¿Es DeFi una acción potencial o una burbuja?

Esta frase ha estado en boca de todos por un tiempo, y encarna la idea de descentralización más que casi todo lo anterior. Estamos hablando de finanzas descentralizadas, o DeFi para abreviar. Es una idea que proyectos de renombre como MakerDAO, una plataforma de préstamos descentralizada, han desarrollado con gran éxito. Pero hay mucho más detrás de DeFi. Es un ecosistema completo. Contratos de crédito, monedas de seguridad, monedas estables, derivados, intercambios, etc., todos decoran el maravilloso mundo de DeFi. ¿Suena interesante? Esperemos y veamos, porque DeFi tiene cosas más emocionantes.

En este artículo, aclararemos la pregunta más importante: ¿qué es DeFi? Luego, le presentaremos la visión detrás de todo esto. Explicaremos de qué se trata DeFi y qué proyectos prometedores ya están avanzando a toda velocidad. Como siempre, vale la pena echarle un vistazo, ya que no solo es educativo, sino también emocionante.

¿Qué es DeFi?

DeFi es esencialmente solo una herramienta financiera construida sobre la cadena de bloques. Principalmente, la cadena de bloques Ethereum se utiliza para este propósito. Las aplicaciones DeFi se basan principalmente en protocolos de código abierto para crear y emitir activos digitales. Sus ventajas incluyen: Dado que son parásitos de la cadena de bloques, pueden resistir la censura y mejorar la experiencia de los servicios financieros. De esta manera, DeFi logra un importante estándar básico de criptomoneda, que es que todos pueden participar, sin importar en qué parte del mundo vivan.

Datos: Lido superó a MakerDAO para convertirse en el protocolo DeFi con el TVL más alto: según las noticias del 2 de enero, los datos de DeFiLlama mostraron que el TVL de Lido alcanzó los 5900 millones de USD, superando ligeramente los 5890 millones de USD de MakerDAO, y ahora es el acuerdo DeFi con el TVL más alto . [2023/1/2 22:21:05]

El movimiento DeFi lleva esta idea un paso más allá. Su objetivo es proporcionar una alternativa global y abierta a todos los servicios financieros actuales. Estos servicios incluyen:.

Depósito

Préstamos

Asegurado

y más. Todo lo que se requiere es un teléfono inteligente o una computadora con conexión a Internet.

Esto permite el uso de contratos inteligentes. Aquellos de ustedes que hayan leído nuestro artículo de conocimientos sobre Ethereum ya saben que los contratos inteligentes son contratos autoejecutables. Estos permiten desarrollar funcionalidades más complejas que simplemente enviar y recibir criptomonedas automáticamente. Estas aplicaciones descentralizadas se denominan dApps.

En el contexto de DeFi, ya existen dApps que pueden

Moneda estable autoemitida.

Apoya la realización de transacciones de crédito

El desarrollador de videojuegos blockchain de Corea del Sur, Wemade, lanza la moneda estable anclada en USDC "WEMIX" y el servicio DeFi "WEMIX.Fi": Jinse Finance informó que el desarrollador de videojuegos blockchain de Corea del Sur, Wemade, anunció el lanzamiento de la moneda estable anclada en USDC "WEMIX", diseñada para ser utilizado en el creciente ecosistema de cadena de bloques NFT y DeFi de la compañía. Se informa que la moneda estable WEMIX ha emitido actualmente 11 millones de piezas, que están totalmente ancladas y respaldadas por la moneda estable USDC de Circle, manteniendo su valor en $1. Además, Wemade activó el protocolo DIOS, que se utilizará para emitir y quemar WEMIX para mantener una proporción de 1:1 de esta moneda estable a USDC. Además de las monedas estables, Wemade también lanzó un servicio DeFi "WEMIX.Fi", que permite a los usuarios almacenar, intercambiar y prometer las criptomonedas de Wemade. (forkast) [2022/10/24 16:37:01]

Ejecute estrategias de inversión avanzadas automatizadas.

¿En qué se diferencia DeFi del sistema financiero tradicional?

Por supuesto, la pregunta clave es, ¿por qué usar estas DeFi-dApps? Después de todo, todos estos productos ya tienen contrapartes bancarias tradicionales o de Wall Street. Lamentablemente, esto solo es cierto en ciertas partes del mundo. Además, la principal diferencia es que las dApps y sus procesos comerciales asociados no son administrados por empresas, instituciones o individuos. En cambio, estos procesos están automatizados, con reglas relevantes codificadas en contratos inteligentes. Allí son visibles para todos y se representan de forma transparente en código.

