Golden Observation丨¿Cuánto sabe sobre los riesgos de la agricultura de ingresos DeFi?

Jinse Finance Blockchain, 24 de marzo  Hoy en día, la agricultura de ingresos de DeFi sigue siendo muy popular, por lo que, como "agricultor de criptomonedas", ¿sabe cuánto riesgo está tomando? Vamos a discutirlo en detalle hoy. Como ecosistema de proyectos, las finanzas descentralizadas (DeFi) no solo brindan servicios financieros para el mundo digital, sino que también tienen un gran impacto en el desarrollo futuro del mercado de préstamos. Todo esto se debe a que DeFi no requiere verificaciones de crédito, ni datos personales ni cuentas bancarias; todos pueden participar y los términos del préstamo se aplican a través de contratos inteligentes inmutables, lo que elimina la necesidad de un intermediario de confianza. Los bancos son el ejemplo más típico de un "intermediario centralizado", pero después de la aparición de DeFi, los usuarios no necesitan depender de proveedores de servicios financieros centralizados como los bancos. Muchos proyectos DeFi permiten a las personas pedir dinero prestado directamente a otras personas, lo cual es muy conveniente. Después de que estas personas prestan dinero, pueden cambiarlo por recompensas integradas en la red DeFi. Dado que muchos proyectos de finanzas descentralizadas se enfocan en brindar préstamos o servicios de intercambio de activos, estos proyectos necesitan prestamistas y creadores de mercado que proporcionen liquidez. Para recompensar a quienes prestan activos, los proyectos suelen acuñar un token nativo y distribuir estos tokens a todos los prestamistas, generalmente en proporción al porcentaje del conjunto total de préstamos representado por la financiación del proveedor de liquidez (LP). El porcentaje de estos tokens retenidos también representa el porcentaje de propiedad del proyecto. Si la utilidad del proyecto es cada vez mejor, los tokens nativos o tokens de gobernanza correspondientes aumentarán de valor y, en algunos casos, estos tokens pueden incluso usarse para pagar algunas tarifas estipuladas por la plataforma. No solo eso, sino que estos tokens permitirán a los poseedores de tokens votar sobre cómo se ejecuta y gobierna el protocolo. Transmisión de datos de minería de Jinse Finance | La potencia informática de la red de BTC aumentó un 1,28% hoy: Jinse Finance informó que, según los datos del grupo de minería araña: la potencia informática de la red total de BTC es 128.550EH/s, la dificultad de la minería es 16.79T y la actual la altura del bloque es 656684. El ingreso teórico es 0.00000823/T/día. El poder de cómputo de toda la red ETH es 265.012TH/s, la dificultad de minería es 3391.46T, la altura actual del bloque es 11246542 y el ingreso teórico es 0.00664198/100MH/día. La potencia informática de la red BSV es 1.060EH/s, la dificultad de extracción es 0.15T, la altura actual del bloque es 661025 y el ingreso teórico es 0.00084910/T/día. El poder de cómputo de la red BCH es 1.703EH/s, la dificultad de minería es 0.25T, la altura actual del bloque es 661290 y el ingreso teórico es 0.00052859/T/día. [2020/11/13 14:11:28] En la actualidad, la gran mayoría de los tokens de proyectos financieros descentralizados se negocian a "valores nominales distintos de cero" muy altos, lo que se debe a la muy optimista sobre la interrupción provocada por los descentralizados. proyectos financieros, por lo que, aunque la tasa de interés en sí misma no atraiga a los prestamistas a ingresar al mercado, debido a la disponibilidad de tokens nativos de protocolo financiero descentralizado o tokens de gobernanza, y el precio de estos tokens puede tener un crecimiento exponencial y, por lo tanto, también inducir a las personas a participar en la apuesta. El objetivo principal de la participación es acumular tokens de gobernanza de plataforma financiera descentralizada, que luego pueden agregar valor a través de la agricultura de rendimiento. Golden Evening News | Lista de noticias importantes en la noche del 25 de octubre: 12:00-21:00 Palabras clave: regulación financiera digital, RMB digital, Servicio de Impuestos Internos de EE. UU. 1. Xiao Gang: la regulación financiera digital debe centrarse en la regulación de la moneda digital y comienzan otros temas clave. 2. Mu Changchun: una plataforma ecológica de billetera de desarrollo de información que coordina y administra el renminbi digital. 3. Mu Changchun: Los bancos comerciales no cobran a los clientes por el canje de renminbi digital y las tarifas del servicio de canje. 4. FMI He Dong: Es difícil cambiar fundamentalmente el patrón de uso de la moneda internacional mediante la emisión de moneda digital del banco central únicamente. 