El aumento vertiginoso de Bitcoin ya no es noticia ¿Qué sorpresas tendremos en 2021?

Aparte de un largo, largo memorándum de inversión con Tony Sheng en marzo pasado, no he escrito nada desde los primeros días de mi entrada en el espacio criptográfico. Como muchos de mis autores favoritos (Morgan House, James Clear, David Perrell) han dicho muchas veces, escribir es la mejor manera de articular sus ideas sobre un tema determinado. Con tantas cosas que suceden en criptografía todos los días, debemos darnos tiempo para digerir esta información de manera constructiva. A principios de año, decidí mostrar mis habilidades de escritura y exponer algunas de mis predicciones para la criptoindustria en 2021. 1. Este ciclo es diferente a otros ciclos: el valor de mercado de Bitcoin explotará nuevamente, pero la caída posterior no será tan drástica.Como se puede ver en el ciclo anterior de Bitcoin, el precio pasará por el proceso desde el pico hasta la parte inferior del mercado alcista, generalmente subiendo primero, y luego se desplomó casi un 80%. Si bien creo que esta vez volveremos a pasar por un ciclo similar, no veo que Bitcoin caiga un 80% desde su punto máximo como lo ha hecho en el pasado. La razón principal es que con la aceptación de Bitcoin por parte de las instituciones financieras este año, Bitcoin ha superado oficialmente el obstáculo de "es solo una moda pasajera". La razón principal de la caída del 80% en el precio de Bitcoin es la creencia de que el final de Bitcoin es inminente. Ahora que suficiente gente sabe cómo funcionan estos ciclos, y las instituciones han señalado al público en general que Bitcoin no es una moda pasajera, no veremos caídas como las que hemos visto en el pasado. Datos: Bitcoin supera los $ 50,000 y enfrenta una fuerte resistencia: IntoTheBlock tuiteó que Bitcoin enfrenta una resistencia obstinada en el camino hacia los $ 50,000. 1. Por un lado, Bitcoin está volviendo a probar los niveles de soporte anteriores, que vieron mucha actividad comercial. Entre $45,500 y $46,900, más de 851,000 direcciones compraron previamente 395,000 bitcoins. 2. Si el precio de bitcoin cae por debajo de este nivel, espere mucho apoyo alrededor de $ 44,900, donde anteriormente se compraron 350,000 bitcoins, lo que lo convierte en un área de precios altamente concentrada. [2021/8/27 22:41:57] 2. La privacidad en Bitcoin y Ethereum será un tema candente Hasta ahora, desafortunadamente, parece que FinCen (Financial Crimes Enforcement Network) logrará aprobar algunas reglas ridículas. El intercambio es requerido para realizar KYC en la cuenta personal del retiro. Esto no solo viola aún más la privacidad financiera de los usuarios, sino que también puede poner en peligro personal a los titulares de monedas digitales. Al igual que con todas las regulaciones anteriores, las personas encontrarán formas de eludirlas. Así que creo que esto cambiará mucho el enfoque, especialmente de las comunidades de Bitcoin y Ethereum, a la privacidad. Las funciones de privacidad han evolucionado más rápido en los últimos 12 a 18 meses (Wasabi, Tornado, etc.), aumentando la demanda de estas funciones. Hasta ahora, estas características han sido de nicho. Las nuevas regulaciones pueden convertirlos en una necesidad. Donde hay voluntad hay un camino. 3. Datos estables de expansión del suministro de divisas: la industria de las criptomonedas ha sido multada con miles de millones de dólares desde el nacimiento de Bitcoin: según las noticias del 21 de junio, los datos de la firma de investigación Elliptic mostraron que desde el nacimiento de Bitcoin en 2009, los reguladores de EE. la industria ya ha impuesto $2.5 mil millones en multas. Entre ellos, la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos recibió la mayor cantidad de multas, con 1690 millones de dólares estadounidenses; la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de los Estados Unidos ocupó el segundo lugar en multas, con 624 millones de dólares estadounidenses. Los motivos de la mayoría de las multas fueron la oferta de valores