La verdad sobre DeFi que no sabes, ¿cómo será su futuro?

¿Cuál es el estado actual de las finanzas descentralizadas (DeFi)? ¿Cómo se están desarrollando ahora las diversas soluciones de escalado de Ethereum? ¿Cómo está DeFi en otras cadenas de bloques ahora? Cuando se trata del futuro de DeFi, ¿cuál es el escenario más probable? Encontrarás respuestas a estas preguntas en este artículo. Una cosa más antes de comenzar, ¡Finematics recientemente alcanzó los 100,000 suscriptores en YouTube! Esto es realmente sorprendente y quiero agradecerles a todos por ver mis videos y leer mis artículos. También dé un visto bueno a todos los patrocinadores que apoyan activamente este canal. Si desea ser parte de esto y unirse a nuestra comunidad DeFi, puede consultarlo aquí. Las finanzas descentralizadas (DeFi), junto con todo el espacio de las criptomonedas, brillan intensamente a principios de 2021. En solo unos meses, el valor total bloqueado en DeFi ha crecido de aproximadamente $ 15 mil millones a la asombrosa cifra de $ 45 mil millones. Los volúmenes de negociación en los intercambios descentralizados (DEX) también están alcanzando nuevos máximos históricos, superando los $ 50 mil millones por mes. Además de eso, muchos tokens DeFi han aumentado significativamente en valor, lo que ha atraído a más personas a este espacio aún muy nuevo. También hemos visto mucho desarrollo. Aparecen nuevos proyectos casi todos los días. Y los protocolos existentes también están lanzando sus nuevas versiones. Otros proyectos muy conocidos están migrando o anunciando migraciones a diferentes soluciones de escalado. También tenemos una gran noticia. Por ejemplo, Visa anunció que comenzará a utilizar USDC para liquidar transacciones en Ethereum. Este es un hito increíble no solo para Ethereum sino para todo el espacio DeFi. Do Kwon: Espero que se expongan más hechos y lo siento por aquellos que sufrieron pérdidas en el incidente de UST: El 16 de noviembre, Do Kwon, el fundador de Terra, publicó en las redes sociales: Lo siento por los inversores que sufrieron pérdidas en UST, sigo pensando que el caso de uso más importante de la criptografía es ser una moneda descentralizada por encima y más allá. Con respecto a la discusión actual en el mercado de que la persona que actualmente está en problemas causó el colapso de la UST, espero que se expongan más verdades en los próximos meses. Aunque ciertamente tuve la culpa, mantengo que no cometí fraude. Jinse Finance informó anteriormente que Luna Foundation Guard (LFG) publicó hoy su informe técnico auditado por la empresa de auditoría externa JS Held en las redes sociales. Según el informe, LFG gastó 2800 millones de dólares (80 081 bitcoins y 49,8 millones de dólares en monedas estables) para evitar que UST se desvinculara, y Terraform Labs (TFL) también gastó 613 millones de dólares de sus propios fondos para evitar que UST se desvinculara. LFG ha utilizado casi todos sus fondos para evitar que UST se desvincule. [2022/11/16 13:13:48] A pesar de todo este progreso, DeFi parece estar en una encrucijada. Por un lado, usamos protocolos DeFi en Ethereum, explorando una variedad de diferentes soluciones de escalado para mitigar las altas tarifas de transacción. Por otro lado, tenemos otras cadenas de bloques que intentan atraer proyectos DeFi nuevos y ya existentes. Cuando se trata de escalar DeFi en Ethereum, tenemos muchas opciones que ya están disponibles o que no están lejos del lanzamiento completo. SBF: El apalancamiento es más alto de lo esperado, las corridas bancarias y las caídas del mercado han agotado la liquidez: El 16 de noviembre, SBF publicó en las redes sociales que: Hace unas semanas, FTX procesó alrededor de 10 mil millones de dólares estadounidenses en volumen de transacciones y miles de millones de transacciones por día. transferir. Pero el apalancamiento fue mucho más alto de lo esperado, y las corridas bancarias y las caídas del mercado agotaron la liquidez. Entonces, ¿qué puedo intentar hacer? Mejore la liquidez, recupere clientes tanto como sea posible y comience de nuevo. Quizás fracase, quizás no pueda hacer nada. Fallé antes, y todos ustedes entienden claramente la situación. Pero todo lo que puedo hacer es intentarlo. He fallado bastante este mes, pero en el fondo creo que todavía hay algo que puedo hacer. [2022/11/16 13:11:30] Estas opciones se dividen en una de dos categorías: Capa 2 y cadenas laterales. El escalado de la capa 2 se basa en la seguridad de la capa de la cadena principal (blockchain de Ethereum). Las cadenas laterales generalmente se basan en su propio modelo de seguridad al tener mecanismos de consenso independientes. También pueden tener otras garantías de seguridad que aprovechan la capa de la cadena principal, pero a pesar de esto, generalmente se consideran menos seguras que las soluciones de Capa 2. Con respecto a DeFi, una de las opciones de Capa 2 más discutidas es Rollup. Rollup proporciona escalabilidad mediante la ejecución de transacciones fuera de la Capa 1 pero la