Golden Observation丨¿Cómo admite un intercambio monedas de privacidad y cumple con AML/KYC?

Golden Finance Blockchain, 19 de diciembre En los últimos meses, muchos intercambios de criptomonedas han eliminado las monedas de privacidad: Shapeshift eliminó Monero, Zcash y Dash hace unos meses Dash; el intercambio de criptomonedas coreano Bithumb eliminó Monero en junio de este año; casi todos los intercambios de criptomonedas nacionales en los Países Bajos han eliminado a Monero de la lista, LiteBit también ha confirmado que zcoin se incluirá en la lista el 22 de diciembre. En la actualidad, parece que la tendencia de esta ola de exclusiones se está intensificando y parece difícil de detener. la

Desde una perspectiva global, países asiáticos como Corea del Sur y Japón tienen regulaciones muy estrictas sobre las monedas de privacidad; en los Estados Unidos, el Servicio Secreto ha instado al Congreso de los EE. UU. a crear rápidamente restricciones y medidas contra el uso de criptomonedas enfocadas en la privacidad. En Australia , debido a la presión del marco regulatorio y la industria bancaria, los intercambios de criptomonedas están eliminando gradualmente las monedas de privacidad.Se informa que la empresa de análisis de blockchain Chainalysis ha jugado un papel importante en las decisiones regulatorias sobre las monedas de privacidad en Australia y otros países; y Europa parece estar más abierta a las monedas de privacidad debido a las regulaciones de privacidad, como el Reglamento General de Protección de Datos, pero la Comisión de Finanzas de Francia ha propuesto prohibir el uso de monedas de privacidad y los Países Bajos han implementado recientemente nuevas regulaciones contra el lavado de dinero. El requisito de conocer las identidades de todas las partes en una transacción de criptomoneda claramente tiene un gran impacto en las monedas de privacidad.

Golden Morning News | Una lista de acontecimientos importantes durante la noche del 13 de abril: 21:00-7:00 Palabras clave: Estados Unidos, Nvidia, Brasil

1. El presidente de los Estados Unidos busca aumentar el presupuesto de FinCEN en un 50% para combatir las finanzas ilícitas;

2. Se espera que el departamento de Nvidia que respalda la minería de encriptación alcance $150 millones en ventas en el primer trimestre;

3. Galaxy Digital presenta una solicitud de ETF de Bitcoin en los Estados Unidos;

4. La Bolsa de Valores de Nueva York lanzó un NFT conmemorativo de la primera transacción como Spotify;

5. La revista estadounidense "Time Magazine" aceptará el pago de Bitcoin y retendrá Bitcoin;

6. Gobernador del Banco Central de Brasil: Brasil pronto tendrá noticias sobre moneda digital;

7. Galaxy Digital envía una solicitud de ETF de Bitcoin a la SEC de EE. UU.;

8. La Cryptocurrency Open Patent Alliance presentó una demanda contra Ao Bencong por su reclamo de derechos de autor en el libro blanco de Bitcoin. [2021/4/13 20:12:46]

¿Por qué los intercambios de criptomonedas están eliminando las monedas de privacidad?

Golden Morning News | 1 de noviembre Durante la noche Actualizaciones importantes: 21:00-7:00 Palabras clave: BSN, BitMEX, Ropsten, Filecoin

1. La red BSN completó ayer la iteración de la versión trimestral, incluido el lanzamiento de la red de prueba de la cadena de permisos BSN;

2. Medios extranjeros: ejecutivos de BitMEX transfirieron 440 millones de dólares estadounidenses del intercambio tras enterarse de que serían investigados por el gobierno;

3. Desarrolladores de Ethereum: la red de pruebas de Ropsten fue atacada por un 51 % esta semana;

4. Director interino de la Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU.: Bank of America está estudiando si admite Bitcoin y activos cifrados;