5. Shang Fulin: Debemos rectificar resueltamente el caos financiero bajo el manto de la "tecnología financiera". 6. El Servicio de Impuestos Internos de EE. UU. emitió un borrador de nota en el Formulario 1040 para aumentar la claridad de los problemas de moneda virtual. 7. Datos: el número de direcciones distintas de cero en Ethereum alcanzó los 48,3331 millones y alcanzó un nuevo máximo. 8. Xu Kun: La especulación del mercado sobre la condición previa del tiempo de retiro es incorrecta. 9. El Departamento de Seguridad Pública de Xuzhou destruyó la enorme pandilla de fraude "Moneda digital CDBC" y arrestó a 16 sospechosos. [2020/10/25] Si compara los indicadores de la tasa de rendimiento anualizada (APY), encontrará que el rendimiento de la inversión de los activos cifrados puede eclipsar la "tasa de rendimiento del mercado libre" financiera tradicional centralizada. Todo esto suena increíble, pero debe tenerse en cuenta que también existen grandes riesgos al apostar por acuerdos financieros descentralizados. Es crucial comprender estos riesgos del protocolo DeFi, porque estos riesgos están relacionados en gran medida con la seguridad del código de la plataforma financiera descentralizada.Existen varias situaciones de riesgo que pueden hacerle perder parte o la totalidad de sus fondos comprometidos. Golden Noon News|Una lista de desarrollos importantes al mediodía del 14 de agosto: 7:00-12:00 Palabras clave: Ministerio de Comercio, Cadena de Ganzhou, CRV, Provincia de Jiangxi 2. La cadena de Ganzhou fue lanzada oficialmente 3. El valor total del mercado de CRV está cerca de los 90 mil millones de dólares estadounidenses y ha superado al de Ethereum 4. Se estableció oficialmente el think tank de blockchain de China 5. El vicepresidente del Comité Nacional original de la CCPPCh, Chen Yuan: Promueva profundamente la innovación y el desarrollo de blockchain, acumule pequeñas victorias en grandes victorias; 6. El proyecto de agricultura de liquidez DeFi BASADO es pirateado y volverá a implementar "Pool1"; 7. Director del Departamento de Industria y Tecnología de la Información de la provincia de Jiangxi: implementar la política concienzudamente El despliegue se centra en promover el desarrollo de la industria blockchain de Jiangxi; 8. Adjunto Secretario del Comité Provincial del Partido de Jiangxi: Ganzhou construirá aún más un área de reunión de talento blockchain y una montaña tecnológica 9. Argentina eliminará las principales guías de compra y transacción de moneda digital. [2020/8/14] Tenga cuidado con el riesgo de la agricultura de ingresos. Creo que no muchas personas han leído seriamente los códigos de los protocolos financieros descentralizados, incluso si todos son de código abierto. Por supuesto, solo hay un puñado de personas. que tienen la capacidad de descubrir códigos maliciosos o malos, porque muchas personas no entienden el código del programa. Incluso si desea realizar una gran cantidad de revisiones de código, debe tener en cuenta que este trabajo a menudo consume mucho tiempo, y la tasa de crecimiento de las posiciones bloqueadas de DeFi y los precios de los tokens es sorprendentemente rápido. Quizás después de que se complete la auditoría, la entrada se ha perdido el mejor tiempo. Por supuesto, si tiene la rara habilidad de leer y analizar rápidamente el código financiero descentralizado, entonces no hay duda de que tiene una ventaja muy obvia, porque puede poner sus fondos con confianza en el Acuerdo financiero descentralizado "más seguro", que en a su vez le trae grandes beneficios. Cuanto más técnicamente capaz sea, más confianza tendrá en la selección de proyectos para la agricultura de rendimiento. Además de la agricultura de rendimiento, también puede duplicar sus ganancias comprando tokens en el mercado secundario. Golden Evening News｜Una lista de noticias importantes en la tarde del 20 de julio: 12:00-21:00 Palabras clave: G7, Rumania, CME, Banco de Japón CBDC 1. G7 cooperará en moneda digital. 2. Rumania aprobó un decreto de emergencia y los operadores de transacciones de moneda digital deben estar autorizados. 3. Chengdu se basa en blockchain y otras tecnologías para acelerar la construcción de sandboxes de supervisión financiera local. 4. Debido a la falta de transparencia regulatoria, la audiencia internacional de los intercambios criptográficos coreanos se ha reducido. 5. USDT se ha convertido en la única criptomoneda con un volumen de negociación diario promedio de más de mil millones de dólares estadounidenses. 6. El volumen de negociación de futuros de Bitcoin de CME cayó a un mínimo de tres meses el viernes. 7. Balancer aprobó tres propuestas relacionadas con la minería de liquidez. 