El impacto del "Reglamento sobre Prevención y Manejo de Recaudación Ilegal de Fondos" en las industrias de blockchain y moneda digital

¿Por qué la promulgación del "Reglamento" tendrá un gran impacto en las industrias de blockchain y moneda digital? ¿Cómo investiga el departamento de supervisión laboral los casos de recaudación ilegal de fondos? ¿Cómo maneja el departamento de supervisión la recaudación ilegal de fondos? Con sus características técnicas avanzadas y atributos comerciales únicos, sus problemas de cumplimiento siempre han sido los puntos débiles de la industria. El "Anuncio sobre la Prevención de los Riesgos de la Emisión y Financiamiento de Tokens" (en adelante, el "Noveno Cuarto Anuncio") estipula claramente que ""Emisión y Financiamiento de Tokens" significa que la entidad financiera recauda bitcoins de los inversionistas a través de la venta y circulación ilegal de tokens La llamada "moneda virtual" como ether es esencialmente una financiación pública ilegal sin aprobación, y se sospecha de la venta ilegal de tokens, emisión ilegal de valores, recaudación de fondos ilegal, fraude financiero, esquemas piramidales y otros ilegales y actividades delictivas". Pero en Después del "Noveno Cuarto Anuncio", qué tipo de negocio de blockchain y moneda digital constituirá una recaudación de fondos ilegal sigue siendo un área relativamente vaga. El artículo 19 del "Reglamento" estipula claramente que "para los siguientes actos en esta área administrativa, los sospechosos de recaudación ilegal de fondos. El departamento principal para tratar con la recaudación ilegal de fondos organizará de inmediato a las autoridades de la industria relevantes, los departamentos reguladores y las sucursales y agencias enviadas del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado para realizar investigaciones. y determinar: Participar en todo tipo de gestión de activos, moneda virtual, negocios de arrendamiento financiero, etc. para absorber fondos en nombre". Esta es la primera vez que la "moneda virtual" aparece en las "Regulaciones" a nivel de las autoridades Se han publicado las diez palabras más populares de ciencia y tecnología en 2022: Metaverse, Web3.0 aparece en la lista: Golden Finance informa que recientemente, Baidu Boiling Point y Phoenix.com Technology lanzaron las "Palabras anuales de ciencia y tecnología de 2022" , que son metaverso, Web3.0, colecciones digitales, entrelazamiento cuántico, personas digitales, AIGC, economía digital, litografía, biología computacional y neutralidad de carbono. Entre ellos, Fenghuang Technology se centró en el concepto de "Metaverso": "Metaverso" completo de infinitas posibilidades saltó a la cima de la lista anual de palabras candentes en ciencia y tecnología. La tecnología Metaverse no solo se convertirá en una herramienta de productividad de próxima generación, sino que también promoverá la evolución gradual de la era digital hacia la "Era Metaverse". [ 2022/12/27 22:09:42] La "moneda virtual" figura claramente como una moneda común sospechosa de recaudación ilegal de fondos. Es propicio para que el gobierno local organice investigaciones de manera oportuna e investigue y trate la recaudación ilegal de fondos. actividades de acuerdo con la ley. Significa que los gobiernos locales tienen una guía regulatoria más clara cuando se enfrentan a la moneda virtual emergente. Anteriormente, las empresas no estándar usaban varias formas para encubrir operaciones ilegales. Hay una alta probabilidad de que la estrategia ya no sea efectiva. La promulgación del "Reglamento" significa que las agencias reguladoras han resuelto los problemas de base legal insuficiente y medios insuficientes para prevenir y tratar la recaudación de fondos ilegal. Al mismo tiempo, el negocio de blockchain y la moneda digital, que anteriormente estaban en el área gris, se incluirá claramente en el alcance regulatorio de las agencias reguladoras. Comentarios de Tony Después de que se implementen las "Regulaciones", más y más empresas no estándar de blockchain y moneda digital aceptarán investigaciones sobre la recaudación ilegal de fondos y pueden ser sancionadas en consecuencia. De acuerdo con el " Artículo 2 de las Regulaciones. El término "recaudación ilegal de fondos" en estas Regulaciones se refiere a la recolección de fondos de objetos no especificados prometiendo el reembolso del principal y los intereses u otorgando otros rendimientos de inversión sin el permiso legal del departamento de gestión financiera. del Consejo de Estado o en violación de las normas nacionales de gestión financiera. El departamento de gestión financiera del Consejo de Estado al que se hace referencia en estas normas se refiere al Banco Popular de China, la agencia de gestión y supervisión financiera del Consejo de Estado y la gestión de divisas departamento del Consejo de Estado. Bolsa de valores adoptará Blockchain para la liquidación de transacciones para 