Un proyecto DeFi se apropió indebidamente de los fondos de los clientes para invertir en Anchor y causó enormes pérdidas, y cambió el USD del usuario a UST: según las noticias del 19 de mayo, según el usuario de Twitter FatMan, el proyecto DeFi Stablegains obtuvo USDC y USD (dólares estadounidenses) de los clientes. a través de transferencias electrónicas, apostando y prometiéndoles un 15% de retorno, pero sin decirles, poniendo todo ese dinero en el Ancla, y luego solo retirando el 4% de la parte superior. Ahora han cambiado la denominación de USD a UST en su aplicación y están eliminando la página de inicio de sesión y eliminando los términos antiguos. Sus operaciones dieron como resultado que 4.878 clientes perdieran $42 millones y probablemente no pudieran devolverlo, porque apostaron todo su dinero en Anchor. [2022/5/19 3:28:25]

Una vez que se implementa un contrato inteligente en la cadena de bloques, puede ejecutarse solo con poca o ninguna intervención humana. Por lo tanto, las DeFi-dApps son visibles para todos. Las DeFi-dApps se pueden usar en cualquier parte del mundo con una conexión a Internet. Son resistentes a la censura y, gracias al código autoejecutable y visible de los contratos inteligentes, permiten celebrar y/o utilizar contratos de forma fiable y transparente, incluso sin intermediarios.

No sin razón, DeFi es actualmente una de las industrias de más rápido crecimiento en el espacio criptográfico. Ya se han invertido más de $ 20 mil millones en criptomonedas en contratos inteligentes asociados. Echemos un vistazo más de cerca a los casos de uso y proyectos más importantes y populares en el campo de DeFi.

El CEO del gigante del comercio electrónico Shopify está considerando cómo integrar Shopify con el ecosistema DeFi: Tobi Lutke, CEO del gigante del comercio electrónico Shopify, está considerando cómo integrar su empresa con el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi). Lutke tuiteó un mensaje ayer preguntando a la comunidad DeFi qué "papel" podría desempeñar Shopify en el creciente espacio financiero. (Cointelegraph) [2021/4/4 19:43:56]

1. Acuerdo de crédito abierto - disponible para todos

En el espacio DeFi en Ethereum, los protocolos de crédito abierto quizás hayan atraído más atención que cualquier otra categoría de protocolos últimamente. Principalmente debido al uso de Dai y la caída de otros protocolos P2P como Dharma, y ​​la creación de fondos de liquidez como Compound, los préstamos descentralizados están ganando muchos seguidores, y con razón. Los préstamos descentralizados abiertos tienen numerosas ventajas sobre las estructuras de préstamos tradicionales. puede lograr

La integración de préstamo y préstamo de activos digitales;

Seguros de activos digitales;

Procesamiento instantáneo de transacciones y nuevos métodos de préstamos garantizados.

Aumentar el acceso a los servicios para quienes no tienen acceso a los servicios tradicionales;

Aaron: La baja liquidez y usabilidad de NFT ha sido resuelta por el avance de DeFi: a las 8 p. Industria DeFi y minería de liquidez NFT y otros temas. Aaron cree que los problemas de NFT, como la baja liquidez y la usabilidad, han sido resueltos recientemente por las innovaciones revolucionarias de DeFi, como los AMM, y cree que NFT tiene un gran potencial debido a su singularidad y la demanda de la comunidad.

HDAO cree que NFT será el siguiente paso en el desarrollo de DeFi. Es la misión y dirección de la era DeFi 2.0 poner más activos en el mundo físico en la cadena y participar en el campo de la inversión fragmentada para que más usuarios puedan beneficiarse de DeFi. La minería de liquidez HDAO NFT comenzará las elecciones de nodos, la votación comunitaria, la emisión de tokens NFT, la minería de liquidez y otras actividades en un futuro próximo. [2020/9/22]

La estandarización y la interoperabilidad pueden reducir los costos a través de la automatización.

Los préstamos garantizados que utilizan protocolos abiertos como MakerDAO y Dharma están diseñados para minimizar la necesidad de confianza. Lo hacen aprovechando la funcionalidad de los contratos inteligentes basados ​​en Ethereum. Los préstamos de protocolo abierto dependen completamente del alcance de la cadena pública y tienen algunas implicaciones interesantes a largo plazo para expandir la inclusión financiera a escala global. MakerDAO es el protocolo de préstamo descentralizado más famoso.

2. Plataforma de Seguros e Inversiones

Las conocidas plataformas de emisión de tokens de valores, como Polymath y Harbour, brindan a los emisores el marco, las herramientas y los recursos para lanzar tokens de valores en la cadena de bloques. Están preparando sus propios contratos de tokens estandarizados de valores (es decir, ST-20 y R-Tokens), lo que permite el cumplimiento automático y parámetros de transacción personalizables para cumplir con los requisitos reglamentarios. Además, también se integran con proveedores de servicios como casas de bolsa y personas jurídicas para ayudar a los emisores en las transacciones. Por ejemplo, las plataformas duales de intercambio/emisión incluyen tZERO de Overstock.

A medida que más jugadores ingresan al mundo de las finanzas abiertas, es probable que las plataformas de emisión y los sistemas de gestión de inversiones crezcan rápidamente en importancia al mismo tiempo que proporcionan crecimiento para el ecosistema DeFi.

