La tendencia en 2021 es DeFi: agregadores avanzados, seguros y derivados

Hablemos de tres categorías principales de productos: agregadores avanzados, seguros y derivados. Hay dos tipos de agregadores, agregación de transacciones, que representan 1 pulgada. Para la agregación de ingresos, el representante antiguo es Yfi, y el representante emergente es, sin duda, Alpha. Permítanme hablar primero sobre la agregación de transacciones: 2020 es básicamente un año en el que Uniswap es el único, y casi toda la profundidad de las transacciones está en Uniswap, por lo que el agregador de transacciones es más o menos insípido. En 2021, con el rápido ascenso del sushi y la recuperación de DEX como KNC, DoDo, Balancer y Bancor, la liquidez estará más dispersa que en 2020 y la agregación de transacciones obviamente tendrá más significado que en 2020. El número de 1 pulgada de usuarios y el volumen de negociación también se han disparado recientemente, y DEX se encuentra firmemente en el cuarto lugar. La versión V2 de 1 pulgada lanzada a fines del año pasado ha realizado mejoras considerables en los siguientes aspectos, incluida una nueva interfaz de usuario intuitiva y fácil de usar, un tiempo de transacción mucho más corto, una probabilidad muy reducida de transacciones fallidas y el nuevo descubrimiento más importante y algoritmo de enrutamiento - Pathfinder. Personalmente, la versión anterior de 1 pulgada en 2020 no desea usarla, pero la nueva versión de 1 pulgada es fácil de usar cuando observa la interfaz. Echemos un vistazo a la agregación de ingresos: YFI: como creador del agregador de ingresos, YFI lanzó recientemente la versión V2 de Vault. Además de la interfaz, incluye la siguiente serie de actualizaciones: USDT se ubica entre las 10 principales criptomonedas por capitalización de mercado en abril de 2022 "Tercer lugar: el 9 de abril, Forbes Advisor publicó la lista de "Las 10 principales criptomonedas por valor de mercado en abril de 2022". Las tres principales son: BTC (US $ 888 mil millones), ETH (US $ 415 mil millones) , USDT (más de $ 79 mil millones). (Forbes) [2022/4/9 14:14:21] 1. La nueva estructura de tarifas, ahora cobra una tarifa de administración del 2% y una comisión de ganancias del 20%, y la tarifa de retiro en la era V1 ha sido cancelada; Crema La tesorería y Alpha Homora se combinan para llevar a cabo minería de liquidez apalancada 3. Protección gratuita contra pérdidas y soluciones de liquidez unilaterales 4. Sistema de alarma de grupo inteligente en cooperación con HAL. Sin embargo, a pesar de las actualizaciones constantes, el precio de YFI es el único en la corriente principal DeFi que no sube. En cuanto a por qué no sube, no lo sé. Lo más probable es que no haya un cambio importante en el TVL. (bloqueo de capital) datos Sin embargo, si usted Si es optimista acerca de AC, no hay razón para no ser optimista acerca de YFI como su propio hijo. Alpha.finance: la moneda de dios reciente, lograda 100 veces en 3 meses. En pocas palabras, Alpha no es solo un agregador de ingresos, sino también una plataforma de préstamos. Un gran V bromeó diciendo que Alpha es en realidad una "plataforma de pago disfrazada de agregador de ingresos agrícolas". La cantidad de generación ya es comparable a la del actual líder crediticio AAVE. La plataforma comunitaria descentralizada Colony anunció su hoja de ruta para 2021: El 16 de marzo, la plataforma comunitaria descentralizada Colony anunció su hoja de ruta para 2021, detallando sus tareas anuales para 2021. Abril-Mayo: Token machine, diseño de mecanismo de distribución de tokens a través de token machine combinado con KYC y lista blanca de direcciones; bloqueo y activación de tokens; perfil de usuario; mecanismo de penalización; soporte GnosisSafe; sin cargo por gas en xDai. Junio-julio: Propuestas y disputas (tokens; híbridos); estrategias de gobernanza; generadores de