FinCEN de EE.UU.propone nuevas regulaciones para billeteras encriptadas, exigiéndoles aplicar la Ley de Secreto Bancario

Puntos clave:

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), parte del Departamento del Tesoro de EE. UU., ha publicado reglas propuestas para billeteras de criptomonedas sin custodia;

Las reglas requerirían que las empresas de servicios monetarios informen ciertas transacciones criptográficas de dichas billeteras a FinCEN;

FinCEN dijo que las reglas fueron diseñadas para combatir la actividad ilegal.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), una agencia del Departamento del Tesoro de los EE. UU., propuso recientemente exigir a los bancos y empresas de servicios monetarios que registren las transacciones de billeteras privadas de criptomonedas. Los rumores que habían estado dando vueltas durante semanas se han resuelto.

Anteriormente se informó que el Departamento del Tesoro de EE. UU. está trabajando en las regulaciones que afectan a las billeteras criptográficas. Después de semanas de especulaciones, la Red de Ejecución de Delitos Financieros ha publicado una regulación propuesta que requiere que los bancos y las empresas de servicios monetarios (MSB) registren y verifiquen la información sobre "transferencias de clientes a billeteras criptográficas (privadas) sin custodia", mientras envían informes relevantes a las fuerzas del orden. agencias

FTC de EE. UU.: Los consumidores han perdido más de $80 millones debido a estafas de inversión en criptomonedas desde octubre: Los consumidores han informado pérdidas de más de $80 millones debido a estafas de inversión en criptomonedas desde octubre del año pasado, dijo la Comisión Federal de Comercio (FTC). 10 veces año tras año. Además, los consumidores estadounidenses perdieron $2 millones en cuentas falsas de Musk (para cometer estafas con criptomonedas). (Diez de oro) [2021/5/18 22:12:32]

Las nuevas regulaciones estarán abiertas para comentarios públicos hasta el 4 de enero de 2021. Las nuevas regulaciones proponen que la "moneda virtual convertible" y los "activos digitales en moneda legal" se clasifiquen como "instrumentos monetarios" y, por lo tanto, estén sujetos a las disposiciones pertinentes de la Ley de Secreto Bancario (BSA). .

El FBI de EE. UU. recuerda al público que esté atento al fraude de encriptación durante la epidemia: El FBI de EE. UU. anunció hoy que el fraude de encriptación ha aumentado durante el brote del nuevo coronavirus. Los estafadores se están aprovechando del miedo y la incertidumbre crecientes para defraudar al público con fondos, que luego se lavan a través del complejo ecosistema de criptomonedas. Personas de todas las edades, incluidos los ancianos, son víctimas de estafas relacionadas con criptomonedas. Las estafas de encriptación enumeradas por el FBI incluyen extorsión, estafas de "trabajo desde casa", estafas de "brindar tratamiento o equipo", estafas de inversión y más. (sitio web oficial del FBI) ​​[2020/4/14]

Bajo estas regulaciones, cualquier transacción que sume más de $10,000 debe ser reportada a la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los EE. UU. dentro de las 24 horas, y el facilitador de la transacción debe verificar la identidad del cliente; además, los $3,000 más bajos se aplican a umbral de muchas transacciones.

Voz | Presidente de la FTC de EE. UU.: Legislación adicional que no necesariamente ayuda a la industria del cifrado: según un artículo de Forbes del 5 de marzo, el presidente de la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés), Joe Simons, declaró que el Congreso y las principales prioridades de la FTC son la privacidad y la seguridad de los datos. Hacer cumplir la privacidad y la seguridad de los datos se hará con "todas las herramientas" que tengan. Sin embargo, esas herramientas no parecían ser suficientes, por lo que pidió al Congreso que proporcionara más. Él cree que la mejor manera de proteger la privacidad del consumidor es aprobar legislación adicional, pero las nuevas leyes no necesariamente ayudarán a la industria del cifrado. El objetivo de la agencia es perseguir los casos de fraude relacionado con las criptomonedas, pero Simons dijo que la legislación puede no ser necesaria para ayudar en esos esfuerzos. [2019/3/7]

En segundo lugar, las reglas de Conozca a su cliente (KYC) se aplican incluso a las billeteras criptográficas privadas.

Esta "expansión dirigida de las obligaciones de informes y mantenimiento de registros de BSA" tiene como objetivo disuadir las finanzas ilícitas que involucran criptomonedas, dijo FinCEN. El anuncio dice:

“Las autoridades de EE. UU. descubrieron que los actores maliciosos utilizan cada vez más los CVC para facilitar el financiamiento del terrorismo internacional, la proliferación de armas, la evasión de sanciones y el lavado de dinero transnacional, mientras los usan para comprar y vender sustancias controladas, documentos de identidad robados y fraudulentos y acceder a equipos, falsificación bienes, malware y 'otras herramientas de piratería informática, armas de fuego y productos químicos tóxicos'".

En particular, el anuncio enfatizó que existe amplia evidencia de que las "criptomonedas de anonimato" o monedas de privacidad como Monero, "están inextricablemente vinculadas a actividades ilícitas".

Además, la regla propuesta ha estado abierta para comentarios, y FinCEN ha dejado en claro que se trata de una formalidad: “FinCEN cree que el requisito de elaboración de reglas de notificación y comentarios no se aplica a esta propuesta porque se relaciona con la función diplomática de la Estados Unidos, y "el proceso público establecido por la regla de notificación y comentario no es factible, innecesario o contrario al interés público. "

Estos cambios propuestos no fueron del todo inesperados. El mes pasado, Brian Armstrong, director ejecutivo del intercambio de criptomonedas Coinbase, dijo que había escuchado rumores sobre regulaciones inminentes de billeteras criptográficas e instó públicamente al Departamento del Tesoro a reconsiderar:

"Dadas estas barreras, es probable que disminuyan las transacciones de las instituciones criptofinancieras a las billeteras de autocustodia. Esto crearía efectivamente un "jardín amurallado" para los servicios criptofinancieros en los EE. UU., aislándonos de la innovación que ocurre en otras partes del mundo".

La senadora electa Cynthia Lummis de Wyoming no ha ocultado sus tenencias de Bitcoin. Horas antes de que se publicara la regla, tuiteó que el Departamento del Tesoro, bajo la dirección del secretario Steve Mnuchin, iba por el camino equivocado.

"El Congreso está en la mejor posición para sopesar cuestiones importantes de política de competencia. Una regla aprobada ahora también tiene el potencial de expandir la BSA a nuevos tipos de transacciones más allá de las intenciones del Congreso. También es posible que una regla del Departamento del Tesoro se apruebe sin comentarios públicos , como el Ejecutivo Una parte a menudo abusada de la Ley de Procedimiento Administrativo. La transparencia hace una buena política. Es así de simple. Que brille el sol, señor Ministro".

Compilar: Libert

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