2023: según las noticias del 10 de junio, Nigerian Exchange Limited planea lanzar una plataforma comercial habilitada para blockchain el próximo año para profundizar el comercio y atraer a jóvenes inversores al mercado. Temi Popoola, CEO de Nigerian Exchange Limited, dijo en una entrevista que el intercambio espera implementar la tecnología blockchain en la liquidación de transacciones del mercado de capitales. El intercambio nigeriano se asociará con una empresa de tecnología y recibirá la aprobación regulatoria antes de su lanzamiento en 2023. (Bloomberg) [2022/6/11 4:17:43] Los tres elementos de la recaudación ilegal de fondos: primero, "sin el permiso legal del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado o en violación de las normas nacionales de gestión financiera" , eso es ilegal para la moneda digital blockchain En lo que respecta a la industria, en primer lugar, debe prestar atención a si su negocio viola el Documento No. 289 y el Anuncio del 4 de septiembre, y en segundo lugar, debe verificar si ha obtenido permiso de PBOC, CSRC, CBIRC y SAFE. El segundo es la "promesa de reembolsar el capital y los intereses o dar otros rendimientos de la inversión", es decir, la tentación; las autoridades reguladoras siempre se han adherido al principio de "la sustancia sobre la forma" al abordar la cuestión de "prometer reembolsar el principal y los intereses o dar otros rendimientos de inversión", incluso si se disfraza de otras formas, siempre que siga constituyendo "incentivos" en esencia, seguirá habiendo riesgos reales de cumplimiento. Comportamientos de riesgo: (a) publicar contenido relacionado como "rendimiento esperado", "rendimiento estimado" y "rendimiento de inversión previsto"; (b) usar "seguridad", "garantía", "promesa", "seguro", "evitar" riesgo", "garantizado", "alto rendimiento", "sin riesgo" y otras palabras que puedan inducir a error a los inversores a hacer juicios de riesgo; (c) recomendación o selección unilateral del rendimiento general pasado o el rendimiento del producto pasado de menos de 6 meses; (d) Usar expresiones tales como "aumento unilateral, tenencia de moneda para ganar intereses y transferencia de bienestar". Hexa Wallet completa USD 1 millón en financiamiento, Plan B Ventures y otros participaron en la inversión: el 12 de marzo, la startup británica de tecnología financiera Hexa Wallet completó USD 1 millón en la ronda de financiamiento Pre-Seed, el inversionista ángel Brad Mills, la plataforma global de inversión en línea Bank To The Future, la firma de capital de riesgo Plan B Ventures y Fulgur Ventures, que se enfoca en nuevas empresas de bitcoin, participaron en la inversión. Hexa Wallet se enfoca en diseñar aplicaciones de autocustodia para Bitcoin y desarrollar soluciones de autocustodia. Los fondos de esta ronda se utilizarán para contratar desarrolladores, diseñadores e impulsar la participación de la comunidad. Hexa Wallet se está asociando con Bitcoin4India y Summer of Bitcoin para impulsar iniciativas comunitarias para la educación de Bitcoin en India y en el campus. (Bitcoin Magazine) [2022/3/12 13:52:59] El tercero es "absorber fondos de objetos no especificados", es decir, social. Lo que Tony Comments llama objetos inespecíficos corresponde a objetos específicos. Es fácil activar este requisito si no existe un procedimiento específico de identificación de objetos. Los siguientes comportamientos pueden ser considerados como elementos sociales: (a) publicación pública de materiales; (b) folletos, anuncios, manuales, cartas y faxes para el público; (c) carteles, anuncios al aire libre; (d) Medios de comunicación pública como la televisión, el cine, la radio y otros medios audiovisuales; (e) anuncios públicos de enlaces a sitios web de portales, blogs, etc.; (f) medios de Internet, como sitios web oficiales de agencias de recaudación de fondos y círculos de amigos de WeChat que no tienen procedimientos de determinación de objetivos específicos; (g) conferencias, informes y reuniones de análisis sin procedimientos de determinación de objetos específicos; (h) medios de comunicación como llamadas telefónicas, mensajes de texto y correos electrónicos sin procedimientos de determinación de objetos específicos; Polkadot: la ranura para tarjetas número 28 se abrirá el 8 de marzo Subasta: según Jinse Finance, según la plataforma oficial de Polkadot, según Motion438 aprobado por el Consejo de Kusama, la subasta se realizará aproximadamente cada 100,800 bloques (cada 7 días) hasta enero de 2023, y el 28 La ranura para tarjetas será Comienza el 8 de marzo de 2022 y finaliza el 15 de marzo. [2022/3/7 13:41:37] De acuerdo con el artículo 4 del "Reglamento", el estado prohíbe cualquier forma de recaudación ilegal de fondos y se adhiere a los principios de prevención, detección temprana, gestión integral y eliminación segura. de recaudación ilegal de fondos. En pocas palabras, el "Reglamento" se adhiere a cinco