Cuatro etapas de la evolución de DeFi

(vistas con casas y granjeros, Van Gogh)

Prólogo: Desde su nacimiento hasta el presente, DeFi ha evolucionado rápidamente en poco más de dos años y se ha convertido rápidamente en la narrativa más atractiva de toda la industria de la cadena de bloques. ¿Qué tipo de evolución experimentará DeFi? Este artículo utiliza como analogía la evolución de Internet, el nacimiento de la primera etapa es más una imitación del modelo tradicional. En la segunda etapa, hubo un gran avance en el modo nativo. La tercera etapa vuelve a los productos tradicionales para buscar mayor escala. La cuarta etapa puede dar lugar a productos que actualmente son inimaginables. No importa cómo evolucione, DeFi ha ganado suficiente impulso y cambiará profundamente el mundo financiero. Este tipo de ataque de reducción de dimensionalidad parece infantil y engorroso ahora, pero dentro de unos años, el poder que desata puede sorprender a muchas personas. El autor de este artículo es Michael Anderson, y este artículo está traducido por "SIEN" de la comunidad "Blue Fox Notes".

La plataforma de negociación de derivados de DeFi Zeta Markets recibió US$8,5 millones en financiamiento, liderada por Jump Capital: El 8 de diciembre, Zeta Markets, una plataforma de negociación de futuros y opciones de DeFi con sede en Solana, anunció la finalización de una ronda estratégica de financiamiento de US$8,5 millones, liderada por por Jump Capital. La ronda se financió a través de una venta privada de tokens con la participación de Race Capital, Electric Capital, DACM, Airtree Ventures, Amber Group, Wintermute, Sino Global Capital, Genesis Block Ventures, QCP Capital, Alameda Research, Solana Capital, MGNR, 3kVC, Orthogonal Comercio, LedgerPrime y SkyVision Capital. Los nuevos fondos se utilizarán para acelerar el desarrollo y el crecimiento comercial de Zeta Markets, lanzar recompensas comunitarias para fomentar la colaboración e integración de proyectos componibles, e incorporar socios estratégicos y de creación de mercado clave. (mercados zeta) [2021/12/8 12:59:17]

Para los recién llegados, es difícil creer cuánto ha crecido, cambiado y madurado el espacio DeFi en solo un año. Maker volvió a ser el centro de atención a finales de 2018 con el relanzamiento de un modelo y la inversión de expertos como Andreessen Horowitz. Compound Finance también se lanzó casi al mismo tiempo, ofreciendo un mercado monetario para activos basados ​​en Ethereum, y también recibió inversiones de Andreessen Horowitz, que realizó más inversiones en Compound a fines de 2019.

Gadze Finance lanza un fondo de criptomonedas DeFi de USD 25 millones: Gadze Finance, la nueva startup de fintech fundada por los exdirectores ejecutivos Mike Silagadz y Andrew McGrathe, ha lanzado un criptofondo centrado en DeFi, que administra inicialmente USD 2500 millones y aumentará a USD 100 millones en los próximos seis meses. Con sede y operaciones en las Islas Caimán, Gadze Finance tiene como objetivo democratizar las estrategias seguras de inversión en criptomonedas. (Semana de cobertura) [2021/10/18 20:37:43]

A pesar del rápido desarrollo del campo DeFi, la industria aún se puede entender de manera concisa. Se puede utilizar una teoría de cuatro etapas para ayudarnos a definir los principales cambios que se han logrado y los desarrollos fundamentales que seguirán. La distinción entre estas cuatro etapas no es estática, algunas empresas o mercados pueden haber entrado en una nueva etapa, mientras que otros aún se encuentran en la etapa anterior. Después de todo, los desarrollos en el espacio DeFi nunca han ido de la mano.

La plataforma de gestión de activos DeFi Zapper lanzó una función de billetera de observación más fácil de usar: La plataforma de gestión de activos DeFi Zapper lanzó una versión optimizada de la función de observación de billetera.Los usuarios pueden agregar direcciones externas a la página de la libreta de direcciones para observar los activos de estas direcciones . Antes de esto, Zapper no proporcionaba una función similar. Los usuarios deben desvincularse de la billetera conectada antes de poder observar otras billeteras. El equipo dijo que esta función se puede utilizar para observar el comportamiento de los usuarios de ballenas o para aprender y adaptar sus propias estrategias al observar las estrategias de otros usuarios. [2021/7/21 1:07:53]

Fase 1

La primera fase se llama la fase del "big bang". Los empresarios, analistas y expertos reconocen que los productos financieros tradicionales pueden migrarse a cadenas de bloques y registros distribuidos.

Lamentablemente, el Big Bang resultó ser algo lento: los primeros productos mostraron escépticos de que blockchain pudiera manejar instrumentos financieros complejos, pero no a la velocidad que cabría esperar. Pueden considerarse protocolos PoC exitosos (Blue Fox Notes: PoC significa prueba de concepto, aquí significa que estos productos DeFi han demostrado que el concepto es factible), pero no son productos completamente satisfactorios.

