Golden Observation丨¿Cómo crear una "vía de entrada" para las necesidades institucionales de DeFi?

El impacto potencial de las criptomonedas en las finanzas tradicionales (TradFi) y las instituciones se ha convertido en un tema candente en los últimos años. La tecnología Blockchain ha introducido la automatización en la industria financiera, trayendo disrupción e innovación, especialmente la reciente aparición de las finanzas descentralizadas (DeFi) que ha despertado una gran atención en la industria. Sin embargo, muchos usuarios institucionales todavía creen que este campo está lleno de riesgos, por lo que quien pueda crear una "vía de entrada" para las necesidades institucionales de DeFi podrá tomar la delantera en el mercado. Para individuos o empresas, sin importar qué tipo de modelo de gestión financiera utilice, cualquier participante del mercado debe evaluar su propia tolerancia al riesgo. Sin embargo, las operaciones de las instituciones financieras tradicionales suelen ser relativamente complejas, por lo que la gestión de riesgos es particularmente crítica y desafiante para las instituciones. Lo que es más importante, dado que las operaciones comerciales no pueden evitar el "problema de la deuda", necesitan un flujo de caja más estable. Siempre que el flujo de ingresos sea predecible, la empresa puede formular mejor los planes financieros, lo que a su vez ayudará a promover y desplegar inversiones a largo plazo. estrategia de desarrollo. La renta fija, por otro lado, es fundamental para la gestión del patrimonio empresarial. En la industria financiera tradicional, las empresas y las instituciones de gestión de patrimonio pueden eliminar algunos riesgos mediante el uso de instrumentos de renta fija, como bonos gubernamentales o corporativos, para garantizar que sus inversiones sean más seguras y predecibles. Pero de hecho, solucionar el problema de la renta fija se ha convertido en una de las estrategias de política monetaria formuladas por muchos gobiernos, por ejemplo, la Reserva Federal ha optado por bajar los tipos de interés varias veces en 2020, y finalmente ha bajado el tipo de interés a 0-0,25. % Y las bajas tasas de interés tendrán un impacto negativo en los rendimientos de los bonos, lo que hará que las grandes empresas exploren otros canales para obtener ingresos, pero tienen que pagar varias tarifas a los intermediarios cuando invierten, incluso en la tecnología de información avanzada de hoy en día. Las tarifas de los intermediarios financieros siguen siendo ridículamente altas. . Por lo tanto, para las instituciones de gestión de patrimonio, es más significativo obtener rendimientos pequeños pero regulares a través de vehículos de inversión de bajo riesgo. Transmisión de datos de minería de Jinse Finance | La potencia informática de la red de ETH aumentó hoy un 1,73 %: Jinse Finance informó que, según los datos de Spider Mining Pool: la potencia informática de la red total de BTC es de 123,152 EH/s, la dificultad de la minería es de 17,56 T y el bloque actual altura es 646207. El ingreso teórico es 0.00000786/T/día. El poder de cómputo de toda la red ETH es 221.014TH/s, la dificultad de minería es 2898.33T, la altura actual del bloque es 10772313 y el ingreso teórico es 0.01473626/100MH/día. La potencia informática de la red BSV es 1.920EH/s, la dificultad de extracción es 0.28T, la altura actual del bloque es 650601 y el ingreso teórico es 0.00046875/T/día. El poder de cómputo de la red BCH es 2.649EH/s, la dificultad de minería es 0.37T, la altura actual del bloque es 650840 y el ingreso teórico es 0.00033977/T/día. [2020/9/1] La ventaja de las finanzas descentralizadas es que, a diferencia de los servicios financieros tradicionales, no requiere la participación de muchos intermediarios, por lo que los costos incurridos por estos intermediarios no se trasladarán a los usuarios, lo que puede reducir efectivamente este costo de la parte En segundo lugar, mientras que la industria financiera tradicional lucha por encontrar soluciones de alto rendimiento, los beneficios de las finanzas descentralizadas aumentan considerablemente. Desde que Compound introdujo el concepto de minería de liquidez, el rendimiento y el volumen bloqueado total (TVL) del nicho de mercado de las finanzas descentralizadas se han disparado. Cuando el mercado financiero descentralizado estaba en su apogeo, algunas plataformas podían incluso obtener decenas de veces los ingresos de inversión.Aunque es discutible si este estado de alto crecimiento puede sostenerse por mucho tiempo, al menos destaca el gran potencial en términos de ingreso. Golden Evening News ｜ Una lista de noticias importantes en la noche del 10 de julio: 12: 00-21: 00 Palabras clave: Nueva infraestructura de Zhejiang, Grupo Ant, Destrucción HT, Compuesto, Dirección USDC 1. Acción de tres años de Nueva infraestructura de Zhejiang: Concéntrese en las áreas centrales de la base blockchain, como las instalaciones. 