¿Se puede caracterizar la transacción de cobertura de divisas de moneda digital como un delito de operación comercial ilegal?

En la mayoría de los países, el cambio de moneda fiduciaria local por divisas suele estar sujeto a muchas regulaciones. Sin embargo, con la aparición de las monedas digitales, especialmente las monedas estables como el USDT, el intercambio de diferentes monedas legales se puede convertir a través de monedas digitales como medio. Las transferencias de fondos transfronterizas de esta manera dificultan el control de las autoridades reguladoras.

Anteriormente, el modelo de "emparejamiento de moneda fiduciaria" relacionado con los bancos clandestinos estaba bastante "oculto", porque en el modo de emparejamiento de moneda fiduciaria pura, es difícil detectar el flujo de transacciones en RMB y el flujo de transacciones en moneda extranjera que se producen en el país y en el extranjero, respectivamente. pero el RMB La parte receptora y la parte remitente a menudo no pueden explicar la verdadera razón de una cantidad tan grande de flujo de capital (cambio de moneda ilegal), y la policía puede obtener evidencia relevante basada en el flujo de RMB.

Sin embargo, una vez que la moneda digital/moneda virtual se usa como medio, como usar RMB para comprar USDT y luego vender USDT con un par comercial de dólares estadounidenses y aceptar moneda digital contra dólares estadounidenses en el extranjero, bajo esta transacción de cobertura de moneda digital, RMB eventualmente se convertirá en dólares de EE. UU. Si lo observa por separado, el comportamiento de comprar USDT y vender USDT es solo una transacción de moneda digital simple, y el flujo de transacción de RMB está detrás de la transacción de moneda digital legal.

Bank of America dice que las monedas digitales de los bancos centrales son más eficientes que el efectivo: Golden Finance informó que Bank of America (BofA) llamó a las monedas digitales de los bancos centrales "un sistema de pago más eficiente que el efectivo" en una nota de investigación publicada el miércoles. Bank of America declaró que la moneda digital del banco central puede reemplazar completamente el efectivo en el futuro. La adopción de CBDC es "inevitable" debido al papel cada vez menor del efectivo, el uso cada vez mayor de la tecnología blockchain por parte del sector privado, la pérdida de control sobre el dinero y el potencial de las CBDC para impulsar la economía. También señaló que los bancos centrales que no lanzan sus propias monedas digitales pueden ver una menor demanda de sus monedas. El documento subraya el enfoque muy cauteloso del banco central ante las preocupaciones de que las CBDC puedan competir con los depósitos bancarios, estimular las corridas bancarias y comprometer la seguridad personal.

Una CBDC califica como una moneda porque permite una reserva de valor y es una unidad de cuenta y medio de intercambio que las diferencia de las criptomonedas que no cumplen. Dado que se pueden negociar, se pueden considerar una clase de activo. (Coindesk) [2021/7/29 1:22:32]

Bajo un modelo similar, hubo casos en los que la policía fue acusada de operaciones comerciales ilegales hace muchos años, pero la fiscalía finalmente decidió no procesar, la razón no fue que no hubiera pruebas suficientes, sino que la fiscalía creía que esta transacción no era un cambio de moneda, sino una transacción de moneda digital.

Cotizaciones | Solo las monedas estables cayeron en los 22 sectores conceptuales de la moneda digital: Según datos no pequeños, solo las monedas estables cayeron entre los 22 sectores conceptuales. Además, los tres principales sectores de crecimiento son moneda anónima, pronóstico de mercado y comercio de activos, con aumentos promedio de 14,16%, 9,89% y 9,66% respectivamente. [2019/1/15]

El autor cree que la determinación de la fiscalía en ese momento fue correcta. El objeto del delito de comercio ilegal de divisas es la orden de gestión financiera de divisas del país, y el objeto es el delito de comercio ilegal de divisas.

Sin embargo, esta área en blanco de supervisión puede cambiar en el futuro, y los reguladores han notado claramente los riesgos de tal comportamiento.

Recientemente, Lu Lei, subdirector de la Administración Estatal de Divisas, dijo que la aplicación de la tecnología blockchain puede pasar fácilmente por alto a los bancos y realizar un flujo de capital transfronterizo. Al mismo tiempo, el lavado de dinero en moneda digital también es una amenaza potencial: usar varias monedas virtuales como intermediario, primero convertir la moneda legal de la ubicación del remitente en tokens y luego convertir los tokens en la moneda legal de la ubicación del beneficiario en el recepción final, De hecho, completar los pagos transfronterizos.

Noticias | R3 Alliance ayuda al Banco Central de Tailandia a probar la moneda digital: según cryptovest, el Banco de Tailandia (BOT) pondrá a prueba una moneda digital del banco central (CBDC) basada en la cadena de bloques desarrollada por R3. El banco central de Tailandia reveló el lunes que espera completar una prueba de concepto (PoC) para una CBDC basada en la tecnología blockchain de R3 para fines del primer trimestre de 2019. [2018/8/23]

Se puede apreciar que desde la perspectiva de la supervisión administrativa, el funcionario ha advertido que tal conducta puede estar involucrada en riesgos relacionados, es decir, el regulador cree que la transacción de moneda digital en sí ya tiene una función de pago transfronterizo, y la disposición y descentralización de la plataforma de comercio de divisas digitales Los servicios comerciales se han convertido en un área en blanco de supervisión, y es posible que se fortalezca dicha supervisión en el futuro.

Sin embargo, hay muchos medios de supervisión, infracciones administrativas o delitos penales?

