Resumen del "Carnaval DeFi" 2020 ¿Dónde está la nueva dirección para el próximo año?

Título original: 2020 "DeFi Carnival" Resumen ¿Dónde está la nueva dirección para el próximo año? El resumen de fin de año de la semana pasada mencionó que solo hay dos temas en el círculo este año: uno es BTC y el otro es DeFi. BTC es una fiesta para los de afuera (instituciones), mientras que DeFi es un carnaval para los de adentro. ¿Qué cambios ha experimentado DeFi en este año y cómo se ve ahora? ¿Recuerda el artículo vernáculo "En la rápida e interminable evolución de DeFi, la moneda estable algorítmica que se dispara como un cohete es solo un carnaval para unas pocas personas?" 》, que hizo tal "clasificación intergeneracional" para DeFi: la primera generación: MKR, KNC, ZRX - nació DAI, apareció DEX, ¡el DeFi más clásico! La segunda generación: LEND, SNX, REN: ¡aparecieron préstamos flash, derivados, cadenas cruzadas! La tercera generación: COMP, CRV, AMPL - ¡Comienza la minería de liquidez! ¡AMPL está aquí! La cuarta generación: YAM, YFI, CVP - ¡Actualizaciones de minería de liquidez! ¡Aparece el agregador de rendimiento y gobernanza! La quinta generación: Hegic, LIEN, BarnBridge - ¡Aparecen derivados complejos de alto nivel! ¡El concepto de fondos y bonos escalonados está aquí! La sexta generación: KP3R, COVER, AXIE - crowdsourcing de desarrolladores, seguro nativo de blockchain, juego + DeFi + NFT... La séptima generación: ... en la línea de esta clasificación intergeneracional, puedes ver DeFi durante todo un año. se han producido cambios. No es exagerado decir que si conoce estos proyectos y cuándo comenzó a conocerlos determinará directamente cuánto ganará este año... MakerDAO en realidad nació en diciembre de 2017, pero la mayoría de la gente comenzó a usar DAI, todos en 2020. Antes de eso, con respecto a las monedas estables, todos parecían conocer solo USDT en CEX. ZRX y KNC son la primera vez que las personas en el círculo entran en contacto con el concepto de DEX, especialmente KNC, ya que un proyecto que anteriormente fue "plataformado" por V God, ha visto un aumento constante en el volumen de transacciones después de 2019, y entrará en un crecimiento explosivo en 2020. CoinShares: la semana pasada, la salida neta de productos de inversión en activos digitales fue de 27 millones de dólares estadounidenses, y el volumen de operaciones fue el nivel más bajo desde octubre de 2020: según las noticias del 29 de agosto, según los datos del informe semanal de CoinShares, la salida neta de activos digitales productos de inversión de activos fue de 27 millones de dólares estadounidenses la semana pasada, que ha fluido un total de $ 46 millones durante tres semanas consecutivas. El volumen de operaciones en productos de criptoinversión fue de solo 901 millones de dólares la semana pasada, el nivel más bajo desde octubre de 2020. Las salidas de Bitcoin totalizaron $ 28,7 millones, y los productos de inversión cortos de Bitcoin vieron entradas de $ 1 millón. Desde una perspectiva regional, hubo pequeñas salidas en todos los ámbitos, pero se concentraron principalmente en Estados Unidos, Suecia y Alemania, con salidas totales de US$20 millones, US$4,2 millones y US$2,3 millones, respectivamente. Brasil fue la única región con entradas netas, con entradas por un total de $1,2 millones. [2022/8/29 12:56:05] Se puede decir que el primer disparo de DEX y Swap se disparó en 2020. Por supuesto, el estado actual del jefe de KNC ha sido reemplazado durante mucho tiempo por Uniswap, y la proporción de DEX se ha desplomado. En el mundo de DeFi, los sustantivos se alternan de manera tan rápida y cruel. The Sandbox lanzó la hoja de ruta de los titulares de LAND 2022 y lanzará 5 millones de SAND a todos los titulares de LAND en mayo: El 16 de mayo, The Sandbox lanzó la hoja de ruta de los titulares de LAND 2022, y el funcionario dijo que se lanzará en mayo. 1. 