Golden Relativity | Wang Fenghe: El establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain primero debe unificar el consenso.

En los últimos años, a medida que la tecnología de cadena de bloques se ha vuelto más madura, se ha prestado cada vez más atención a los riesgos que conlleva. En la actualidad, la tecnología de cadena de bloques se ha aplicado primero en los campos financieros y de otro tipo, pero su riesgo de lavado de dinero también es debido a la tecnología de cadena de bloques Acercar gradualmente. Cómo prevenir el riesgo de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques se ha convertido en un tema importante de preocupación para las autoridades reguladoras. El 22 de septiembre de 2020, se llevó a cabo en Beijing el Seminario sobre la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria Blockchain.En la reunión, la rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China, como patrocinador, colaboró ​​​​con varias organizaciones. para discutir los temas generales de "Aplicación de Anti-Lavado de Dinero en la Industria Blockchain". Los requisitos" se discutieron en profundidad, y finalmente se llegó a un consenso sobre el establecimiento de la "Alianza Tecnológica Anti-Lavado de Dinero de la Aplicación de la Industria Blockchain" en el próximo paso. En este sentido, el 29 de septiembre, Jinse Finance invitó a Wang Fenghe, director del Departamento de Asuntos Legales Financieros y de Internet del Bufete de Abogados Yingke de Beijing, a ser invitado en la sala de transmisión en vivo de "Golden Relativity", discutiendo y compartiendo la lucha especial del país contra -medidas de lavado de dinero en el campo de blockchain! En la transmisión en vivo de Wang Fenghe del bufete de abogados Yingke de Beijing, Wang Fenghe expresó sus puntos de vista sobre los desafíos que enfrenta el establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain y se centró en tres cuestiones básicas contra el lavado de dinero en la industria de blockchain. , ¿cuál es el alcance de la lucha contra el blanqueo de capitales? En segundo lugar, ¿cómo llevar a cabo la lucha contra el blanqueo de capitales? Tercero, ¿qué efecto debe lograr la lucha contra el lavado de dinero? Finalmente, se analiza la relación entre la innovación blockchain y la supervisión. Teoría Dorada de la Relatividad | Changhong Kang Hongjuan: La connotación de la cadena de bloques es hacer que las características técnicas de la cadena de bloques realmente produzcan beneficios en la industria: en la Teoría Dorada de la Relatividad actual, apunta a "país, empresa, individuo y cómo cooperar". para promover la salud de la industria de la cadena de bloques". Sobre el tema del "aterrizaje", Kang Hongjuan, investigador del Laboratorio de Seguridad de la Información de Changhong, dijo que cree que la connotación de la cadena de bloques industrial radica en el hecho de que las características técnicas de la blockchain puede producir beneficios significativos en la industria, y es necesario "caerse y mejorar". El "éxito" se refiere principalmente al posicionamiento preciso de las necesidades comerciales, la urgencia en los negocios y la resolución de problemas prácticos. "Se puede mencionar" enfatiza principalmente que se puede promocionar como una solución de la industria, lo cual está en línea con el objetivo de construcción de la infraestructura de la cadena de bloques. La nueva infraestructura clasifica la tecnología blockchain, 5G, inteligencia artificial, Internet de las cosas y otras tecnologías como nuevas tecnologías de infraestructura, lo que afirma en gran medida la importancia de la tecnología y también señala una ruta de implementación paso a paso para la popularización gradual. de la tecnología Se convertirá en una tecnología universal que afectará el sustento de la industria y las personas. Entonces, bajo una política tan favorable, el estado, las empresas y los individuos deben estar en una relación tal que se complementen entre sí. Sin embargo, al comienzo de la implementación de la tecnología, todavía hay un proceso de arriba hacia abajo, y el estado todavía tiene que asumir el papel de liderar el camino Papel importante, el más obvio es la orientación política, este