gastos; pagos por lotes; pagos divididos; pagos por etapas. Agosto-septiembre: Tablero financiero; Tesorería de la comunidad; Configuración de suministro de tokens; Mecanismo de recompensa; Sistema de misiones; Extension Manager v2. Temporada 4 y posteriores: pagos de salarios regulares o a plazos; operaciones entre cadenas; tablero personal; votación escalar, etc. [2021/3/16 18:48:55] El Alpha Homora actual permite a los usuarios pedir prestado ETH en forma de apalancamiento para la minería de liquidez, y para la fiesta de lanzamiento, la tasa de interés ha superado ETH2.0 Staking y la mayor parte del mercado Otras plataformas de préstamos en Internet, por lo que la tasa de utilización de los fondos es extremadamente alta. Mientras continúe la minería de liquidez, este tipo de plataforma de agregación de préstamos + ingresos que mejora la eficiencia del capital teóricamente siempre tendrá un mercado. Incluso hay grandes V en el mercado que usan el término profesional "hipoteca superfluida" para describir Alpha Homora, es decir, la capacidad de múltiples protocolos para usar el mismo activo. En las finanzas tradicionales, su propiedad inmobiliaria se puede alquilar para obtener ingresos y se puede hipotecar al banco para el pago. Es difícil hacerlo en DeFi tradicional, lo que resulta en una liquidez fragmentada y una baja eficiencia del capital. Y Alpha se da cuenta de que su ETH no solo se utiliza como préstamo hipotecario de activos, sino que también participa en la minería de liquidez para obtener ingresos agrícolas, lo que ha mejorado cualitativamente la eficiencia del capital de este mundo DeFi y, por lo tanto, ha logrado el mito de Alpha 100 veces la moneda. El Centro Provincial de Cadenas de Bloques de Yunnan está solicitando el primer lote de proyectos piloto para la aplicación de la tecnología de cadenas de bloques en 2020: Con el fin de implementar concienzudamente los requisitos de implementación del comité provincial del partido y el gobierno provincial para convertir a Yunnan en un área de reunión para el desarrollo de En áreas como la agricultura, la trazabilidad de productos, la supervisión del mercado, los asuntos gubernamentales y el almacenamiento de certificados judiciales, se enfocan en la industria de la cadena de bloques, de acuerdo con el principio de "incisiones más pequeñas, investigación más profunda y uso más efectivo", el Centro Provincial de la Cadena de Bloques llevó a cabo Lanzamiento del "Anuncio del Centro Provincial de Cadenas de Bloques de Yunnan sobre el lanzamiento de los proyectos piloto de aplicaciones de tecnología de cadenas de bloques de 2020 (primer lote)" e invita sinceramente a las unidades nacionales relevantes a revelar activamente la lista. El primer lote de 8 proyectos que se publicará involucra campos como la agricultura, la trazabilidad de productos, la supervisión del mercado, los asuntos gubernamentales y el almacenamiento de certificados judiciales. (Diario de Yunnan) [2020/6/22] Es previsible que habrá más y más plataformas similares en 2021. Como citamos a AC muchas veces en artículos anteriores, uno de los mayores puntos de avance de DeFi en 2021 debe ser la eficiencia del capital mejora. Alpha Homora es solo el primer producto de Alpha, seguido de AlphaX y Alpha Asgardian, que corresponden a contratos perpetuos y opciones respectivamente, ¿o traerá un nuevo valor?NXM - como el proyecto "abuelo" de blockchain insurance, lanzado Después de eso, estuvo en silencio durante mucho tiempo, hasta que DeFi se hizo popular el año pasado. NXM pertenece a la "cadena de bloques" de los seguros tradicionales, y todavía utiliza el modelo de seguro tradicional. El actuario tomará varios indicadores de cada proyecto como parámetros para considerar de manera integral y establecer una tasa de prima (para la seguridad del contrato propio del proyecto). Noticias | La red de pagos DAG COTI