El mercado de préstamos DeFi superó los $ 13 mil millones ¿A dónde fueron sus activos encriptados?

Hoy en día, a más y más jóvenes no les gusta utilizar los servicios proporcionados por las instituciones financieras tradicionales, como los bancos, pero es más probable que los jóvenes prefieran los productos de préstamo de los intercambios de criptomonedas como KuCoin y Huobi. Para aquellos inversionistas en criptomonedas más maduros, si pueden obtener ingresos adicionales por intereses mientras disfrutan de ganancias de capital potenciales al tener activos encriptados, su interés en mantener activos encriptados también será más fuerte. Si el tiempo se retrotrae a hace dos años, creo que nadie podría haber predicho un crecimiento tan grande en el mercado de DeFi. En 2019, el volumen total de bloqueo de DeFi fue de solo 2 millones de dólares estadounidenses, pero ahora ha superado los 65 mil millones de dólares estadounidenses, logrando una tasa de crecimiento de hasta 10 000 veces; en 2021, la industria financiera descentralizada marcará el comienzo de la explosiva crecimiento de NFT Se ha descubierto que DeFi es cada vez más relevante para los casos de uso práctico del mundo real. Además de NFT, hay otro caso de uso en el mundo de las criptomonedas que "encaja perfectamente" con los mercados tradicionales: los préstamos financieros. En pocas palabras, el mercado de préstamos descentralizados es un sistema de red basado en contratos inteligentes, donde los titulares de criptomonedas pueden prestar sus activos/tokens en cadena a otros para obtener ganancias. De hecho, el crecimiento explosivo en este campo está casi sincronizado con la tendencia de desarrollo del mercado DeFi, los cuales comenzaron en junio de 2020 y continuaron aumentando, como se muestra en la siguiente figura: Rose Chen: La alianza ChainUP WaaS en el cadena está comprometida con la promoción de CEFI y DEFI Seguridad ecológica y desarrollo saludable: hoy, Rose Chen, socia de ChainUP WaaS Alliance, fue invitada a participar en el Foro "Hello DeFi Hello World" sobre la reconstrucción del nuevo mundo financiero, copatrocinado por Coin World, MNS y Dream Factory. Al participar en el foro de mesa redonda "Tendencia de desarrollo y futuro de la cadena ecológica", Rose Chen dijo que con el auge de la cadena pública de intercambio, Defi y Cefi se potenciarán mutuamente y se desarrollarán juntos en el futuro. La alianza WaaS actualmente admite más de la custodia de la cadena principal de 200. Como custodio que respalda las cadenas principales de Binance BSC, Huobi Heco y OKchain, también promoverá una mayor custodia de seguridad de activos para socios corporativos. desarrollo seguro de la ecología CEFI y DEFI. En la actualidad, la función de billetera de gestión conjunta empresarial de WaaS Alliance también está abierta a empresas excelentes de forma gratuita. Como plataforma profesional de servicios financieros y custodia de activos digitales, más de 500 empresas se han unido a la alianza ChainUP WaaS en la cadena, y las transferencias empresariales internas dentro de la alianza no tienen tarifas de manejo y llegan en tiempo real. [2021/4/22 20:48:40] StoneDefi, un marco de gestión de ingresos de DeFi, lanzará Stone DEX, el comercio de tokens líquidos comprometidos: el 6 de abril, StoneDefi, un marco de gestión de ingresos de DeFi, lanzará una serie de nuevos productos, incluida la tesorería de tokens de compromiso de liquidez (pledge ETH, DOT, SOL, etc.); Stone DEX, que se utiliza para negociar tokens de compromiso líquido; extracción de liquidez; y compromiso de STN y grupo de liquidez STN/ETH. [6/4/2021 19:51:47] El 30 de marzo, el volumen total de préstamos del mercado de préstamos descentralizados alcanzó un récord de 13 010 millones de USD, entre los cuales Compound es actualmente el acuerdo DeFi más grande con un volumen total de préstamos de más de USD 5500 millones, lo que representa alrededor del 43,2 % del mercado total de préstamos descentralizados; además, la competencia entre los protocolos de préstamos antiguos y nuevos, como Maker, Venus y Aave, se ha vuelto cada vez más feroz. Solo en el último año, la cantidad de plataformas de préstamo descentralizadas ha aumentado de 2 a 10; no hay duda de que el mercado de préstamos criptográficos se está calentando. Si se refiere a la trayectoria del brote de DeFi, no es imposible que el mercado de préstamos encriptados alcance el nivel de cientos de miles