Debe leer: ¿Cómo pueden los bancos detectar el lavado de dinero que involucra criptomonedas?

1. ¿Por qué el cumplimiento AML de criptomonedas es tan importante para las instituciones financieras?

En resumen: es la ley.

La ley exige que los bancos y las instituciones financieras cumplan con las directrices legales y reglamentarias para combatir el lavado de dinero, el terrorismo y la evasión fiscal, y para gestionar los riesgos de estas actividades financieras ilícitas.

Todos los bancos e instituciones financieras legítimos deben incorporar el cumplimiento y la gestión de riesgos en sus planes y estrategias comerciales a corto y largo plazo, por lo que cuando se trata de criptomonedas, también deben incorporar el cumplimiento de las normas.

2. ¿Cómo pueden las instituciones financieras comprender la naturaleza de las criptoactividades de sus clientes?

La información es poder y puede ayudar a las instituciones a reducir indirectamente el riesgo de exposición a las criptomonedas.

Asesor económico jefe de Allianz: Los inversores deben aprender a apreciar la relativa estabilidad de Bitcoin: Golden Finance informó que Mohamed El-Erian, asesor económico jefe de Allianz, reveló su punto de vista sobre el futuro potencial de BTC en una entrevista con CNBC. El-Erian señaló que el activo criptográfico líder se convertirá en una moneda de reserva global, pero su precio no alcanzará el nivel de $100,000. Sobre el tema de los criptorreguladores, El-Erian cree que Bitcoin y las principales monedas alternativas los superarán. Con las regulaciones adecuadas en vigor, es posible que el rendimiento no decaiga, dijo. Pero la probabilidad de que BTC alcance los $ 100,000 o obtenga una adopción institucional masiva sigue siendo incierta.

Además, el economista jefe señaló que el criptoinvierno y las condiciones macroeconómicas desfavorables han afectado el desarrollo de BTC. Pero afortunadamente, ahora el ecosistema criptográfico se está fortaleciendo gradualmente. Como tal, El-Erian instó a los inversores a apreciar la relativa estabilidad de Bitcoin. Además, los movimientos recientes del mercado sugieren que se ha visto la peor tendencia bajista en el criptomercado, y casi ha terminado. [2022/11/3 12:14:33]

Cuando se trata de prevenir el lavado de dinero según la ley tradicional, los bancos requieren una cierta cantidad de información para garantizar que puedan administrar cualquier riesgo potencial involucrado en facilitar estas transacciones. Lo mismo ocurre con las criptomonedas.

Binance anunció que se centrará en tratar con cuentas ilegales en un futuro cercano: el 27 de enero, Binance emitió un anuncio que indica que recientemente, Binance notó que algunos usuarios completaron la autenticación de identidad estándar de Binance al comprar la información de identidad de otras personas. Aquí, el equipo de control de riesgos de Binance recuerda a todos los usuarios que existe un alto riesgo de utilizar la información de identidad de otras personas para registrar una cuenta personal.Una vez que se identifica la plataforma, la cuenta se congelará. La plataforma se centrará en cuentas ilegales similares en un futuro próximo. Para evitar pérdidas innecesarias de propiedad, no compre la información de identidad de otras personas a través de varios canales desconocidos. [2022/1/28 9:18:06]

Los bancos pueden enfrentar desafíos si tienen exposición directa a las criptomonedas, pero también pueden estar expuestos indirectamente si los clientes realizan transacciones utilizando activos digitales.

CDT CTO Kelyan: uso de la tecnología blockchain para crear un sistema de verificación anónimo: según las noticias oficiales, el 29 de noviembre, CDT CTO Kelyan fue invitado a la sala de transmisión en vivo de XT y realizó un AMA en línea con Joyce, la presentadora de XT AMA columna, en los grupos oficiales de inglés y chino de XT Activity. Al hablar sobre la intención original del establecimiento, Kelyan dijo: "Con el número cada vez mayor de proyectos publicados en la cadena de bloques, es difícil para los inversores saber si un proyecto es creíble o no. Carecen de la información necesaria para tomar decisiones correctas". Por lo tanto, nuestro objetivo es compensar el creciente déficit de confianza en la industria del cifrado y crear un sistema de verificación anónimo que permita a los usuarios anónimos verificar sus proyectos de manera descentralizada". XT es una plataforma de comercio social. [2021/11/29 12:39:12]

Hay una serie de controles que pueden ayudar a administrar el riesgo de AML: Conozca a su cliente, Conozca sus pagos, Conozca el comportamiento de su cliente y Conozca a sus socios.

Dado el volumen de transacciones que los bancos pueden procesar diariamente, garantizar que el proceso de monitoreo esté completamente automatizado es fundamental para reducir las posibilidades de que se pase por alto una actividad sospechosa.

3. ¿Qué procesos se requieren para que las instituciones financieras limiten los riesgos relacionados con las criptomonedas?

Se requieren soluciones de auditoría y gestión de casos flexibles y eficientes.

Los bancos y las instituciones financieras necesitan la capacidad de rastrear transacciones y conexiones en tiempo real y evaluar rápidamente su nivel de riesgo.

Dado el volumen y la velocidad de las transacciones involucradas, también deben tener un sistema de alerta que se actualice automáticamente sobre actividades potencialmente ilegales, proporcionando datos para una mayor investigación.

Las organizaciones no necesitan estar en la oscuridad cuando se trata de aprender cómo lograr el cumplimiento. El Grupo de Acción Financiera Internacional ha publicado una serie de indicadores de alerta para ayudar a crear conciencia sobre lo que salió mal. Muchas jurisdicciones y bolsas de todo el mundo han tardado en adoptar las directrices del GAFI debido a obstáculos técnicos, pero existen herramientas diseñadas para que esto suceda.

4. ¿Qué soluciones prácticas existen para limitar la exposición criptográfica?

Seguir las directrices del GAFI sobre indicadores de señales de alerta de lavado de dinero es un buen comienzo.

Los indicadores de bandera roja relacionados con las transacciones pueden involucrar micropagos o el número de repeticiones por debajo del umbral de informes. También habrá una alerta si los fondos se envían a una cuenta recién creada o previamente inactiva.

La forma de la transacción también puede generar sospechas, especialmente si el depósito no coincide con el perfil del cliente.

Otros indicadores pueden estar relacionados con remitentes y receptores, irregularidades en el origen de los fondos o la riqueza y circunstancias sospechosas relacionadas con la geografía, por ejemplo, si los fondos de un cliente se originan o se envían a "fuera de la jurisdicción donde el cliente o el intercambio se encuentra registrado en la Jurisdicción " intercambios.

Las pautas, detalladas y completas, van acompañadas de estudios de casos completos que ilustran claramente los tipos de escenarios que las instituciones financieras deberían buscar.

5. ¿Cómo pueden utilizar el software de análisis de blockchain las instituciones financieras expuestas a las criptomonedas?

Supervisan las transacciones en tiempo real las 24 horas del día, los 7 días de la semana en todas las principales cadenas de bloques.

Se pueden identificar los riesgos asociados con las transacciones entrantes y salientes, incluidos los pagos de alto valor, las transferencias que involucran múltiples activos y/o cuentas digitales, y las transacciones que parecen no tener una explicación comercial lógica. También se puede obtener una imagen más clara reuniendo inteligencia sobre las transferencias frecuentes de entidades durante un período de tiempo determinado.

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