punto ha sido profundamente sentida por todos. [3/6/2020] Wang Fenghe dijo que el desafío para los estándares contra el lavado de dinero de blockchain es, en primer lugar, resolver el problema de la unificación de la tecnología blockchain en términos de estándares de consenso. establecer mecanismos relevantes, de modo que la información de identidad de los clientes financieros pueda conectarse a una cadena principal, que pueda identificarse con precisión, y los datos de la transacción puedan registrarse y almacenarse para formar una marca de tiempo creíble. Para transacciones sospechosas, es necesario marcar la identidad del comerciante y colorear automáticamente la dirección de la cadena de bloques, para lograr la identificación de identidades de transacciones sospechosas. Además, establezca una gestión jerárquica de rojo, amarillo, gris, azul y verde para información sospechosa, y mejore el sistema de informes y el mecanismo de manejo de emergencia para transacciones de gran valor de identidades sospechosas. Golden Relativity | Wang Dong: Para el desarrollo a largo plazo de DeFi, todavía necesitamos confiar en la cadena de bloques para resolver problemas económicos reales: en la Golden Relativity celebrada hoy, en respuesta a la pregunta "¿Son realmente necesarios todos los productos en DeFi? ?", El fundador y CEO de Loopring, Wang Dong, dijo que en esta etapa DeFi se trata principalmente de préstamos y apalancamiento. Es decir, la introducción de riesgo para magnificar la rentabilidad. La idea general es la misma que la de las finanzas tradicionales, excepto que los supuestos subyacentes del producto ya no se basan en el respaldo o crédito del gobierno, sino en contratos inteligentes y máquinas de lenguaje de precios. Esta es una comprensión limitada de DeFi, y también se puede decir que la cadena pública en sí misma es DeFi. En el futuro, defi pronto comenzará una competencia homogénea y no habrá tantos productos nuevos. Ahora hay tantos tipos de productos financieros en Wall Street. El desarrollo a largo plazo de DeFi todavía depende de blockchain para resolver problemas económicos reales y generar un aumento significativo de la riqueza en la cadena. Confiar solo en DeF para jugar el modelo financiero no puede promover el progreso de la tecnología blockchain. [2020/5/9] En segundo lugar, debemos considerar cómo llevar a cabo publicidad legal para los profesionales de blockchain de acuerdo con la ley, y cómo establecer un mecanismo de educación y capacitación técnica y legal para los profesionales de la tecnología. El desarrollo de la industria de la cadena de bloques requiere innovación y supervisión, pero al mismo tiempo, debe haber un sistema que sea compatible con la innovación y la supervisión: el sistema de gestión de riesgos operado por la cadena de bloques. Los detalles del contenido de la transmisión en vivo son los siguientes: Wang Yukun: Blockchain es un campo de tecnología emergente, que tiene un cierto umbral de cognición. ¿Qué desafíos plantea esto para el establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain? ¿Qué aspectos se deben considerar en el establecimiento de normas? Golden Relativity丨 Will Huang, vicepresidente de Huobi Group: Este año brindará servicios de valor agregado más diversos: en Golden Relativity celebrada hoy, Will Huang, vicepresidente de Huobi Group y director ejecutivo de Huobi Wallet, dijo que en 2020, Huobi Wallet aprobará tres grandes planes de desarrollo para crear los productos de billetera más seguros y líderes para usuarios globales. Incluyendo: adherirse a la intención original de ser una herramienta de gestión de activos segura y fácil de usar; brindar a los usuarios servicios de valor agregado más diversos bajo la premisa de cumplimiento, incluidos activos digitales de comercio de moneda fiduciaria, participación ETH2.0, terceros servicios de ganancia de activos para fiestas, etc.; continuar Fortalecer la ventaja de múltiples monedas de Huobi Wallet y admitirá cadenas principales populares como Polkadot, Kusama y Tezos. Se informa que la última versión de Huobi Wallet ya es compatible con DASH y actualmente admite un total de cadenas principales de 17. La multidivisa es de hecho una gran ventaja