A juzgar por los discursos de los funcionarios de SAFE, los departamentos pertinentes ya han evaluado este modelo de transacción de cobertura bidireccional como un intercambio ilegal de divisas, que viola las Regulaciones sobre la Administración de Divisas. La identidad de un comerciante de moneda digital se ha transformado en un cambiador de dinero. Pero desde el punto de vista de un solo comportamiento, tal comportamiento, ya sea RMB comprando moneda digital o vendiendo moneda digital para cobrar divisas, cada paso es un comportamiento normal de transacción de moneda digital. ¿El propósito de la transacción es especular en moneda con fines de lucro o transferencia La financiación es en realidad más difícil de juzgar. La forma de distinguir requiere disposiciones reglamentarias más claras y experiencia práctica. Puede basarse en si la transacción tiene un resultado rentable, el monto de la transacción, la frecuencia, el método, etc., como base clave del juicio, a fin de imponer las sanciones administrativas pertinentes a la calificación del tipo de cambio correspondiente.

Mark Carney, presidente de la Junta de Estabilidad Financiera: Los activos de moneda digital no representan una amenaza para el sistema financiero internacional por el momento: el Twitter oficial de la Junta de Estabilidad Financiera Internacional publicó una carta de Mark Carney, presidente del comité, para los ministros de finanzas del G20. Dijo que los activos de moneda digital actualmente no representan un riesgo para la estabilidad financiera internacional, pero con el uso generalizado y el rápido desarrollo de la moneda digital, esta evaluación también cambiará en consecuencia. El FSB también dijo que se necesitaba una mayor coordinación internacional para llenar los vacíos de datos para monitorear la industria de rápido crecimiento pero aún pequeña, que valía menos del 1% del PIB mundial en su punto máximo. La evaluación inicial del FSB del mercado de moneda digital es que no representará una amenaza para la estabilidad financiera global, y el FSB se centrará en revisar las reglas existentes en lugar de implementar nuevos estándares. [2018/3/19]

¿Se transformará la plataforma que proporciona transacciones en un banco clandestino?

De acuerdo con las leyes y reglamentaciones vigentes, las plataformas y las personas que realizan transacciones ilegales de divisas y compran y venden divisas, como los bancos clandestinos, generalmente se clasifican como delitos comerciales ilegales. Y una vez que SAFE o las agencias reguladoras pertinentes caractericen este tipo de transacción de intercambio bidireccional a través de la moneda digital como intermediario como una transacción ilegal de divisas, ¿la plataforma comercial constituirá un banco clandestino que proporcione transacciones de reventa?

En el modo de negociación descentralizado, no existe una contraparte central

El quid del problema depende de si la plataforma de negociación ha asumido el papel de parte intermediaria de la transacción (banco clandestino). Si se adopta el modelo C2C, a menudo no hay una parte de transacción intermedia. Debido a que a través de transacciones C2C, es decir, los clientes compran a otros titulares de moneda digital en la plataforma, la plataforma en sí solo proporciona información y servicios de supervisión externa para transacciones de moneda digital.Por ejemplo, el cliente A tiene RMB para comprar moneda digital del cliente B, y luego, la moneda digital se vende a los clientes C para obtener las divisas correspondientes.Bajo este modo de transacción descentralizado, no hay ninguna contraparte intermedia. Por lo tanto, incluso si se puede determinar que el cliente A está violando las normas de gestión de divisas e intercambiando divisas ilegalmente, todavía es imposible averiguar dónde se encuentra el banco clandestino que brinda servicios, y el pesado martillo de la represión criminal encontrará dificultades. Además, incluso si B y C son el mismo cliente o aceptante, no se puede determinar directamente que hayan realizado negocios de cambio de divisas.

Sin embargo, si hay una empresa o equipo que se especializa en servicios de cambio de divisas que utilizan moneda digital como medio, recluta específicamente clientes en la plataforma de comercio de divisas digitales para proporcionarle un conjunto completo de servicios de cambio de divisas de RMB-moneda digital, que es decir, realiza negocios El propósito en sí mismo es cobrar comisiones por la conversión de divisas, en lugar de ganar la diferencia de precio de cambio entre el aumento y la caída de la moneda digital. Este tipo de comportamiento puede clasificarse como delito comercial ilegal de moneda extranjera ilegal. operaciones de cambio bajo el futuro modelo regulatorio.

Porque, en este modelo de negocio, incluso si se trata de una transacción de moneda digital desde la perspectiva de una sola transacción, la plataforma intermediaria o aceptador que proporciona tales transacciones, incluso si no realiza negocios de cambio de divisas, también es un transfronterizo. negocio de pago, incluso si no lo es Puede definirse como negocio ilegal de compra y venta de divisas, y también puede definirse como llevar a cabo negocios ilegales de pago y liquidación. Este modo de juzgar exhaustivamente los actos jurídicos individuales en actos ilegales y delictivos relacionados no es poco común. Por ejemplo, en el campo de los casos de captación ilegal de fondos, el modelo de superacreedor P2P, desde la perspectiva de un modelo de comportamiento único, la transferencia de derechos de acreedor entre el titular de los derechos de acreedor y el inversor (el cesionario de los derechos de acreedor) es un acto civil, pero si la evaluación global Este tipo de transferencia de derechos de acreedor a objetos no especificados por parte de súper acreedores será juzgada como un comportamiento ilegal de financiamiento público y sospechosa del delito de absorción ilegal de depósitos públicos.

Quizá en un futuro próximo existan documentos normativos departamentales relevantes, e incluso interpretaciones judiciales de los dos altos funcionarios para regular este tema.

Autor: Abogado Zeng Jie, abogado defensor de delitos financieros, socio principal de Guangqiang Law Firm y director del centro de defensa e investigación de casos de recaudación ilegal de fondos, abogado Lu Jiepei, abogado principal del centro de defensa e investigación de casos de recaudación ilegal de fondos del bufete de abogados de Guangqiang

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