La troika de la pista de seguros DeFi: Cover, Nsure y NXM

Protocolos DeFi vulnerables Los siguientes son los diversos ataques que muchos protocolos DeFi han sufrido en el último mes, incluidos los ataques de arbitraje de préstamos rápidos y el robo de fondos mediante la explotación de lagunas en el código. Cosecha $ 25 millones PickleFinance $ 20 millones Protocolo de origen $ 8 millones Valor DeFi $ 7 millones CheeseBank $ 3.3 millones Akropolis $ 2 millones DeFi se ha convertido en una fiesta para los "científicos", recordando aún más a los participantes que no inviertan fondos que no pueden permitirse perder DeFi actual. Ante esta situación, ¿cómo solucionarla? ¿Hay alguna otra forma además de la iteración y una auditoría más sólida? Si las preocupaciones de los participantes no se pueden resolver, el desarrollo de DeFi fallará. En el viaje de DeFi, el seguro es un rompecabezas importante para resolver este problema. Cualquier protocolo DeFi necesita un seguro. DeFi necesita una infraestructura como un seguro para desarrollarse. No es realista confiar en los usuarios del protocolo DeFi para comprar un seguro por sí mismos. Una de las mejores soluciones es que el protocolo DeFi extrae una parte de las tarifas de transacción del protocolo o los ingresos de la minería y la deposita en el fondo común de reserva del proyecto, y parte de este fondo común de reserva se utiliza para comprar el seguro general del protocolo, incluso si empieza No es posible asegurar todos los activos, y poder proteger un determinado porcentaje de los activos también dará mucha tranquilidad a los usuarios. Si esto no es realista al principio, la parte del proyecto también puede usar el mercado de seguros para convertirse en una aseguradora para proporcionar un seguro de costo relativamente bajo para sus usuarios contratados, lo que puede mejorar la confianza de los usuarios y reducir la carga. En última instancia, la mayoría de los protocolos DeFi consideran los servicios de seguros como un componente importante de los servicios de protocolo. Solo así podremos resolver verdaderamente las preocupaciones de los usuarios. Esta posibilidad futura supone una gran oportunidad para el proyecto de vías de seguros. Para atraer usuarios y fortalecer el foso, cada vez más proyectos DeFi destinarán parte de sus ingresos al mercado de seguros, lo que significa que la demanda de seguros aumentará y la escala de ingresos por primas de seguros aumentará. Además, considerando la mejor transparencia y la mejor liquidez del mercado de seguros DeFi, DeFi tendrá una tasa de penetración más alta que el mercado de seguros en las industrias tradicionales. El volumen total de préstamos del acuerdo de préstamos DeFi Aave V2 alcanzó un récord de 7500 millones de dólares: según los últimos datos, el volumen total de préstamos del acuerdo de préstamos DeFi Aave V2 alcanzó un récord de 7500 millones de dólares estadounidenses. escrito, la posición bloqueada del acuerdo Aave V2 alcanzó los 10.500 millones de dólares estadounidenses, el volumen de liquidación de 24 horas alcanzó los 745.562 dólares estadounidenses y el número total de usuarios fue de 55.551. El mercado de préstamos descentralizados es un sistema de red basado en contratos inteligentes, donde los titulares de criptomonedas pueden prestar sus activos/tokens en cadena a otros para obtener ganancias.Actualmente, los tres prestatarios principales son Compound (75 mil millones), Aave V2 ($7.5 mil millones) y Maker ($5.6 mil millones). [2021/8/4 1:33:07] Desde esta perspectiva, Blue Fox Notes es optimista sobre el futuro mercado de seguros DeFi. Entonces, en esta pista, ¿quién se destacará entre Nexus Mutual, Nsure y Cover? ¿Es cuello y cuello? O que tan fuerte es? ¿O destacar? Cuál es el patrón futuro, tal vez solo el tiempo pueda decirnos, porque hay demasiadas incertidumbres aquí. Pero antes de eso, echemos un breve vistazo a lo que son. El modelo operativo de token dual de seguros de Cover Cover es un mercado de seguros