no registrados y el fraude de los inversores. Tom Robinson, cofundador de Elliptic, dijo que estas multas muestran que la industria de las criptomonedas no está desregulada y que las leyes y regulaciones existentes se han utilizado para limitar y castigar el uso ilegal de activos encriptados. [2021/6/21 23:54:12] En 2020, vemos que el valor de mercado de las monedas estables continúa desarrollándose a lo largo de la trayectoria que hemos seguido en los últimos años. Se han convertido en el medio elegido para los intercambios y los pares comerciales subyacentes. Si desea un medio de intercambio de criptomonedas, debe elegir entre una moneda estable descentralizada (como DAI) o una moneda estable centralizada (como USDC/USDT). Además, para usar una moneda estable, debe vender sus tokens de red por una moneda estable. (Excepto por bloquear la salida DAI de Maker, pero en un mercado volátil, hacerlo es muy arriesgado y no todos tienen la capacidad suficiente para ejecutarlo) En 2021, creo que el mercado de monedas estables será horizontal en el mecanismo de capa base Expansión, en lugar de que la simple expansión vertical del valor de mercado. Los indicadores de esta tendencia provienen de productos como Compound Cash e ICHI, los cuales intentan crear monedas estables sin vender sus tokens de red. Voz| Asistente del decano del Instituto de Finanzas de Suning: La aparición de Libra puede sonar como la sentencia de muerte de Bitcoin: El 16 de julio, Xue Hongyan, asistente del decano del Instituto de Finanzas de Suning, publicó un artículo en la columna de Sina "If Libra se convierte en Bitcoin, perecerá", el artículo afirmaba que la aparición de Libra puede haber sonado como la sentencia de muerte de Bitcoin. La principal ventaja de Bitcoin es la descentralización, que resuelve el problema de la confianza. Con el respaldo de gigantes, Libra puede ganarse naturalmente la confianza de la mayoría de las personas y no pierde frente a Bitcoin en términos de seguridad. Además, Libra está vinculada a una canasta de monedas oficiales, eliminando las desventajas de las fluctuaciones de moneda; en términos de rendimiento físico, supera a Bitcoin en segundos. La aparición de Libra y Libras reemplazará a Bitcoin en la mayoría de los escenarios de pago. Si Libra es difícil de producir bajo la presión de todas las partes, será insostenible hacer sonar la alarma para Bitcoin. Porque Libra se enfrenta a tres obstáculos: la imposibilidad de aterrizar en países que prohíben las monedas virtuales, la presión competitiva del sistema financiero tradicional y la presión de la prevención de riesgos financieros. [2019/7/16] 4. La "guerra de los contratos inteligentes" tendrá algo de sustancia Desde los primeros días de la burbuja en 2017, la gente ha estado hablando de la "guerra de los contratos inteligentes". Hasta el momento, ninguna otra cadena ha podido competir con Ethereum de ninguna manera. Tengo el presentimiento de que esto cambiará en 2021. Si bien Ethereum todavía está recibiendo atención por la explosión de DeFi de 2020, otras cadenas se han ido acumulando silenciosamente. Polkadot ha lanzado Substrate 2.0, que sienta las bases para un lote de proyectos que están a punto de comenzar a construirse. También están lanzando transferencias de saldo y lanzarán la funcionalidad principal completa en la primera mitad de 2021. Dinámica | El volumen de transacciones de Bitcoin en Indonesia ha mostrado un aumento sustancial en la última semana: según las noticias de CCN, las transacciones entre la rupia indonesia (IDR) y BTC han experimentado un aumento sustancial en la última semana, y el número aumentó de 10 BTC en febrero 2 a 102 BTC para la semana del 9 de febrero. En términos de moneda fiduciaria, más de 4500 millones de rupias indonesias (IDR) (alrededor de $360 000) en BTC cambiaron de manos la semana pasada. Esta fue la semana más fuerte para los volúmenes de comercio de bitcoins locales de Indonesia, tanto en términos fiduciarios como de criptomonedas. [2/14/2019] Solana ha logrado un progreso impresionante. El