8. People's Daily Online: Blockchain y otras revoluciones de la tecnología de la información provocarán cambios profundos en todo el mundo. 9. El equipo de CBDC del Banco de Japón se reorganizó a partir del equipo de investigación anterior y tiene personal a tiempo completo a cargo. 10. La organización de hackers que atacó al operador de telecomunicaciones argentino Telecom y pidió Monero puede ser REvil. [2020/7/20] Debido al hecho de que no hay muchos auditores de seguridad en la actualidad, y sus capacidades son limitadas, y la cantidad de proyectos financieros descentralizados es bastante grande, no es fácil realizar la debida diligencia en los proyectos financieros descentralizados. Es muy difícil realizar un análisis exhaustivo de todos los proyectos. Los proyectos con buena reputación generalmente confían en las empresas de auditoría para realizar auditorías de seguridad de contratos inteligentes.En la industria del cifrado, las empresas de auditoría más conocidas incluyen Quantstamp, Hacken y Trail of Bits. Sin embargo, el gran interés en el mercado financiero descentralizado y el número limitado de auditores calificados significa que es casi imposible obtener una auditoría de una empresa de confianza si no puede establecer contacto con los directores de estas empresas. Sin embargo, dado que cada vez hay más proyectos financieros descentralizados con miles de millones de dólares en posiciones bloqueadas, se cree que los inversores están dispuestos a gastar más energía, tiempo y gastos para "desenterrar" los motivos de los participantes maliciosos antes de elegir proyectos para invertir. en. Golden Noon News | 17 de junio al mediodía lista de desarrollos importantes: 7:00-12:00 Palabras clave: Filecoin, ZTE, Cangzhou, Hebei, Polkadot 1. ZTE y China Mobile publicaron conjuntamente el "Libro blanco de Blockchain + Edge Computing". 2. Oficial de Filecoin: la red de prueba se restablecerá a las 8 a. m. del 19 de junio. 3. IDC: para 2024, el mercado de almacenamiento distribuido de China alcanzará los 2460 millones de USD. 4. Ministerio de Agricultura y Asuntos Rurales: Aproveche al máximo los medios de información modernos para ofrecer cursos de vanguardia como blockchain. 5. Cangzhou, Hebei construirá un clúster de servidores en la nube de Huawei e introducirá tecnología de almacenamiento distribuido para construirlo. 6. Datos: la volatilidad realizada de Bitcoin y Ethereum disminuye significativamente. 7. Polkadot comenzará la fase NPoS dentro de las 48 horas. 8. Datos: el número de direcciones que contienen al menos 0,1 ETH ha superado los 3 millones. [2020/6/17] Se puede decir que el tiempo es muy importante para los proyectos financieros descentralizados. Esto se debe principalmente a que la cantidad total de tokens distribuidos por los proyectos financieros descentralizados suele ser fija. A medida que aumenta la cantidad de tokens recibidos por cada prestamista, la cantidad de tokens recibidos por cada prestamista seguirá disminuyendo, lo que dará como resultado una disminución en la tasa de rendimiento anualizada. Por lo tanto, es común y muy rentable que los primeros en adoptar protocolos financieros descentralizados participen en contratos sin ninguna debida diligencia técnica. En términos generales, los agricultores que tienen más conocimientos técnicos son los que tienen más probabilidades de obtener altos rendimientos. Cabe señalar que, en circunstancias normales, los siguientes cuatro métodos comunes conducirán a la pérdida del principal. El primero es la manipulación económica: el código escrito casualmente en el acuerdo puede ser manipulado por humanos, esta situación puede ser intencional o no intencional, lo que eventualmente hará que las actividades económicas del acuerdo no cumplan con las expectativas, consumiendo los activos del contrato. seguido por piratas informáticos de puerta trasera: el desarrollador del protocolo escribió el programa de puerta trasera y permitió que el contrato de protocolo agotara todos los activos comprometidos. Este método generalmente se denomina "estafa de salida". Básicamente, los activos comprometidos por los usuarios son difíciles de recuperar; también hay un bloqueo contrato: el desarrollador del protocolo codifica el contrato "de cierta manera" para que una serie de operaciones específicas puedan bloquear el contrato y evitar que los usuarios accedan a todos los activos dentro del protocolo. Muchos proyectos DeFi conocidos han probado este método; además, Hay otro riesgo al que se debe prestar atención. Dado que los ingresos se basan en tokens de gobierno, el precio de los tokens en el momento de la venta final determina el retorno de la inversión. Si la plataforma encuentra eventos negativos inesperados, el precio de los tokens disminuirá. Caerá bruscamente, haciendo que "perdas todo".  