peer-to-peer. El mecanismo de operación de seguros de Cover adopta el modelo de token dual de seguros. Su objetivo a largo plazo es construir un mercado de seguros para todo, pero actualmente, su enfoque está en el mercado DeFi. Establece el precio del seguro a través del modo de curva de vinculación. El llamado mecanismo operativo de doble token de seguro se refiere principalmente a los tokens homogéneos CLAIM y NOCLAIM en el mercado de seguros de Cobertura. Las fichas fungibles son fichas fungibles. Este modelo de seguro de token dual es el núcleo de la operación del protocolo Cover. Los dos primeros tokens homogeneizados, los tokens CLAIM y NOCLAIM, son generados por usuarios que depositan activos hipotecarios en el contrato inteligente de Cover. Cada contrato de seguro contiene el acuerdo que especifica el asegurado, la garantía depositada (como DAI o ETH), el monto almacenado y la fecha de vencimiento del seguro. Su formato de código de token de seguro: COVER_{Acuerdo}_{Fecha de vencimiento}_{Colateral}_{Nonce}_{Dirección} La comisionada de la SEC, Hester Peirce, apoya el compromiso de DeFi con la desintermediación: Golden Finance informó el 23 de junio en una entrevista en la conferencia virtual el 1 de marzo, la comisionada de la SEC, Hester Peirce, señaló que apoya gran parte del trabajo sobre finanzas descentralizadas (DeFi), que apoya el compromiso de DeFi con la desintermediación y se opone al enfoque de la SEC basado en la aplicación de su trabajo en las ICO. Peirce dijo que la desintermediación es muy útil para la estabilidad financiera, pero también para garantizar un fácil acceso a los servicios financieros en las mismas condiciones, es decir, en condiciones transparentes, lo cual es algo positivo. [2021/6/24 0:01:38] Por ejemplo: Token de seguro compuesto COVER_COMPOUND_2020_12_31_DAI_0_CLAIMCOVER_COMPOUND_2020_12_31_DAI_0_NOCLAIM Los tokens de seguro homogéneos mantienen una base 1:1 con su garantía. Por ejemplo, por cada DAI depositado, el usuario recibirá dos tokens de seguro, uno es un token CLAIM (token reclamable) y un token NOCLAM (token no reclamable). Los tokens NOCLAIM son tokens de capital que representan el derecho a recibir garantías en caso de que no se realicen reclamos durante un período específico de cobertura. El token CLAIM también es un token de capital, que representa el derecho a recibir la garantía depositada (o parte de la garantía) cuando se confirma el pago de la reclamación durante el proceso de gestión de reclamaciones. La relación entre los tokens CLAIM y los tokens NOCLAIM y la garantía: 1 token CLAIM + 1 token NOCLAIM ≈ 1 colateral (como DAI) Si ocurre un reclamo, 1 token CLAIM ≈ 1 colateral (como DAI) y 1 token NOCLAIM = 0 ; Si no hay reclamo al vencimiento, 1 NOCLAIM ≈ 1 colateral (como DAI), 1 token CLAIM = 0. Es decir, el funcionamiento del mercado de seguros de Cover se basa principalmente en estos dos tokens homogéneos, y este tipo de tokens de seguros obtienen liquidez al proporcionar fondos de liquidez en DEX (actualmente principalmente Balancer). Por lo tanto, después de que se generan los tokens CLAIM y NOCLAIM, se pueden usar para proporcionar liquidez, se pueden vender e incluso se pueden usar como garantía para las plataformas de préstamo. Datos: El volumen total actual de bloqueo de los protocolos DeFi en Ethereum es de aproximadamente 17,26 mil millones de dólares estadounidenses: según los datos de OKLink, a las 18:00 de hoy, el volumen total de bloqueo de los protocolos DeFi en Ethereum es de aproximadamente 17,26 mil millones de dólares estadounidenses . Entre ellos, los tres primeros son Maker con $2680 millones (-2,99 %), WBTC con $2380 millones (+2,69 %) y Compound con $1700 millones (+0,01 %). [2020/11/25 22:06:24] Actualmente hay dos grupos de tokens de seguro Cover en Balancer: 98 % de tokens CLAIM y 2 % de DAI, y otro 98 % de tokens NOCLAIM y 2 % de grupo Dai. Tres roles en el mercado de seguros de Cobertura En el mecanismo de operación de los seguros de Cobertura, existen tres roles principales: creador de mercado, proveedor de seguros y demandante de seguros. Entre ellos, tanto los creadores de mercado como los proveedores de seguros deben depositar garantías, y los demandantes de seguros son principalmente usuarios de varios protocolos DeFi, que pueden comprar tokens de seguros en mercados como Balancer. 