de millones de dólares en el futuro. En cuanto al sector financiero tradicional, se espera que el tamaño del mercado crediticio mundial crezca de 6.036,37 mil millones de dólares estadounidenses en 2020 a 6.932,29 mil millones de dólares estadounidenses en 2021, con una tasa de crecimiento anual revisada del 14,8%. Por el contrario, el mercado de préstamos encriptados es todavía relativamente pequeño, junto con las restricciones financieras tradicionales, como barreras geográficas, altos costos de transacción y restricciones de liquidez, se puede decir que el mercado de préstamos encriptados contiene enormes oportunidades y potencial de mercado. Meng Chundong, CMO de Taiyi Technology: El mercado DeFi enfrenta dos problemas: sus propias limitaciones y la cognición del usuario: Según fuentes del canal oficial, en respuesta al tema de "problemas que enfrenta el mercado DeFi", recientemente Meng Chundong, CMO de Taiyi Technology , dijo que el mercado DeFi está enfrentando El problema viene por dos aspectos: uno es que su propia seguridad y experiencia no son suficientes. Por ejemplo, los incidentes de seguridad frecuentes, como un determinado contrato que es atacado en el mercado, indican que el mercado DeFi necesita urgentemente que se unan más desarrolladores, y también lleva tiempo resolverlo. La segunda es que la conciencia del usuario no es suficiente, porque la popularidad que hemos visto hasta ahora es solo una apariencia. El 99 % de los usuarios y los fondos provienen de la minería y la agricultura, y muy pocos usuarios entienden realmente las DeFi. Taiyi Technology, el equipo fundador se estableció en 2013. Posee líneas de productos como sistema de intercambio, billetera empresarial (Youdun Wallet), sistema de comercio cuantitativo, etc., y su fuerza integral se ha posicionado firmemente en la vanguardia de la industria. En particular, el producto estrella Youdun Wallet es un sistema líder de gestión de activos digitales a nivel empresarial, que redefine las billeteras de activos digitales con tecnología segura y sólida, y proporciona acceso API para más de 100 monedas como Bitcoin y Ethereum; la principal clave privada BOSS maestros independientes, el cálculo dinámico de clave subprivada no toca Internet, soporte de hardware, operación en frío puro; Las direcciones masivas se administran de manera unificada y el saldo se recopila automáticamente con un solo clic. [2020/9/30] De hecho, no es casualidad que el mercado de préstamos cifrados se haya disparado desde 2020. Desde la perspectiva del entorno del mercado, a medida que el mercado de criptomonedas dominado por Bitcoin ha emergido gradualmente del declive y ha seguido aumentando desde mediados del año pasado, cada vez más inversores han comenzado a intentar explorar más formas de ingresos (después de todo, bajo la política de tasa de interés cero de la Reserva Federal Bajo las circunstancias, difícilmente puede obtener muchos ingresos adicionales depositando su dinero en un banco tradicional). Además, los productos de préstamo están muy maduros en el campo financiero tradicional, por lo que son más fáciles de aceptar por los usuarios, e incluso pueden atraer a un grupo de usuarios financieros tradicionales al mercado de cifrado. La cantidad de bitcoins bloqueados en DeFi alcanzó un récord: Jinse Finance informó que la cantidad de bitcoins bloqueados en DeFi alcanzó un récord El 3 de junio, el número saltó a alrededor de 4040, un aumento de alrededor de 2230 hace un mes el doble. Al mismo tiempo, la cantidad de ETH bloqueada en DeFi sigue siendo relativamente pequeña. Sin embargo, el valor total bloqueado ha experimentado un repunte, un desarrollo que coincide con el movimiento positivo de ETH en el mercado más grande. La cantidad de bitcoin bloqueada en DeFi aumentó el mes pasado después de que el gobierno de Maker votara para incluir WBTC como garantía. Desde entonces, el valor total de BTC bloqueado en WBTC también ha aumentado considerablemente, alcanzando especialmente un nuevo máximo de $39 millones el 2 de junio. Actualmente hay $ 37 millones en WBTC bloqueados en la cadena de bloques Ethereum, en comparación con solo $ 8,9 millones en Lightning Network. Esto es indicativo del hecho de que una cantidad significativa de liquidez de Bitcoin fluye actualmente hacia la cadena de bloques ETH. Además, la cantidad total de BTC bloqueada en "WBTC" también alcanzó un nuevo máximo de 3910, lo que es un desarrollo