5 millones de SAND se lanzarán desde el aire a todos los titulares de LAND en el mes. LAND y ASSET de The Sandbox se migrarán a Polygon Layer 2 en junio de 2022. Para fomentar la migración y reducir los costos de gasolina, cada pieza de LAND migrada puede solicitar un reembolso de 10 SAND en Polygon, con un total de más de 1 millón Recompensas de ARENA. Una vez completada la implementación, los multiplicadores de compromiso de SAND y SAND-MATIC volverán a aparecer en la capa 2 de Polygon y ocuparán la misma tabla de clasificación que SAND-ETH. En julio de 2022, se otorgará una recompensa exclusiva de 10 millones de SAND a los terratenientes que participen en la promesa. Además, la extracción de GEM y CATALYST se abrirá en junio de 2022, lo que permitirá a los titulares de LAND impulsar la economía creadora. [2022/5/16 3:18:36] El DeFi de segunda generación sigue siendo un proyecto antes de 2020. Lo que es interesante es que estos tres proyectos estrella actuales en el campo DeFi han experimentado un período de lucha dolorosa y luego se han transformado. y transformado y sublimado. AAVE: el primer proyecto se llamó Etherlend, un proyecto en 2017. Después de que estuvo en línea por un tiempo, alcanzó el mercado bajista en 2018 y luego casi volvió a cero. La razón es que, además del entorno del mercado bajista, también tiene mucho que ver con el negocio en ese momento. La principal plataforma de préstamos P2P en ese momento era equivalente a un casamentero. Este modelo es como el primer libro de pedidos DEX, y la liquidez es un gran problema, así que no lo hice en absoluto. Datos: La cantidad de titulares que tienen entre 10 000 y 1 millón de tokens ADA ha aumentado un 15 000 % desde diciembre de 2021: Los datos muestran que, desde diciembre de 2021, la cantidad de titulares que tienen entre 10 000 y 1 millón de tokens ADA ha aumentado un 15 000 %. (The Crypto Basic) [7/2/2022 9:35:21] El 9 de enero de este año se transformó la AAVE y se introdujo un modelo de pool de préstamo descentralizado, que equivale a pasar de un "libro de órdenes" en un DEX a un "grupo AMM". Entonces verá: un mito multiplicado por cien en un año... Al mismo tiempo, el préstamo flash más famoso de AAVE puede considerarse como la "mejor lectura" para comprender el encanto del pico de DeFi en tradicional finanzas Los lectores que no lo conocen deben buscar escenarios de solicitud de préstamo flash (incluso si son explotados por piratas informáticos). SNX es un proyecto de 18 años, anteriormente conocido como Havven. Al principio, quería ser una moneda estable, pero luego descubrió que el camino estaba bloqueado y se transformó en un activo sintético. El modelo Token se potenció enormemente, y el precio de la moneda también se realizó en 2019 y 2020. Cien veces mito. Al mismo tiempo, el SUSD se ha convertido en una moneda estable respaldada por muchos protocolos en la actualidad, en respuesta al viejo dicho de que "si quieres plantar un árbol, no tendrás éxito, pero si no tienes la intención de plantar un sauce, lo harás". hacer una sombra". Ren también es un proyecto en 2018. Al principio, se centró en transacciones de grupos oscuros, pero en ese momento no había muchas "transacciones de grupos claros" DEX, y mucho menos "transacciones de grupos oscuros". compromiso, trayendo BTC al ecosistema DeFi de ETH. Luego pasó a ponerse al día con el tren de alta velocidad de DeFi este año, y el precio de la moneda también se disparó hacia el cielo. Ren no ha renunciado a la intención original de los dark pools. Creo que después de que DEX se desarrolle aún más y la cantidad de personas y el volumen de transacciones aumenten en un orden de magnitud, la demanda de transacciones de dark pool seguirá existiendo. Es bueno. Sonido | BB: 2020 seguirá destacando la tecnología, el marco y la gobernanza de EOS: el 20 de febrero, el CEO de Block.one, Brendan Blumer, tuiteó que EOS se basa en la