Actualización de fraude "RMB digital": ¿Cómo prevenir esquemas piramidales de gestión de patrimonio, aplicaciones de prueba internas y SMS ganadores?

Noticias de la red de pago móvil: Recientemente, se han lanzado actividades piloto de renminbi digital en Shenzhen, Suzhou, Beijing, Chengdu y otros lugares. Con el registro activo y la participación de los usuarios locales, el renminbi digital ha despertado el entusiasmo de las masas y atraído la atención de la Se ha convertido en un medio de fraude para especuladores y bandas criminales.

Durante el período del 15 de marzo del año pasado, la red de pagos móviles hizo un balance de las estafas y las políticas regulatorias relacionadas con la "moneda digital". En ese momento, el "renminbi digital" aún no se había lanzado oficialmente como piloto, y la mayoría de los "renminbi digitales" casos de fraude de moneda" se llevaron a cabo con la ayuda del auge de la moneda digital. Actividades ilegales de moneda virtual.

Después de que los pilotos del renminbi digital se hayan lanzado uno tras otro este año, resolvamos algunas rutinas de fraude que están directamente relacionadas con el renminbi digital.

Moneda digital, cadena de bloques, macrodatos, inteligencia artificial... Los conceptos candentes de los últimos años a menudo son fácilmente "atacados" por algunos delincuentes y empaquetados como estafas. Sin embargo, debido a los antecedentes de su respaldo oficial y las recientes actividades piloto calientes del "renminbi digital", ha habido muchos casos de rutinas y fraude.

Caso 1: En junio de 2017, algunas empresas usaron falsamente el nombre del banco central para etiquetar productos digitales relacionados como "autorizados por el Banco Popular de China", o afirmaron falsamente que el banco central creó un equipo de promoción de moneda digital en un intento de engañar al público y aprovechar la oportunidad para obtener grandes ganancias. El año pasado, este fenómeno se repitió nuevamente, aprovechando el punto caliente de la "Moneda Digital del Banco Central" (DCEP), algunas instituciones comercializaron productos relacionados bajo el nombre de "DC/EP" o "DCEP" en plataformas de negociación de activos.

Un funcionario del BCE defiende el papel de Amazon en la experimentación con el euro digital "autónomo": Un funcionario de la UE ha defendido el papel de Amazon en la experimentación con un euro digital, informa Jinse Finance. Amazon es una de las cinco empresas seleccionadas por el Banco Central Europeo (BCE) para desarrollar una interfaz de usuario para una moneda digital del banco central (CBDC). Jürgen Schaaf, asesor de pagos de la alta dirección del BCE, dijo: "Los experimentos de creación de prototipos en el front-end están impulsados ​​por factores técnicos. Las cinco empresas seleccionadas son las más adecuadas en términos de nuestras necesidades de pruebas técnicas y experimentación".

Se informa que Amazon estudiará la aplicación de CBDC en el comercio electrónico, y es la única empresa fuera de la UE incluida en el ámbito de selección.

Schaaf también dijo: "Queremos fortalecer nuestra autonomía monetaria a través de un euro digital, pero eso no significa que Europa cerrará las puertas a todos los minoristas del extranjero. No hay ninguna intención proteccionista detrás de esto". (CoinDesk) [2022/9 / 28 5:58:38]

En mayo de 2020, una pareja de mediana edad fue a la sucursal secundaria de Wuyi del Banco de China para consultar sobre la prueba de moneda digital (DCEP) del banco central. Afirmando que sus amigos recomendaron la prueba de moneda digital del banco central, y que el banco central realizará pruebas de moneda digital en las cuatro ciudades de Xiongan, Suzhou, Shenzhen y Chengdu. Ahora está invitado a participar en la prueba de una empresa. en Xiongan, pero debe pagar primero. Una cierta cantidad de fondos de la prueba se devolverá para duplicar el costo después de que se complete la prueba. En vista del hecho de que las pruebas públicas no están permitidas durante las dos sesiones, solo podemos pagar primero los fondos de las pruebas preliminares. Posteriormente, el cliente presentó el correspondiente aviso de prueba del banco central DECP enviado por su amigo. Afortunadamente, el personal del banco determinó que se sospechaba que el cliente corría el riesgo de emitir o promover de manera fraudulenta moneda digital legal en nombre del Banco Popular de China. Después de que el personal persuadió pacientemente al cliente, el cliente canceló voluntariamente el negocio y elogió la paciente verificación e inferencia del personal del banco, evitando con éxito pérdidas económicas para él.

