DeFi Pooling: proporciona escalabilidad a proyectos L1 existentes

El valor principal de DeFi es la popularización financiera y el acceso abierto. Pero con el aumento del precio de la gasolina, DeFi se ha convertido cada vez más en un juego para ballenas gigantes.

Los fondos de capital de capa 1 (como los bonos del Tesoro en YFI) pueden promover de manera efectiva la popularidad de DeFi porque son más baratos y simples.

Sin embargo, unirse, abandonar y reequilibrar un grupo en la capa 1 sigue siendo costoso.

StarkEx resuelve este problema. La solución que proponemos se llama DeFi Pooling, que coloca las facturas en la Capa 1 y completa el reequilibrio de posiciones en la Capa 2.

StarkEx 3.0 (disponible en mayo de 2021) admitirá el componente previo de DeFi Pooling: L1 Limit Order.

El objetivo de DeFi es democratizar los servicios financieros aprovechando su componibilidad y acceso sin barreras. Sin embargo, cuando el precio del gas es demasiado alto, solo los ricos y poderosos pueden participar.

Si queremos que DeFi siga siendo inclusivo y obtenga los próximos 10 millones de usuarios, debemos resolver el problema de escalabilidad para que se pueda reducir el costo de las transacciones.

La plataforma de comercio digital Linqto adquiere la plataforma de servicios DeFi Trustline: Jinse Finance News, la plataforma de comercio digital Linqto anunció que ha completado la adquisición de Trustline. Se informa que Trustline se basa en XRP Ledger y proporciona una plataforma tecnológica para servicios financieros descentralizados en términos de pagos, transacciones y préstamos. (PR News Wire) [2022/8/12 12:19:43]

Ya hemos visto un paso hacia la escalabilidad con el Optimizador de rendimiento. Proyectos como YFI y Harvest permiten a los inversores minoristas participar en estrategias comerciales más avanzadas y costosas. Tome la estrategia YFI USDt Curve como ejemplo.

Como comerciante ordinario, es muy complicado maximizar la tasa de rendimiento de los depósitos en el proyecto Curve. Primero deben depositar dinero en un grupo de fondos determinado, luego depositar el certificado de depósito del grupo de fondos en el indicador Curve, determinar el período de bloqueo para aumentar las recompensas CRV y votar en la cadena para determinar la proporción de recompensas asignadas a su propia piscina.

Con YFI, el proceso anterior se puede abstraer. Los usuarios solo necesitan depositar dinero en el contrato YFI USDt yVault, y el protocolo hará el resto automáticamente. La compensación es que el protocolo cobra una tarifa de gestión del 20% sobre las ganancias.

Datos: el volumen total de bloqueo del protocolo DeFi actual es de 213,13 mil millones de dólares estadounidenses: según las noticias del 23 de marzo, según los datos de Defi Llama, el volumen total de bloqueo actual del protocolo DeFi es de 213,13 mil millones de dólares estadounidenses, un aumento del 0,37% en 24 horas. Los cinco principales activos bloqueados son Curve ($ 20,26 mil millones), MakerDAO ($ 16,34 mil millones), Lido ($ 16,22 mil millones), Anchor ($ 14,26 mil millones) y AAVE ($ 12,8 mil millones). [2022/3/23 14:13:25]

Para la mayoría de los comerciantes, la tasa de tarifa del 20% sigue siendo barata en comparación con los muchos problemas y las tarifas de transacción que se deben pagar al hacer esos problemas.

Además, dado que el poder de voto de los usuarios de YFI se agrega, YFI se convierte en un fondo de inversión y puede influir en Curve para beneficiar a todas las partes interesadas de YFI: comerciantes y poseedores de tokens por igual.

Sin embargo, YFI no es el más eficiente en términos de uso de gas, porque depositar dinero en el grupo y retirar dinero, incluido el reequilibrio de todo el fondo, siguen siendo operaciones en la Capa-1. En consecuencia, estas operaciones a menudo siguen siendo prohibitivamente costosas.

La plataforma de estrategia de compromiso y liquidez de DeFi xToken planea lanzar una plataforma de préstamos en Arbitrum: el 31 de octubre, los miembros del equipo xToken de la plataforma de estrategia de compromiso y liquidez de DeFi propusieron un plan para lanzar una plataforma de préstamos en Arbitrum en la comunidad de gobierno, que se ampliará a otras plataformas en los futuros protocolos L2 y L1. Los miembros del equipo de xToken dijeron que la interfaz de usuario actual de la plataforma de préstamos se completó y se está promoviendo el trabajo entre cadenas, con el objetivo de lanzar un protocolo de préstamo completo en Arbitrum alrededor del Día de Acción de Gracias. Los miembros del equipo de xToken también declararon que la plataforma de préstamos solo admitirá activos como Ethereum, WBTC y LINK al principio, y lanzará estrategias de liquidez de xToken y estrategias de compromiso en L2 y L1 en el futuro. [2021/10/31 6:22:58]

DeFi Pooling está aquí para resolver este problema: ¡puede mover depósitos, retiros, reequilibrio, etc. a la Capa-2 escalable y de bajo costo!

DeFi Pooling es un nuevo mecanismo que permite a los usuarios utilizar sus cuentas de capa 2 para operar sin gastos: pueden depositar dinero en Aave y Compound, invertir en YFI o Harvest, o convertirse en Uniswap, Balancer y proveedores de liquidez en Curve.