principios fundamentales, a saber: (a) sustancia sobre forma; (b) prevención primero; (c) ataque temprano y pequeño; (d) gestión integral; (e) eliminación segura. El principio de sustancia sobre forma significa que no importa cuáles sean las manifestaciones externas específicas de blockchain y la moneda digital, siempre que cumplan con los tres elementos de la recaudación ilegal de fondos, se identificarán como recaudación ilegal de fondos. El sistema de supervisión vertical de los gobiernos locales en todos los niveles y el sistema de supervisión horizontal de varios departamentos de supervisión formarán un sistema integral de alerta temprana sin callejones sin salida. La información y la experiencia de cualquier nodo en el sistema integral de alerta temprana se compartirá en toda la red, lo que significa que la supervisión futura será una red estrecha con múltiples dimensiones, actualizaciones en tiempo real y sin callejones sin salida. Las autoridades reguladoras establecerán y mejorarán el sistema nacional de monitoreo y alerta temprana de recaudación de fondos ilegales y el mecanismo de alerta temprana, y fortalecerán el monitoreo de big data. Las instituciones con expresiones como "Defi", "Finanzas distribuidas", "Intercambio de activos digitales", "Centro de comercio de activos digitales", "Gestión de riqueza de activos digitales" y "Gestión de riqueza de activos digitales" en el nombre de la empresa o ámbito comercial serán enfoque destacado en. Vale la pena señalar que, aunque el alcance comercial de las licencias comerciales emitidas anteriormente por algunas oficinas industriales y comerciales locales puede incluir las palabras clave antes mencionadas, dichas licencias comerciales no están legalmente permitidas por el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado. Opinión: Bitcoin sigue estando muy apalancado y puede caer aún más por debajo de los $40 000: Golden Finance informa que el CIO de Arca, Jeff Dorman, dijo que Bitcoin se ha estado negociando como un activo de riesgo recientemente y parece estar rastreando el mercado de valores a la baja. Según Laurent Kssis, experto en criptofondos cotizados en bolsa (ETF) y director de CEC Capital, en las últimas horas se han liquidado unos 200 millones de dólares en posiciones largas, lo que ha hecho bajar los precios al contado. Kssis agregó que el apalancamiento sigue siendo alto y podría caer aún más por debajo de los $40,000, especialmente si los rendimientos de los bonos continúan aumentando debido a la postura agresiva de la Reserva Federal. (Coindesk) [2022/1/7 8:32:01] Después de lidiar con la recaudación de fondos ilegal, la organización líder del departamento determina que se utiliza para la recaudación de fondos ilegal, la Administración del Ciberespacio de China y el departamento de telecomunicaciones competente lo más probablemente tome decisiones como eliminar la aplicación de los estantes. El banco analizará e identificará las cuentas relevantes sospechosas de flujo anormal de fondos ilegales de recaudación de fondos e informará la situación relevante de manera oportuna a la sucursal del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado, la agencia despachada y el departamento principal. por manejar recaudación de fondos ilegal. Esperamos que más empresas de moneda digital blockchain encuentren problemas bancarios. En el caso de actividades sospechosas de recaudación de fondos ilegales, cualquier unidad o individuo tiene derecho a informar al departamento principal para el manejo de la recaudación de fondos ilegal u otros departamentos relevantes. Si el departamento que dirige el manejo de la recaudación de fondos ilegal, las autoridades de la industria y los departamentos de supervisión descubren que puede haber riesgos de recaudación de fondos ilegal en su región administrativa, industria o campo, tienen derecho a advertir y entrevistar a las unidades y personas pertinentes. , y ordenar la rectificación. El principio de comenzar temprano y comenzar en pequeño significa que las empresas de todos los tamaños están a la vista de los reguladores, y cualquier empresa debe prestar atención a los problemas de cumplimiento desde el comienzo de su establecimiento. Los gobiernos de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central asumirán la responsabilidad general de la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos dentro de sus respectivas regiones administrativas. Los gobiernos a nivel de condado o superior deben especificar el departamento principal para prevenir y tratar el trabajo ilegal de recaudación de fondos, y dotarlo de los poderes y medios correspondientes de investigación y manejo. Los supervisores de la industria y los departamentos de supervisión cumplirán, de acuerdo con la división de responsabilidades, funciones de prevención y cooperación con la captación ilegal de fondos en sus respectivas industrias y campos. El Consejo de Estado