tecnología más avanzada, el marco más consistente y la gobernanza más sólida. Creo que 2020 enfatizará esto. [2020/2/21] Los tres proyectos COMP, CRV y AMPL son en realidad completamente diferentes. COMP es el prestamista líder en 2018, AMPL es el proyecto de Bitfinex en 19 años y CRV es el proyecto de intercambio de monedas estables en 2020. Sin embargo, los tres proyectos fueron básicamente populares al mismo tiempo, es decir, de junio a agosto de este año. Después de dos años de operación, Compound emitió tokens oficialmente en junio de este año: "Préstamo significa minería", lo que desencadenó oficialmente un aumento de la emisión de tokens del proyecto DeFi y la minería de liquidez. CRV siguió de cerca y emitió monedas en agosto, lo que respaldó la mitad del cielo del agregador de ingresos representado por YFI (la mayoría de las primeras estrategias del agregador fueron la minería de monedas estables, y los usuarios hipotecaron monedas estables en el grupo de CRV para extraer y vender CRV a cambio de producir). Sin embargo, AMPL ha estado en silencio durante todo un año después de su lanzamiento, de repente, el concepto de Rebase se hizo popular y luego su valor de mercado se disparó de varios millones a 600 millones en solo un mes, uno de varios proyectos. Rebase ha sido conocido oficialmente por todos desde junio de este año, y han nacido innumerables discos de imitación y monedas estables algorítmicas mejoradas similares a Rebase, como ESD, Basis, Frax, etc. Los amigos interesados ​​​​pueden consultar el artículo anterior "DeFi en el nunca -finalizando la rápida evolución, la moneda estable algorítmica que se dispara como un cohete es solo un carnaval para unas pocas personas? 》, la moneda estable en sí ha evolucionado 4 generaciones en los últimos 6 meses... Dinámica | La tecnología Blockchain será promovida por organizaciones internacionales, o se estandarizará en 2021: según las noticias de Cointelegraph, la empresa estadounidense de servicios financieros y comerciales Mu Di recientemente publicó un informe de investigación que indica que, impulsado por la Organización Internacional de Normalización, es probable que la tecnología blockchain se estandarice en 2021. Frank Cerveny, analista sénior de Moody's, dijo: "Los beneficios de la estandarización de la tecnología blockchain mejoran la interoperabilidad entre los sistemas institucionales y los participantes del mercado, al tiempo que reducen la concentración de la contraparte, los aspectos operativos y legales de las transacciones que utilizan la tecnología blockchain. /Riesgo regulatorio". [2019/9/8] Los tres proyectos YAM, YFI y CVP representan los cambios en DeFi de julio a septiembre de este año, Fair Launch, el concepto del primer y segundo grupo y agregadores. Con respecto a YFI, he escrito varios artículos para presentarlo por separado. El grado de comprensión de YFI puede considerarse como una piedra de toque para comprender toda la industria DeFi; de lo contrario, es difícil creer cuántas ganancias se obtendrán en esta ola del mercado DeFi. Se puede decir que YFI inventó dos términos: agregación de ingresos y lanzamiento justo. Se puede ver que cada vez más proyectos comunitarios han comenzado a adoptar este método de distribución de tokens para establecer comunidades tempranas. Se puede decir que YAM es el proyecto representativo de Fair Launch después de YFI, y desde entonces se ha establecido el concepto de 1 y 2 pools en el círculo, es decir, 1 pool deposita un solo Token, minería no destructiva con bajos rendimientos. y 2 pools se depositan a través de la creación de mercado de Uniswap. LP Token enfrenta el riesgo de pérdida gratuita pero altos rendimientos. YAM mismo quería construir una versión comunitaria de lanzamiento justo de AMPL, pero desafortunadamente, debido a un error en el código del contrato, dio lugar a una emisión ilimitada, lo que provocó que el