ZB lanzará QFIL-Defi mining y QuickCash cross-chain exchange ZAPP: Según el anuncio oficial, ZB abrirá QFIL-DeFi mining y QuickCash cross-chain exchange ZAPP a las 20:00 el 19 de octubre. Los usuarios que tengan FIL pueden optar por intercambie ZAPP en la cadena cruzada ZB QuickCash, intercambie FIL1:1 por QFIL y participe en la extracción de liquidez de DeFi.

La plataforma de intercambio de cadena cruzada QuickCash se enfoca en transacciones de divisas estables y servicios de intercambio de cadena cruzada. Actualmente, FIL y QFIL se pagan por el intercambio. Los usuarios que tienen FIL pueden unirse fácilmente a la minería de liquidez de alto rendimiento de DeFi a través del intercambio. La posterior plataforma de intercambio de cadenas cruzadas QuickCash admitirá servicios de intercambio de cadenas cruzadas para más monedas. Para obtener más detalles, consulte el sitio web oficial de ZB.com. [2020/10/19]

Tomemos como ejemplo una operación DeFi simple: invertir en USDt yVault.

CoinW lanzará SSK en la zona DeFi a las 12:00 el 10 de octubre: Según noticias oficiales, CoinW lanzará SSK en la zona DeFi a las 12:00 el 10 de octubre; se informa que, inspirado por Synthetix, el equipo propone la Protocolo SunStake, este es un nuevo protocolo de emisión y comercio de activos sintéticos en un intento de exponer los riesgos de los activos no cifrados a los usuarios de blockchain. El token SSK es el núcleo del protocolo SunStake y se utiliza principalmente para incentivos y gobernanza. [2020/10/10]

Los participantes son:

Comerciante/Usuario/Usuario final

Alice, Bob y Carol son comerciantes con fondos depositados en Layer-2

Parte fuera de la cadena

Un operador y el sistema StarkEx que admite los servicios del operador

Parte de la cadena

Contrato objetivo de DeFi (en este caso, yUSDt Vault)

Contrato inteligente StarkEx

Broker Pool: un nuevo contrato inteligente en cadena que coordina la demanda de los contratos de StarkEx, gestiona la propiedad del grupo e interactúa con los propios contratos de destino de DeFi

En nuestro ejemplo, Alice y Bob quieren depositar dinero en YFI y Carole quiere retirar dinero de YFI. Por lo tanto, las necesidades de Alice y Bob coinciden exactamente con las de Carole, y solo la diferencia debe transferirse a la cadena.

Desde la perspectiva de Alice y Bob, la operación de DeFi Pooling se divide en dos pasos:

Cambie USDt por acciones acuñadas por operadores StarkEx del grupo de proxy (por ejemplo, syUSDt)

Cambiar syUSDt a yUSDt

Paso 1: requisitos agregados

Un contrato de proxy acuña una parte del grupo de proxy (por ejemplo, syUSDt)

El contrato de agente vende acciones a los comerciantes a través de una orden de límite en la cadena principal (Orden de límite L1, consulte los detalles a continuación)

StarkEx liquida la transacción en cadena

Paso 2: activación del grupo

El contrato proxy retira los fondos que pertenecen al fondo común del contrato inteligente StarkEx

El contrato de proxy deposita estos fondos en una bóveda DeFi (por ejemplo, yVault)

Los contratos de proxy reciben certificados de depósito (tokens LP, por ejemplo, yUSDt)

El contrato de proxy crea una orden de límite de precio en cadena que proporciona el precio de la credencial de depósito a la acción del grupo (por ejemplo, syUSDt)

Paso 3: El comerciante recibe el certificado de depósito

Los comerciantes en Layer-2 recompran certificados de depósito (por ejemplo, yUSDt) con acciones (por ejemplo, syUSDt)

Cuota de destrucción de contrato de agente

Paso 4: Reequilibrar: la guinda del pastel

Alguien puede haber notado que ahora, una política puede representarse como un token fuera de la cadena. Luego, una operación de reequilibrio como el intercambio de yUSDt por YETH se puede simplificar para encontrar otro comerciante para intercambiar tokens, por lo que puede ocurrir completamente en un entorno sin pagar gasolina.

Todavía hay una cosa que no está clara: las órdenes de límite de precio en cadena

Hay otra cosa que no explicamos claramente arriba es el orden límite en la cadena. Hay tres operaciones básicas en StarkEx: transferencia, transferencia condicional y transacciones de límite de precio de capa 2. En la próxima versión (StarkEx V3), también admitiremos órdenes de límite de capa 1, lo que permitirá que los contratos inteligentes en la capa 1 envíen transacciones en la capa 2. Esta es la pieza que falta del rompecabezas en este momento.

Para recuperar la intención original de la popularización financiera de DeFi, debemos proporcionar una mayor capacidad de procesamiento de transacciones y costos de transacción más bajos. DeFi Pooling es una solución de este tipo. Esto es equivalente a reemplazar los jets privados con aviación comercial. Si DeFi quiere llegar a los próximos 10 millones de comerciantes, este es el camino a seguir.

Enlace original:

https://medium.com/starkware/defi-pooling-1332ddbff21

Autor: Luis Guthmann

Traducción: Ajián

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