¿Reglas de Sichuan a seguir? La nueva política contra el lavado de dinero de FinCEN puede empujar a Bitcoin a una nueva ronda de tormentas

A principios de primavera y marzo, todo se recupera. La industria de las criptomonedas marcó el comienzo de un mercado alcista perdido hace mucho tiempo. Pero en un futuro cercano, es posible que Biden deba resolver una "Guerra Bitcoin". Aunque aún no ha comenzado, la decisión final de este gobierno de EE. UU. puede tener un profundo impacto en la industria de las criptomonedas. El origen de esta batalla en realidad proviene de Trump, quien acaba de dejar la presidencia de los Estados Unidos y antes de irse dejó un nuevo conjunto de "reglas regulatorias" que aún no se han lanzado y que obligan a las empresas de servicios financieros a registrar la identidad de los titulares de criptomonedas. La información establece nuevos requisitos destinados a frenar los intentos de usar bitcoin y otras criptomonedas para lavar dinero o financiar actividades ilícitas, aunque no está claro si las nuevas reglas se implementarán oficialmente, el período de comentarios finaliza en 2021. .A finales de marzo. Algunos expertos de la industria analizaron que si este conjunto de reglas regulatorias se implementa formalmente, es probable que el precio de las criptomonedas se desplome. Muchos pesos pesados ​​de "K Street" y Wall Street se han movilizado contra el nuevo acuerdo financiero de Trump, como la Cámara de Comercio de EE. UU., el gigante de fondos mutuos Fidelity Investments, la firma de capital de riesgo Union Square Ventures, el acuerdo "Twin Star". hermanos Winklevoss, protocolos blockchain y Coinbase Inc., entre otros. (Nota diaria de Planet Jun: K Street es un término correspondiente a Wall Street, que se refiere específicamente al centro político internacional de Washington, "que conecta Georgetown en el norte y Capitol Hill en el este, es una "calle de cabildeo", que reúne un gran número de think tanks y grupos de cabildeo, empresas de relaciones públicas, organizaciones no gubernamentales, sedes internacionales, el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional también se encuentran aquí”). Agencia de asesoría de inversiones LPL Financial: El mercado de valores se niega a aceptar la posibilidad de un aterrizaje suave mencionado por Powell: noticias del 16 de diciembre, Estados Unidos Quincy Krosby, estratega global en jefe de LPL Financial, una firma de asesoría de inversiones, dijo: "La reacción del mercado de valores muestra que el mercado está valorando una recesión y rechazando la posibilidad de un aterrizaje suave que Powell mencionó recientemente en la Institución Brookings". Krosby agregó: "El tira y afloja entre la Fed y el mercado está completamente del lado del mercado. La desaceleración económica no es temporal , y la Fed se verá obligada a tomar medidas antes de 2024". (Golden Ten) [2022/12/16 21:48:37 ] Después de que Trump perdiera las elecciones, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. no dar por terminada la promoción de políticas relevantes.. Al anunciar el aplazamiento de la decisión en el último momento del anuncio de política, se le tiró la “olla” a Janet Yellen (Janet Yellen), la nueva Secretaria del Tesoro recién nombrada por Biden. Tal como está, no hay un cronograma claro sobre cuándo se implementará la nueva regulación criptográfica de FinCEN. De hecho, la razón principal por la que la nueva política propuesta por Financial Crimes Enforcement Network ha causado una gran reacción en la industria de las criptomonedas es que la política amenaza una de las características más poderosas de Bitcoin: la capacidad de enviar dinero sin regulación y billetera. Los usuarios pueden usar solo contraseñas. Pueden realizar transacciones sin tener que registrar su información de identidad real en billeteras u otras instituciones financieras. PeckShield: un validador de Ethereum fue sobornado por un robot MEV con más de 337 Ethereum para transacciones anticipadas: Jinse Finance informó que PeckShield dijo en Twitter que la dirección de un validador de Ethereum que comenzaba con 0xee5f fue sobornada por un robot MEV con 337,91 Ethereum (aproximadamente . $443,000) por un acuerdo favorito. [2022/10/23 16:36:08] Los defensores de las criptomonedas creen que si la