3. Plataforma de predicción descentralizada

Las plataformas de apuestas descentralizadas son uno de los componentes más atractivos de las finanzas abiertas y son muy complejas, pero tienen un enorme potencial. Augur lanzó una plataforma basada en ethereum resistente a la censura el año pasado que permite a las personas apostar en cualquier cosa. Otros proyectos, como Gnosis, apuntan a algo similar.

Las plataformas de apuestas, o mercados de predicción, han sido durante mucho tiempo una herramienta financiera popular para cubrir riesgos y especular sobre eventos globales. Los mercados de predicción descentralizados pueden lograr lo mismo, pero con criptomonedas y sin la capacidad de censurar el mercado. Desde pronósticos políticos y meteorológicos hasta cobertura contra eventos financieros o adversos en el mundo real, Augur lo tiene todo.

4. Bolsas y mercados abiertos

El papel del intercambio lo realiza un intercambio descentralizado (DEX). DEX es un mercado P2P para los activos de ambas partes en Ethereum, y no hay un tercero como intermediario en la transacción. Como tales, se diferencian de los intercambios centralizados como Coinbase en este sentido. Algunos DEX también utilizan algunos métodos de intercambio de tokens altamente innovadores, como intercambios atómicos y otros métodos sin depósito, para intercambiar un activo por otro con un tiempo de liquidación y un riesgo mínimos.

Otros tipos de mercados abiertos se centran en el intercambio de tokens no fungibles (NFT), a menudo denominados criptocoleccionables. Plataformas como OpenSea y Rarebits facilitan la búsqueda y compra y venta de criptoactivos que van desde NFT en juegos como Cryptokitties hasta tramas virtuales en el juego Decentraland. Según se informa, algunas plataformas de mercado, como District0X, incluso permiten a los usuarios crear sus propios intercambios y votar sobre los procedimientos de gobierno. Los ejemplos de dexes que actualmente ofrecen comercio de criptomonedas incluyen Binance DEX y Ethereum Delta.

5. Monedas estables

Hay varios modelos de monedas estables ahora. Se diferencian en la forma en que emiten monedas, sus reservas y sus mecanismos de estabilización de precios. Las Stablecoins son Tokens emitidos por blockchain, diseñados para mantener un valor estable. Por lo general, se logra fijándose a activos externos como el dólar estadounidense y el oro. Aproximadamente, las monedas estables se pueden dividir en las siguientes tres categorías:

Colateral de criptomonedas

Colateral Fiat

Monedas estables algorítmicas

Las monedas estables con garantía criptográfica incluyen Dai. Sin embargo, las monedas estables con garantía fiduciaria son, con mucho, las monedas estables más populares del mercado. El primero en llevar la peor parte es Tether, aunque hay muchas alternativas. Los modelos de estas monedas estables no difieren mucho entre sí. Con todas estas monedas estables, los usuarios deben confiar en el proveedor. Algunos ofrecen auditorías periódicas y voluntarias, generando la confianza necesaria a través de la transparencia.

Las monedas estables algorítmicas no están centralizadas ni respaldadas por criptoactivos. Se basan en un algoritmo para mantener un valor estable. En pocas palabras, el algoritmo toma la oferta y la demanda como parámetros y los ajusta en consecuencia, manteniendo siempre una relación equilibrada. Basis es el precursor de este tipo de proyectos.

El futuro de DeFi: ¿potencial o todo bombo?

Por supuesto, la pregunta final es, ¿qué tan grande es el potencial de todo el movimiento DeFi? Básicamente, se puede decir que en el espacio de las criptomonedas, hay muchas cosas que simplemente están sobrevaloradas, y el producto real no tiene ninguna posibilidad de cumplir con las expectativas exageradas. Se produce una grave desilusión y desinterés. Sin embargo, para DeFi, la situación es un poco diferente, porque ya hay algunos productos terminados como MakerDao y la respuesta del mercado es buena.

Aún así, estamos en una etapa muy temprana de todo el movimiento DeFi. Aún así, el potencial detrás de esto es enorme. Incluso si DeFi solo logra otorgar préstamos en el futuro, es suficiente. Si el ecosistema DeFi puede ofrecer préstamos en mejores condiciones que la mayoría de los bancos nacionales y otros prestamistas, esto podría conducir a una adopción mundial.

Pero también es uno de los mayores obstáculos que aún debemos superar en la industria DeFi. Primero, se necesita más educación para que el público sepa que esta alternativa existe. Como antes, solo un puñado de personas está prestando atención a los problemas relacionados con las criptomonedas y la tecnología blockchain. Incluso menos de ellos se ocupan de DeFi. Por otro lado, la facilidad de uso de dichos productos debe mejorarse mucho para establecer el rumbo necesario para que las grandes masas los usen y adopten globalmente.

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