería ser más ancha y tener más latitudes, y ETH 2.0 solo necesita proporcionar un buen suelo y una infraestructura superior. Personalmente, soy optimista sobre los cambios ecológicos de aplicación provocados por ETH 2.0. [2020/6/17]

Para comprender más claramente el punto de vista de cada invitado, Jinse Finance ha resuelto el intercambio de cada invitado durante la transmisión en vivo. El siguiente es el intercambio de Song Ailu, el líder adjunto del equipo de redacción de "Blockchain Industry Application Anti- Estándares de Lavado de Dinero".

Teoría Dorada de la Relatividad | Changhong Kang Hongjuan: La connotación de la cadena de bloques es hacer que las características técnicas de la cadena de bloques realmente produzcan beneficios en la industria: En la Teoría Dorada de la Relatividad de hoy, apunta a "países, empresas, individuos y cómo cooperar para promover la salud de la industria de la cadena de bloques". En cuanto al tema del "aterrizaje", Kang Hongjuan, investigador del Laboratorio de Seguridad de la Información de Changhong, dijo que cree que la connotación de la cadena de bloques industrial radica en el hecho de que las características técnicas de la cadena de bloques puede producir beneficios significativos en la industria, y necesita ser "caída y levantada". El "éxito" se refiere principalmente al posicionamiento preciso de las necesidades comerciales, la urgencia en los negocios y la resolución de problemas prácticos. "Se puede mencionar" enfatiza principalmente que se puede promocionar como una solución de la industria, lo cual está en línea con el objetivo de construcción de la infraestructura de la cadena de bloques. La nueva infraestructura clasifica la tecnología blockchain, 5G, inteligencia artificial, Internet de las cosas y otras tecnologías como nuevas tecnologías de infraestructura, afirmando en gran medida la importancia de la tecnología, y también señala una ruta de implementación paso a paso para la popularización gradual. de la tecnología Se convertirá en una tecnología universal que afectará el sustento de la industria y las personas. Entonces, bajo una política tan favorable, el estado, las empresas y los individuos deben estar en una relación tal que se complementen entre sí. Sin embargo, al comienzo de la implementación de la tecnología, todavía hay un proceso de arriba hacia abajo, y el estado todavía tiene que asumir el papel de liderar el camino El papel más importante y obvio es la orientación política, que todos ya han sentido profundamente. [2020/6/3]

Relatividad áurea | Pan Zhibiao: Las empresas mineras tienen que compararse con las empresas petroleras y utilizar herramientas financieras para reducir el riesgo de fluctuaciones en los precios de las divisas: en la pregunta de hoy "¿Están bien los mineros después del halving? ¿Qué debería hacer la industria minera?" "Bitcoin halving episodio especial halving transmisión en vivo, dirigido a "Debido a la lentitud del mercado, la tasa de ingresos diarios de las máquinas de minería se ha visto seriamente afectada. ¿Esta situación impulsará a los mineros a experimentar una nueva ronda de reorganización? La situación actual" "¿Es considerado un "desastre minero"?" y otras preguntas, Pan Zhibiao, fundador y CEO de Coinin Mining Pool, dijo que en la situación actual, es un gran desastre minero. Nunca ha habido una tragedia así en la historia. Es probable para ser la nueva normalidad El océano azul ingresa al océano rojo, la industria se actualiza aún más, la escala se profesionaliza y los inversores minoristas continúan siendo eliminados. Las empresas mineras tienen que compararse con las empresas petroleras, que fluctúan de un lado a otro, pero utilizan herramientas financieras para reducir el riesgo de fluctuaciones en los precios de las divisas y mantener la rentabilidad a largo plazo. [2020/5/13]

Song Ailu: Hola a todos. Soy Song Ailu. Soy el líder adjunto del grupo de redacción de "Aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques" y el Secretario General Adjunto de la Rama de Cadena de Bloques de la Asociación de Software de China. Contribuir al sano desarrollo del país.

Relatividad Dorada | Wang Dong: El desarrollo a largo plazo de DeFi todavía depende de la cadena de bloques para resolver problemas económicos reales: En la Teoría Dorada de la Relatividad de hoy, el fundador y fundador del CEO de Loopring, Wang Dong, dijo que en esta etapa DeFi se trata principalmente de préstamos y apalancamiento. Es decir, la introducción de riesgo para magnificar la rentabilidad. La idea general es la misma que la de las finanzas tradicionales, excepto que los supuestos subyacentes del producto ya no se basan en el respaldo o crédito del gobierno, sino en contratos inteligentes y máquinas de lenguaje de precios. Esta es una comprensión limitada de DeFi, y también se puede decir que la cadena pública en sí misma es DeFi.

En el futuro, defi pronto comenzará una competencia homogénea y no habrá tantos productos nuevos. Ahora hay tantos tipos de productos financieros en Wall Street.