publicación de datos de transacciones en la Capa 1, lo que permite que la cadena principal de Ethereum brinde protección para Rollup. Hay dos tipos de resumen: resumen optimista y resumen ZK. Optimistic Rollup ejecuta una máquina virtual compatible con EVM que permite la ejecución de los mismos contratos inteligentes que en Ethereum. Optimistism y Arbitrum son actualmente las opciones Optimistic Rollup más populares. CoinDesk emitirá nuevos tokens DESK en Polygon: Jinse Finance informó que CoinDesk anunció que relanzará su token social DESK y lo pondrá en uso en Consensus 2022. Los asistentes al evento en Austin, Texas, del 9 al 12 de junio podrán ganar DESK al recoger una insignia al registrarse, visitar un stand de expositor o unirse al Discord relanzado de CoinDesk. DESK se puede canjear por una variedad de recompensas durante el evento. DESK se emitirá en base a Polygon y no es un token completamente descentralizado. CoinDesk puede ajustar el suministro de DESK. Después de Consensus 2022, CoinDesk planea expandir DESK como un programa de recompensas por participación a una audiencia más amplia, incluidos futuros asistentes a eventos, lectores de servicios de noticias e informes de investigación, televidentes y oyentes de podcasts, entre otros. [2022/5/24 3:36:56] El optimismo se ha implementado parcialmente en la red principal de Ethereum con socios limitados para garantizar que la tecnología funcione según lo previsto. Synthetix ha migrado su módulo de participación al esquema de acumulación de Optimism, que permite una forma rápida, económica y segura de acuñar sUSD y ganar recompensas de participación. Otra gran asociación que ya se ha anunciado para lanzar en Optimism tiene el tan esperado Uniswap V3. Arbitrum, por otro lado, parece estar más cerca de un lanzamiento completo en la red principal de Ethereum. Trabajan con algunos proyectos importantes de DeFi como Augur y Bancor. JD Technology y Farben Information firmaron un acuerdo de cooperación estratégica, centrándose en blockchain y otras tecnologías de vanguardia: según las noticias del 28 de abril, recientemente, JD Technology y Farben Information firmaron un acuerdo de cooperación estratégica. Las dos partes se centrarán en tecnologías de vanguardia como DevOps, AI y blockchain, y promoverán conjuntamente una cooperación profunda en el campo de la inteligencia digital industrial. Unirán fuerzas para integrar los recursos ventajosos de ambas partes y trabajar juntos. para crear soluciones conjuntas más competitivas. De acuerdo con este acuerdo, las dos partes llevarán a cabo una cooperación profunda en los campos de investigación y desarrollo de plataformas de inteligencia digital empresarial, innovación de soluciones industriales e implementación de marketing, integrarán sus respectivos recursos ventajosos y crearán un punto de referencia para la inteligencia digital industrial. industria. (Securities Times) [2022/4/28 2:35:45] Aunque ZK Rollup es más rápido y más eficiente que Optimistic Rollup, todavía no puede proporcionar una manera fácil para que los contratos inteligentes existentes migren a la capa 2, al menos no todavía no . Para utilizar ZK Rollup, tenemos varias opciones disponibles, principalmente StarkWare y ZKSync. El rollup basado en StarkWare ha sido ampliamente utilizado por proyectos como DeversiFi, Immutable X y dYdX. ZKSync está desarrollando una máquina virtual compatible con EVM que admitirá por completo cualquier contrato inteligente escrito en Solidity. Están apuntando a agosto para el lanzamiento de la red principal. Además de las opciones de Capa 2, también tenemos cadenas laterales como la cadena Matic PoS o la cadena xDai. Recientemente, hemos visto el lanzamiento de muchos proyectos en ambas cadenas. Esto incluye Sushiswap, Polkamarkets y Aave en la cadena Matic PoS, y Perpetual Protocol, RealT y Gnosis en xDai. Ambas cadenas también están integradas con los oráculos de Chainlink. Musk elogió los tweets de los titulares de Dogecoin que desconfían del comercio apalancado: el 28 de noviembre, Mishaboar dijo en Twitter que algunos titulares de criptomonedas meme comenzaron a buscar ayuda después de que se liquidaron sus cuentas de margen. Hizo hincapié en que era importante educar a la gente sobre el comercio apalancado de alto riesgo, comparando el comercio apalancado con echar leña al fuego. A Musk le gustó el tuit. (U.Today) [2021/11/29 12:37:59] Matic, después de su reciente cambio de nombre a Polygon, también tiene como objetivo expandir sus soluciones de escala disponibles y construir sobre soluciones existentes como cadenas PoS y cadenas Plasma Agregar funciones tales como ZK y Optimistic Rollup. Si bien el escalado de capa 2 y las cadenas laterales pueden aliviar las altas tarifas de transacción y aumentar el rendimiento y la velocidad de las transacciones, también enfrentan sus propios desafíos. El factor más importante que podría afectar negativamente a DeFi es la falta de componibilidad de los contratos inteligentes entre diferentes