5. Juan, fundador de Filecoin: El lanzamiento de la red principal de Filecoin brinda la capacidad de hacer que las aplicaciones a gran escala sean una característica nativa de la Web 3.0;

6. La localidad suiza de Vizkon utilizará la tecnología blockchain para apoyar a las pymes afectadas por el coronavirus. [2020/11/1 11:21:20]

En la mayoría de los casos, a los bancos, bolsas y otras entidades les resultará más fácil y conveniente simplemente cancelar productos relacionados con un token específico, en lugar de gastar recursos y esfuerzos para crear un programa de cumplimiento detallado. La eliminación de las monedas de privacidad es la respuesta regulatoria más fácil para los pequeños intercambios de criptomonedas que cumplen con los requisitos de cumplimiento, y es posible que estos intercambios de criptomonedas no tengan los recursos para comunicar adecuadamente sus estrategias de mitigación de riesgos a los reguladores y bancos.

Golden Morning News | 24 de septiembre Durante la noche Actualizaciones importantes: 21:00-7:00 Palabras clave: Rusia, moneda digital del banco central, Anhui, las acciones estadounidenses cayeron

1. Primer Viceprimer Ministro de Rusia: El gobierno dará prioridad al desarrollo de blockchain.

2. Varios bancos regionales de la Reserva Federal en los Estados Unidos están investigando las monedas digitales del banco central.

3. Anhui planea formar una ecología de la industria blockchain dentro de cinco años.

4. La Oficina de Servicios Financieros de EE. UU. estudia el uso de blockchain para el pago de subvenciones.

5. El gobierno colombiano invita a las empresas a probar las transacciones criptográficas en un entorno limitado regulatorio.

6. El contrato de futuros de Bitcoin de CME en septiembre cerró con una caída del 2,05%.

7. Jefe de criptomonedas de Visa: Visa está investigando pagos en moneda digital fuera de línea.

8. Fan Yifei: es necesario formular requisitos normativos específicos para el renminbi digital.

9. Los tres principales índices bursátiles de EE. UU. cerraron a la baja.

10. Bitcoin volvió a caer, con un máximo diario de $10.494,81 y un mínimo de $10.140,62. [2020/9/24]

El intercambio de criptomonedas holandés LiteBit es un buen ejemplo. Dado que el proyecto LiteBit es pequeño y solo un intercambio de criptomonedas regional, los reguladores holandeses creen que el riesgo de la moneda de privacidad firo emitida por él es demasiado alto, por lo que, en respuesta a la supervisión, eliminar los tokens de la lista. es la única y más fácil forma de cumplir con AML/KYC (Conozca a su cliente/Anti-lavado de dinero).

Golden Noon News | Una lista de desarrollos importantes al mediodía del 21 de abril: 7: 00-12: 00 Palabras clave: Nueva neumonía coronaria, caída del petróleo crudo, topacio, DeFi

1. Más de 2,4 millones de casos confirmados de nueva neumonía coronaria en todo el mundo.

2. Los futuros del crudo Brent cayeron por debajo de los 27 dólares/barril.

3. Chen Baoshan: La moneda digital legal es un tema importante que los humanos están abordando actualmente.

4. Profesor asociado de la Universidad de Pekín: 2020 se grabará en coordenadas históricas debido a la moneda digital, etc.

5. Más de 20 000 nodos de verificación han participado en la red de prueba Topaz de Ethereum 2.0.

6. Informe anual del Banco de Jiangsu: Continuará realizando investigaciones en profundidad sobre blockchain y otras tecnologías.