El distrito de Hangzhou Gongshu lanzó la colección digital de "Maravilloso Patrimonio Cultural Intangible Serie Damei Canal": Jinse Finance informó que, según la cuenta oficial de "Gongshu Release", el 25 de junio, la Cumbre de Arte Digital de China de 2022 se celebró oficialmente en línea. por el Comité del Distrito de Gongshu del Partido Comunista de China, el Gobierno Popular del Distrito de Hangzhou Gongshu, la Red de Servicios Blockchain (BSN) y el Instituto Avanzado de Tecnología de la Información de la Universidad de Pekín, la cumbre emitió oficialmente un informe supervisado por la Administración de la Ciudad de la Seda de Hangzhou China Comité de la calle Changqing La maravillosa serie de patrimonio cultural inmaterial "Gran canal de belleza" colección digital. [2022/6/26 1:31:35]

Caso 2: En diciembre de 2020, la red de pago móvil se enteró de que la información interna del chat de algunas comunidades involucraba palabras clave como "renminbi digital", "e-CNY" y "DCEP", y reclutó personal de promoción en el grupo. Al confundir la información real del renminbi digital e injertarla en el "Monedero digital internacional PLUS del Banco Central" promovido por él mismo, anuncia que se lanzará pronto y estará vinculado al renminbi digital, y promueve servicios a individuos, empresas privadas y empresas privadas para obtener ingresos.

Muchos de los cursos de aprendizaje de DCEP compartidos internamente son muy profesionales y correctos, lo que hace que las personas piensen erróneamente que se trata de un canal de publicidad oficial, y el grupo también compartirá algunos mapas de datos reales "RMB digitales" y sitios de prueba internos, fabricados y fabricados Comunicados de prensa , e incluso celebrar reuniones fuera de línea para la promoción. Mucha información ha llegado al punto de "repugnar lo real con lo falso", pero en realidad todo es lo mismo, solo para engatusar a la gente en forma de esquemas piramidales, ganar fondos y luego huir.

"Los usuarios de la lista blanca de renminbi digital han alcanzado los 10 millones" ocupa el puesto 43 en la lista de búsqueda activa de Weibo: los datos de búsqueda activa de Weibo muestran que "los usuarios de la lista blanca de renminbi digital han alcanzado los 10 millones" ocupa el puesto 43 en la lista de búsqueda activa de Weibo. La popularidad actual es 223558. [2021/7/8 0:36:28]

Hay formas más simples de este tipo, es decir, para difundir directamente aplicaciones digitales falsas de RMB, guiar a los consumidores para que descarguen y recarguen y, finalmente, defraudan fondos.

Caso 3: Recientemente, la comisaría de policía de Suzhou Lingering Garden recibió un informe del Sr. Fu, quien afirmaba que había sido defraudado con 10.000 yuanes por SMS. Según la policía, el 11 de febrero, el Sr. Fu vio una actividad de registro de información de citas para la emisión piloto del renminbi digital, por lo que participó.

El día 12, el teléfono móvil del Sr. Fu recibió un mensaje de texto de confirmación de "Reserva de renminbi digital exitosa", que también incluía un enlace a un sitio web. Debido a que el Sr. Fu se acaba de registrar el día anterior, creyó en el contenido del mensaje de texto e hizo clic en el sitio web. Después de ingresar al sitio web, el Sr. Fu completó su número de tarjeta bancaria, saldo, contraseña, información de identidad, número de teléfono móvil y otra información personal de acuerdo con la información solicitada.