1. Creadores de mercado Los creadores de mercado tienen tokens CLAIM y NOCLAIM y proporcionan liquidez para estos dos tokens. El objetivo principal de los creadores de mercado es obtener ingresos de creación de mercado que proporcionen liquidez e ingresos por subsidios a la minería. Los creadores de mercado primero deben depositar garantías, como DAI, y luego recibir CLAIM y NOCLAIM, dos tokens de seguro, y luego proporcionar liquidez para los tokens CLAIM y NOCLAIM en Balancer. Convertirse en un creador de mercado puede obtener ingresos por comisiones de liquidez e ingresos por tokens de cobertura. Sin embargo, un creador de mercado también puede vender cualquier token en tokens CLAIM o NOCLAIM; si desea retirar, también puede usar los tokens CLAIM y NOCLAIM como garantía de canje de monedas. Por supuesto, convertirse en un creador de mercado también conlleva el riesgo de una pérdida temporal de liquidez, pero esta pérdida no será grande, porque es el 98 %/2 % de los conjuntos de tokens CLAIM y NOCLAIM. 2. Proveedores de seguros Los proveedores de seguros solo tienen tokens NOCLAIM y les proporcionan liquidez. Es decir, los proveedores de seguros principalmente suscriben, en lugar de convertirse en demandantes de seguros. La parte del proyecto puede convertirse en un proveedor de seguros para brindar cobertura a los usuarios de su acuerdo. El protocolo de privacidad Aztec actualizará la red en noviembre para reducir las tarifas de gas de transacción de DeFi: según las noticias del 23 de octubre, el protocolo de privacidad Aztec planea actualizar la red en noviembre para admitir el acceso escalable y privado a DeFi. Esta actualización permite a los usuarios realizar transacciones DeFi de forma anónima a precios de gas más bajos sin migrar los protocolos DeFi a la Capa 2. (medio) [2020/10/23] Para convertirse en un proveedor de seguros, primero debe depositar garantías y recolectar tokens CLAIM y NOCLAIM; luego vender los tokens CLAIM que posee (puede obtener una prima), y solo los tokens NOCLAIM proporcionan liquidez . Si el acuerdo vende tokens CLAIM a sus propios usuarios (incluso puede haber un descuento, un precio más bajo aceptable para los usuarios de su acuerdo, o vender a través de subsidios de tokens, etc.) y mantiene los tokens NOCLAIM para sí mismo, entonces es equivalente a los usuarios. proporcionar servicios de suscripción de bajo costo, que también es un símbolo importante para que el acuerdo muestre su confianza a los usuarios. Al mismo tiempo, también puede obtener tarifas al proporcionar liquidez para el conjunto de tokens NOCLAIM Al mismo tiempo, también puede obtener recompensas COVER al apostar tokens LP de liquidez para participar en la minería Shield. Por supuesto, también puede optar por vender tokens NOCLAIM para reducir los riesgos.Si el seguro vence sin un evento de reclamo, el proveedor de seguros (como la parte del proyecto o cualquier otro sujeto) también puede usar tokens NOCLAIM para canjear la garantía. A diferencia de los creadores de mercado que tienen dos tipos de tokens de seguros, dado que los proveedores de seguros solo retienen tokens NOCLAIM y se convierten en suscriptores, si ocurre un evento de reclamo exitoso, la garantía del proveedor de seguros sufrirá pérdidas. al de un creador de mercado y puede causar pérdidas, pero generalmente no será demasiado grande. 