2. Ant Group coopera con Yunnan International Trust para aplicar blockchain a la financiación de la cadena de suministro. 3. La primera parte de la función de red principal de Nerve Network se lanzó el 10 de julio. 4. Huobi Qiye: pronto se lanzarán los productos de contrato de opciones de Huobi y los ingresos se incluirán en el alcance de la destrucción de HT. 5. Asesor general de Compound: El mundo no necesita una CBDC sino un dólar encriptado. 6. Fudan Zhang Chunxin: la moneda digital del banco central puede ayudar a las pequeñas y microempresas y a los grupos vulnerables. 7. YouTube reproduce la estafa de encriptación que involucra a V God y los hermanos Winklevoss. 8. La inclusión en la lista negra de la dirección del USDC ha causado preocupaciones en la industria sobre el desarrollo de la industria DeFi. 9. El puerto de Rotterdam lanzará un proyecto piloto de cadena de bloques para el manejo de contenedores sin verificación de PIN. [2020/7/10] Por lo tanto, el enorme potencial de las finanzas descentralizadas hace que se destaque de la industria financiera tradicional que vale billones de dólares, y algunos expertos en banca de inversión ya han desarrollado un gran interés en las criptomonedas incluso antes de que el precio de Bitcoin subiera. Sin embargo, el ecosistema financiero descentralizado actual no es tan maduro, por ejemplo, no puede proporcionar ingresos fijos, y agregar criptomonedas a la cartera de inversiones significa que los inversores tienen que asumir riesgos significativos, porque la volatilidad de los precios de los activos de criptomonedas suele ser grande, todavía hay muchas instituciones cuyas necesidades no pueden ser satisfechas y así sucesivamente. Por lo tanto, antes de que las grandes empresas inunden la industria de las criptomonedas, muchas primitivas de la industria financiera tradicional deben "trasplantarse" al campo de la cadena de bloques. Golden Noon News | 27 de junio al mediodía lista de novedades importantes: 7:00-12:00 Palabras clave: SBI Holdings, Grayscale, Estados Unidos, LG 1. El gigante financiero japonés SBI Holdings lanzará el primer fondo de cifrado en Japón; 2 . Análisis: si Grayscale mantiene la velocidad de compra actual, se espera que posea el 3,4 % de la circulación total de bitcoins en enero del próximo año 3. La Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU. planea lanzar la versión 1.0 de la carta de pago este otoño; 4. Analista: XRP está a punto de entrar en la macro El mercado bajista ha superado los 1.000 días 5. Los datos masivos de los gigantes electrónicos LG y Mitsubishi pueden haberse filtrado debido a ataques de piratas informáticos 6. Se han archivado 19 aplicaciones bancarias a través del móvil Finance Trusted Public Service Platform of the Mutual Finance Association 7. BTC está actualmente en $ 9165.65, actualmente encriptado La capitalización de mercado total es de $ 262.806 mil millones. [2020/6/27] ¿Es buena idea clasificar los niveles de riesgo? Tomemos como ejemplo el proyecto BarnBridge, que amplía las funciones de las finanzas descentralizadas y mejora la flexibilidad y la eficiencia de las finanzas descentralizadas. Proporciona productos y servicios financieros para apoyar y ayudar a las actividades de los clientes institucionales en algunas áreas clave de las criptomonedas, como la gestión de riesgos. e instrumentos de renta fija. Se puede decir que este proyecto ha creado una "pista de admisión" para las crecientes necesidades institucionales. En el futuro, las instituciones solo necesitan seguir esta "pista" para ingresar sin problemas a la industria financiera descentralizada. Descubrimos que BarnBridge divide el riesgo criptográfico en múltiples "cubos", los llamados niveles de riesgo, para que los participantes del mercado puedan invertir en varios productos o activos de acuerdo con diferentes perfiles de riesgo. Estos tipos de "cubetas" son: "cubetas de riesgo" de bajo riesgo (prioritarias), "cubetas de riesgo" de riesgo medio y "cubetas de riesgo" de alto riesgo (inferior). Cuenta regresiva para la reducción a la mitad de BTC ｜ Transmisión de ganancias mineras de Jin Finance: Jin Jin Finance informó que, según los datos del grupo de minería OKEx, se espera que la próxima fecha de reducción a la mitad de BTC sea el 10 de mayo de 2020, y faltan 60 días para hoy. La altura del bloque actual de BTC es 621021, y la siguiente altura del bloque reducido a la mitad es 630000. La potencia informática total de la red actual es de aproximadamente 122,11 EH/s, y la dificultad de toda la red es de aproximadamente 16,55 T. Se prevé que la próxima dificultad sea de 17,81 T (+7,61 %), y aún quedan 12 días antes del ajuste. Ingresos de BTC de hoy: 0.00001519BTC/T/día. [2020/3/10] Este tipo de calificación es en realidad BarnBridge llevando a cabo los ingresos flotantes de la minería de liquidez financiera descentralizada original de acuerdo con el nivel de riesgo, proporcionando altos rendimientos para aquellos que pueden soportar riesgos altos y aquellos que pueden soportar riesgos bajos. riesgos Puede considerarse como la realización de productos maduros en finanzas tradicionales en finanzas descentralizadas. Antes de la aparición de BarnBridge, ninguna empresa de gestión de patrimonios podía obtener renta fija en activos cifrados con el apoyo de plataformas financieras descentralizadas, porque estas plataformas no podían garantizar la rentabilidad final, si no puede asumir la responsabilidad correspondiente, su negocio también se verá perjudicado; por otro lado, si la tasa de rendimiento aumenta bruscamente de repente, es posible que esta empresa de gestión de patrimonio tampoco pueda garantizar que las partes interesadas reciban rendimientos adicionales, porque las empresas financieras tradicionales suelen poner el "sexo" seguro en primer lugar, son menos atrevidos para tratar de tomar riesgos e invertir en algunos activos de alto rendimiento. Y cuando aparece BarnBridge, pueden poner fondos en el grupo de bonos de ingresos SMART en BarnBridge. Cuando los administradores de gestión patrimonial invierten en fondos comunes, designarán un "grupo de riesgo". Después de que el administrador de gestión patrimonial proporcione liquidez al grupo de fondos, recibirá tokens de propiedad que representan diferentes niveles de "grupo de riesgo". " asigna tokens de prioridad, y el "cubo de riesgo" de alto riesgo asigna tokens inferiores. Además de servir como prueba de liquidez proporcionada al fondo común, estos tokens también son negociables, y los administradores de patrimonio pueden salir de posiciones vendiendo los tokens de propiedad correspondientes antes de que expire el fondo común. Análisis | Disco dorado: la divergencia técnica ONT/USDT está en proceso de formación: análisis exhaustivo del disco dorado: gráfico de línea K de 4 horas ONT/USDT, MACD tiene una condición de divergencia inferior y hay signos de detener el declive a corto plazo Las fichas se concentran alrededor de 2.23 Si puede romper, lo hará Hay una ola de rebote relativamente fuerte, el nivel de soporte es 1.72 más bajo que antes y el nivel de presión es MA6. [2018/8/9] Por el contrario, la tasa de interés de los tokens prioritarios es fija, por lo que la volatilidad de los ingresos de los tokens prioritarios será relativamente estable, lo que básicamente puede proporcionar a los inversores ingresos fijos; tokens inferiores La tasa de interés fluctúa. Cuando el ingreso es alto, el ingreso de tokens inferiores será mayor, pero cuando el ingreso es bajo, el ingreso de tokens inferiores será menor. Más importante aún, además de los tokens de prioridad y los tokens inferiores, el protocolo también tiene un BOND de token nativo, que se puede usar para promesas y gobernabilidad. Con los tokens prioritarios, los administradores de gestión de patrimonio serán los últimos en asumir riesgos. Si la tasa de rendimiento del fondo común es inferior al 5 %, entonces BarnBridge utilizará tokens inferiores para "complementar" la tasa de rendimiento de los titulares de tokens prioritarios. Pero si la tasa de rendimiento del fondo común es muy buena, entonces los tenedores de tokens inferiores ganarán más que los tenedores de tokens prioritarios, y luego habrá una brecha entre los tokens prioritarios y los tokens inferiores. . Actualmente, BarnBridge