El desarrollo a largo plazo de DeFi todavía depende de blockchain para resolver problemas económicos reales y generar un aumento significativo de la riqueza en la cadena. Confiar solo en DeF para jugar el modelo financiero no puede promover el progreso de la tecnología blockchain. [2020/5/9]

Wang Yukun: Como líder adjunto del grupo de redacción para la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques, comparta el propósito principal y los resultados de esta reunión. Para fortalecer la investigación sobre la estandarización de la cadena de bloques, ¿por qué necesitamos comenzar? con la lucha contra el lavado de dinero?

Golden Relativity｜Apocalipsis de la "Guerra contra la Epidemia" de Blockchain Enterprises: A las 19:00 de esta noche, comenzará oficialmente el "Apocalipsis de la Batalla de Blockchain Enterprise" de la Teoría Dorada de la Relatividad. Tong Yang, socio de Golden Finance, ha un diálogo con Sun Zeyu, socio fundador de Genesis Capital, Shao Jianliang, gerente general de Canaan Technology Blockchain, Yang Yumei, socio gerente de Node Capital, Chen Haozhi, fundador de Cocos-BCX, y Li Hui, subdirector de Huobi Blockchain Research Institute, habló sobre cómo las empresas de blockchain deberían lidiar con la epidemia actual Ganar esta "epidemia de guerra". Para obtener más información, escanee el código QR de la imagen o haga clic en el enlace del texto original. [2020/2/13]

Song Ailu: Bien, entonces te presentaré paso a paso.

En primer lugar, esta reunión fue iniciada conjuntamente por la Rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China y el Comité de Derecho Financiero de Internet de la Asociación de Abogados de Beijing, que convocó a empresas representativas y expertos en la industria. El propósito es promover la industria de la cadena de bloques para establecer especificaciones técnicas de seguridad relacionadas con el lavado de dinero y promover el desarrollo saludable de la industria de la cadena de bloques. Al mismo tiempo, se pondrá en juego el valor de la autodisciplina de la organización de la industria y el puente de comunicación con el nivel de supervisión, para que los profesionales de la industria puedan disfrutar de los dividendos del desarrollo de la industria. Al mismo tiempo, también se puede cargar y distribuir. Sincronizaremos el importante progreso de la norma con las agencias reguladoras relevantes, organizar.

El segundo tiene que ver con la eficacia: debido a que es el estándar contra el lavado de dinero de la industria de la cadena de bloques, la redacción de esta norma ha convocado a empresas representativas de la industria de la cadena de bloques para que participen en la redacción. El propósito de esta norma es establecer una industria Consenso, estándares contra el lavado de dinero en línea con las características de la industria blockchain, un estándar que todos están dispuestos a cumplir.

Las empresas representantes en la reunión compartieron e intercambiaron ideas y opiniones sobre la lucha contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques y llegaron a un consenso sobre las normas fundamentales. Desarrollo saludable, creo que este es el mayor efecto de la reunión.

En cuanto a por qué comenzamos con la lucha contra el blanqueo de capitales, existen principalmente las siguientes consideraciones:

De hecho, antes se han emitido una serie de otras normas, pero esta vez comenzamos con las normas contra el lavado de dinero. En primer lugar, a medida que la ecología de la tecnología blockchain y la economía digital continúan madurando, una mayor transparencia, seguridad y cumplimiento se han convertido en demandas comunes de los inversores y reguladores globales. Con el desarrollo acelerado de la industria, el riesgo de delitos financieros derivados del nuevo modelo de negocio de las finanzas por Internet va acompañado de él. Entre ellos, los nuevos métodos de lavado de dinero también muestran nuevas tendencias desde el desarrollo tradicional fuera de línea hasta el desarrollo en línea, como el lavado de dinero derivado de bitcoin, el lavado de dinero comercial y el lavado de dinero en plataformas de pago agregadas, etc., que merecen vigilancia. El lavado de dinero se ha convertido en la espada de Damocles para el sano desarrollo de la industria blockchain, y siempre ha sido una nube sobre la industria, por lo que debemos encontrar la forma de solucionarlo.

Al mismo tiempo, debido a las características de la cadena de bloques, como la falta de fronteras y el anonimato, las actividades de lavado de dinero ayudan a los delincuentes a evadir las sanciones legales, fomentan actividades ilegales y delictivas, perturban el orden económico y financiero, dañan las organizaciones económicas y la reputación nacional y socavan las redes sociales. justicia; El país sigue extendiéndose a los países en desarrollo. La comunidad internacional generalmente reconoce que es difícil prevenir, controlar y combatir los delitos transnacionales de lavado de dinero basándose únicamente en la fuerza de un país u organización. La comunidad internacional y las organizaciones autorreguladoras de la industria deben trabajar juntas para estandarizar y coordinar la legislación internacional y la autorregulación para proteger eficazmente el lavado de dinero, el orden financiero internacional y la seguridad económica nacional, y promover el desarrollo saludable de la economía y la sociedad mundial.