anunció que el período de bloqueo del equipo se extenderá hasta junio de 2023: la red de pagos DAG COTI anunció oficialmente que, aunque aún no se han completado todos los cambios en el plan de distribución de tokens, el anuncio oficial se implementará de inmediato para el equipo COTI Algunos períodos de bloqueo de fichas extienden el período de bloqueo del equipo hasta junio de 2023. [2020/1/5] En 2021, NXM comenzó a ampliar el alcance de los seguros, expandiendo el grupo objetivo de DEX y DeFi a usuarios de CEX, y comenzó a brindar servicios de seguros para usuarios de Binance y Coinbase. Cover——Cover pertenece al seguro original de la cadena de bloques. Es completamente diferente del tradicional "seguro de riesgo compartido" de NXM. Cover utiliza un "seguro punto a punto descentralizado" a través de pólizas de seguros negociables y órdenes de contratación. La prima de cada proyecto se entrega íntegramente al mercado a precio libre en forma de opción. Desde el comienzo mismo de la era Safe, Cover ha experimentado una serie de desacuerdos de equipo, infinitas emisiones adicionales causadas por lagunas contractuales, etc. Se puede decir que ha pasado por giros y vueltas. En 2021, Cover lanzará V1.1 (a cargo de AC) y V2 (que incluye cobertura de seguro específica en el acuerdo, acuerdos de paquete, liquidez ampliada, tarifas dinámicas y otras características, e integración con Yearn v2). Armor—Armor, un proyecto de minería de liquidez que comenzó recientemente, es un proyecto creado después de que el desarrollo central del equipo Cover original y el creador principal se separaran. El posicionamiento de Armor es muy interesante, es un agente de distribución de NXM, no hace negocios de seguros por sí mismo, pero compra seguros de NXM a través de Armor. Quizás se esté preguntando, ¿por qué no puedo simplemente ir a NXM para comprarlo? Obviamente, comprar a través de Armor tiene las siguientes ventajas, que pueden considerarse como la expansión y mejora del modelo NXM. Noticias | OKEx lanzará públicamente el comercio de opciones de Bitcoin el 9 de enero de 2020: OKEx declaró en un comunicado de prensa el 26 de diciembre que ha lanzado el comercio de opciones de Bitcoin para algunos comerciantes seleccionados y lanzará el comercio de opciones de Bitcoin en 2020 Lanzado públicamente el 9 de enero de 2019 , el nuevo contrato se liquidará diariamente en Bitcoin. (Cointelegraph) [2019/12/26] 1. NXM requiere KYC, pero Armor no. 2. La política de NXM está Toeknizada en forma de NFT (ERC721), lo que brinda a los clientes un pago por uso más flexible y en -demanda Servicio de seguro pagado 3. Armor.Fi también tendrá NXM Si hay diferentes productos DeFi que los clientes necesitan, pueden comprometer a NXM para iniciar el servicio de suscripción para este producto. Se puede encontrar que en 2021, los seguros DeFi comenzaron a aparecer gradualmente en el mundo financiero tradicional con modelos de negocios más diversos y complejos, como seguros mutuos, reaseguros, distribuidores de agencias, etc.. Esta también es una presentación común de casi todos los productos DeFi en 2021. postura evolutiva. Los derivados descentralizados basados ​​en DEX son casi una pista caliente inevitable en 2021. La lógica es simple: mire el aumento de Uniswap y Sushiswap el año pasado, mire la comparación de los datos de transacciones DEX y CEX, mire los cambios en los hábitos comerciales de las personas, mire el desempeño reciente de los precios de BNB, HT, Uni y Sushi, y lo tendréis muy claro. Se ve que la renovación del paradigma no depende en absoluto de la voluntad humana. Entonces, aquí viene la pregunta, contratos, opciones y otros derivados cuyo volumen de negociación supera el del mercado al contado, OKEx, Bitmex y otros mercados de contratos que han estado tan calientes en los últimos años, ¿cuál será el objetivo en el DEX? Creo que los siguientes tres proyectos deben considerarse como productos descentralizados que se espera que se comparen con Bitmex y OkEx en 2021. 