Observación dorada | Regla de viaje del GAFI implementada a nivel mundial, cómo afecta a la industria de las criptomonedas

El organismo de control global contra el lavado de dinero (GAFI) estuvo en el centro de la controversia en junio pasado después de publicar su última guía sobre criptomonedas. La directiva fusiona la industria de las criptomonedas con las políticas bancarias existentes y exige que las empresas cumplan con los mismos requisitos que las instituciones financieras tradicionales.

La más notable de estas directivas es la Regla de viaje: requiere que los "proveedores de servicios de activos virtuales" o VASP (incluidos los intercambios de criptomonedas y los proveedores de custodia de billeteras) divulguen la información del cliente al facilitar transacciones de $ 1,000 o más. La información solicitada incluye el nombre del remitente y del destinatario, la ubicación geográfica y los detalles de la cuenta.

La directiva se deriva de la observación del GAFI de que "la amenaza del mal uso criminal y terrorista de los activos virtuales" tiene el potencial de convertirse en un problema grave. En una declaración pública, la autoridad dijo que daría a los 37 miembros 12 meses para adoptar el código. Entonces, con menos de cinco meses hasta la revisión del GAFI en junio, ¿cómo cumplen los estados miembros con estas directivas?

Lista de búsqueda caliente de oro: ANT está en la parte superior de la lista: según los datos de la lista de clasificación Golden Finance and Economics, en las últimas 24 horas, el volumen de búsqueda de ANT encabezó la lista. La lista específica de los cinco principales es la siguiente: ANT, STORJ, TRUE, LEND, SEELE. [2020/9/20]

EE.UU.: un paso adelante

Estados Unidos desarrolló el concepto de orientación del GAFI bajo la Ley de Secreto Bancario, la principal ley contra el lavado de dinero del país. En 2013, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) decidió que la BSA debería aplicarse a la industria de las criptomonedas. En esta recomendación, FinCEN también confirmó la aplicación de la regla de viaje de BSA y publicó su propia guía para VASP en mayo de 2019. En 2013, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) decidió aplicar la BSA a la industria de las criptomonedas. En esa recomendación, FinCEN también afirmó la aplicación de la regla de viaje de BSA y emitió una guía para los VASP en mayo de 2019.

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Históricamente, FinCEN no ha sido tímido a la hora de hacer cumplir los controles. En 2015, Ripple recibió una multa de $ 450,000 por "violar intencionalmente" las reglas de BSA.

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Sin embargo, según el director de FinCEN, Kenneth Blanco, las infracciones a las reglas de viaje se encuentran entre las infracciones citadas con más frecuencia y, a menudo, quedan impunes. En una entrevista con Cointelegraph, Thomas Maxon, jefe de operaciones en EE. UU. de la empresa de soluciones de cadena de bloques CoolBitX, dijo en una entrevista con Cointelegraph que es posible que se hayan tomado medidas menos estrictas para promover la innovación en los Estados Unidos: “Esto se puede explicar de dos maneras: FinCEN es inclusivo y entiende la industria de la criptografía, lo que les da tiempo para crear soluciones de cumplimiento, o FinCEN se da cuenta de que la aplicación prematura provocaría que muchas entidades de EE. UU. trasladaran sus operaciones al extranjero para evitar la supervisión regulatoria. Lo último es claramente más probable".