recién nombrada Secretaria del Tesoro de los EE. UU., Janet Yellen, sigue esta regla, muchos costos de transacciones de criptomonedas aumentarán y los servicios serán menos costosos y algunos casos de uso de las criptomonedas pueden incluso desaparecer por completo. Pero el problema es que, si Janet Yellen no lo hace, existe la preocupación de que los delincuentes puedan eludir a los reguladores estadounidenses para ocultar dinero o financiar el terrorismo. Matthew Maley, estratega jefe de mercado de Miller Tabak & Co., dijo que si FinCEN adopta la regulación, los precios de las criptomonedas, incluido bitcoin, podrían caer drásticamente, aunque reconoció que la fuerte caída debería ser solo un impacto a corto plazo. a largo plazo, Bitcoin seguirá aumentando. Sin embargo, en el momento de escribir este artículo (6 de marzo), Bitcoin cotizaba a 48.725,76 dólares, lo que, si bien es más alto que a finales de febrero, todavía está casi un 17 % por debajo de su pico del 11 de febrero. Matthew Marley enfatizó: "Bitcoin es altamente riesgoso y volátil, y lo seguirá siendo durante mucho tiempo. Si se implementan las nuevas regulaciones de FinCEN, el precio de Bitcoin se verá afectado fácilmente y se verá afectado". Los piratas informáticos de Corea del Norte atacan a los usuarios de macOS a través de información falsa de contratación de intercambio: noticias del 28 de septiembre, la compañía de seguridad cibernética SentinelOne dijo el 26 de septiembre que en la actividad de piratería conocida como "Operación In (ter) ception", en la última variante de Mac, North Los piratas informáticos coreanos conocidos como Lazarus Group han estado atrayendo a los usuarios de macOS con atractivas ofertas de trabajo en los intercambios de criptomonedas. Los piratas informáticos disfrazaron el malware como una publicación de trabajo de un intercambio de criptomonedas popular, utilizando un documento PDF de señuelo cuidadosamente elaborado y de apariencia legítima para anunciar vacantes de trabajo como Director de arte - Arte conceptual (NFT) en Singapur. Según el informe de la compañía, el grupo de piratas informáticos hizo lo mismo en agosto de 2022, pero esta vez utilizando listados de trabajo falsos del intercambio de criptomonedas Coinbase. (finbold) [2022/9/28 22:37:28] La última propuesta regulatoria de cifrado de Financial Crimes Enforcement Network de hecho ha causado una gran controversia Las empresas que hacen negocios (incluidos los intercambios de criptomonedas) deben archivar y almacenar registros en el Departamento del Tesoro de EE. más de $ 10,000 durante un período de informe específico. Pero el problema es que las billeteras sin custodia están en su mayoría fuera de línea, por lo que son difíciles de rastrear. No solo eso, cuando un cliente quiera retirar $10,000 en efectivo, el banco también enviará los informes pertinentes de acuerdo con las normas contra el lavado de dinero. La compañía de cadena de bloques Cryptyde tiene la intención de adquirir los derechos de membresía de Forever 8 Fund por USD 93,4 millones: el 16 de septiembre, la compañía de cadena de bloques Cryptyde, que cotiza en Nasdaq, firmó un acuerdo con Forever 8 Fund, LLC, una compañía de tecnología financiera comercial. la compañía por un total de US$93,4 millones, de los cuales US$56,4 millones se entregarán en una combinación de capital, pagarés convertibles y asunciones de deuda, y los otros US$37 millones se entregarán en efectivo o contraprestación de capital. Cryptyde se enfoca en el uso de la tecnología blockchain para subvertir las industrias orientadas al consumidor. Ha lanzado la primera plataforma NFT de transmisión de música E-NFT.com; Forever 8 brinda principalmente soluciones financieras para empresas de comercio electrónico en plataformas como Amazon y Shopify. Fund global e -vendedores de comercio a través de un modelo de financiación descentralizado basado en SKU. (Globenewswire) [2022/9/16 7:00:39] La segunda parte requiere que los bancos y los intercambios de criptomonedas cumplan con las reglas de "conozca a su cliente" (KYC), cuando los clientes envían $ 3,000 en dinero a las billeteras sin custodia de otras personas Para las criptomonedas anteriores, los informes de transacciones relevantes deben enviarse al Departamento del Tesoro de los