7. La comunidad MakerDAO discutió agregar LINK como garantía.

8. Esté alerta a los riesgos de los tokens ERC777 en los proyectos DeFi.

9. Tether imprimió recientemente 360 ​​millones de USDT la semana pasada. [2020/4/20]

Sin embargo, la razón principal es que estos intercambios de criptomonedas eliminaron las monedas de privacidad principalmente debido a la función de privacidad. La intención original del nacimiento de Bitcoin es la privacidad, y los partidarios de Bitcoin no quieren establecer una conexión con el sistema financiero tradicional y no quieren ser monitoreados y revisados ​​por los reguladores. Por lo tanto, para muchos usuarios de criptomonedas, las funciones de privacidad son realmente muy importantes, pero los reguladores no lo creen así, sienten que las funciones de privacidad están en conflicto con las normas de conocimiento de su cliente/contra el lavado de dinero, prohibir las monedas de privacidad y eliminarlas de los intercambios de criptomonedas. ayudará a combatir el lavado de dinero y el uso ilícito de criptomonedas. la

Informe en vivo de Jinse Finance Li Linhong, consultor de la Alianza de Bancos Comerciales de la Ciudad: Los bancos estatales y los bancos por acciones están haciendo esfuerzos en tecnología financiera: Informe en vivo de Jinse Finance, en el subforo de prácticas de aplicaciones comerciales del Foro Mundial Blockchain de Shanghái, ciudad consultor de alianza de cooperación de bancos comerciales Cuando Li Linhong presentó la exploración del modo de intercambio de tecnología de información de bancos comerciales, señaló que muchos bancos han tratado de utilizar la tecnología blockchain en el alivio de la pobreza, la liquidación, el crédito, el financiamiento de la cadena de suministro y otros campos. China ha aplicado la tecnología blockchain a la electrónica En 2017, China Construction Bank exploró activamente blockchain más la tecnología financiera comercial, y tomó la delantera en la realización de blockchain transfronteriza transfronteriza en el campo de la fortaleza internacional.En la aplicación real, el volumen acumulado de transacciones a través de la cadena de bloques ha alcanzado los 1.600 millones de yuanes. La tecnología financiera solo ha surgido en los últimos años. El papel de la tecnología en el negocio bancario ha cambiado de respaldar los antecedentes a liderar la innovación. Actualmente, incluye grandes bancos estatales y bancos por acciones. Bancos y otros están haciendo esfuerzos en fintech. "[2018/4/19]

A través de un análisis cuidadoso de la eliminación de las monedas de privacidad en los intercambios de cifrado globales, también nos sorprendió descubrir que las cosas no son tan simples como imaginamos. En muchos casos, las monedas de privacidad parecen haberse convertido al final en chivos expiatorios. Por ejemplo, en Corea del Sur, los intercambios de criptomonedas afirman que la eliminación de las monedas de privacidad es para cumplir con las regulaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), pero el problema es que la regulación de las monedas de privacidad no tiene nada que ver con la Acción Financiera. Grupo de trabajo: La represión de las "monedas de privacidad" está relacionada en gran medida con el hecho de que el intercambio de criptomonedas Coincheck fue pirateado para robar una gran cantidad de NEM, pero el NEM en realidad no tiene ninguna función de privacidad. La seguridad más débil no se debe a las monedas de privacidad, y las monedas de privacidad no se utilizan para el lavado de dinero; mientras que los intercambios australianos como Swyftx claramente no están de acuerdo con los reguladores para prohibir las monedas de privacidad, pero las razones detrás de las monedas de privacidad no deben prohibirse aún no se han difundido ampliamente.

Además, originalmente se pensó que la moneda de privacidad Dash (Dash), que recientemente se eliminó del intercambio de criptomonedas, era "Darkcoin". Ya no se enfoca en las funciones de privacidad, sino que se enfoca en otros casos de uso de las criptomonedas, por lo que se dice que La moneda Dash no es una moneda de privacidad durante mucho tiempo, y la exclusión esta vez puede haber causado muchos malentendidos.

En última instancia, esto en realidad envía una señal a otros participantes en el ecosistema de criptomonedas: incluso si no hay problemas de cumplimiento, los intercambios pueden simplemente eliminar las criptomonedas de la lista, lo que obviamente tiene consecuencias de gran alcance. Y vale la pena señalar que los intercambios de criptomonedas en sí mismos pueden ser "eliminados" sin violar ninguna ley, debido a la continua presión suave de los reguladores y sus socios bancarios.