Informe de minería DeFi de ZB (ZB): la posición bloqueada total de la minería DeFi es de aproximadamente 41,59 millones de dólares estadounidenses: según los datos de la plataforma ZB (ZB), la posición bloqueada total de la minería DeFi hoy es de aproximadamente 41,59 millones de dólares estadounidenses. Entre ellos, las posiciones bloqueadas de minería QC, minería ZB, minería USDT y minería QFIL han aumentado significativamente; la cantidad bloqueada de minería ETH permanece sin cambios. [2020/11/18 21:13:16]

Algunos productos "big bang", incluidos Maker y Compound, respaldan el negocio de préstamos garantizados en exceso. La primera fase, aunque de rápido crecimiento, se asemejaba al auge de las puntocom de mediados de la década de 1990: productos como el correo electrónico y la búsqueda sin procesar imitaban servicios similares fuera de línea, como la oficina de correos y las páginas amarillas, pero eran lentos, engorrosos y complicados. y difícil de manejar.

Fase 2

Después de una prueba de concepto inicial, DeFi está entrando en un momento decisivo. Esta es la segunda etapa. Los expertos se dan cuenta de que los productos financieros criptográficos son posibles y reconocen que la descentralización es una ventaja, no una desventaja. Los productos predescentralizados han demostrado que se pueden desarrollar mecanismos de captura de valor simbólico, y hemos sido testigos del aumento de los activos sintéticos y las transacciones descentralizadas del mercado al contado y de futuros.

El Internet de la década de 1990 se equiparó con el surgimiento de empresas como Yahoo y Netscape, que proporcionaban aplicaciones nativas para los usuarios de la web, no solo copias de productos similares que existían antes. Tal vez valga la pena señalar que el cofundador de Netscape, Marc Andreessen, también fue socio principal de Andreessen Horowitz.

Fase tres

En la primera fase, los innovadores de DeFi intentaron trasladar los productos financieros tradicionales a la cadena de bloques; sin embargo, sus esfuerzos se vieron limitados por la velocidad de las operaciones y el procesamiento. En la tercera etapa de DeFi, las empresas vuelven a los productos tradicionales.

Los productos "tradicionales" que aprovechan el potencial de la descentralización obtienen ventajas cada vez mayores y también van más allá de las limitaciones de las cadenas y registros anteriores. Las soluciones regulatorias, de experiencia del usuario y de escalabilidad eliminan las barreras de entrada, mientras que las ofertas a escala del consumidor se vuelven imprescindibles.

El seguro de consumo de hipotecas bajas y el factoraje de facturas son productos potenciales de DeFi en esta etapa. Muchas empresas y proyectos ya se encuentran en la etapa inicial de la tercera etapa de Defi, y otros proyectos planean ingresar. Si seguimos usando Internet como analogía, esta fase puede corresponder al ascenso meteórico de Amazon y Ebay, que convencieron a los escépticos de que el comercio en línea podría cambiar nuestras vidas.

Fase 4

La cuarta y última fase de DeFi es la más predecible: no tenemos forma de saber cuándo llegará o qué incluirá. La Fase 4 introduce conceptos y productos que no podemos imaginar en esta etapa, pero que pueden parecer obvios en retrospectiva.

Para tomar el ejemplo más reciente, el crecimiento y la democratización de la fotografía digital ha acelerado el crecimiento explosivo de las redes sociales, un área asociada con anuncios clasificados y guías telefónicas, pero mucho más atractiva, entretenida y rentable.

Facebook y Twitter abrieron nuevas formas para que los humanos se conecten. Y hace solo 20 años, las redes sociales eran casi inimaginables. Pero hoy, es una parte tan fundamental de la vida que los trabajadores más jóvenes de hoy tienen poca memoria de la vida antes de las redes sociales. La cuarta fase de DeFi puede tener un impacto similar en nuestras vidas financieras. Nos preguntamos, ¿cómo podemos sobrevivir sin estos productos y servicios?

El futuro parece brillante para DeFi. Si las lecciones del pasado sirven de guía, el futuro puede llegar antes de lo que todos esperamos. Internet tardó décadas en pasar del prototipo ARPANET, a una curiosidad en los campus universitarios, a un producto comercial. Después de experimentar esto, se acelerará más tarde y DeFi también puede experimentar una aceleración similar. Muchos proyectos importantes en DeFi todavía están en la segunda etapa, algunos pueden haber llegado a la tercera etapa y algunos aún están en la etapa inicial.

Creo que en el futuro veremos surgir más empresas, proyectos e innovaciones. Esperamos que las empresas de la tercera etapa crezcan rápidamente, ¿quién sabe? Quizás antes de que termine el año, veremos aplicaciones DeFi al final de la Fase 1. El mundo está listo y todos estamos esperando.

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