EE. UU., que debe incluir la información de identidad de la contraparte. Pero para los intercambios de criptomonedas, la medida puede generar aumentos significativos en los costos comerciales y, a veces, es imposible verificar la identidad de las contrapartes. TokenPocket anuncia su participación en la inversión de la ronda inicial de DeBox: el 29 de julio, la billetera autohospedada de múltiples cadenas TokenPocket (TP) anunció su participación en la inversión de la ronda inicial de DeBox y, al mismo tiempo, alcanzó una asociación estratégica multifacética con DeBox en términos de marca, recursos y tecnología. [2022/7/29 2:46:30] De hecho, no es fácil para la Red de Ejecución Financiera del Departamento del Tesoro de los EE. UU. aprobar las revisiones de las reglas, porque las actualizaciones de las reglas generalmente requieren un largo proceso de divulgación de información, que generalmente lleva meses recopilar comentarios de todos los ámbitos de la vida y luego revisar las reglas. Sin embargo, el Departamento del Tesoro de los EE. UU. se comportó un poco anormal esta vez, querían implementar la nueva regulación rápidamente y solo dieron 15 días para recopilar comentarios, incluidos el día de Navidad y Año Nuevo. Según el Departamento del Tesoro de EE. UU., la razón de la rápida introducción de nuevas reglas es solo porque "la falta de supervisión de ciertas transacciones de criptomonedas representará una amenaza para la seguridad nacional". Smith dijo que el período de comentarios "comprimido" del Departamento del Tesoro de EE. UU. sorprendió la industria del cifrado Ella pensó que el Departamento del Tesoro de los EE. UU. Pasaría varios meses comunicándose cuidadosamente con la industria del cifrado, pero ahora de repente se ha convertido en una situación "totalmente armada". Una serie de comportamientos "anormales" de la Red de Ejecución Financiera del Departamento del Tesoro de los EE. UU. han hecho que la industria del cifrado esté muy insatisfecha. No solo las reglas en sí son difíciles de hacer cumplir, sino que el proceso de comunicación es muy apresurado. Hasta el momento, Financial Crimes Enforcement Network ha recibido más de 7600 comentarios públicos, incluidas muchas instituciones conocidas y "grandes nombres" en la industria del cifrado, como: * El 23 de diciembre de 2020, Electronic Frontier Foundation emitió un informe sobre la aplicación de la ley de delitos financieros. Las reglas de transacción de billetera cifrada sin custodia de la red plantearon objeciones. La organización cree que el gobierno de EE. UU. está apuntando a las criptomonedas para ampliar el alcance de la regulación financiera, y cree que las regulaciones propuestas pueden destruir el anonimato de las criptomonedas. * El 30 de diciembre de 2020, Jerry Brito, jefe del grupo de expertos en criptomonedas de EE. UU. Coin Center, reveló que han cooperado con personas en el Congreso y enviaron una carta al Secretario del Tesoro de EE. UU. Mnuchin para solicitar una extensión del período de comentarios de emergencia para el establecimiento. de reglas para la Red de Ejecución de Delitos Financieros. Jerry Brito alienta a todos en el ecosistema de criptomonedas a enviar comentarios sobre la elaboración de reglas, explicando cómo afectará la regla a toda la industria y qué consecuencias no deseadas traerá. Él piensa que es realmente útil enviar comentarios. * El 5 de enero de 2021, el gigante de los servicios financieros Square se opuso públicamente a las nuevas regulaciones criptográficas propuestas por la Red de Ejecución de Delitos Financieros. Estas propuestas para billeteras de criptomonedas inhibirán la adopción de criptomonedas y obstaculizarán los esfuerzos de aplicación de la ley, dijo Square. * El 6 de enero de 2020, Grayscale envió una carta al Departamento del Tesoro de los EE. UU. en respuesta a las nuevas regulaciones propuestas por Financial Crimes Enforcement Network para billeteras sin custodia. Michael Sonnenshein dijo que Grayscale se compromete a trabajar con los reguladores para promover una regulación más clara y el reconocimiento de las clases de activos encriptados, y espera una mayor participación y cooperación con los reguladores. El mismo día, Kathryn Haun, socia general de a16z, dijo que las nuevas reglas de la Red de