de Huobi Wallet. [2020/4/7] Wang Fenghe: Blockchain es una tecnología emergente, que tiene ciertos umbrales técnicos. ¿Qué desafíos tiene esta industria para el establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain? Creo que el primer desafío es cómo permitir que todos formen un consenso técnico sobre blockchain, como el concepto de activos digitales y la definición de billeteras digitales. En la actualidad, la industria de la tecnología y los círculos legales tienen diferentes interpretaciones de la tecnología blockchain. Por lo tanto, la supervisión de blockchain debe llegar a un consenso a nivel nacional, industrial y técnico. Este consenso debe tener estándares comunes. También es esperaba que estos estándares de blockchain se pudieran emitir lo antes posible. Golden Relativity | Bither Wallet Wen Hao: La expansión de Lightning Network en sí misma para el pago es el escenario de la billetera: En esta edición de Golden Relativity "Lightning Network: Hola, TPS", Tong Yang, socio de Golden Finance, tuvo un conversación con Wen Hao, el fundador de Bither Wallet, con respecto al desarrollo del mercado de billeteras provocado por Lightning Network, Wen Hao dijo que la mayoría de los empresarios de billeteras todavía están en un estado de espera para Lightning Network. Por supuesto, Algunas billeteras emergentes pueden querer aprovechar la oportunidad de Lightning Network para encontrar un gran avance en el mercado, pero en términos generales, todavía es relativamente difícil en la actualidad, porque Lightning Network actual aún se encuentra más en la etapa experimental. En este asunto, personalmente todavía quiero agradecer al equipo de Blockstream por sus esfuerzos técnicos en los últimos años, incluido Daniel Rusty, quien ha estado escribiendo el programa de protocolo Lightning Network de nivel más bajo, que finalmente se puede usar para Lightning Network de hoy en día. es crucial. Lightning Network es muy importante para el mercado de billeteras, porque la expansión de Lightning Network en sí misma para el pago es en realidad un escenario de billetera, y la expansión de Lightning Network para transacciones descentralizadas entre cadenas permitirá que la billetera tenga una integración descentralizada sin problemas. experiencia en el futuro En este punto, a través de los esfuerzos de Bitpie en la ecología EOS/TRX en los últimos meses, hemos visto el poder de la descentralización hasta cierto punto, como EOS y TRX ya Hay menos necesidad de intercambios centralizados , y el desarrollo de Lightning Network acelerará esta tendencia de desarrollo, poniendo intercambios descentralizados entre cadenas en manos de cada usuario, y la billetera es el puente y el enlace de esta tendencia, por supuesto, la importancia mayor. [2019/3/7] Con respecto al desafío de establecer estándares contra el lavado de dinero de blockchain, creo que es cómo se debe llevar a cabo la supervisión de blockchain. En otras palabras, primero debe llevarse a cabo de conformidad con la ley, y las normas y reglamentos no se pueden estropear. Golden Relativity | BTC Media CTO Gu Qianfeng: Stablecoins no debe limitarse a las transacciones de moneda digital: En esta edición de Golden Relativity, cuando se discute el tema de las stablecoins, la regulación es equivalente a la aprobación del valor. Gu Qianfeng, CTO de BTC Media Asia Pacific, dijo: "Los dos no deben equipararse. Una vez que se igualan la supervisión y el respaldo de valor, el supervisor y el emisor se confabularán fácilmente, lo que conducirá rápidamente a una emisión excesiva de moneda. La ventaja de la cadena de bloques es que evita las operaciones de caja negra". , y la desventaja es que bloquea la emisión excesiva arbitraria. Si la moneda estable parte de los Estados Unidos, también puede aprender de este modelo de separación de emisión y supervisión de la moneda, el GUSD es el prototipo de este modelo, pero definitivamente habrá grandes cambios en el futuro. Stablecoins debe ser una cadena pública independiente y no debe basarse en otras cadenas públicas. No debe limitarse a las transacciones de moneda digital. El crédito está respaldado por los correspondientes activos relativamente estables y es ampliamente utilizado