Los hacks de puerta trasera y los contratos bloqueados mencionados anteriormente harán que los usuarios pierdan todo su capital prometido, la manipulación económica generalmente conducirá a la pérdida de la mayor parte de su capital prometido, y se pueden piratear protocolos específicos, lo que resultará en una pérdida parcial o total de fondos. Dado que los usuarios inicialmente no pueden comprar tokens directamente en el mercado primario o secundario, la única forma de adquirir activos es apostando, lo que también pone en riesgo los fondos. Estrategias de afrontamiento Entonces, ¿existen estrategias para hacer frente a los riesgos anteriores de la agricultura de ingresos y proporcionar protección para la rentabilidad de los ingresos? En primer lugar, si desea ser un "buen agricultor", entonces debe tratar de cultivar una variedad de cultivos, y lo mismo debería ser cierto cuando se trata de proyectos financieros descentralizados de agricultura de rendimiento. Dividir los fondos en múltiples proyectos diferentes puede reducir el riesgo potencial de cada proyecto. Por supuesto, la premisa de implementar esta estrategia es que desea ingresar rápidamente a nuevos proyectos populares, pero no tiene la capacidad de identificar qué proyectos pueden experimentar eventos negativos. . Solo mediante el cultivo de múltiples tokens financieros descentralizados y la liquidación continua de tokens se pueden obtener ganancias. Las ventajas de hacerlo radican en la velocidad de transacción, la amplitud del token y la alta tolerancia al riesgo. En segundo lugar, hay otra cosa a la que debe prestar atención, es decir, si el precio simbólico del proyecto financiero descentralizado que elige cultivar es muy alto y no puede atraer rápidamente suficientes posiciones bloqueadas en un corto período de tiempo, entonces se recomienda que encuentre otra mejor granja de labranza de buen rendimiento. En términos generales, los proyectos financieros descentralizados con bloqueos grandes y crecientes tienen un tiempo de supervivencia más prolongado y es menos probable que se vean afectados por eventos negativos. En otras palabras, incluso si ocurre un evento negativo, las posibilidades de afectar seriamente los proyectos financieros descentralizados son menores. Agricultura de rendimiento o mercado secundario, ¿cómo elegirías? Para obtener tokens de gobernanza relacionados, los usuarios pueden asumir algunos riesgos para prometer garantías encriptadas para participar en proyectos financieros descentralizados, y también pueden comprar tokens en el mercado secundario. Pero tenga en cuenta que si un proyecto es de buena calidad, por lo general no emiten demasiados tokens en el mercado secundario, porque esta práctica excluye a muchas personas que quieren participar en la agricultura de ingresos, lo cual es malo para el proyecto en sí. no es bueno decirlo, por un lado, pondrá en riesgo el capital del prestamista, por otro lado, también causará solo una pequeña cantidad de suministro de tokens en el mercado secundario y, finalmente, formará una retroalimentación reflexiva. loop (bucle de retroalimentación reflexiva), cuanto mayor sea el precio del token, mayor será. Aunque se dice que si los usuarios quieren ingresar temprano al mercado, se debe aprender la agricultura de ingresos, aquí hay dos puntos de riesgo principales a los que se debe prestar atención como referencia, a saber: existe el riesgo de precio Delta en tokens distribuidos, y riesgo de evento de crédito de plataforma Es uno de los factores. Si el proyecto es pirateado, el precio del token caerá junto con el volumen de bloqueo. Si no vende los tokens a tiempo, la tasa de rendimiento también continuará disminuyendo con varios eventos negativos, el otro es el prometido Definitivamente hay un cierto riesgo en el principal, y una vez que hay una pérdida, puede hacer que pierda todo. De hecho, cuando realiza una agricultura de ingresos, el valor del capital en sí mismo no aumentará, y los cambios de valor real son esos tokens DeFi para la agricultura de ingresos.Desde esta perspectiva, si puede comprar tokens directamente, entonces la agricultura de ingresos no parece ser la mejor Excelente elección. A medida que aumenta el volumen de bloqueo, el precio del token aumentará, pero también significa que el riesgo potencial de pérdida también aumentará, por lo que si tiene tokens y está generando ingresos, la mejor opción es no vender tokens.

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