Ejecución de Delitos Financieros parecen ser efectivas para combatir los delitos financieros, pero en realidad son "arbitrarias y caprichosas", y hay diferencias de procedimiento y de fondo. fallas. La red debe reconsiderar y participar en una consulta significativa con la industria de la criptografía. Establecer ciegamente nuevas regulaciones corre el riesgo de obstaculizar el enjuiciamiento de delitos financieros al empujarlos al extranjero y hacerlos más difíciles de rastrear. Si continúa impulsando las regulaciones, a16z puede unirse a otros (como Coinbase) para desafiar al Departamento del Tesoro de EE. UU. en los tribunales. * El 26 de enero de 2021, Coinbase envió formalmente una carta a la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los EE. UU. solicitando que cerrara formalmente la consulta sobre las reglas propuestas para la billetera criptográfica y retirara su notificación de la elaboración de reglas propuesta bajo la dirección del nuevo Biden. administración, cuya Reglamentación ha sido congelada para todas las agencias existentes. Cameron Winklevoss y Tyler Winklevoss, cofundadores del intercambio "Gemini", creen que la propuesta de la Red de Ejecución Financiera del Departamento del Tesoro de los EE. UU. alentará a los delincuentes a usar criptomonedas porque pueden transferirse a mercados no regulados fuera de los Estados Unidos. Unidos, lo que eventualmente hará que los EE. UU. sean víctimas. Los legisladores estadounidenses que se oponen a la propuesta incluyen a la ex congresista Cynthia Lummis, ahora senadora de Wyoming, el senador de Arkansas Tom Cotton y la representante demócrata de Hawái Tulsi Gabba Tulsi Gabbard: algunos miembros de la criptocomunidad, que no quisieron ser identificados, creen que el Departamento del Tesoro de EE. UU. Las nuevas reglas de Financial Enforcement Network para la criptorregulación esencialmente amplían injustamente la vigilancia de los ciudadanos estadounidenses. Al principio, algunos miembros del personal de la Red de Ejecución Financiera del Departamento del Tesoro se mostraron reacios a implementar las reglas, pero el entonces secretario del Tesoro, Mnuchin, estaba personalmente interesado en tener un conjunto de reglas "temporales" antes del final de la administración Trump, según dos personas. La nueva regla, según Mnuchin, fue informada a Yellen cuando se hizo cargo del Departamento del Tesoro cuando se hizo cargo de las nuevas regulaciones propuestas, pero el asunto aún no ha sido respondido por un portavoz oficial del Departamento del Tesoro para hacer comentarios. . Vale la pena mencionar que el personal del gobierno de Biden ha estado prestando mucha atención al mercado de bitcoins. Por ejemplo, el recién nombrado presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), Gary Gensler, ha declarado su posición en la audiencia de confirmación de que EE. UU. Comisión de Bolsa y Valores (SEC) Bajo su supervisión, la Comisión de Bolsa se asegurará de que el mercado de criptomonedas esté "libre de fraude y manipulación". Sin embargo, Yellen, quien es la primera mujer secretaria del Tesoro en la historia de los Estados Unidos, no parece ser muy amigable con Bitcoin, en sus discursos públicos dijo que Bitcoin se usa a menudo para financiamiento ilegal, lo cual es ineficiente, y Bitcoin es altamente especulativo, la gente debe tener cuidado. Incluso Coinbase, que busca cotizar en bolsa, recibió recientemente una citación administrativa de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los EE. UU., que requiere que el intercambio divulgue cierta información de la transacción. Coinbase declaró que sus servicios son utilizados principalmente por individuos, entidades o jurisdicciones que cumplen con las sanciones y regulaciones de los EE. UU., y han revelado actividades de transacciones relevantes a las agencias federales. Por otro lado, Coinbase también ha declarado que es técnicamente imposible evitar transacciones con ciertas personas, empresas o direcciones, pero el portavoz de la empresa ahora se niega a comentar sobre el asunto, y el portavoz del Departamento del Tesoro de EE. UU. no ha comentado sobre la investigación relevante. Comentó, pero tampoco confirmó si Coinbase está siendo investigado.

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