positivo y significa que la cantidad de Bitcoins en circulación ha disminuido. [2020/6/4] Pero en esta etapa, la gran mayoría de los usuarios seguirán almacenando sus criptomonedas en los intercambios, pero este método no generará interés. Ahora, tanto los usuarios individuales como institucionales se dan cuenta de que sus criptomonedas en los intercambios pueden ser una excelente fuente de garantía, y como poseedores de criptomonedas, claramente esperan ganar más manteniendo sus criptomonedas, para que puedan usar sus acciones para prestar y obtener más ganancias. Por otro lado, como dijo el CEO de KuCoin, Johnny LYU, en el entorno del mercado alcista, muchos usuarios están más dispuestos a pedir prestados activos para aumentar su índice de apalancamiento con el fin de ampliar sus ingresos de inversión, a fin de obtener mayores rendimientos, lo que en realidad aumenta el demanda en el mercado de préstamos criptográficos. Noticias | Xpring planea construir productos XRP DeFi a través de la adquisición de Logos Network: Ripple ha dado el primer paso en la construcción de un producto de finanzas descentralizadas (DeFi) basado en XRP. El brazo de inversión de Ripple, Xpring, adquirió la plataforma de pago descentralizada Logos Network y agregará nueve ingenieros con sede en Nueva York. El fundador y CEO de Logos, Michael Zochowski, se convertirá en el "Jefe de Producto para DeFi" de Xpring. Xpring no reveló el precio de la transacción. (coindesk) [2019/9/28] La lógica de los préstamos encriptados es similar a los préstamos prendarios de capital, con alta liquidez de activos y fácil realización. Para los prestatarios, la cantidad de préstamos de crédito es limitada, el proceso de préstamos hipotecarios y préstamos para automóviles es complicado, y el costo económico y el costo de tiempo son altos. Según el proceso, la moneda digital se puede completar en unos diez minutos. Una de sus mayores ventajas es que se puede realizar rápidamente después de la liquidación, a diferencia de los préstamos y garantías tradicionales, que son menos eficientes. Para el lado de la plataforma, la mayor ventaja es la seguridad y la baja dificultad en el control de riesgos. Debido a las características de bajas barreras de entrada, alta apertura y tasas de interés determinadas por el mercado, los intercambios descentralizados tardaron poco tiempo en obtener una gran participación de mercado en el campo de los préstamos encriptados. una parte de este gran pastel obviamente ha despertado la "vigilancia" de los intercambios de criptomonedas centralizados. Desde el punto de vista actual, los intercambios líderes, incluidos KuCoin, Binance y Huobi, también han comenzado a aumentar su participación en el mercado de préstamos encriptados. Hagamos una revisión simple a continuación: (Nota de valor de la cadena de carbono: posición completa significa Todos los activos en el la cuenta apalancada se puede usar como garantía. Y cuando toma prestada una determinada moneda, puede pedirla sin ninguna moneda. En este modo de margen cruzado, cuantas más monedas apalancadas estén, más ventajas. En el modo de posición aislada, el margen y la ganancia y La pérdida de cada posición se calcula por separado, y el riesgo y el rendimiento de cada posición son independientes. Si se liquida una posición, no afectará a otras posiciones en la cuenta de margen. Además, la tasa de interés del préstamo solo selecciona BTC Comparar con los dos principales monedas de USDT.) De la comparación anterior, podemos ver que todas las plataformas principales han establecido el mercado de préstamos, y los productos son similares. Sin embargo, algunos intercambios han introducido nuevas formas de jugar. En la actualidad, los productos de gestión patrimonial de las principales plataformas comerciales son similares a los productos de préstamos bancarios tradicionales, con un alto grado de centralización (similar a obtener márgenes de interés prestando y recaudando ahorros), y brindan a los usuarios tasas de interés centralizadas. KuCoin Exchange ha lanzado un producto de préstamo llamado "Interés de ganancia de monedas inactivas", que no solo ayuda a los usuarios a tomar prestados activos cifrados a través de la plataforma y usarlos para transacciones apalancadas, lo que amplifica los rendimientos de la inversión. También permite a los usuarios prestar sus activos cifrados inactivos para obtener ingresos. Entonces, en contraste, el "Interés