por la sociedad en general, las instituciones financieras, las empresas y los gobiernos. Técnicamente, debe haber un contrato inteligente, y es una "red en cadena" compuesta por la cadena principal e innumerables cadenas laterales, una red confiable basada en tecnologías confiables de computación, almacenamiento y identidad confiables. [2018/9/20] Los estándares contra el lavado de dinero de blockchain de China deben cumplir con la "Ley contra el lavado de dinero" de China. Nuestra "Ley contra el lavado de dinero" nacional se implementó el 1 de enero de 2007. Es la ley básica que rige todas las tareas, tecnologías, reglas, cooperación internacional contra el lavado de dinero y responsabilidades legales en China contra el lavado de dinero. nivel legal También existen normas específicas sobre el blanqueo de capitales por parte de las entidades financieras, normas de gestión de la industria sobre operaciones sospechosas de alto valor de las entidades financieras, etc. Estas normas antiblanqueo constituyen el régimen jurídico de la lucha contra el blanqueo de capitales a nivel nacional. La cadena de bloques de la que estamos hablando ahora se considera una categoría técnica a nivel nacional, y la sociedad es muy insensible a los atributos de esta especificación técnica. Por lo tanto, otro desafío para el establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain es cómo publicitar de manera efectiva a los profesionales de la tecnología blockchain, especialmente a los ingenieros técnicos de redes y otros maestros técnicos, para que se den cuenta de que no están entrando en tierra de nadie en Internet. También existen áreas restringidas legales en Internet. Wang Yukun: Anteriormente, hubo confusión en los intercambios de cifrado de Corea del Sur sobre si implementar las nuevas leyes "KYC y contra el lavado de dinero" del gobierno de Corea del Sur. Si bien muchos intercambios han creado una infraestructura de cumplimiento para que los reguladores financieros los supervisen, los intercambios siguen sin estar seguros de sus obligaciones legales a este respecto. ¿Cuáles son las implicaciones legales del establecimiento de estándares contra el lavado de dinero de blockchain? ¿Cuáles son las definiciones de comportamiento comercial de intercambio? ¿Qué transacciones de blockchain se espera que cumplan con las normas? Wang Fenghe: En cuanto a la serie de problemas causados ​​por la nueva ley contra el lavado de dinero del gobierno coreano, intentaré interpretarla desde una perspectiva personal. En primer lugar, permítanme hablar sobre el nivel legal de supervisión contra el lavado de dinero en un país soberano. El primer nivel es la supervisión del gobierno, como la promulgación de leyes y decretos por parte del gobierno; el segundo nivel es la autodisciplina de la industria, como la industria de Internet, la industria financiera, etc Cada industria tiene sus propias asociaciones de la industria, los documentos normativos de autodisciplina de la industria emitidos por las asociaciones de la industria, también se convertirán en la principal fuente de derecho para la supervisión, el tercer nivel es la supervisión institucional. , las instituciones ejecutivas clave de la "Ley contra el lavado de dinero" de China son los bancos o las instituciones financieras. Esto también está en línea con las tendencias mundiales. Además de estos tres aspectos, otros niveles son más auxiliares, como a través de la supervisión social, etc. La fiscalización de la “Ley Contra el Blanqueo de Capitales” trata principalmente de tres cuestiones, la primera es ¿cuál es el objeto de la lucha contra el blanqueo de capitales? La segunda es ¿cómo llevar a cabo la lucha contra el blanqueo de capitales? El tercero es ¿qué efecto debe lograr la lucha contra el lavado de dinero? Voy a entrar en más detalles a continuación. En primer lugar, ¿cuál es el objeto de la lucha contra el blanqueo de capitales? Según el sistema antilavado de dinero de mi país, el antilavado de dinero está dirigido principalmente a los delitos que operan de manera encubierta, incluidos los delitos de drogas, los delitos organizados de carácter clandestino, el terrorismo, el contrabando y la corrupción transnacional y el