soluciones de escala. La compatibilidad es claramente una de las características más importantes de DeFi. Cuando se trata de la cadena principal de Ethereum, una sola transacción puede interactuar con muchos protocolos DeFi diferentes. Por ejemplo, los contratos inteligentes pueden tomar prestados fondos en Aave, intercambiar esas monedas prestadas por otras monedas en Uniswap y luego proporcionar las monedas convertidas para generar agregadores agrícolas, todo en una sola transacción de Ethereum. Aunque aún se puede lograr la componibilidad en una solución de escalado, se romperá si incluso uno de estos protocolos deja de estar disponible. Continuando con el ejemplo anterior, si además Aave solo estuviera disponible en Matic PoS, y Uniswap solo estuviera disponible en Optimism, no podríamos escribir de ninguna manera fuera de la cadena principal de Ethereum para llamar a los contratos inteligentes de Aave y Uniswap. El siguiente problema es la interoperabilidad entre diferentes soluciones de escalado. ¿Qué pasa si tomamos prestados fondos en Aave en la cadena Matic PoS, pero luego queremos intercambiarlos en Optimism usando Uniswap? Actualmente, tenemos que retirarlos a la cadena principal de Ethereum antes de poder usar tokens en Optimism. Por supuesto, esto agrega mucha fricción, ya que algunos retiros pueden tardar mucho en resolverse por completo, especialmente cuando se trata de Optimistic Rollups. Para la liquidez existente en DeFi, tener múltiples soluciones de escalamiento también nos trae algunos desafíos. En lugar de ver algunos protocolos importantes con mucha liquidez en la cadena principal de Ethereum, veremos la liquidez existente dividida entre la cadena principal de Ethereum, múltiples implementaciones acumuladas y diferentes cadenas laterales. Afortunadamente, la mayoría de estos desafíos tienen solución. Es probable que veamos muchos puentes entre diferentes soluciones de escalado, lo que ayudará a reducir la fricción. Además de esto, otro enfoque es crear ecosistemas completos que sean interoperables por defecto. Este es el enfoque que Polygon ha decidido adoptar. Del mismo modo, parece que la mayor parte de la liquidez fuera de la Capa 1 se centrará en algunas de las opciones de escalado más populares, que serán los protocolos DeFi de alta calidad con la mayor liquidez. A pesar de los desafíos existentes y futuros, Ethereum es claramente el líder indiscutible en lo que respecta a DeFi. No solo ofrece neutralidad confiable, descentralización, sino que también tiene una comunidad fuerte, que no solo está impulsada por el reciente aumento de precios de ETH, sino aún más en la construcción del futuro de las finanzas y Web3. Cuando se trata de DeFi en otras cadenas de bloques, también hay opciones disponibles. Comencemos con Binance Smart Chain BSC: sí, lo sé, BSC no siempre se considera DeFi, más como CeDeFi, puede obtener más información al respecto en este artículo. Sin embargo, BSC ha atraído a muchos usuarios y volumen de transacciones en un corto período de tiempo. Como bifurcación de Ethereum, BSC permite el despliegue de contratos inteligentes idénticos a los que ya están disponibles en Ethereum. 1 pulgada y Alpha Homora son algunos de los proyectos que decidieron expandir su alcance y lanzarse en BSC en paralelo con Ethereum. Además de Binance Smart Chain BSC, existen muchas otras cadenas, todas con sus propios modelos de seguridad y diferentes niveles de descentralización. Muchas personas también se han esforzado mucho en construir sus propios ecosistemas DeFi, incluidos Solana y sus intercambios descentralizados: Serum, Avalanche con Pangolin e incluso Bitcoin, que pueden construir DeFi sobre cadenas laterales. Los desafíos de todas estas cadenas de bloques son similares a los de diferentes soluciones de escalado en Ethereum, principalmente la falta de compatibilidad e interoperabilidad. Afortunadamente, existen otros proyectos que se enfocan en estos temas. Cosmos tiene como objetivo crear una "Internet de Blockchains" utilizando su protocolo de comunicación entre cadenas de bloques. Polkadot también tiene como objetivo simplificar los puentes con cadenas de bloques externas además de su tecnología de paracadenas que permite la creación de cadenas de bloques soberanas. Thorchain se centra en la liquidez entre cadenas y el intercambio descentralizado de activos entre diferentes cadenas de bloques. Con todas estas opciones dentro y fuera del ecosistema Ethereum, la mayoría de las personas no pueden responder la pregunta: cómo será DeFi en el futuro. Aunque DeFi parece estar en una encrucijada, en realidad, solo estamos experimentando la explosión cámbrica que enfrenta este campo naciente. La verdad es que, en este momento, nadie está seguro de cómo será el futuro de DeFi. Casi podemos suponer que se explorarán todas las posibles soluciones. Con el tiempo, algunos de estos protocolos sobrevivirán y prosperarán, mientras que otros se volverán irrelevantes.

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