3. Lado de la demanda de seguros El lado de la demanda de seguros (buscador de cobertura) tiene tokens CLAIM con el fin de proteger los activos en su acuerdo. El lado de la demanda de seguros es el usuario que compra un seguro. Comprar un seguro es muy simple y no requiere KYC. Solo necesita comprar el token CLAIM de un acuerdo específico en el DEX (Balancer). Por supuesto, hay otra forma de depositar garantías para recibir tokens CLAIM y NOCLAIM, luego vender tokens NOCLAIM, solo mantener tokens CLAIM o proporcionar liquidez para tokens CLAIM (obtener ingresos de liquidez y recompensas monetarias de tokens COVER). Exclusivo | La cantidad total bloqueada de DeFi superó los 3600 millones de dólares estadounidenses: según los datos especiales de DappBirds DeFi Data, la cantidad total bloqueada de DeFi superó los 3600 millones de dólares estadounidenses y el valor total de los activos bloqueados en DeFi alcanzó los 3671 millones de dólares estadounidenses, un aumento de 8.77% desde ayer Entre ellos, Maker, Compound, Aave, Synthetix y Curve se ubican entre los cinco primeros con USD 644 millones, USD 571 millones, USD 478 millones, USD 437 millones y USD 288 millones respectivamente [2020/7/ 22] Los usuarios de seguros exigen que compren CLAIM de un determinado acuerdo Tokens significa que una vez que el acuerdo tiene un evento de reclamo exitoso durante el período de suscripción, los compradores de seguros pueden canjear la compensación pagada con garantía a través de tokens CLAIM. Además, los usuarios de compra de seguros tienen otras opciones para obtener ingresos de liquidez al proporcionar liquidez para los tokens CLAIM, mientras protegen los activos subyacentes de sus acuerdos correspondientes; también pueden comprar la misma cantidad de tokens NOCLAIM, como cuando el seguro vence o ocurre antes. el evento de reclamo, puede usar los tokens CLAIM y NOCLAIM comprados para canjear la garantía. Por el lado de la demanda de seguros, el principal riesgo es que si no hay un evento de siniestro, la prima pagada se pagará a la aseguradora, por supuesto, esto también significa que los fondos en el proyecto protegido están seguros. Además, en el contrato de Cobertura, si se produce una operación de rescate, el contrato necesita cobrar un determinado porcentaje de comisiones. Gestión de reclamaciones de Cover El proceso de reclamaciones de Cover se divide en tres pasos principales: presentación de una reclamación, votación y decisión final de la Comisión. Cualquiera puede iniciar un reclamo pagando una tarifa de presentación de reclamo. La tarifa por presentar un reclamo por protocolo tendrá un efecto multiplicador para evitar ataques de spam. Además, cualquier persona puede presentar un reclamo obligatorio pagando la tarifa de reclamo obligatorio. Las reclamaciones obligatorias pueden ir directamente a la adjudicación de la Comisión. Después de que se envíe el evento de reclamo, votará a través de la instantánea. Los titulares de tokens COVER pueden participar en la votación para determinar si un reclamo es válido o no. Si se rechaza un reclamo, se rechaza el reclamo. Si alguien no está de acuerdo con el voto de la comunidad, se puede hacer un reclamo obligatorio. La decisión final del "Comité de Validez de la Reclamación" El Comité de Validez de la Reclamación (Comité de Validez de la Reclamación) audita la reclamación, son auditores profesionales que pueden proporcionar un informe de evaluación profesional y decidir si se cumple con el estándar de la reclamación y qué porcentaje se debe pagar. A cada reclamación se le asignan 5 o más auditores. Para determinar un evento de reclamo, más del 50% de los revisores deben estar de acuerdo sobre la validez del reclamo y determinar el porcentaje de reembolso (si ocurre un reclamo). Finalmente, si el reclamo es exitoso, los titulares de tokens CLAIM pueden canjear el monto inicial después de un período determinado. El modelo "descentralizado de Lloyd's" de Nsure Insurance El núcleo del acuerdo de seguros de Nsure es el mismo que el de otros proyectos de seguros. Para formar un mercado de seguros, también debe centrarse en los tres aspectos de los incentivos de las aseguradoras, los incentivos de los demandantes y los reclamos. procedimientos..{ }

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