volumen diario de transacciones del intercambio descentralizado Serum ha alcanzado millones y se ha convertido en un catalizador para el floreciente ecosistema DeFi. Audius anunció planes para trasladar todo su backend a Solana. El primer hackathon de Solana reclutó a más de 1000 participantes de todo el mundo, que presentaron 60 proyectos. Near lanzó su red principal en octubre del año pasado y construyó un Rainbow Bridge entre Near y Ethereum. Si bien no estoy seguro de si este es el enfoque correcto, tratar de mover los proyectos de Ethereum directamente a una cadena compatible con EVM (Ethereum Virtual Machine) antes del lanzamiento de ETH 2.0 tiene cierto potencial. Todavía es muy pronto para los competidores de Ethereum de hoy, pero el progreso del que se han jactado hasta ahora está muy por delante de EOS, Cardano, Tron y cualquier otro proyecto heredado de 2017. Las ONG latinoamericanas comienzan a promover Bitcoin en Argentina: se lanzó "Bitcoineta", un programa de concientización sobre criptomonedas organizado por las organizaciones sin fines de lucro Bitcoin Argentina y Bitcoin Americana. El evento contará con un letrero de bitcoin en una camioneta y realizará un viaje por carretera a través de Argentina y América Latina con el objetivo de difundir el conocimiento y promover la adopción de bitcoin. [2018/6/7] 5. Binance cayó al altar Aunque no creo que Binance termine por completo en 2021, siento vagamente que este es el comienzo del fin de Binance. Si bien todavía son actualmente el lugar de negociación de criptomonedas más grande, se han vuelto demasiado acogedores. Primero, se han convertido en los intermediarios de los que la industria está tratando de deshacerse. Como principal fuente de liquidez para las altcoins, pueden cobrar tarifas de cotización a proyectos tokenizados para obtener acceso a sus "jardines amurallados". (Para esta tarifa, crearán una narrativa de que el dinero no es en realidad para el listado, sino para algunos servicios, como el "pago a largo plazo" de Blockstack). Además, la presión regulatoria global parece estar aumentando. Comenzó con redadas en intercambios asiáticos como OkEx y Bithumb. Ahora, Estados Unidos se ha unido, incluida la regulación FinCen y la Ley de moneda fiduciaria estable. Es difícil para mí imaginar cómo Binance puede continuar participando en el arbitraje regulatorio sin sufrir daños de una forma u otra. Para ser claros, no estoy diciendo que Binance cobre tarifas altas y participe en el arbitraje regulatorio sea algo malo. Son claramente los líderes en liquidez del mercado, sin embargo, a medida que la industria madure en 2021, no espero que la estrategia de Binance sea tan efectiva como lo es actualmente. 6. Los swaps de tasas de interés son un factor clave para una mayor expansión de DeFi Desde que Dan Robinson publicó el libro blanco del Protocolo de rendimiento, he estado entusiasmado con los swaps de tasas de interés. Los swaps de tasas de interés despertaron mi interés por varias razones. El primero es la estabilidad del mercado crediticio. En mi opinión, una razón clave por la que DeFi no ha despegado rápidamente son las fluctuaciones impredecibles del tipo de cambio. Nadie va a sacar grandes préstamos de Compound si las tasas de interés pueden subir un 10% en unas pocas horas. Tener un mercado de intercambio de liquidez permitiría a las personas asegurar una tasa fija durante un período de tiempo predeterminado; esto aumentaría la confianza en las herramientas de préstamo descentralizadas. En segundo lugar, los swaps de tipos de interés ofrecen otra forma de diversificar el apalancamiento. Comenzar un repo en Yield y sacar una deuda de YETH es económicamente similar a pedir prestado ETH y venderlo, lo que lo hace corto en ETH durante el intercambio. 2020 es el primer año en que se ha avanzado en estos acuerdos. UMA, Yield, DeFiHedge/Swivel, Notional y Swap.Rate están abordando esto de varias maneras. 2021 será el año en que estos protocolos comiencen a desarrollarse y tengo la sensación de que para 2022 veremos un claro ganador. 