ha establecido un sistema de reunión conjunta interministerial para tratar la recaudación ilegal de fondos. La reunión conjunta está dirigida por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y participan los departamentos pertinentes. Para el trabajo de cumplimiento de la industria de la moneda digital blockchain, es necesario prestar atención a la supervisión de la provincia, la ciudad y el condado, la supervisión de la industria y la supervisión de la reunión conjunta interministerial de recaudación de fondos ilegal. El departamento de supervisión puede tomar las siguientes medidas para organizar investigaciones sobre presuntas actividades ilegales de recaudación de fondos: (1) ingresar al lugar sospechoso de recaudación ilegal de fondos para realizar investigaciones y recopilar evidencia; (2) solicitar a las unidades y personas relacionadas con el incidente investigado y pedirles que expliquen los asuntos pertinentes; 3) Consultar y copiar documentos, materiales, datos electrónicos, etc., relacionados con el hecho investigado, y sellar documentos, materiales, equipos electrónicos, etc., que puedan ser trasladados, ocultados o dañados; Aprobado para preguntar sobre cuentas relevantes sospechosas de recaudación ilegal de fondos de acuerdo con la ley. De acuerdo con el artículo 26 del "Reglamento", las fuentes de recaudación de fondos para la liquidación incluyen: (1) el saldo de los fondos de recaudación ilegal; (2) el producto de los fondos de recaudación ilegal u otros activos convertidos y su ingresos; Beneficios económicos obtenidos por sus accionistas, controladores reales, directores, supervisores, altos directivos y otro personal relevante de la recaudación de fondos ilegal; (4) fondos de recaudación de fondos ilegales o activos relacionados ocultos y transferidos por partes de recaudación de fondos ilegales; beneficios tales como tarifas de publicidad, tarifas de patrocinio, tarifas de agencia, tarifas de favor, tarifas de reembolso, comisiones, comisiones, etc. obtenidas de los ingresos; Los beneficios económicos obtenidos de la recaudación ilegal de fondos por parte de los recaudadores de fondos ilegales y sus accionistas, controladores reales, directores, supervisores, gerentes superiores y otro personal relevante se enumeran como la fuente de fondos de recaudación de fondos para retiro. Las autoridades reguladoras aún deben explicar con más detalle si los salarios y las bonificaciones de los empleados son fuentes de fondos para la liquidación. Los intereses económicos tales como tarifas de publicidad, tarifas de patrocinio, tarifas de agencia, tarifas de favor, tarifas de reembolso, comisiones y comisiones obtenidas en la recaudación de fondos ilegal se enumeran como la fuente de fondos de recaudación de fondos para el retiro. En el futuro, todas las unidades o individuos que cooperen con la moneda digital blockchain primero deben evaluar el cumplimiento de las empresas relacionadas. El reglamento estipula una serie de medidas punitivas, y los términos relacionados con la empresa del proyecto son los siguientes: Para las recaudaciones ilegales de fondos, el departamento principal para el manejo de la recaudación ilegal de fondos impondrá una multa del 20% a 1 vez el monto del fondo. -levantamiento. Si el captador ilegal es una unidad, también se le podrá ordenar la suspensión de la producción y operaciones comerciales de acuerdo a la gravedad de las circunstancias, y las autoridades correspondientes revocarán el permiso, licencia comercial o certificado de registro de acuerdo a la ley; Se impondrá una multa de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 5 millones de yuanes. Constituir un delito, ser considerado penalmente responsable. Para aquellos que ayuden a la recaudación ilegal de fondos, el departamento principal para tratar la recaudación ilegal de fondos dará una advertencia e impondrá una multa de no menos de una vez pero no más de tres veces los ingresos ilegales; si se constituye un delito, la responsabilidad penal será investigado conforme a derecho. Para los recaudadores de fondos ilegales y los recaudadores de fondos ilegales que están sujetos a sanciones administrativas de acuerdo con estas reglamentaciones, los departamentos pertinentes establecerán registros crediticios e incluirán sus registros crediticios en la plataforma nacional de intercambio de información crediticia de acuerdo con las reglamentaciones. Si cualquier unidad o individuo relacionado con el evento bajo investigación no coopera con la investigación, se niega a proporcionar documentos, materiales, datos electrónicos, etc., o proporciona documentos, materiales, datos electrónicos, etc., falsos, el departamento a cargo de el manejo de la recaudación de fondos ilegal le ordenará hacer correcciones, dar una advertencia e imponer una multa de 50,000 yuanes. Una multa de más de RMB 500,000.

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