proyecto casi abortara, y los usuarios en el grupo 2 también sufrieron grandes pérdidas. . Como todos sabemos, el concepto de DAO surgió junto con DeFi este año, por lo que muchos tokens DeFi enfatizan que son tokens de gobernanza, no tokens de dividendos. El concepto de "pool" se popularizó en Uniswap a nivel de transacciones, y AAVE a nivel de préstamos, y ahora fluye naturalmente a nivel de gobernanza, por lo que existe CVP. En pocas palabras, el punto anterior de dolor de gobernanza: debido a que la proporción de Token de gobernanza que posee un solo inversor minorista con respecto a la circulación total es demasiado pequeña, su poder de decisión no puede afectar directamente la dirección del proyecto. Al mismo tiempo, la mayoría de los tokens de gobernanza no pueden generar ingresos para los usuarios, por lo que CVP proporciona un conjunto de soluciones similares a Compound al tomar prestada la plataforma. Integre tokens de gobierno en un grupo a través de préstamos hipotecarios, proporcione específicamente liquidez para tokens de gobierno y agregue los derechos de los tokens de gobierno. Hegic, LIEN y BarnBridge ya son tres proyectos después de septiembre de este año, que pueden considerarse como la segunda mitad de DeFi. DeFi ha entrado en un período relativamente maduro, el juego financiero de Wall Street se ha trasladado a la cadena de bloques y los derivados complejos de alto nivel son la señal más importante. Estos tres proyectos son básicamente incomprensibles sin algunos conocimientos financieros básicos. No es una exageración dedicar un artículo completo a presentar cada uno de ellos, por lo que no los presentaré en detalle aquí, solo daré una introducción de una oración. El artículo anterior "¡DeFi no puede parar! El "edificio" financiero de Ethereum está tomando forma gradualmente" tiene una descripción más detallada de los tres proyectos, y los lectores interesados ​​pueden consultarlo. Hegic——Si Oypn es una opción estilo libro de pedidos, Hegic es una versión AMM de una opción, al igual que la diferencia entre Idex y Uniswap; Lien——No es necesario el 150 % de sobregarantía de MakerDAO, sino una opción estable basada en ETH hipoteca lograda en forma de moneda de bonos con grado de riesgo; Barnbridge es un acuerdo que tokeniza varias volatilidad en el círculo y cubre varios riesgos en el círculo mediante el establecimiento de bonos de ingresos escalonados. Si la quinta generación de DeFi es "blockchainizar" un modelo financiero en el mundo real, entonces la sexta generación de DeFi es usar directamente la cadena de bloques para construir un negocio en el mundo real y su propio negocio original único. Tomemos a Cover como ejemplo. En el pasado, NXM fue el líder en la industria de seguros de blockchain. Recientemente, Cover ha surgido como una nueva fuerza y ​​tiene el impulso para "usurpar el trono". En la actualidad, parece que la probabilidad de éxito no es pequeño. El precio del contrato de seguro de Nexus Mutual es desarrollado por un equipo de actuarios serios en función de varios parámetros y se determina mediante una fórmula de cálculo especial. Los parámetros incluyen la cantidad de NXM comprometida por el contrato, la cantidad del seguro, el tiempo del seguro, etc. . Comprar un negocio requiere KYC. La cobertura refleja el precio del seguro en el precio de CLAIM Token. Cuanto menor sea el precio, menor será la prima, mientras que el precio de CLAIM está determinado por la oferta y la demanda del mercado, es decir, la prima se determina completamente a través del juego entre los usuarios, y no se requiere KYC para comprar negocios. Es obvio que NXM se parece más a la blockchainización de los seguros tradicionales, mientras que Cover reestructura los seguros en blockchain. Este tipo de negocio nativo de blockchain será cada vez más popular en el futuro mundo DeFi. ver.

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