Análisis exclusivo de Golden Finance Los estafadores bajo el capó son puntos de acceso vergonzosos de blockchain: ha habido noticias constantes sobre el fraude de blockchain en la última semana. Estos incluyen la extradición a EE. UU. de un estafador de bitcoins de USD 36 millones, 5 personas en Japón fueron arrestadas por defraudar con un intercambio falso, 21 personas en Londres usaron efectos de celebridades para defraudar en nombre de la moneda digital y fraude digital con un sitio de redes sociales verificado. números, etc. La noticia refleja el fraude desenfrenado de pedir prestado blockchain y moneda digital. Según el análisis de Jinse Finance, los delincuentes son comunes, generalmente para aprovechar la psicología de búsqueda de ganancias de las personas, relacionada con las finanzas y el dinero, y atraerlas con altos rendimientos a corto plazo, creando deliberadamente una sensación de urgencia de que "la oportunidad no se puede perder". ". Efectivamente, hay grandes oportunidades en blockchain bajo la tendencia actual, pero si no se fortalece la identificación, existe la posibilidad de ser engañado bajo cualquier tendencia, por lo que aceptar la correcta divulgación y educación del conocimiento es la premisa básica de la inversión. Resistir los delitos de fraude es propicio para crear un mejor entorno de desarrollo para la industria de la cadena de bloques. El campo de la cadena de bloques también está haciendo sus propios esfuerzos en la prevención del fraude. Por ejemplo, para reducir la tasa de delincuencia del fraude telefónico, el Ministerio de Ciencia, Tecnología y Comunicación de Corea del Sur invitó a Bigster a llevar a cabo una prevención basada en la cadena de bloques en el "2018 Proyecto integrado de desarrollo de tecnología Blockchain". Artículos para estafas telefónicas. Bigster, una empresa coreana de big data, planea desarrollar un servicio que utilice tecnología blockchain y big data para "prevenir transacciones indebidas". La cadena de bloques real no solo no es una estafa, sino que también la previene. [2018/4/17]

Suiza hace cumplir las normas de viaje

Se informa que Suiza es uno de los últimos países en implementar las directrices del GAFI. La semana pasada, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza redujo el umbral de negociación para los intercambios de criptomonedas no identificados de $ 5000 (5000 francos suizos) a $ 1000 (1000 francos suizos). La nueva Ley de Servicios Financieros cumple con el umbral de la regla de viaje del GAFI y tiene como objetivo abordar los "mayores riesgos de lavado de dinero" en los criptomercados.

Aunque la fecha límite de junio estaba predeterminada, las directivas son de carácter consultivo y, por lo tanto, no se pueden hacer cumplir legalmente. Tiene sentido que Suiza cumpla solo con la estandarización de la UE, especialmente después de la Quinta Directiva sobre lavado de dinero (5AMLD) implementada recientemente.

Diferentes definiciones de la UE de las directivas del GAFI

La Quinta Directiva contra el lavado de dinero de la UE, que entró en vigor el 10 de enero, parece corresponder en gran medida a la guía del GAFI. La Unión Europea tiene 27 estados miembros, incluidos Alemania, Francia y hasta hace poco el Reino Unido, y la implementación de las directivas del GAFI por parte de la Unión Europea es de gran importancia. Sin embargo, la 5AMLD no es tan estricta como las directrices del GAFI, aunque la UE ha intentado explícitamente adoptar estas directivas.

Sin embargo, la diferencia entre la Quinta Directiva contra el lavado de dinero de la UE y la guía del GAFI es la semántica. Las transacciones de criptomoneda a criptomoneda se incluyen en el "VASP" definido por el GAFI, que no es una entidad obligatoria según las regulaciones de la UE. Esto muestra que las empresas de cripto a cripto están exentas del cumplimiento de 5AMLD.

La Directiva 5AMLD también adopta un enfoque más sencillo para el mantenimiento de registros de clientes. Las pautas del GAFI recomiendan recopilar datos sobre los receptores y los remitentes, y recomiendan mantenerse en contacto con otros VASP, mientras que 5AMLD solo requiere que se mantengan registros y que los datos se envíen a las unidades de inteligencia financiera cuando lo soliciten.

Curiosamente, a pesar de la reciente salida del Reino Unido de la UE, su brazo financiero, la FCA, se vio obligado a cumplir con las directivas 5AMLD, ya que se implementaron antes de la fecha límite del Brexit del 31 de enero. Por lo tanto, además de incluir prácticas AML estándar derivadas de 5AMLD, la FCA también requiere que todas las empresas de criptomonedas lleven a cabo un "monitoreo continuo de todos los clientes", un claro respaldo al cumplimiento del GAFI.

Impacto mundial del GAFI

Japón, Corea del Sur y Singapur aceptan específicamente las directivas del GAFI. A finales de enero, Singapur anunció su Ley de Servicios de Pago de 2019. A diferencia de la definición ambigua de 5AMLD de la UE, PSA requiere servicios de "token de pago digital" (incluidos negocios e intercambios criptográficos) para cumplir con las reglas AML disponibles para el GAFI. Singapur ha establecido el umbral para las reglas de viaje en alrededor de US $ 1,000 (S $ 1,500), según las pautas del GAFI.

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