de ganancia de moneda inactiva" de KuCoin es un producto de préstamo C2C que puede proporcionar a los usuarios tasas de interés orientadas al mercado. El prestatario y el prestamista pueden completar directamente el préstamo, y la plataforma no gana una diferencia de tasa de interés. Por supuesto, las plataformas de préstamos centralizados también están introduciendo constantemente otras nuevas. Por ejemplo, después de lanzar la plataforma "Ganancia inactiva de monedas", KuCoin ha actualizado recientemente su función de "Préstamo inteligente" (como se muestra en la figura a continuación). Los usuarios solo necesitan configurar Para parámetros relacionados, el sistema prestará a la mejor tasa de interés del mercado de acuerdo con las condiciones establecidas por el usuario de antemano. Si la mejor tasa de interés actual del mercado es inferior a su tasa de interés diaria mínima aceptable, el sistema prestará a la tasa de interés más baja orden pendiente de tasa de interés diaria aceptable. Encontrará que, en comparación con XXbao en otras plataformas, la función "Smart Lending" de KuCoin no solo mejora la experiencia de prestar activos, sino que también mejora la tasa de utilización de capital del usuario y la tasa de rendimiento. Además, después de activar la función de "préstamo inteligente", también puede disfrutar de ingresos por intereses compuestos, que es un ingreso considerable para inversores con grandes fondos. Como se mencionó en el artículo anterior, debido al reciente mercado alcista en el mercado de cifrado, más usuarios han elegido el comercio apalancado para aumentar sus ganancias, lo que ha aumentado considerablemente la demanda del usuario de préstamos de activos, y también existen riesgos asociados con los préstamos. . En este sentido, muchos intercambios centralizados, incluidos Binance, Huobi y KuCoin, han adoptado un modelo similar a los préstamos hipotecarios. Los usuarios deben tener un margen suficiente al pedir prestados activos cifrados, y luego pueden asegurarse de que el prestamista pueda recuperar completamente su capital e intereses. . Desde la perspectiva del préstamo activo, la cuota de mercado de las plataformas centralizadas es cercana al 90 %, mucho mayor que la de las plataformas descentralizadas. Se puede decir que los intercambios centralizados siguen siendo la fuerza principal en el mercado de préstamos encriptados. Hay dos razones principales por las que el intercambio de criptomonedas centralizado puede mantener su posición de liderazgo en el mercado de préstamos encriptados: por un lado, es porque el control de riesgos es mejor; y la verificación de crédito, junto con la alta volatilidad del mercado de encriptación, puede aumentar fácilmente el riesgo de capital del prestatario. Por el contrario, los intercambios centralizados tienen requisitos más estrictos sobre la gestión y el control de riesgos, y algunos intercambios incluso realizan una debida diligencia integral para reducir el riesgo de incumplimiento; por otro lado, los usuarios de las plataformas de préstamos centralizados están más motivados por las necesidades comerciales, incluida la provisión de liquidez y al usar apalancamiento, por lo general tienen requisitos de apalancamiento más altos, mientras que las actividades de préstamo de intercambio descentralizado están impulsadas principalmente por la minería de liquidez y los tokens de gobernanza, y la mayoría de ellos no pueden proporcionar préstamos en moneda fiduciaria, por lo que los usuarios asumen deuda con menos disposición. Hoy en día, a más y más jóvenes no les gusta usar los servicios proporcionados por las instituciones financieras tradicionales, como los bancos, pero es más probable que los jóvenes prefieran los productos de préstamo de los intercambios de criptomonedas como KuCoin y Huobi. Para aquellos inversionistas en criptomonedas más maduros, si pueden obtener ingresos de intereses adicionales mientras disfrutan de ganancias de capital potenciales al tener activos encriptados, su interés en mantener activos encriptados también será más fuerte. Sin duda, a medida que los servicios financieros lanzados por los intercambios centralizados de criptomonedas se vuelven cada vez más atractivos, se espera que más nuevos inversores ingresen a este campo. ¿Puede el mercado de préstamos encriptados realmente alcanzar cientos de miles de millones o incluso billones de dólares? Esperemos y veamos.

Tags：

LTC