Coinbase UK es un ejemplo típico La razón por la que eliminarán a Zcash es porque su socio bancario ClearBank está muy preocupado por esta moneda de privacidad. Pero si otros bancos hacen lo mismo, sin duda causará muchos problemas. Para los activos cifrados a pequeña escala, como las monedas de privacidad, la exclusión de los intercambios de criptomonedas afectará seriamente la viabilidad de estos activos cifrados, lo que resultará en una reducción significativa en la liquidez de estas monedas de privacidad, e incluso puede caer por debajo del "vida o muerte". " nivel. "s nivel. Y otras monedas de privacidad establecidas simplemente empujan a los usuarios a "transaccionar en jurisdicciones de mayor riesgo y menos compatibles".

¿Es posible que un intercambio de criptomonedas admita monedas de privacidad mientras cumple con las regulaciones AML/KYC?

De hecho, cuando están bajo la presión de los reguladores y los bancos, es una forma conveniente para los intercambios de criptomonedas eliminar las monedas de privacidad de la lista, porque eliminar las monedas de privacidad lo antes posible puede reducir los riesgos, pero la mayoría de las jurisdicciones en realidad no tienen estas protecciones. restrictivo, y es posible que los reguladores deban brindar procedimientos más detallados contra el lavado de dinero antes de adaptarse a las monedas de privacidad. Por otro lado, la información de las monedas de privacidad en realidad se puede ver dentro del alcance de los reguladores y los intercambios de cifrado compatibles, pero si estos intercambios eliminan las monedas de privacidad, pueden transferirse a algunas criptomonedas mal reguladas en otras jurisdicciones. En el intercambio, el resultado no es conducente a las investigaciones reglamentarias.

Entonces, ¿es posible que los intercambios de criptomonedas admitan monedas de privacidad mientras cumplen con las regulaciones contra el lavado de dinero? La respuesta es sí.

En esta etapa, el análisis en cadena es una solución al problema KYC/AML, y la comunidad criptográfica que quiere proteger las monedas de privacidad debería trabajar más con los profesionales de cumplimiento para garantizar que estén a salvo de envíos a bancos y reguladores. programa de cumplimiento de la agencia.

Una de esas empresas es ComplyFirst, que ha creado un recurso para ayudar a los intercambios de criptomonedas a explicar a los reguladores cómo respaldar los criptoactivos privados de manera compatible. Entonces, probablemente la mejor manera para un proyecto de moneda de privacidad es generar opiniones y soluciones de calidad para demostrar que lo que los intercambios de cifrado realmente necesitan resolver es conocer a su cliente/contra el lavado de dinero en lugar de pensar en cómo eliminar las monedas de privacidad.

De hecho, a medida que las cadenas de bloques de Bitcoin y Ethereum comiencen a desarrollar más y más características de privacidad, los intercambios de criptomonedas tendrán que trabajar duro para crear los procesos de cumplimiento necesarios, o terminarán simplemente no eliminándose de la lista como lo están haciendo ahora. comprar una moneda de privacidad. Antes de que el intercambio de criptomonedas complete el proceso de cumplimiento necesario, es posible que aún veamos que el intercambio de criptomonedas eliminará algunas monedas de privacidad.Si estas monedas de privacidad quieren seguir sobreviviendo, entonces deben ser obligadas a eliminar sus propias funciones de privacidad.

Aunque las monedas de privacidad continuarán enfrentando muchas dificultades y desafíos en el proceso de los intercambios de criptomonedas que promueven los esfuerzos de cumplimiento de Conozca a su cliente/AML, a medida que las criptomonedas comiencen a generalizarse, creo que estas monedas de privacidad eventualmente atraerán la atención de la comunidad. en las criptomonedas eventualmente también se volverá omnipresente.

Parte de este artículo proviene de Yahoo Finance

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