Informe de valores de Bank of America: Los países de mercados emergentes lideran la adopción de CBDC, pero también existen riesgos como la "dolarización digital": Bank of America Securities (BofA Securities) publicó un informe que dice que los bancos centrales de los mercados emergentes están adoptando CBDC porque pueden mejorar significativamente la eficiencia del sistema de pago. También ayudan a promover la inclusión financiera, dado que más del 50 por ciento de las personas en los países en desarrollo no tienen cuentas bancarias. Los volúmenes de comercio de Bitcoin son más altos en los países de mercados emergentes donde menos personas tienen cuentas bancarias y, según Chainalysis, nueve de los 10 países principales en términos de adopción de criptomonedas son mercados emergentes.

Sin embargo, la adopción más amplia de CBDC en los mercados emergentes también presenta riesgos, especialmente en países donde se considera que la política fiscal o monetaria carece de credibilidad y donde los ciudadanos están tratando de ahorrar en monedas fuertes como el dólar estadounidense. En países donde las tasas de dolarización son actualmente bajas, la adopción de CBDC no tendrá mucho impacto. Pero en países con altas tasas de dolarización, un acceso más fácil se sumará al proceso, un fenómeno conocido como "dolarización digital". Los bancos de mercados emergentes también corren el riesgo de desintermediación, lo que podría conducir a una mayor volatilidad en sus sistemas bancarios. El informe de investigación también dijo que los bancos centrales podrían usar más fácilmente las monedas digitales como medio de estímulo, lo que también plantea el riesgo de una mayor inflación y precios de activos más altos. (Las noticias nacionales)[2021/6/13 23:33:47]

Voz | Subdirector del Departamento Provincial de Industria y Tecnología de la Información de Hainan: Hainan planea construir una "economía digital" y "Hainan Digital": Recientemente, Chen Wanxin, subdirector del Departamento Provincial de Industria y Tecnología de la Información de Hainan, dijo en un entrevista con los medios relevantes: el gobierno provincial planea presentar dos Hay dos documentos, uno sobre la construcción de una "economía digital" y el otro sobre la construcción de un "Hainan digital". Ambos documentos están relacionados con la cadena de bloques. (Finanzas de Marte)[2018/10/12]

Más tarde, el sistema indicó que la tarjeta debe tener un saldo de 10 000 yuanes antes de poder experimentar el renminbi digital. En ese momento, el Sr. Fu creyó que era cierto, por lo que transfirió 10 000 yuanes a la tarjeta bancaria registrada. Al final, el Sr. Fu fue defraudado con 10.000 RMB.

El año pasado, la red de pago móvil resumió varias formas importantes de estafas de moneda digital, que incluyen, entre otras, esquemas Ponzi, phishing, intercambios falsos y plataformas de billetera ilegales, estafas de ICO, etc.

En cuanto a la forma fraudulenta de "renminbi digital", es más simple y directa. Según los tres casos típicos anteriores, podemos dividirlos en:

1. Esquema piramidal de gestión financiera. Los delincuentes han adivinado que la gente común es oportunista y quiere obtener altos rendimientos en un corto período de tiempo. Se aprovechan de la falta de comprensión del renminbi digital por parte de muchas personas comunes y promueven sus proyectos de "renminbi digital" con altos rendimientos y pueden compartir las ganancias capa por capa. A través de todo tipo de información verdadera y falsa para confundir los audiovisuales de los consumidores, defraudar la confianza de los consumidores y finalmente recolectar fondos y huir.  

2. Tipo de aplicación de prueba interna. En la etapa inicial, debido al hecho de que el proyecto piloto del renminbi digital no se hizo público, todas las principales agencias operativas tenían sus propias entradas de prueba internas, lo que resultó en una gran cantidad de aplicaciones de prueba del renminbi digital. Los delincuentes aprovecharon esta oportunidad para promocionar la llamada aplicación oficial, dar a los usuarios la oportunidad de experimentar primero el renminbi digital y defraudar a los usuarios con fondos. Con el debut de la aplicación oficial "Digital RMB", estos medios se han vuelto cada vez menos.  