está conectado a Aave y agrega los ingresos de la plataforma a través de su contrato inteligente. Cuando expire el fondo común, BarnBridge distribuirá los ingresos de acuerdo con la participación de compra del inversionista. Hoy en día, algunas instituciones financieras tradicionales han comenzado a agregar criptomonedas a sus balances. Sin embargo, la estabilidad de dichos activos aún es difícil de satisfacer para las instituciones financieras tradicionales. Sin embargo, con la introducción de BarnBridge, las instituciones pueden controlar mejor los riesgos relacionados. Además, el proyecto permitirá a estas instituciones "perdonar" algunos beneficios potenciales para poder predecir mejor el flujo de efectivo. ¿Cómo llenar el arrepentimiento de que el ecosistema DeFi no puede proporcionar a los inversores servicios de renta fija de bajo riesgo? Si una empresa elige comprar criptomonedas directamente en intercambios de criptomonedas como Coinbase para ganar exposición a las criptomonedas, el riesgo no se puede evitar. Una vez que el precio de los activos cifrados se desplome, la empresa soportará la mayor parte de las pérdidas. Por el contrario, BarnBridge puede controlar pérdidas potenciales a través de "segmentos de riesgo", es decir, tokens prioritarios/tokens inferiores. Suponiendo que la empresa deposite fondos junto con ETH de otros usuarios en el grupo de bonos alfa SMART de BarnBridge para comprar tokens prioritarios, significa que la empresa solo necesita afrontar el 30 % de la exposición al riesgo del token ETH. Los fondos de la compañía se mantendrán en un fondo común hasta que caduque. Después del vencimiento, el contrato inteligente venderá automáticamente ETH y lo convertirá en un activo encriptado designado, y distribuirá los ingresos de acuerdo con el nivel de riesgo. Para ser más específicos, si la empresa gasta $100 para comprar ETH cuando se forma el fondo común y pone ETH en el fondo común, si el precio de los activos de ETH aumenta a $110 cuando vence el fondo común, entonces la empresa comenzará desde $10 si el precio de los activos de ETH cae a $90 cuando vence el fondo común, la pérdida de la compañía es de solo $3 en lugar de $10. Lo que es más importante, si la empresa desea liquidar sus criptoactivos para pagar sus propios gastos operativos diarios antes de que caduque el fondo común, también es factible, porque estos tokens prioritarios/tokens inferiores son todos negociables. Además, todas las interacciones entre los usuarios y BarnBridge están automatizadas, lo que no solo elimina la necesidad de intermediarios, sino que también hace que los servicios de BarnBridge sean más baratos que las alternativas financieras tradicionales. En la actualidad, el único "dolor de cabeza" puede ser el problema de escalabilidad del propio Ethereum, que puede generar altos costos de transacción. Hoy, nos complace ver que BarnBridge ha llenado efectivamente el arrepentimiento de que el ecosistema financiero descentralizado no puede proporcionar a los inversores servicios de renta fija de bajo riesgo. Sin embargo, para los usuarios financieros tradicionales, las finanzas descentralizadas aún no pueden convencerlos por completo. Si bien los instrumentos de renta fija pueden ayudar a los inversores a evitar riesgos elevados hasta cierto punto, estos instrumentos no están completamente libres de riesgos. Por ejemplo, una vez que el flujo de efectivo de una empresa o del gobierno sufre una crisis de inflación, puede conducir a la quiebra. . Aunque BarnBridge ha introducido instrumentos de renta fija de bajo riesgo en la industria financiera descentralizada, algunas instituciones todavía creen que el riesgo de la industria financiera descentralizada es demasiado alto. Además, los contratos inteligentes de la plataforma también pueden tener errores como otros protocolos. Por ejemplo, el reciente protocolo financiero descentralizado Harvest fue atacado por préstamos flash debido a problemas de lógica de la aplicación, lo que resultó en que los piratas informáticos cobraran con éxito transacciones de contratos múltiples por alrededor de 24 millones. Dólares estadounidenses. No solo eso, BarnBridge también se enfrenta al problema de la liquidez insuficiente del conjunto de fondos en sí, los bajos ingresos o la liquidez insuficiente de la plataforma de negociación conectada.

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