7. Los tokens sociales tendrán su propio "momento Crypto Kitties" No hay duda de que los creadores de las plataformas Web 2.0 han tenido problemas durante la última década. A medida que crece el movimiento de descentralización, ahora hay un ecosistema creciente de creadores que optan por no participar en el sistema actual. Pioneros en este espacio son proyectos como Roll, Rally y Zora. Ofrecen a los creadores la posibilidad de tokenizar su trabajo ($RAC) o ellos mismos ($ALEX, $JAMM). 2020 parece ser un polvorín para muchas cosas, lo que también parece acelerar la tendencia de los usuarios en conflicto con sus propias plataformas. Ahora, agregue a esa especulación del mercado de criptomonedas y una carrera alcista inminente. En 2021, se espera que los tokens sociales sean populares. Espero que los tokens sociales evolucionen como lo hizo CryptoKitties en 2017. El FOMO frenético de las personas conduce a una apreciación acelerada del precio de dichos tokens. Esto fue seguido por una fuerte caída en el valor de mercado y 2-3 años de ajustes y mejoras del producto. 8. Las solicitudes de ETF aprobadas por ETF de Bitcoin se han enviado varias veces, y cada vez se han rechazado. Pero 2021 parece poder hacer un gran avance, ¿por qué? Hasta ahora, la única forma de obtener exposición a las inversiones de bitcoin desde una cuenta de corretaje era a través del producto GBTC de Grayscale. Desafortunadamente para la mayoría de los inversores que no entienden Bitcoin, esto en realidad lleva a la mayoría de los inversores a comprar "Bitcoin" con una prima. Otras firmas financieras tradicionales también están mirando a Grayscale y están buscando lanzar productos similares (como el Bitcoin Fund de Anthony Scaramucci). La razón por la que la SEC rechazó el ETF de Bitcoin es que el mercado no está lo suficientemente maduro y cree que los inversores se verán perjudicados. Ahora, está sucediendo lo contrario. Los inversores están siendo perjudicados de frente debido a la inexistencia de un ETF de Bitcoin. 9. NFT marcó el comienzo de otra explosión, pero esta vez fue más duradera. Cuando las personas ganaron mucho dinero en Bitcoin y Ethereum, comenzaron a especular salvajemente sobre otras cosas, lo cual es razonable. Gato digital está aquí. A fines de 2017, CryptoKitties experimentó una burbuja sin precedentes. La gente gasta miles de dólares para comprar gatos digitales en cadena. La burbuja duró relativamente poco, y todo el mercado criptográfico implosionó poco después, pero una vez que esto sucedió, sugiere que podría volver a suceder. Esta vez, las cosas son ligeramente diferentes. El mercado de NFT ya está muy maduro. Ahora tenemos artistas reales como 3LAU y RAC tokenizando su trabajo. Proyectos como $MEME están ideando nuevas formas de alinear incentivos económicos y distribuir obras de arte. Snark.Art está abriendo nuevos canales de distribución para artistas analógicos tradicionales en el mundo digital. También hay innumerables mercados como OpenSea, SuperRare y Rarible con volúmenes increíbles (incluso antes del reciente auge del mercado). 10. La explosión en el espacio de los criptoseguros Los productos de seguros existen desde hace mucho tiempo, pero tengo la sensación de que 2021 será el año en que brillen los criptoseguros. Durante varios años, he estado advirtiendo sobre la componibilidad imprudente en DeFi y los riesgos sistémicos que conlleva. Antes de que me contradigan, sí, sé que la clave de Ethereum DeFi es la componibilidad, que es lo que lo hace único, pero debemos andar con cuidado. Sin embargo, no creo que seamos muy cuidadosos. Por ejemplo, Andre Cronje de yEarn les dice explícitamente a todos que "hago pruebas con estímulos", que es la forma en que los desarrolladores dicen "estamos improvisando, ustedes hacen su propio análisis de riesgos". Esto no es para ridiculizar a Andre, se puede decir que ha producido uno de los protocolos más exitosos en Ethereum DeFi, y también es un desarrollador que valoro mucho.

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