3. Ganar el tipo de mensaje corto. Antes y después del área de prueba interna y las actividades piloto de RMB digital, la confianza de los consumidores fue defraudada mediante la publicación generalizada de mensajes de texto de citas relevantes. Después de que los consumidores mordieron el anzuelo, defraudaron a los consumidores con información personal e incluso números de tarjetas bancarias y contraseñas a través de enlaces web, y finalmente defraudó a los usuarios de los fondos.

Se puede decir que los medios fraudulentos de los delincuentes siguen el ritmo de los tiempos. Desde el principio, cuando el "renminbi digital" todavía estaba medio oculto, fabricó directamente un conjunto de su propio marco de "moneda digital"; el renminbi digital está a punto de ser probado internamente para estimular la curiosidad de las personas, descargar la aplicación falsa primero para experimentar; finalmente, después del piloto del sobre rojo del renminbi digital, envíe citas falsas y mensajes de texto de lotería directamente.

Por lo tanto, definitivamente habrá medios fraudulentos relacionados con el renminbi digital en el futuro, lo que requiere que los consumidores mantengan los ojos abiertos y busquen canales oficiales.

Anteriormente, para recordar a los consumidores que presten atención a algunos comportamientos fraudulentos mientras participan activamente en el programa piloto del renminbi digital, la Oficina de Administración y Supervisión Financiera Local de Chengdu emitió una guía de recordatorio contra el fraude, que me gustaría compartir con ustedes aquí.

Preste atención a los "Cinco consejos" 

Una es que el renminbi digital está en la etapa piloto. Excepto por el enlace del aviso ganador del evento oficial del renminbi digital, no confíe y descargue e instale la llamada "aplicación de renminbi digital" de otras fuentes.  

En segundo lugar, el renminbi digital no requerirá que proporcione información de autenticación, como el número de cuenta de registro, la contraseña, la contraseña de pago, etc. fuera de la aplicación de renminbi digital y la aplicación bancaria.  

La tercera es que el renminbi digital es una moneda de curso legal, lo que equivale a billetes y monedas. No importa cuándo y dónde, es fraudulento mencionar el uso de renminbi digital para obtener ganancias, devolución de efectivo y participar en transacciones de "intercambio de renminbi digital".  

En cuarto lugar, tenga cuidado con las aplicaciones falsificadas y la información bancaria falsificada, y no visite ni responda sitios web, correos electrónicos o mensajes SMS falsificados para evitar la infección por virus o la fuga de información.  

En quinto lugar, nadie, ninguna institución u organización tiene derecho a conocer su contraseña, y puede rechazar cualquier solicitud de inicio de sesión y contraseña de transacción de la aplicación Digital RMB. Tenga cuidado con los delincuentes que se hacen pasar por personal de bancos y órganos de seguridad pública para engañar a las contraseñas.

Cuidado con las "Cuatro trampas" 

Trampa 1: Negociación de acciones, gestión financiera, promoción y actividades comerciales realizadas en nombre del renminbi digital; 

Trampa 2: invitar a unirse al grupo de discusión sobre el renminbi digital con membresía, participación accionaria y beneficios como cebo; 

Trampa 3: completar información personal en aplicaciones y sitios web fuera de las actividades digitales oficiales de RMB; 

Trampa 4: Aplicaciones digitales RMB falsificadas proporcionadas por teléfonos, sitios web y aplicaciones móviles.

Tenga en cuenta los "seis no hacer" 

1. No descargue aplicaciones falsificadas ni visite sitios web falsificados;

2. No se una fácilmente al grupo de discusión en nombre del renminbi digital;

3. No complete fácilmente la información personal;

4. No preste su teléfono móvil a otros a voluntad;

5. No confíes fácilmente en el número de identificación de llamadas;

6. No se una a la organización ICO MLM bajo el lema del renminbi digital.

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