Como una industria naciente de reciente aparición, el establecimiento de reglas contra el lavado de dinero es inminente. Con base en los puntos anteriores, creemos que para la industria blockchain emergente, es necesario establecer normas de la industria desde la perspectiva de la lucha contra el lavado de dinero.

Wang Yukun: La reciente Bund Conference también publicó un libro blanco sobre la lucha contra el lavado de dinero, introduciendo la tecnología blockchain para garantizar una defensa ecológica conjunta. En su opinión, ¿qué mejoras puede aportar la aplicación de la tecnología blockchain al ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales?

Song Ailu: De hecho, el libro blanco contra el lavado de dinero publicado por la Bund Conference tiene un enfoque diferente. Están más inclinados a hacerlo desde la perspectiva de las plataformas financieras tradicionales. Lo hacemos principalmente desde la perspectiva de la industria de la cadena de bloques.

En cuanto a la mejora que puede traer la aplicación de la tecnología blockchain, creo que hay principalmente los siguientes puntos:

En primer lugar, la introducción de la tecnología blockchain permite compartir datos entre departamentos "a pedido" e "instantáneamente". Las agencias reguladoras de la industria financiera han pagado enormes costos regulatorios en el trabajo contra el lavado de dinero y lograron ciertos resultados en el trabajo contra el lavado de dinero. Sin embargo, a juzgar por los mecanismos actuales contra el lavado de dinero de varias instituciones financieras, todavía hay una baja eficiencia de identificación de clientes y antilavado de dinero El bajo grado de informatización del trabajo de lavado de dinero, el alto costo de la supervisión antilavado de dinero y la falta de sincronización e intercambio de datos relevantes entre las instituciones financieras. Al mismo tiempo, la cadena de bloques puede convertirse en una biblioteca de registros de datos compartidos entre los reguladores y los objetos regulados, rompiendo las barreras entre las organizaciones.

En segundo lugar, la cadena de bloques tiene el potencial de compartir fácilmente un subconjunto de datos de transacciones con los reguladores en tiempo real. Además, la cadena de bloques puede implementar un modelo de negocio que incluye supervisión, en el que los reguladores usan contratos inteligentes para verificar transacciones en tiempo real y las reglas se contraen.

Además, la introducción de blockchain para realizar la innovación de "negocios + supervisión" dentro del departamento, la introducción de la tecnología blockchain en la verificación diaria del registro de identidad, las transacciones financieras y los enlaces de inspección y auditoría de las instituciones financieras, para realizar la digitalización, automatización e inteligencia de las normas regulatorias. El uso de contratos inteligentes para completar la supervisión en tiempo real y el intercambio de datos ayudará a mejorar aún más la prevención contra el lavado de dinero, el monitoreo en proceso y los procesos de eliminación posteriores al evento de las instituciones financieras, y mejorará la prevención contra el lavado de dinero. -nivel de lavado de dinero de las instituciones financieras y autoridades reguladoras.

Debido a las características de seguridad e inviolabilidad de la propia tecnología blockchain, no solo puede garantizar que cada registro de datos en la cadena sea auténtico y confiable, sino que también puede auditarse y consultarse en cualquier momento, lo que reduce efectivamente el costo de la confianza entre instituciones. , y mejorar la prevención de los riesgos de lavado de dinero y medidas enérgicas Eficiencia del crimen financiero.

Wang Yukun: Desde la perspectiva de China y el mundo, ¿qué significa la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques para el desarrollo de industrias relacionadas?

Song Ailu: Creo que lo que hacemos tiene un impacto profundo. En la actualidad, la tecnología de cadenas de bloques aún está en pañales, y la formulación de estándares relevantes es propicia para guiar a la industria en la dirección correcta y promover el desarrollo saludable de la industria de cadenas de bloques. Por otro lado, mientras se formulan los estándares pertinentes, también se deja espacio para la innovación para la industria, brindando más posibilidades para el desarrollo de la industria.

El establecimiento del estándar no solo establece un objetivo de acción común para los profesionales de la industria de la cadena de bloques, sino que también establece una gran base de datos contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques. Primero, ayudará al desarrollo saludable de la industria financiera, desglosará los datos barreras entre las diferentes instituciones, y establecer un mecanismo de defensa conjunta, cooperar con las asociaciones para identificar las bandas de lavado de dinero relevantes. Al mismo tiempo, es propicio para el descubrimiento y monitoreo oportuno de las actividades de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques, ayudando a las autoridades reguladoras relevantes a rastrear y confiscar ganancias criminales, frenar la penetración de los delitos de lavado de dinero y los delitos predicados en otros campos, y mantener la economía. seguridad y estabilidad social; es más propicio para aumentar los intercambios y la cooperación internacionales para eliminar los posibles riesgos financieros y legales que trae el lavado de dinero a las instituciones financieras e incluso a la industria financiera blockchain, y mantener la seguridad financiera.

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