1. Protocolo Perp Al observar el auge de Dex, puede encontrar una característica muy importante, que es P2P. El p2p aquí no es Peer to Peer (punto a punto), sino Peer to Pool (punto a pool). Después de que Uniswap llevó adelante el AMM (modelo de punto a grupo), Dex tomó la delantera y el libro de pedidos tradicional (modelo de punto a punto) de Idex ha disminuido. Después de que AAVE cambió el modelo de préstamo de peer-to-peer a peer-to-pool, aumentó 1,000 veces en 2 años. SNX, el activo sintético de 100 veces la moneda, no tiene deslizamiento ni requisitos de contraparte, y también lo realiza el grupo. En el entorno actual de tarifa de transacción de blockchain y TPS, el grupo tiene un poder extremadamente mágico: el grupo acumula valor y el libro de pedidos divide el valor. Perp Protocol fue pionero en VAMM, realizando así contratos perpetuos apalancados basados ​​en "grupos". Al mismo tiempo, utiliza L2 de Xdai, que tiene una experiencia fluida y tarifas de manejo bajas. Recientemente, el volumen de transacciones ha aumentado constantemente. Aunque lo más probable es que Xdai no sea la solución final de L2, el método de implementación del contrato perpetuo apalancado de VAMM propuesto por Perp sigue siendo muy notable. Los lectores interesados ​​pueden estudiar el método de implementación de VAMM por sí mismos. 2. Injective Protocol Injectiv se basa en Cosmos, tratando de crear un sistema de producción de derivados descentralizado más completo, que incluye tres módulos: injective Chain, Injective Futures e Injective DEX, cada uno de los cuales es un producto independiente, pero también se complementa y coopera entre sí. . Entre ellos, Injective Chain está construido sobre la base de Cosmos SDK y puede usarse como L2 de alta velocidad o cadena lateral de Ethereum. Injective Future no solo puede negociar activos cifrados nativos, sino también activos sintéticos como SNX, incluidos oro, petróleo, gas natural, materias primas, etc. No, recientemente, Injective lanzó los activos sintéticos de acciones de Tesla, así como los populares activos sintéticos de acciones de Gamestop, etc. Injective Dex——Basado en Injective Chain, tiene las ventajas de una liquidación rápida, sin cargos por manejo para cancelar órdenes y una experiencia fluida. No solo puede aceptar derivados desarrollados por Futures, sino que también admite activos de cadena cruzada a través de Cosmos. Protocolo IBC, así como transacciones Es decir, minería y otros métodos de incentivos de liquidez de incentivos populares actuales. 3. DYDX DYDX no emite monedas, sino derivados descentralizados, este es el jefe. En comparación con los dos primeros novatos innovadores, DYDX adopta un libro de pedidos fuera de la cadena relativamente tradicional y un modelo de liquidación en la cadena, pero DYDX tiene sus propias ventajas únicas. dYdX es el primer acuerdo comercial de derivados de moneda digital descentralizado del mundo. es el primer jugador en este camino; DYDX tiene múltiples negocios, como comercio al contado, comercio de contrato perpetuo, comercio de margen y préstamos; en 2020, el volumen de comercio de DYDX aumentará 40 veces a 2500 millones de dólares estadounidenses, lo que básicamente es una sonrisa orgullosa en el ámbito de los derivados descentralizados; la línea de inversión es extremadamente lujosa, incluidos A16Z, Polychain en 18 años, el fondo Coinbase DeFi en 19 años, la ronda B en 21 años y los conocidos Three Arrows Capital y DeFiance Capital lideraron la inversión. En la primera mitad de 2021, DYDX integrará la solución de segundo nivel de Starkware para el comercio de márgenes cruzados de contratos perpetuos. Se estima que Token se lanzará este año con una alta probabilidad.

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