soborno. Además, existen algunos delitos que perturban el orden de la supervisión financiera, incluido el fraude financiero. Estos son los puntos clave que debe contener la lucha contra el lavado de dinero, el foco está puesto en combatir los crímenes internacionales y prevenir el impacto en el orden financiero de los países soberanos, así es en todo el mundo. En segundo lugar, ¿cómo llevar a cabo la lucha contra el blanqueo de capitales? La primera es poder prevenir, ¿cómo prevenirlo? En primer lugar, debe haber un sistema de prevención, hoy en día los métodos del crimen internacional están en constante evolución, los métodos técnicos son diversos y cada vez están más ocultos, los métodos tradicionales son difíciles de detectar e incluso anti-dinero. el lavado se lleva a cabo bajo blockchain.De acuerdo con las últimas ideas de supervisión transfronteriza, es necesario utilizar tecnología de supervisión técnica, por lo que es necesario establecer una red principal basada en blockchain o cadena principal, interfaces de reserva o nodos, y conectar estos nodos a instituciones financieras, departamentos nacionales de supervisión cambiaria, departamentos judiciales relevantes, etc. Esto es muy necesario. El segundo es el monitoreo, que está muy oculto para los delitos internacionales de drogas transfronterizos y los delitos del hampa, pero la mayoría de estas actividades delictivas van acompañadas de una gran cantidad de flujo de capital, y estos fondos a menudo se transfieren entre países. fuera de circulación, este tipo de lavado de dinero debe ser monitoreado de cerca en línea. Bajo el sistema de construcción de una cadena de bloques, las autoridades reguladoras deben establecer mecanismos relevantes para que la información de identidad de los clientes financieros pueda identificarse con precisión desde diferentes lugares o países de la cadena, y los datos de la transacción se almacenen como evidencia, y cada transacción automáticamente. forma una marca de tiempo creíble. Para transacciones sospechosas, es necesario marcar la identidad del comerciante, como teñir su dirección de cadena de bloques, para identificar la identidad de la transacción sospechosa. Además, también es posible establecer alertas tempranas jerárquicas como rojo, amarillo, gris, azul y verde, y mejorar el sistema de informes y el mecanismo de manejo de emergencias para transacciones de gran valor con identidades sospechosas. En resumen, el antilavado de dinero debe contar primero con medidas preventivas, seguidas de monitoreo, identificación precisa de identidades sospechosas, depósito de registros de transacciones e inspección de transacciones sospechosas y, finalmente, procesamiento de posibles lavados de dinero. Finalmente, la ley contra el lavado de dinero de Corea del Sur se conoce como la "Ley Especial del Oro" para abreviar, y su nombre completo es "Leyes Relacionadas sobre el Reporte y el Uso de Información Específica de Transacciones Financieras". Define el alcance de los activos virtuales. Las "Leyes relacionadas con la presentación de informes y el uso de información específica sobre transacciones financieras" de Corea del Sur definen los activos virtuales como aquellos que tienen valor económico y activos que pueden transferirse electrónicamente, mientras que los cupones, las monedas de juego, las acciones de la empresa y las facturas electrónicas no lo están. Pertenece al ámbito de activos virtuales. Wang Yukun: ¿Cómo ve la relación entre la innovación y la regulación de blockchain? Ante los problemas encontrados en la innovación y desarrollo de la cadena de bloques, ¿qué expectativas cree que habrá en el desarrollo de la cadena de bloques en el futuro? Wang Fenghe: La innovación y la supervisión de Blockchain son como un par de hermanos gemelos. La forma de tratar a este par de hermanos gemelos es un tema importante ante los reguladores financieros y los reguladores tecnológicos nacionales. La sociedad presta un alto grado de atención a la innovación y supervisión de blockchain, especialmente cuando se trata de una industria emergente. Por un lado, la innovación de las industrias emergentes debe ser apoyada activamente y, por otro lado, debe ser supervisada.

Tags：

DOT